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1、邮政局保险营销团队典型经验材料邮政局保险宣销团队典型经验材料XXX对，XX市邮政局代理保险完成全年计划 位居全省第三名；同期比达到 邮银占比达到全 省排名第一；邮政代理保险市场占有率达到84%位居银保渠道榜首。其中，保险营销团队销售 XX万元， 占比达到28%在全市11个设立专柜的点中，团队销 售占比达到40%保费销量最高的专柜达到385万元, 占点总保费的46%专柜占比最高的点达到54%今年截至3月19日，XX市邮政局代理保险与去 年同期相比增长了 取得如此骄人的业绩，与完善机 制成立保险营销团队密不可分，实现了由单一的点营 销向点营销+团队营销“两条线走路”的模式转变。保险营销团队的基本组
2、织架构XX年初，结合保险市场环境，XX局大胆借鉴学习 外省邮政经验，于2月21日正式成立了保险宣销团队。团队设有成员15人，其中团队经理1名，客户经 理14名。根据点邮储余额规模分布，5000万元以上 的点，设置1名客户经理，8000万元以上的点，设置2名客户经理。团队的客户经理同时兼任点大堂经理， 承担着对外宣传和引导客户的职责。X艰有10个设置保险专柜的点，占全部点的48% 保险团队所有人员归属市局保险局统一管理，团队经 理通过现场竞聘上岗，客户经理经过层层选拔严格审 核上岗。目前，14位保险客户经理均为大专学历，年 轻肯干，通过培训和学习，正逐步成为代理保险业务 有潜力的营销能手。采取的
3、措施及取得的成效领导重视是保险团队建设顺利进行的强力推手。 从前期准备、选拔人员到制定政策等所有关键环节， XX局领导都亲自来抓，保证了筹建工作进展顺利。通 过在XX日报两次刊登招聘信息，既扩大了人员招 募范围，也增强了邮政的影响力。团队运行初期，市 局主管局长带队到所有设专柜的点调研，针对出现的 新问题召开专题研究会，及时解决点与专柜在保险团 队运行中遇到的难题，有力的推进了团队同点之间的 无缝隙衔接。2月21日团队成立，在2月份当月仅余 下的8天时间就营销保险万元。健全的制度、完善的机制是保险团队成为营销主 力的有力保障。在保险团队成立后，经过多次反复讨 论和修改完善，出台了XX市邮政局保
4、险营销团队考 核办法（试行），制定了客户经理的工作职责、试用 期考核办法、佣金及相关奖罚办法、晋升办法、出勤 考核办法、展业期间有关规定等，通过考核激励机制, 大力促进了保险团队的健康发展。鼓舞人心的晋升机制，激发了团队成员勇于拼搏, 激情发展的动力。市局为每一位队员制定了职业生涯 规划，根据业绩状况享受相应的晋升待遇，最优秀的 团队队员通过努力可晋升为 B类员工，极大的激发了 团队的发展信心，树立了扎根邮政的信念。能上能下的淘汰机制，激励了团队成员争先恐后, 不甘落后，比学赶帮超的意识。严格考核，制定了能 上能下的淘汰机制，通过动态管理为团队不断输入新 鲜血液，保持了团队的活力。每月根据业绩
5、状况按规 定考核，连续三个月未完成计划任务的后三名队员予 以辞退，有力的调动了客户经理的积极性，保证了团 队的积极进取精神。科学合理的激励机制，激发了干部职工勇于奉献, 干事创业的热情。根据团队客户经理完成计划任务的 比例发给相应的酬金，同时团队经理及专柜点临柜人 员皆有相应的奖励。这样在发展业务的过程中，团队 内部、团队同点之间是一个紧密协作、互利互惠的整 体，有效地推进了业务的整体发展。团队成立以来， 队员中最高的月收入达到4800元，团队经理及点临柜 人员也有人达到XX元以上的收入。高效的培训、定期的交流是保险团队迅速成熟壮 大的有力抓手。在保险团队人员确定后，市局对到岗 的15个团队成
6、员进行了系统化、全方位培训，邀请邮 储银行市分行、泰康保险公司、中国人寿保险公司、 中邮人寿等专业讲师进行储蓄基础业务、理财、礼仪、 保险等方面知识的岗前培训。上岗后，从 4月份起安 排每周三晚对保险团队所有成员进行集中培训，两周 为一个培训周期，一个周期结束后对全体人员进行考 试，考试不合格的人员进行淘汰。同时，各分局及保 险团队制定月、周培训计划，开展晨夕会课件评比活 动，安排经验丰富的专柜人员相互交流参与保险夕会 培训，将先进的经验介绍到其他单位、点。在保险团 队内部积极培养内训师人才，选拔12名经验丰富、 营销能力强的队员作为内训师培养，进而提升保险业 务的培训水平和培训质量。创新的理
7、念、多样的宣传是保险营销团队快速发 展的重要支撑。保险团队在以专柜销售为主的基础上， 开展各种外部营销活动。通过走村庄、进社区等方式 开展邮政金融下乡活动；在点门前设置理财专版，通 过保险产品案例说明及产品卖点，吸引客户注意力和 购买欲望；在代发工资集中时段，利用窗口宣传保险 产品；在有集会的郊区点，联合保险公司召开业务推 介会，在活动现场讲解理财、保险知识，发放宣传折 页；开展“客户回馈月”活动，通过赠送答谢礼品， 增进与老客户之间的感情，推动“老带新”客户营销 活动升级。针对金融市场特点，制定了大型储蓄代发项目 保险营销实施方案，利用专业化的保险营销队伍， 通过有针对性、有计划的营销方式，树立邮政对外良 好的企业形象，实现储蓄和保险业务的双赢。在新区 鱼池村代发征地款前，保险团队全体人员入村通过秦 腔下乡、电影下乡等活动营造氛围，实行一对一营销， 成效显著，在总额500万元的征地款中，成功转保150 万元。
