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1、续收基础知识,一、基本概念,1、续期保费,续期保费：是指约定按期交方式交纳保费的保险单，其第二次及以后各期保费。,渠道,个险,银代,孤儿单,在职单,2、二次、三次、四次,对于第2次缴费的保单：称为2次保单 对于第3次缴费的保单：称为3次保单 对于第4次缴费的保单：称为4次保单 对于第5次缴费的保单：称为？次保单,3、统计月、跨月、应收月,1、什么是统计月？ 统计数据时所在的自然月份，称为统计月 2、什么是跨月？ 以统计月为标准，提取下下月的清单，并进行续收作业，称为跨月经营，简称跨月 3、什么是应收月？ 以统计月为标准，提取下月的清单，并进行续收作业，称为应收月经营，简称应收月,4、本月、过渡
2、月、最终月,1、什么是本月？ 对于交费对应日在统计月月份的保单，称为 本月保单。 2、什么是过渡月？ 对于交费对应日在统计月上一月份的保单，称为 过渡月保单。 3、什么是最终月？ 对于交费对应日在统计月上上月份的保单，称为 最终月保单。,统计月为2月，以下时间的保单称为 本月、过渡月、最终月、应收月、跨月的分别是？,过渡月,最终月,本月,6月,5月,4月,小测验：,7月,8月,应收月,跨月,前置、前置、再前置！,5、续收的九项重要指标,12月,1月,2月,A、保费达成率： 是应收保费的实收比例 保费达成率=实收保费/应收保费*100% B、件数达成率： 是应收件数的实收比例 保费达成率=实收件
3、数/应收件数*100% C、综合达成率： 是应收保费与应收件数的实收加权,6、达成率：,综合达成率=（实收保费/应收保费+实收件数/应收件数）*100%/ 2,1、统计月2月，缴费对应日所在月份2月, 当月三次保费达成率指标？ 2、统计月2月，缴费对应日所在月份12月，最终月四次综合达成率指标？,2月,与达成率相关的考核：,保费达成率：薪资、奖励方案相关指标 件数达成率：与活动量管理相关指标 综合达成率：与晋升考核相关指标,假设现在你的二次保费达成率是：80%，应收二次保费：40000元，要达到90%的标准，还需要收取多少保费？,假设现在你的二次件数达成率是：80%，应收二次件数：100件，要
4、达到90%的标准，还需要收取多少件？,还需要收取 ?元保费,还需要收取?件,小测验：,假设现在你的二次综合达成率是：70%，应收二次保费：30000元，应收二次件数100件,要达到80%的考核标准，怎样才能达标？,还需要收取 ? 元保费和?件 或？ 或？,二、宽限期,自保险单所载明的缴费日期的次日起60日为宽限期，在宽限期内发生的保险事故，保险公司仍负保险责任。,7.1、宽限期的概念,7.2、宽限期的计算,月 日 一般月份 M+2 N-1 跨7、8或12、1 M+2 N-2 经过2月28号 M+2 N+1 经过2月29号 M+2 N,例1：保单缴费对应日是5月25日，其宽末日期是？ 7月24日
5、,例2：保单缴费对应日是7月25日，其宽末日期是？ 9月23日,例3：保单缴费对应日是2月25日（2月为28天），其宽末日期是？ 4月26日,宽限期是公司对于那于经济暂时有困难客户的缓急措施，不到万不得以，建议您千万不要使用，因为宽限期对于一张保单一辈子只有一次，第一次使用时缴费期间是14个月，以后再使用所谓的宽限期也就是12个月一缴，每年如此等于没有宽限期，而当你真的到了特殊情况需要缓交时，保单就会失效，失效不但会增加费用，出险不能赔付，分红也没了 是真正的体现保险公司的人性关怀！,7.2 、宽限期,1、停效 投保人逾宽限期仍未缴纳保险费的，在宽限期满的次日起保单停效，公司不再承担保险责任。
6、 2、复效 自停效二年内，投保人可申请恢复保险合同效力。经公司审核同意后，投保人补交保险费及利息的次日零时起，合同效力恢复， 公司继续承担保险责任。 3、永久失效 自停效超过二年的，保单将永久失效，投保人不能再申请复效，而只能办理退保手续。,7.4、延伸的几个概念,1、达标人力 (注：以上指标指保费达成率) 2、实动人力：新单标保1000元/月 3、绩优人力：个险10000元/月、银代15000元/月,7.5、人力的几个概念,【第一阶段】1-7、重点关注最终月指标 【第二阶段】8-14、重点关注过渡月指标 【第三阶段】15-21、重点关注本月指标 【第四阶段】22-月末、重点关注本月指标,8、
7、阶段的几个概念,三、继续率,9.1、 13个月保费继续率、25个月保费继续率,继续率,13个月保费继续率,25个月保费继续率,考察期间内出单之寿险新契约于生效后实收的第13个月保费(含附约),考察期间内生效之寿险新契约保费 (含附约),第13个月保费继续率,=,9.2、 月保费继续率、年保费继续率,继续率,月保费继续率,年保费继续率,考察期间内出单之寿险新契约于生效后实收的第13个月保费(含附约),考察期间内生效之寿险新契约保费 (含附约),第13个月保费继续率,=,达成率应收保费=新契约扣减退保保费 继续率应收保费=新契约保费,达成率与继续率的区别,作业： 1、为什么说把本月当作最终月就是利益最大化？ 2、如何做好本月指标？,
