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1、乐山师范学院大学生投资理财服务中心创业策划 项目负责人：刘文凤 项目组员： 李金伦 蒲仕双 魏婕 张雷 阳青峰 2010年3月15日 目录一、 基本部分（一） 概要3（二） 创业机会描述3（三） 服务概述53.1大学生投资理财信息服务网站53.2创办报纸介绍73.3服务站点活动介绍8（四） 市场总的竞争描述9二、 策略11（一） 创业模型11（二） 如何确定顾客11（三） 营利方式12三、 管理团队 13（一） 公司组织机构13（二） 回收策略四、附件 调查问卷15一、 基本部分（一）概要：专家认为：大学生投资没必要局限于股票行业，可适当向其他投资方式倾斜。大学生投资理财的方法很多，找到适合自
2、己的投资项目最重要。投资可启用小额资金。尽管大学生做投资具有一定风险，但作为一种大胆尝试，能为今后的个人理财起到“投石问路”的作用，对于个人理财意识的扩展有着积极的意义。而我服务中心主要以“给爱好或初识投资理财的大学生全方位服务，引领大学生打开投资理财的大门并深入其中”为宗旨，为当代大学生提供投资理财咨询与信息服务。我服务中心分为总部和驻四川（首先在四川试点运行）各各大学城的服务中心分站点两部分。我们的工作内容分为，总部：建大学生投资理财信息服务网站，面向全国高校大学生或青年，为这些兴趣爱好者提供咨询服务平台；创办大学生投资理财服务报，发行各服务站点的运作动态，汇集各种报刊杂志的信息及财经人视
3、点等。服务中心分站点：进行证券模拟实践操作比赛，理财分析，联系银行、企业进行理财教育，兼职信息，举办专家讲坛等。（三）创业机会描述我公司属于服务业，是当今社会越显重要的第三行业，相比于其它服务业，我服务中心是关于投资理财这一专业版块，并且是聚焦大学生这一特定市场，同时还会举行丰富多样的实践活动，避免落于窠臼。关于市场特征：首先，我们看一个特例调查，以一名乐山师院大二的女生为例。文新学院学生，21岁的曾雪。月收入情况如下：每个月的收入状况表格 单位：元收入支出父母给的生活费1000基本生活开销600本人家教收入400服装、娱乐支出500促销200话费100收入合计1600支出合计1200每月结余
4、400元 从中可以看出：S（优点）1. 收入不错2.没有负债3. 机会很多W（弱点）1.资产增值能力差，无法抵御通胀2. 相对而言，服务和娱乐支出偏高3.每月结余少，可用于理财资金不多A（机会）1.通过合理规划，提高生活质量2.学习投资理财，提高理财FQ3.做好个人职业规划，认为未来方向T（威胁）1.消费方式不合理2.收入来源中，没有固定3. 对未来没有规划由此可见，大学生在理财方面存在严重问题，缺少规划。以乐山师范学院学生为例，通过调查问卷分析得知，65%的学生每月有不低于100元的生活结余，95%愿意了解更多的投资理财信息，85%的同学表示如果合适，愿意为此尝试实践，90%的同学表示想自己
5、挣钱，独立自主，在大学里不靠父母供给。另外，近八成的同学表示，对投资理财有很大的兴趣，但没有找到一个适合大学生全面了解和运作投资和理财的平台。由此可见，高校一般大学生都处于这种欲知而无从知或了解不全面的情况。青年大学生通常都有强烈的好奇心、和自主独立意识，但他们这种“钱生钱”的要求未满足，所以有消费者需求，而且这是一块市场空点。所以，从市场竞争来看，我服务中心服务范围是个新生市场，有较好运作的机会。因此，针对这一现象，我们有充足的创业市场。（二）服务概述我们的服务是针对大学生，我们打造的服务是从通过理论指导、实践支持、活动策划运行。1、1大学生投资理财信息服务网站1）本网站包括以下主要板块：首
6、页 会员注册 模拟实践平台 证券基础知识 财经讨论区 收藏 理财方案大比拼 团体理财 2）主要板块介绍广告区 模拟实践平台操作系统：本系统主要是针对大学生实战能力不足，需要不断训练操作而设计，旨在从玩中提高大学生的处事能力。个人账户：密码修改、个人资料修改、我的信箱、我的股友、我的收藏我站LOGO：个人模拟平台地址 我的操作：买入、卖出、委托撤单、我的团体赛、我的交易查询、我的业绩排行榜：个人排行榜、名人堂、团体赛排名我的信息：个人资金信息（充值：模拟股币转换 1：10000）、团体赛信息、我的股票信息 来访股友：加他为股友注册：用户基本信息、附加信息 证券基础知识：很多大学生事实上对证券基础
7、知识不是很了解，或不知需要掌握哪些知识才算全面，对此，本版块旨在为大学生打好坚实的基础。一、“准股民”学堂1、股票基础知识：基础知识、专业术语2、基本面分析：公司分析、财务分析、心理分析等3、技术层面分析：长线理论、量价理论、波浪理论、道氏理论、江恩理论、成本分析等4、强化训练：看盘训练、操盘训练、主力研究等5、操盘技巧；炒股技巧、选股技巧、买卖技巧等二、高手经验：选取相关股市高手经验之谈及相关文章三、书籍推荐：相关投资理财的好书推荐及电子书下载财经讨论区：相似于一个贴吧，可以技术交流，问题讨论，商业观、理财观等观念互动交流。收藏：因为收藏品的鉴别需要专业机构或人士的认证，普通人很难辨别真假。
8、所以针对大学生，我们主要展出邮票、艺术品等适合大学生收藏的小件；另外，挂出自己平时没用却保留很好的物件，进行二手市场网上交易，供消费者选择。理财方案大比拼： 在大学时代养成理性投资理财的习惯，对自己未来的生活绝对是一种非常负责的态度。大学就读期间，我们应该提早养成自己的投资理财习惯，结合目前个人自身自身情况作出适当的选择，制定自己的投资理财规划。但所做规划是否符合自身，和其它同学的方案相比，又有什么不足？故提供一个理财方案展示平台，专家指点，学生互评。团体理财：理财不再是一个人的事，组成团体，“有钱一起赚，风险一同承担，经验一同分享”，本版块旨在让大家的投资理财路上不再孤单。网上合作：针对大家
9、共同看好的某一股票，集资形成大学生投资基金投资实践操作：立足各服务站点大学，挂出大学生自己的投资点子，遇到志同道合之人，形成团体，集体投资，可以是店铺，或其他任何小买卖，根据不同学生投入资金按比例分红。1、2创办报纸介绍：大学生投资理财服务报策划 办报目的：与大学生证券投资服务网站配套发行，联络四川各地服务中心站点，报道服务站点运作动态，提供投资理财信息，给爱好或初识投资理财的大学生全方位服务，并丰富公司运作内容。办报方针：引领大学生打开投资理财的大门发行受众：服务站点内部、及服务站点所在学校内发行办报内容：四开四版 周报本报主要针对大学生校园课内外活动多，没有找到适合大学生了解投资理财信息的
10、途径或了解不全面而设计。本报主要秉承转载方式，转载国内外金融信息，收集国内外各大学金融交流信息。另外，就是为了增强各服务站点之间的感情，促进各服务站点创新，实践更多的管理方式。一版：新闻综合 转载国内外各重大金融事件，中国政府制定的重大经济政策或决断。内容坚持短、精、重的写作方法和风格。 发刊各服务站点的活动及运行情况新闻二版：名人讲堂 写财经人的视点，老师对大学生投资理财的看法和建议。内容以看法、观点为主。三版：高校对决 各服务站点发现所在高校做投资理财的老师、学生，讲述他们的故事、经验。四版：新闻解释 摘取几篇短小的财经新闻片段，对其中的专业术语和新闻现象作解释并联合实际阐发，拓宽大学生懵
11、懂的知识面服务站点活动：1、3 校企联合，策划活动 我们以服务为主，所以会综合考虑大学生多方面需要，从实际中帮助他们。策划企业和学校联合筹办的各种活动，一方面提高学生对社会资源的认识，通过和企业面对面接触，切实了解还有哪些适合自己的理财渠道。另一方面，企业也提高了知名度，和以后的潜在顾客，总的来说，企业也获利，也促进了社会经济的流通与发展。 以“银行深入校园活动”为例 策划背景：我国银行众多，工农中建交，浦发、民生、兴业等各类银行不一而足，但名目繁多，对于每种银行卡不同的管理费，不同的优惠理财方式，各种银行针对大学生又有什么样的投资理财手段，大学生都不甚了解。 运行方式：我服务中心站点担任活动
12、主办者，联系所在地各银行经理，和学校商洽，在学校内部给各银行提供咨询台，银行代表可以向学生发传单，介绍各自所属银行的旅游、贷款、信用卡等等方面的情况或优惠政策。 运办营利：我服务中心站点通过收取一定的咨询展台费用而营利。 以上只是举例说明，根据各地高校的不同及服务站点的创新，实际操作中，会实行更多的活动策划，打造我服务中心的声势、宣传，进行盈利。1、4 兼职 大学生生活多和兼职有交集，这也是理财的一种方式。而服务中心就相当于一个当地的兼职信息集纳中心，为想做兼职的大学生提供信息，并对一些兼职做必要的培训。只是收取额外少量的费用。尽管一些高校有外联部、社团可以提供一些兼职信息，但那毕竟是少数，而
13、且囿于家教、促销等。我们除此之外，还可以主动和广告等公司联系，为高年级学生提供广告文案等兼职或全职信息。会收取一定中介费，但会依照具体情况而定。1、5专家讲座：各服务站点邀请所属站点高校的财经专业类老师，请他们给予分析指导，投资理财的具体策划等。此外，邀请证券公司财经人做讲座指导。提高学生投资理财知识，也利于公司财经人发现我市高校财经新星。每月一次讲座，可以互动讨论，双方远期合作。1、6招会员，年度欢聚招收会员，提供优惠服务（如免费送大学生投资理财信息服务报，信息优先告知等）；会员年度共庆，交流感情，促进公司长远和谐发展。（三） 市场总竞争描述面临的风险及风险管理在宏观经济快速发展背景下，随着上市公司股权分置改革，沿着市场成为市场经济发展的前提。与此同时，信息科技的飞速发展的前提，网络成为社会上人人必须重视的工具。当前互联网世界中，各行业的投资，都具有风险基金，都在进行圈地运动。创业的成功与否在于创业业务的创新经营的创新，以及个性化服务吸引大众眼球从而打开市场。（1）管理方面因为我服务中心是由总公司和子公司构成，所以公司可能会遭遇脱节现象，公司政策，财务状况，管理制度等都面临着巨大的考验，所以公司会按照投资管理办法和合同管理办法等核心的管理制度， 通过定期经营分析、财务评审等手段，保证公司整体运行质量。（2）网站运行方面在同行之列，也有许多类似网站的建立，可他们的网
