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1、江西赣锋锂业股份有限公司 金融服务方案,二七北路支行,营销现在 服务未来,目录,三,二,一,对贵公司基本情况的了解 我们的服务方案 我们的服务团队 结束语,四,一、概述-客户基本情况,主要产品 金属锂：（工业级、电池级），2011年营收1.9亿元，占比40.41%； 碳酸锂：（电池级）， 2011年营收1.4亿元，占比29.06%； 其他锂化合物： 2011年营收1.5亿元，占比30.53%； 2011年销售总额4.7亿元，其中国内销售收入3.5亿、国外销售收入1.2亿元；,深加工锂产品行业龙头 赣锋锂业是国内锂系列产品品种最齐全、产品加工链最长、工艺技术最全面的专业生产 商，也是国内唯一的规
2、模化利用含锂回收料生产锂产品的企业，从企业的研发能力、产 品技术水平、生产规模和市场份额来看，综合实力位列国内深加工锂产品领域第一。,公司大事记 2000年3月2日由李良彬和李华彪共同出资设立； 2007年6月30日整体改制为股份有限公司； 2010年8月10日深交所上市；,一、概述-客户财务情况,一、概述-公司财务评价,-公司的营收与宏观经济运行同向。2009年受到金融危机影响，营业收入同比仅仅增长2%，而随着经济的复苏，公司营收同比增长增幅较大。 盈利能力方面在经历金融危机之后，公司盈利能力稳中有升，2011年综合毛利率为23.07%，略高于2010年的22.77%。综合毛利率维持较高水平
3、，这主要归因于一方面加大对高技术含量产品的技术研发，另一方面加大对循环利用含锂回收料技术的突破和完善，从而降低锂产品的生产成本。 偿债能力方面IPO之前，流动比率和速动比率维持在低位水平，分别为1.50倍和0.94倍；IPO之后公司成功募集资金5.17亿元，超募资金3.40亿元，公司偿债能力因此大幅提升，流动比率和速动比率高达10.1和8.6倍；随着一系列的投资活动的展开，2011年流动比率和速动比率有所下滑，但仍处于高位，分别为5.09倍和4.05倍。,一、概述-客户上游情况,上游资源储备充足 整体来看，全球卤水及含锂矿石的资源储量基础较为充足，基础锂产品呈供略大于求的 现状。我国的锂资源储
4、量基础排名世界第二，卤水资源占比为79%。丰富的原材料供应将 为下游的深加工锂产品生产企业提供充分的原材料支持和发展空间。,原材料供给集中度高 前五大供应商采购总额2.05亿元，占比53.35%； 上游行业对公司所处中游领域最大的影响在于原材料价格波 动导致的采购成本变动。,一、概述-客户上游情况,上游资源储备充足 整体来看，全球卤水及含锂矿石的资源储量基础较为充足，基础锂产品呈供略大于求的 现状。我国的锂资源储量基础排名世界第二，卤水资源占比为79%。丰富的原材料供应将 为下游的深加工锂产品生产企业提供充分的原材料支持和发展空间。,原材料供给集中度高 上游行业对公司所处中游领域最大的影响在于
5、原材料价格波 动导致的采购成本变动。,一、概述-客户下游情况,锂系列产品的终端应用领域以新药品、新能源、新材料三大朝阳产业为 主，符合国家产业结构升级和消费升级的发展方向，近年来一直保持强劲的 增长势头。,图1：近年来公司细分行业收入分布图,二、金融服务方案,对公理财 & 票据池,原材料采 购方面,销售收入 结算方面,根据贵公司相关材料，结合支行对贵公司的认识，我支行通过讨论，现将制定金融服务方案阐述如下：,二、金融服务方案-对公理财&票据池,业务背景：公司保有大量货币资金、持有大量应收票据 匹配资金周期的理财计划、或存款的协议定价。 我行为贵公司建立商业汇票（银票、商票）的实物代保管库和对应
6、的电子信息库，并根据贵公司申请，对库内商业汇票办理托收、验票、查询、冻结；或对库内经查询无误的商业汇票办理贴现、质押融资等业务。,票据池是银行管理客户票据资源的最高明方式。 客户将其庞大的票据资源“存入”银行， 随时可以办理票据的提取、质押及到期的托收,二、金融服务方案-原材料采购方面,公司货币资金充足，流动性资金需求较小，如有临时性流动资金需求，我行可提供如国内保理、票据质押、应收账款质押、进口代付、信用证项下打包贷款、进口押汇、国际贸易汇出汇款融资、进口保理等满足国内、国外采购。,根据该公司主要生产成本构成情况，公司直接原材料占公司生产成本的80%左右。由此，公司势必将完善原材料采购体系、
7、降低生产成本作为战略任务。,二、金融服务方案-下游销售结算方面,国内销售收入结算 国外销售收入结算 贸易融资方面,银票贴现 商票保贴（如有）,出口保理 出口押汇 福费廷 国际贸易汇入汇款贸易融资 出口退税帐户质押,高效快捷的结汇 全额人民币质押 新三合一组合产品,帮助企业提前锁定 成本，规避因人民 币升值造成的风险,二、金融服务方案-重点推荐,重点推荐新“三合一”产品 开立信用证-信用证到单-即期售汇-外币理财- 信用证项下代付-偿还代付行本息 开立信用证-信用证到单-信用证项下代付-即期售汇 -外币理财-偿还代付行本息,或者,二、金融服务方案-重点推荐,产品优势 1、资金融通，可以有效缓解对
8、外支付出现的临时性资金紧张； 2、优化财务报表； 3、成本较低，相对于普通贷款，利率更加优惠。,二、金融服务方案-并购贷款,公司上市后所进行的并购投资活动汇总列表,企业发展思路,公司的发展战略是成为锂行业上下游一体化的国际一流企业，自从上市之后频频出手，进行一系列的并购、投资活动，做大做强主业的意愿强烈。,银行,目标公司原股东,并购方,目标公司,转让对价,股权转让,受让现有股权,并购贷款股权收购,并购贷款,担保（含股权质押）,股权,银行,目标公司原股东,并购方,目标公司,认购新增股权,并购贷款,担保（含股权质押）,认购新股,股权,16,银行,目标公司,并购方,目标资产,资产,购买价款,新资产注
9、入现有公司,并购贷款资产收购,并购贷款,运营公司,担保,担保,银行,目标公司,并购方,目标资产,资产,购买价款,并购贷款,新公司,担保,担保,股权,新资产注入新公司,并购贷款承接债务,承接债务换取股权或资产 承接债务是支付对价的一种方式 如：股权收购模式中：,银行,目标公司原股东,并购方,目标公司,承接债务,股权转让,并购贷款,担保（含股权质押）,股权,目标公司债务,二、金融服务方案-现金管理,三、服务团队,服务承诺,积极贯彻“总分支”三级联动服务理念，为了更好地提供高质量、高水准的服务，我行将由分支行共同组成服务团队。 为贵公司提供全方位、专业化、定制化的金融服务方案，对我行各项流程进一步加
10、以优化，缩短业务流程、提高业务处理效率。,服务保障,依托中信银行强大的资金结算网络，可为贵公司提供迅速、便捷的本外币资金汇划和结算服务。 充分发挥服务有所，为贵公司配备客户经理小组，以便提供便利、优质的全方位服务.,三、服务团队,我们的服务团队,总行 张 强 中信银行副行长 温金祥 中信银行公司部总经理 分行 欧阳海泉 中信银行南昌分行行长 余雪华 中信银行南昌分行副行长 胡明睿 中信银行南昌分行公司部总经理 支行 章成 中信银行南昌二七北路支行副行长 钟勍华 中信银行南昌二七北路支行行长助理 钟瑾 中信银行南昌二七北路支行公司部经理,四、结束语,鉴于： 虽然贵公司具有很强的成本议价和转移成本风险的能力，但公司产品成本中原材料占较大比是例，原材料碳酸锂和卤水的供应及价格波动对贵公司具有较大影响； 人民币升值会对贵公司出口产品的价格竞争力造成直接影响； 根据其销售价格分析，对于卤水直接提取碳酸锂的国际技术尚未完全攻克； 安全生产风险(在锂电池之前，铅电池生产和运用中中毒时间时有发生)。,四、结束语,谢谢！,
