《BI-ECIF解决方案交流(初稿)课件》由会员分享，可在线阅读，更多相关《BI-ECIF解决方案交流(初稿)课件（72页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、商业机密,1,BI-ECIF建设,ECIF概述 ECIF系统规划 对私ECIF功能描述 对公ECIF功能描述 ECIF技术架构概述 城商行实施建议,目 录,ECIF概述 ECIF系统规划 对私ECIF功能描述 对公ECIF功能描述 ECIF技术架构概述 城商行实施建议,目 录,ECIF概述Why ECIF,客户信息离散化,商业机密,4,ECIF概述Why ECIF,商业机密,5,带来的问题,ECIF概述Why ECIF,维护客户关系的强烈需要 中国银行业协会发布的中国信用卡产业发展蓝皮书（2010）显示，截至2010年底，国内信用卡发卡量达到2.3亿张，比上年增长23.96；活卡率为62.31
2、。这表示有近40%的卡被浪费，并且这40%卡代表的客户并没有为银行提供相关的价值，而62.31%的能产生价值的客户又怎么不会流失。 根据意大利经济学家帕累托的20/80法则，能够为银行提供最大利润的是20%客户。如和在海量客户中寻找出该部分客户，为其提供不同于普通客户的优质服务是银行急需要解决的问题。对于优质客户，因为客户的交易趋向，资产比例等不同，需要的产品和服务也不同。如何更进一步对这些客户进行细分，从而进行差异化的交叉营销？ 要建立CRM系统，需要一个统一的、实时的、详细准确的客户信息整合池。但是在以产品为中心的银行系统中，客户信息分散在不同的系统中，系统间数据无法共享，形成一个个信息孤
3、岛。,商业机密,6,ECIF概述什么是ECIF,ECIF的概念： Enterprise Customer Information Facility企业级客户信息整合系统。ECIF是整个企业级别的跨系统的核心客户数据存放池。他为银行内和银行外需要客户信息的各个系统提供统一的，标准的客户信息和客户信息访问方式。ECIF帮助银行建立客户的人口统计学数据，喜好，财务，交易倾向，资产和客户细分信息。为银行进一步的客户价值挖掘，客户分级和交叉销售提供了实时的，统一的、准确的、全面的360度客户视图。,商业机密,7,ECIF概述什么是ECIF,ECIF的五大特点： 共享性 统一性 实时性 准确性 完备性,商
4、业机密,8,9,ECIF概述业务价值矩阵,ECIF概述 ECIF系统规划 对私ECIF功能描述 对公ECIF功能描述 ECIF技术架构概述 城商行实施建议,目 录,ECIF系统规划-银行BI-IT架构,商业机密,11,分析型CRM （ACRM）,操作型CRM,产品系统,渠道事例平台,企业门户,贵宾理财,交易总线,数据集成（DW）,数据总线,元数据管理,数据存储管理,ETL运作管理,客户评级,个人客户,机构客户,资产信息,事件信息,交易信息,产品信息,联系信息,企业内容,渠道信息,ECIF,客户,客户经理,客户相关信息,产品目录信息,客 户 信 息,部分客户相关分析结果,帐户数据 交易数据,被分
5、析数据,分析结果,客户信息,客户信息,存储,标识,管理,服务,12,ECIF系统规划-ECIF业务定位,手机银行,呼叫中心,高柜,自助终端,网络银行,电话银行,渠道整合平台,存款、取款、转帐 贷款审批 中间业务交易 账户查询、开户、销户 。,营销计划 交互活动 商机管理 事件提醒 市场营销活动,交易处理,业务处理,客户营销,客户基本信息 客户帐务信息 营销信息 关联信息 利润贡献信息,ECIF 客户信息平台,ADM FDM ODM,数据整合平台,客户,客户经理,整合数据,渠道数据,服务、咨询申请,理财需求分析 理财规划建议 投资管理,理财服务,产品信息管理 产品组合定制 产品价格管理 业务办理
6、,产品综合服务,营销队伍,前台 营销服务,业务处理 后台,理财经理,客户细分 客户特征分析 利润贡献分析 营销关系分析,客户分析、评价,业绩统计 绩效考评 业绩计划管理,绩效管理,指导辅助,提升改进,交易请求,中台管理,后台数据加工,13,ECIF系统规划-ECIF系统定位,系统定位存储中心,客户信息以中心模式为应用目标，新建系统或改造系统依此建设。 OCRM存放营销活动、计划、管理、分析等数据。 OCRM营销提醒不采用广播方式发布，而是将结果存放在ECIF，待客户接触渠道识别时进行提醒。 数据中心、ACRM做客户的多维分析；单一客户下的单维分层则在ECIF自身实现。,系统定位识别中心,ECI
7、F是客户接触渠道后的入口。 在第一接触点得到客户信息，再进行后续的业务。 通过识别确认客户，得到跨系统的全貌信息和关系索引。可以完成差异分、个性化的业务服务，进行准确的数据分析统计。,系统定位管理中心,客户信息集中管理，统一数据维护的业务规则，保证客户信息的数据质量。 ECIF面向所有系统，能够得到完整的关系，并为各系统提供基于此关系上的服务。,系统定位服务中心,ECIF提供全面的服务渠道，支持所有业务系统的接入方式。 通过ECIF提供的关系，实现跨系统、跨渠道的应用。如综合签约、综合对账单等。,ECIF系统规划四大模式,ECIF系统规划四大模式,ECIF系统规划中心模式和共存模式,ECIF系
8、统规划共存模式,ECIF系统规划中心模式,23,ECIF系统规划-ECIF目标,全行客户信息门户,24,ECIF系统规划-ECIF目标,建立客户360度信息视图,25,ECIF系统规划-ECIF目标,建立客户360度信息视图,26,ECIF系统规划-和数据中心的关系,数据中心对ECIF的核心作用,27,ECIF系统规划-和数据中心的关系,数据中心和ECIF的关系,28,ECIF系统规划-和CRM的关系,ECIF概述 ECIF系统规划 对私ECIF功能描述 对公ECIF功能描述 ECIF技术架构概述 城商行实施建议,目 录,30,对私ECIF功能描述-客户信息整合,31,对私ECIF功能描述-C
9、IM,32,对私ECIF功能描述-一体化开销户,在银行业务中开销户操作是重复度最高，时间浪费最大的业务 客户针对不同系统需要填写同样的客户信息 一体化开销户在ECIF进行客户识别，如果是新增客户则在ECIF中新增。ECIF识别完成后，将ECIF客户信息传递给需要开户的产品系统，产品开户成功后同步给ECIF，如果ECIF实时同步失败则由ECIF定时重新发起查询来同步或者批量同步，不影响产品系统逻辑。,33,对私ECIF功能描述-一体化签约,一体化签约和一体化开销户一样，存在客户同样需要填写重复信息的问题 客户信息识别在ECIF完成，然后将客户信息送达签约系统 签约系统将结果准实时同步给ECIF,
10、34,对私ECIF功能描述-综合对账单,整合来自多个业务系统的客户基本信息、签约产品信息、财务信息、交易明细及账户余额信息、风险信息、关怀提醒信息等，以客户偏好的个性化账单为客户提供全面、准确和一致的账单信息，同时需要统筹考虑对客户的综合营销，基于对客户特征的识别，针对性地投寄营销材料。,35,对私ECIF功能描述-客户综合积分,针对零售客户推出综合积分服务，在业界首推借记卡项下各项存款、消费、投资理财均给予计算积分，并提供积分兑奖、以积分享受贵宾增值服务等功能。 针对零售客户的金融资产和交易情况，计算相应的积分，主要包括基础积分、产品积分、奖励积分、处罚积分、积分分摊、积分冻结、积分清零、以
11、及积分参数配置等功能。 ECIF将积分结果提供给零售销售系统，由零售销售系统完成客户积分的兑换管理，包括实物礼品兑换、手续费冲抵等。 积分兑换时可区分客户级别，如同一礼品，钻级客户兑换需3000分，金级需4000分，银级需5000分，普通客户需6000分,36,对私ECIF功能描述-客户回单查询,客户回单指银行向客户提供的逐笔反映客户银行账户金融交易行为（含结息、扣费、收款、支付等金融交易行为）和资金变化的记账凭证。 客户回单管理，目标是为客户提供网银、自助回单打印终端、电子回单柜、回单邮寄等全方位、多渠道的回单服务。建立强大的客户回单管理信息平台，确保多渠道数据共享、下载打印。 ECIF整合
12、各个业务系统的交易明细信息，对客户回单数据进行加工、并提供客户回单查询和下载，以及客户回单补制等功能。全程记录了回单登记、回单打印、回单接收、回单补制全部生命周期管理信息，有效为银行回单管理提供了可追溯机制。,37,对私ECIF功能描述-客户关怀提醒,产品到期提醒：根据客户所持有产品（如定期存款、国债、理财等），提醒客户产品即将到期 贷款预警：还款日前两周，如账户余额小于应还金额，提醒客户补足款项 票据到期：对公客户在我行开立的银行承兑汇票到期前7日内，提醒客户票据即将到期 生日祝福：客户生日当天，祝福客户生日快乐 贵宾卡到期日：到期日前三月开始提醒，或主动外拨 贵宾客户最新评级不达标：客户挽
13、留 VIP+客户至尊版手续费免除通知：至尊版手续费免除通知 口头挂失状态提醒：客户如有口挂状态的卡，进行提醒 客户等级升级提醒：客户评级升级，进行提醒 利率调整：当存贷款利率发生变化时，进行提醒,38,对私ECIF功能描述-客户额度管理,额度管理是根据某客户的资信情况、信贷业务需求及对风险的把握程度，在信贷规模、资金许可范围内，给予客户一个使用信用的最高限额和控管。通过额度管理，有效地将贷前管理与贷中管理结合在一起，减小了经营风险，提高了信贷管理水平。 通过ECIF的客户整合，可以在全行的范围内给某客户做额度管理 ，完成对客户产品多头控制、集团额度分配等工作,39,对私ECIF功能描述-渠道共
14、享,40,对私ECIF功能描述-支持精准营销,ECIF概述 ECIF系统规划 对私ECIF功能描述 对公ECIF功能描述 ECIF技术架构概述 城商行实施建议,目 录,42,对公ECIF功能描述-CIM,43,对公ECIF功能描述-高管客户信息联动,对公ECIF功能描述-集团公司管理,国内某行基于客户统一视图实现集团公司的管理，为全行提供一致的集团信息、集团内各成员关系信息和授信信息。,45,对公ECIF功能描述-其他功能,对公客户额度管理 对公客户回单查询 其他,ECIF概述 ECIF系统规划 对私ECIF功能描述 对公ECIF功能描述 ECIF技术架构概述 城商行实施建议,目 录,47,E
15、CIF技术架构-约定名词,客户信息识别组： 指识别客户的主键信息，一个客户可能有多个不同的识别组 客户轮廓信息： 基于客户自身存在的自然属性信息，该信息不受银行业务变化而变化 客户产品信息： 客户持有的和银行的合约等信息 历史信息： 客户信息变更的历史信息。 明细信息： 客户持有产品的发生的明细信息,48,ECIF技术架构-技术关键点,客户数据分类指对不同的客户相关信息进行分类。 针对不同分类的客户信息将采取不同的处理方式。 分类方式: 数据重要性：客户识别组和其他信息 数据采集方式：批量开销户、前台柜员维护 数据来源：核心系统，非核心系统,客户数据分类,49,ECIF技术架构-技术关键点,客
16、户数据分类指对不同的客户相关信息进行分类。 针对不同分类的客户信息将采取不同的处理方式。 分类方式: 数据重要性：客户识别组和其他信息 数据采集方式：批量开销户、前台柜员维护 数据来源：核心系统，非核心系统,客户数据分类,ECIF技术架构-技术关键点,模型设计,ECIF技术架构-技术关键点-原子交易服务,ECIF技术架构-技术关键点-标准代码,标准化 按国际标准、国家标准代码设计CodeNum的代码值 代码统一格式化(数值类型) 人行统计数据标准化的客户信息标准化落地点 规范化 按数据主题分类，CodeNum价值体现总计、小计、其它、未知类 没有空值、空格，不存在去空处理 CodeNum为最小粒度的枚举，保证可以转换出去 可扩展 CodeNum不定长，预留扩展位 映射中还体现参考码和
