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1、江苏保监局人身保险行政许可事项及事后报告工作申报指引,江苏保监局人身保险监管处,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,2,目录,第一章：依据 第二章：行政许可事项 第三章：事后报告工作事项 第四章：相关规定及罚则 第五章：存在问题,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,3,第一章：依据,主要内容 一、法律法规 二、几个定义,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,4,一、法律法规,法律：保险法 规章： 保险公司管理规定 保险公司营销服务部管理办法 保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定(保监会令20064号) 保险公司董事和高
2、级管理人员任职资格管理规定具体适用问题的通知（保监发200693号）,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,5,一、法律法规（续）,其他规定： 中国保监会行政许可事项实施规程（保监会令2004年第8号） 关于印发已取消行政许可审批项目后续管理措施的通知（保监发200479号） 关于修订中国保监会行政许可事项实施规程有关内容的通知（保监发200529号） 关于修订中国保监会行政许可事项实施规程有关内容的通知（保监发200754号）,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,6,二、几个定义机构类,保险公司，是指“经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的
3、商业保险公司”。 保险公司的分支机构，是指“保险公司依法设立的营业性机构和营销服务机构，包括分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部”。 保险机构，是指“保险公司及其分支机构”。 （保险公司管理规定第1章第3条）,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,7,二、几个定义高管类,保险机构高级管理人员定义： 保险机构高级管理人员，主要是指“总公司、分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理；总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人；支公司、营业部经理及与上述高级管理人员具有相同职权的负责人。”。 （保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定（保监会令2006
4、4号）,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,8,第二章：行政许可事项,江苏保监局行政许可受理流程： 1、公司将行政许可材料报保监局办公室办理行政许可受理单； 注意：所有的复印件，包括租赁合同、高管及负责人简历、身份证、学历证和相关证明复印件必须加盖公司公章。 2、办公室将材料转人身保险监管处受理，我处在5个工作日内做出受理、补正的决定，由办公室发受理通知书或补正通知书予公司； 3、公司接到受理通知书后表明我局已正式受理此行政许可事项，我局将在正式受理后的20个工作日内做出批准或不予批准的书面决定 4、最终批复由人身保险监管处转办公室，由办公室通知公司来我局领取，并办理相
5、应的许可证打印、公示等手续。,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,9,第二章：行政许可事项,江苏保监局行政许可受理的主要内容： 保险机构方面： 一、分支机构（不含营销服务部）筹建审批 二、分支机构（不含营销服务部）开业核准 三、营销服务部设立审批 四、分支机构变更营业场所审批 五、分支机构撤销审批 高级管理人员方面： 六、分公司和中心支公司高管资格核准,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,10,第二章：行政许可事项,几个提醒 1、机构设立规划要完整可行 2、分支机构的名称要写完整，隶属关系要明确。如营销服务部可写：公司中心支公司（支公司）营销服务
6、部（三、四级机构结构完整情况）或公司江苏（省）分公司营销服务部等。 3、各级营销服务部的筹建，应事先向江苏保监局报告，待无异议后方可开始筹建,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,11,一、分支机构（不含营销服务部）筹建审批,（一）法律依据 （二）申请人 （三）批准筹建的权限和程序 （四）审查原则和标准 （五）申请材料 （六）注意事项,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,12,（一）法律依据,中华人民共和国保险法 保险公司管理规定,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,13,（二）申请人,保险公司总公司或其分公司持总公司批准文
7、件提出申请。,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,14,（三）批准筹建的权限和程序,中国保监会受理保险公司分公司和外资公司中心支公司的筹建申请；江苏保监局受理分公司以下其他分支机构（不含营销服务部）筹建申请。 分公司筹建由保险公司总公司提出申请；分公司以下分支机构筹建由保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件提出申请。,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,15,（四）审查原则和标准,保险公司申请设立分支机构（不含营销服务部）应具备： 偿付能力额度符合中国保监会有关规定；（根据保监厅发200588号关于保险公司设立分支机构使用偿付能力要求有关问题的
8、通知“保险公司偿付能力不足时，是否和如何限制保险公司设立分支机构，由中国保监会统一掌握，各保监局统一执行。”“除前条规定的情形外，各保监局在审批保险公司分支机构设立申请时，不必考虑保险公司偿付能力是否充足。保险公司提交的偿付能力状况报告作为日常监管的参考依据。”） 内控制度健全，无受处罚的记录；经营期限超过2年的，最近2年内无受处罚的记录； 具有符合中国保监会规定任职资格条件的分支机构高级管理人员。 （保险公司管理规定第2章第15条）,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,16,（四）审查原则和标准（续）,关于内控制度： 内控评价应从健全性、合理性和有效性三个方面进行。内
9、控制度的健全表现至少要从内控的五要素来反映，即控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督。 我局将依据公司的内控情况认定是否具备设立条件。经过审查，内部管理无序的，即使有制度，但没有执行，说明内控无效，分支机构不予设立。 具体参见寿险公司内部控制评价办法（试行）（保监发20066号）。,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,17,（五）申请筹建的材料,申请筹建分支机构（不含营销服务部）应提交： 设立申请书； 上一年度末和最近季度末经审计的偿付能力状况报告； 拟设机构3年业务发展规划和市场分析； 拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料； 反洗钱内部控制制度方案。,
10、2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,18,（六）注意事项,申请书应为正式文件，并使用“请示”文体。申请文件应准确说明申请筹建原因、内容、市场分析、三年业务发展规划以及近两年内的受处罚情况等。（申请文件应装订成册，以清单方式列明所有附件材料。每项附件材料应为独立材料，装订顺序应与附件材料清单一致，并应有联系人和联系方式。） 提供总公司上一年度末和最近季度末经审计的偿付能力报告，并提供该审计机构审计资质证明材料复印件（保险公司申请设立中心支公司及以下分支机构的，其提交的最近季度末的偿付能力状况报告可以不要求经过审计）。 拟设机构3年业务发展规划应科学、全面、具体、可行，具体
11、内容应包括人员构成、产品种类、机构设置、内控制度、经营思路、发展策略和具体指标预测等方面情况；市场分析应客观，全面分析市场状况，并提出本公司具体业务发展计划和预测。 符合江苏保监局关于进一步加强保险公司分支机构管理的意见(苏保监发2007161号)相关规定。,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,19,（六）注意事项（续）,筹建负责人简历材料应包括学习、工作、曾受到的奖惩情况等，相关证明材料应包括身份证（有护照提供护照）、学历证等复印件，直接附在简历后面，并应保证复印材料真实、有效、完整、清晰。其中，必须保证材料的真实和完整，个人简历事项要如实填写，不得有欺报、瞒报。特别
12、是受处分情况，应包括是否受到过单位内部、监管部门、司法机关等部门的处分情况。 提供总公司正式批准文件。 如分公司在最近2年内受过行政处罚，将无法提出申请，可由总公司向保监局提出。 保监局将汇总拟设分支机构所在省级行政区域内所有分支机构受处罚的记录情况，作为考察申请人内控制度健全与否的标注之一，决定是否批筹分支机构。,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,20,二、分支机构（不含营销服务部）开业核准,（一）法律依据 （二）申请人 （三）申请程序 （四）审查原则和标准 （五）申请文件 （六）注意事项 （七）现场验收,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,
13、21,（一）法律依据,中华人民共和国保险法 保险公司管理规定,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,22,（二）申请人,应由分支机构的筹建机构向我局提出申请： 分公司开业，应由分公司筹备组向我局提出申请； 中心支公司或支公司开业，应由拟开业机构的上级机构向我局提出申请。,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,23,（三）申请开业的程序,分公司开业事先应经过上级公司验收合格，并向我局提供上级公司详细验收报告。 江苏保监局受理分公司（中资）及以下分支机构的开业申请。 江苏保监局自受理申请之日起进行包括书面材料、现场验收等方面审核，在20个工作日内作出核准
14、或不予核准的书面决定。,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,24,（四）审查原则和标准,具有合法的办公场所，安全、消防设施检验合格； 建立了必要的内控管理制度； 建立了计算机系统； 具有符合任职资格条件的高管人员； 对员工进行了上岗培训； 筹建期间未开办保险业务； 机构筹建情况良好，开业验收合格。,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,25,（五）申请开业的材料,开业申请书； 筹建工作完成情况报告； 拟任高级管理人员简历及有关证明； 拟设机构办公场所所有权或使用权的有关证明（含消防验收合格证明）； 信息化建设情况报告； 内部机构设置及从业人员情况等
15、； 反洗钱具体内部控制制度。,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,26,（六）注意事项,申请书应为正式文件，并使用“请示”文体，应准确说明申请设立机构的简要情况，包括负责人、机构名称、业务、财务授权书、办公地址、消防安全验收合格证明、筹建工作时间以及筹建期间是否有违规行为等。 筹建工作完成情况报告应具体对筹建阶段整个情况进行详细介绍，包括负责人情况、员工情况、内部组织架构、内控制度清单、办公场所、单证和产品准备情况以及计算机设备和网络建设情况等进行全面介绍。 统计与信息化建设有关要求见关于印发保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引的通知（保监发200544号)。,
16、2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,27,（六）注意事项（续）,高级管理人员简历严格按“保险公司董事和高级管理人员任职资格申请表”填写，并加盖公司公章。身份证、学历证书、护照等有关证明材料复印件直接附在简历后面，并应保证复印材料真实、有效、完整、清晰。申报单位应对各类复印证明材料严格审核，并在复印件上加盖公司公章。 筹建期间负责人与开业时拟任高管可以不为同一人。两个阶段负责人均应要求符合高管人员任职资格，筹建机构在开业时变更拟任负责人，不需要向监管部门作书面变更说明。,2020/10/8,CIRC Jiangsu Bureau,28,（六）注意事项（续2）,办公场所的所有权证明或使用权文件应真实、有效、完整、清晰（提供复印件），并出具安全、消防验收合格证明文件。使用权证明文件如是租赁合同的，应加盖筹建机构公章或由筹建机构的上级机构授权的个人签署。 计算机设备和网络情况应包括设备和网络配备情况及试运行情况。 内部机构设置和从业人员情况应包括内部组织架构图、内勤员工和营销员人数、构成情况（包括学历、是否具有保险从业经历及最近一家
