产业链金融与钢贸企业融资

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1、产业链金融与钢贸企业融资产业链金融与钢贸企业融资产业链金融与钢贸企业融资产业链金融与钢贸企业融资 冶金金融事业部冶金金融事业部冶金金融事业部冶金金融事业部 交易融资部交易融资部交易融资部交易融资部 主要内容主要内容主要内容主要内容 AgendaAgenda 产业链金融与民生银行产业链金融与民生银行一 冶金部冶金部产业链产业链金融实践金融实践 钢贸融资提升方案钢贸融资提升方案 二 三 产业链产业链产业链产业链 产业链金融产业链金融产业链金融产业链金融 “产业链金融”是指把产业链上的相关企业作为一个整体，根据交易中 构成的链条关系和行业特点设定融资方案，基于对产业链交易结构和交 易细节的把握，借助

2、核心企业的信用实力，并根据单笔交易的自偿程度 ，对产业链上单个企业或上下游多个企业提供的全面金融服务。 既是产品体系，又是营销组织体系，同时也是风险控制的理念和手段， 并且还是组织架构革新的依据。我们把它理解为一个服务体系。 “产业链金融”是指把产业链上的相关企业作为一个整体，根据交易中 构成的链条关系和行业特点设定融资方案，基于对产业链交易结构和交 易细节的把握，借助核心企业的信用实力，并根据单笔交易的自偿程度 ，对产业链上单个企业或上下游多个企业提供的全面金融服务。 既是产品体系，又是营销组织体系，同时也是风险控制的理念和手段， 并且还是组织架构革新的依据。我们把它理解为一个服务体系。 自

3、偿性自偿性还款来源的自偿性 操作的封闭性授信用途的特定化 以贷后操作作为风 险控制的核心 还款来源的自偿性 操作的封闭性授信用途的特定化 以贷后操作作为风 险控制的核心 国内发展现状国内发展现状国内发展现状国内发展现状 物流企业物流企业 在第三方物流企业方面，中储发 展股份有限公司等为中国物流金融 发展的先驱。 深度参与供应链金融，分担物流 金融中的物流监控和货运代理职能 ，在降低银行风险的同时，也给自 身带来了很大商机，提升了市场竞 争力。 在第三方物流企业方面，中储发 展股份有限公司等为中国物流金融 发展的先驱。 深度参与供应链金融，分担物流 金融中的物流监控和货运代理职能 ，在降低银行风

4、险的同时，也给自 身带来了很大商机，提升了市场竞 争力。 商业银行商业银行 在商业银行方便，多家商业银行 都已经开始致力于供应链金融的研 究。 从供应链的实质出发，对资金流 向和物流信息进行监控，跟踪融资 的使用和进出口结算情况，从而有 效地控制资金流向，大大降低融资 的风险 。 在商业银行方便，多家商业银行 都已经开始致力于供应链金融的研 究。 从供应链的实质出发，对资金流 向和物流信息进行监控，跟踪融资 的使用和进出口结算情况，从而有 效地控制资金流向，大大降低融资 的风险 。 对企业的价值对企业的价值对企业的价值对企业的价值 发现和提升中小企业信用 提升核心企业竞争力 民生银行产业链金融

5、发展历程民生银行产业链金融发展历程民生银行产业链金融发展历程民生银行产业链金融发展历程 研发厂商一票通、 保理业务 研发厂商一票通、 保理业务 打造区域（行业）特色业务优势 提出产业链金融理念 树立产业链金融品牌 完善动产融资体系、 启动“千亿工程”目标 打造区域（行业）特色业务优势 提出产业链金融理念 树立产业链金融品牌 完善动产融资体系、 启动“千亿工程”目标 完善特色行业金融解决方案、 研发在线网络融资平台 完善特色行业金融解决方案、 研发在线网络融资平台 2010年2010年 2009年2009年 2008年2008年 2003年2003年 2011年2011年 2012年服务客户超1

6、0000户、作产 业链金融领域的领先者！ 2012年服务客户超10000户、作产 业链金融领域的领先者！ 民生银行产业链金融特色产品体系民生银行产业链金融特色产品体系民生银行产业链金融特色产品体系民生银行产业链金融特色产品体系 仓单质押 厂商一票通 动产质押 动产浮动抵押 海陆仓 购销通 数据质押 销售公司回购 项目承揽融资 收货收据融资 产业链封闭开发 系统监控融资 2008年2008年2009年2009年2010年2010年 港口物流银行模式 白酒产业链金融 煤炭产业链金融 服装产业链金融 家电产业链金融 石化产业链金融 工程机械产业链金融 产业集群批量开发 交易平台批量开发 网络融资模式

7、 2011年2011年 主要内容主要内容主要内容主要内容 AgendaAgenda 产业链金融与民生银行产业链金融与民生银行一 冶金部冶金部产业链产业链金融实践金融实践 钢贸融资提升方案钢贸融资提升方案 二 三 冶金部简介冶金部简介冶金部简介冶金部简介 成立于2008年1月1日 国内首家银行冶金金融战略业务单元 全国有分部25个，人员不到300个 表内外资产近千亿元 行内专营行内专营 两级管理两级管理 终审权限 体制专注专业 终审权限 体制专注专业 从矿石到流 通 从矿石到流 通 从国内到国 际 从国内到国 际 从商行到投 行 从商行到投 行 产品专业产品专业 效率专业效率专业 冶金部经营思路

8、冶金部经营思路冶金部经营思路冶金部经营思路 矿山资源型矿山资源型 核 心 客 户 建 设 核 心 客 户 建 设 传统交易融资模式传统交易融资模式 融资融资+销售渠道建设销售渠道建设 矿业金融模式：矿业金融模式： 并购、分离交易贷款、股债混 合、私募股份 传统交易融资模式：传统交易融资模式： 联保通、差额回购、保理代 付、信用证代付 大型经销商为风险载体大型经销商为风险载体 融资融资+采购渠道建设采购渠道建设 融资融资+交易平台建设交易平台建设 冶炼加工型冶炼加工型 商贸物流型商贸物流型 逻辑起点 支持策略： 构建稳定 核心客户群 细分市场 支持策略： 客户群分层 特色分部建设 具体商业模式

9、支持策略： 产品创新、团队建设 流程优化 冶金部产业链金融发展历程冶金部产业链金融发展历程冶金部产业链金融发展历程冶金部产业链金融发展历程 目前，批复核心厂商55个，第三方产业链授信314.2亿元，钢贸企业 409个，年累计发放融资量1122亿元。 2008200920102011 设立动产融资部 产业链批量开发模式 设立贸易融资部 国内信用证、保理 组建交易融资部 文丰模式开发 成立上海事业部票据工作室 跨境人民币发展 冶金部产业链金融风险管理理念冶金部产业链金融风险管理理念冶金部产业链金融风险管理理念冶金部产业链金融风险管理理念 如何看待钢贸企业融资？ 产业链金融视角与传统授信视角有什么区

10、别？ 信息透明度信息透明度信息透明度信息透明度 非系统性风险非系统性风险非系统性风险非系统性风险 道德风险道德风险道德风险道德风险 投入产出比投入产出比投入产出比投入产出比 风风风风 险险险险 控控控控 制制制制 手手手手 段段段段 系统性统筹授信系统性统筹授信系统性统筹授信系统性统筹授信 核心厂商第三方授核心厂商第三方授 信信 信用捆绑信用捆绑信用捆绑信用捆绑 制度性捆绑制度性捆绑 非制度性捆非制度性捆 绑绑 贸易背景特定化贸易背景特定化贸易背景特定化贸易背景特定化 现金流控制现金流控制 物流控制物流控制 冶金部产业链金融营销开发范式冶金部产业链金融营销开发范式冶金部产业链金融营销开发范式冶

11、金部产业链金融营销开发范式 2、索取及下发产业链客户名单 4、主办分部协助与核 心厂商签署协议 3、全国各协办分部按名单 寻找客户，实施授信 1、核心厂商总授信 5、产业链客户 放款出账 “1”核心厂商+ “N”产业链客户 “1”核心厂商+ “N”产业链客户 “1”核心厂商+ “N”产业链客户 “1”核心厂商+ “N”产业链客户 业务机构业务机构业务机构业务机构 产品方案产品方案产品方案产品方案 综合服务综合服务综合服务 “1”产业链客户+ “N”专业化产品 “1”主办分部+ “N”协办分部 “1”民生银行+ “N”外部服务机构 综合服务 “1”产业链客户+ “N”专业化产品 “1”主办分部+

12、 “N”协办分部 “1”民生银行+ “N”外部服务机构 冶金部产业链金融业务体系冶金部产业链金融业务体系冶金部产业链金融业务体系冶金部产业链金融业务体系 预付类融资 国内贸易商票保贴业务、国内信用证、差额回购 国际贸易信用证项下未来货权(赎单模式)、背对背信用证 存货类国内贸易动产动态质押、动产静态质押、仓单质押 应收类融资 国内贸易国内保理业务、国内信用证、应收帐款质押 国际贸易 出口押汇、出口应收账款池融资业务、福费廷、打包放款、订单融资 (应收账款的前伸产品)、国际保理业务、出口发票贴现、信用险项下 应收账款融资、背对背信用证 预付、应收 与存货类组 合产品 国内贸易未发货部分退款 、阶

13、段性担保 国际贸易信用证项下未来货权(提单转现货)、进口物流融资+应收帐款票据化 冶金部产业链金融优势冶金部产业链金融优势冶金部产业链金融优势冶金部产业链金融优势 组织方式评审流程 担保方式产品种类 组织方式评审流程 担保方式产品种类 M1M1M1M1M2M2M2M2 M4M4M4M4M3M3M3M3 主要内容主要内容主要内容主要内容 AgendaAgenda 产业链金融与民生银行产业链金融与民生银行一 冶金部冶金部产业链产业链金融实践金融实践 钢贸融资提升方案钢贸融资提升方案 二 三 新形势与新策略新形势与新策略新形势与新策略新形势与新策略 经营 微利化 与钢厂关系 松散化 发展战略 多元化

14、 经营 微利化 与钢厂关系 松散化 发展战略 多元化 钢铁形势钢铁形势钢铁形势钢铁形势钢铁形势钢铁形势采购渠道采购渠道采购渠道采购渠道采购渠道采购渠道经营战略经营战略经营战略经营战略经营战略经营战略 新形势：新形势：新形势：新形势： 新策略：新策略：新策略：新策略： 立足钢贸企业本身立足钢贸企业本身立足钢贸企业本身 扩大业务定位扩大业务定位扩大业务定位完善担保方式完善担保方式完善担保方式 钢贸集团融资解决方案钢贸集团融资解决方案钢贸集团融资解决方案钢贸集团融资解决方案 批复总体集团授信额度 满足钢贸集团内各企业融资需求 异地出账与服务 量身定做融资方案 采纳准信用或信用授信 有形市场融资解决方

15、案有形市场融资解决方案有形市场融资解决方案有形市场融资解决方案 基本情况： 钢贸城，一期项目占地130亩，建筑面积9.6万平方 米，包括商住两用铺面300套、2万平方米的室内库和2幢交 易综合楼。 解决方案： 具体额度只能由其钢贸城内商户使用 质押物为具体用信人自有钢材，质押率不超过100%， 监管仓库限定为*国际钢铁物流公司，由南储输出监管 抵押物为*投资置业公司持有的钢贸城商铺及其土 地，抵押率不超过40%，覆盖具体用信人授信敞口额度的比 例至少为30% 钢贸城对应具体用信人授信额度敞口的10%在我行缴存 相应保证金，出具相关决议并一对一签订相应质押合同 电子平台融资解决方案电子平台融资解决方案电子平台融资解决方案电子平台融资解决方案 买方融资：