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1、 1 中国农业银行股份有限公司中国农业银行股份有限公司 AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED （A 股股票代码股股票代码：601288） 2017 年半年度报告摘要 一、一、重要提示重要提示 1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况 及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。 1.2 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.3 本行董事会 2017 年第 9 次会议于 8 月 30 日
2、审议通过了本行 2017 年半年度报告 正文及摘要。会议应出席董事 11 名，实际出席董事 11 名。 1.4 经 2016 年年度股东大会批准，本行已向截至 2017 年 7 月 12 日收市后登记在册 的普通股股东派发现金股息，每 10 股人民币 1.700 元（含税），合计人民币 552.15 亿元 （含税）。本行不宣派 2017 年中期股息，不进行资本公积转增资本。 1.5 本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2017 年中期财务报告已经普华 永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所分别根据中国和国际 审阅准则审阅。 二、二、公司基本情况公司基本情况 2.1
3、 公司简介公司简介 A 股简称 农业银行 股票代码 601288 股票上市交易所 上海证券交易所 H 股简称 农业银行 股票代号 1288 股票上市交易所 香港联合交易所有限公司 优先股简称 农行优 1、农行优 2 证券代码 360001、360009 挂牌交易所和系统平台 上海证券交易所综合业务平台 联系人和联系方式 董事会秘书、公司秘书 2 姓名 张克秋 电话 86-10-85109619 办公地址 中国北京市东城区建国门内大街 69 号 电子信箱 2.2 主要主要财务财务数据数据 2017 年年 6 月月 30 日日 2016 年年 12 月月 31 日日 2015 年年 12 月月 3
4、1 日日 报告期末报告期末数据（数据（人民币百万元）人民币百万元） 资产总额 20,573,586 19,570,061 17,791,393 发放贷款和垫款总额 10,411,918 9,719,639 8,909,918 公司类贷款 6,090,842 5,368,250 5,378,404 票据贴现 212,057 569,948 356,992 个人贷款 3,680,688 3,340,879 2,727,890 境外及其他 428,331 440,562 446,632 贷款减值准备 415,279 400,275 403,243 发放贷款和垫款净额 9,996,639 9,319,
5、364 8,506,675 投资净额 5,888,748 5,333,535 4,512,047 现金及存放中央银行款项 2,882,030 2,811,653 2,587,057 存放同业和拆出资金 586,636 1,203,614 1,202,175 买入返售金融资产 596,304 323,051 471,809 负债总额 19,215,145 18,248,470 16,579,508 吸收存款 16,104,949 15,038,001 13,538,360 公司存款 6,264,905 5,599,743 4,821,751 个人存款 9,204,576 8,815,148 8,
6、065,556 境外及其他 635,468 623,110 651,053 同业存放和拆入资金 1,227,505 1,458,065 1,537,660 卖出回购金融资产款 121,537 205,832 88,804 已发行债务证券 439,986 388,215 382,742 归属于母公司股东的权益 1,355,200 1,318,193 1,210,091 资本净额 1 1,578,196 1,546,500 1,471,620 核心一级资本净额 1 1,268,381 1,231,030 1,124,690 其他一级资本净额 1 79,905 79,904 79,902 二级资本净
7、额 1 229,910 235,566 267,028 风险加权资产 1 11,988,609 11,856,530 10,986,302 2017 年年 1-6 月月 2016 年年 1-6 月月 2015 年年 1-6 月月 中期经营业绩中期经营业绩（人民币百万元）（人民币百万元） 营业收入 276,953 260,385 274,147 利息净收入 211,323 198,957 219,493 手续费及佣金净收入 42,465 51,108 47,643 业务及管理费 78,407 78,194 81,063 资产减值损失 44,697 36,735 39,321 税前利润总额 133
8、,210 131,457 134,679 净利润 108,670 105,051 104,564 归属于母公司股东的净利润 108,593 105,148 104,315 扣除非经常性损益后归属于母公 司股东的净利润 108,914 105,347 104,118 3 经营活动产生的现金流量净额 342,873 534,769 520,348 财务指标财务指标 2017 年年 1-6 月月 2016 年年 1-6 月月 2015 年年 1-6 月月 盈利能力盈利能力 (%) 平均总资产回报率 2 1.08* 1.15* 1.25* 加权平均净资产收益率 3 16.74* 17.63* 19.9
9、6* 扣除非经常性损益后加权平均净资 产收益率 3 16.79* 17.66* 19.92* 净利息收益率 4 2.24* 2.31* 2.78* 净利差 5 2.11* 2.16* 2.61* 风险加权资产收益率 1,6 1.81* 1.80* 1.88* 手续费及佣金净收入比营业收入 15.33 19.63 17.38 成本收入比 7 28.31 30.03 29.57 每股数据（人民币元）每股数据（人民币元） 基本每股收益 3 0.33 0.32 0.32 稀释每股收益 3 0.33 0.32 0.32 扣除非经常性损益后基本每股收益 3 0.33 0.32 0.32 每股经营活动产生的
10、现金流量净额 1.06 1.65 1.60 2017 年年 6 月月 30 日日 2016 年年 12 月月 31 日日 2015 年年 12 月月 31 日日 资产质量资产质量(%) 不良贷款率 8 2.19 2.37 2.39 拨备覆盖率 9 181.80 173.40 189.43 贷款总额准备金率 10 3.99 4.12 4.53 资本充足情况资本充足情况 (%) 核心一级资本充足率 1 10.58 10.38 10.24 一级资本充足率 1 11.25 11.06 10.96 资本充足率 1 13.16 13.04 13.40 风险加权资产占总资产比率 1 58.27 60.59
11、61.75 总权益对总资产比率 6.60 6.75 6.81 每股数据（人民币元）每股数据（人民币元） 每股净资产 11 3.93 3.81 3.48 注： 1、根据商业银行资本管理办法（试行）等相关规定计算。 2、净利润除以期初和期末资产总额的平均值。 3、 根据证监会 公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露 （2010 年修订）的规定计算。 4、利息净收入除以生息资产平均余额。 5、生息资产平均收益率减付息负债平均付息率。 6、净利润除以期末风险加权资产，风险加权资产根据银监会相关规定计算。 7、业务及管理费除以营业收入。 8、不良贷款余额除以发放贷
12、款和垫款总额。 9、贷款减值准备余额除以不良贷款余额。 10、贷款减值准备余额除以发放贷款和垫款总额。 11、期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股的权益除以期末普通股股本总数。 *为年化后数据。 其他财务指标其他财务指标 4 监管标准监管标准 2017 年年 6 月月 30 日日 2016年年12月月 31 日日 2015年年12月月 31 日日 流动性比率流动性比率1（%） 人民币 25 50.04 46.74 44.50 外币 25 95.71 82.24 115.15 最大单一客户贷款比例最大单一客户贷款比例2（%） 10 6.48 6.98 7.15 最大十家客户贷款比例最大十家
13、客户贷款比例3（%） 17.37 16.58 16.82 贷款迁徙率贷款迁徙率4（%） 正常类 2.00 3.00 4.96 关注类 16.01 24.86 18.28 次级类 68.39 89.23 86.94 可疑类 3.35 9.55 10.35 注：1、流动资产除以流动负债，流动性比率按照银监会的相关规定计算。 2、最大一家客户贷款总额除以资本净额。 3、最大十家客户贷款总额除以资本净额。 4、根据银监会的相关规定计算，为境内数据。 2.3 普通股普通股股东数量和持股情况股东数量和持股情况 截至 2017 年 6 月 30 日，本行股东总数为 413,743 户。其中 H 股股东 25
14、,536 户，A 股 股东 388,207 户。 本行前 10 名股东持股情况（H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处设置的本 行股东名册中所列的股份数目统计） 单位：股 股东总数股东总数 413,743 户户（2017 年 6 月 30 日 A+H 在册股东数） 前前 10 名股东持股情况名股东持股情况（以下数据来源于 2017 年 6 月 30 日的在册股东情况） 股东名称股东名称 股东性股东性 质质 股份类股份类 别别 报告期内增减报告期内增减 （，）（，） 持股持股 比例比例 （%） 持股总数持股总数 持有有限售条持有有限售条 件股份数量件股份数量 质押或冻质押或冻 结的股份结
15、的股份 数量数量 中央汇金投资有限责 任公司 国家 A 股 - 40.03 130,005,103,782 - 无 中华人民共和国财政 部 国家 A 股 - 39.21 127,361,764,737 - 无 香港中央结算（代理 人）有限公司 境外法 人 H 股 1,219,856,120 9.40 30,533,258,356 - 未知 全国社会保障基金理 事会 国家 A 股 - 3.02 9,797,058,826 - 无 中国证券金融股份有 限公司 国有法 人 A 股 -160,632,734 1.83 5,946,244,132 - 无 5 中央汇金资产管理有 限责任公司 国有法 人 A 股 - 0.39 1,255,434,700 - 无 梧桐树投资平台有限 责任公司 国有法 人 A 股 - 0.30 980,723,700 - 无 中国双维投资有限公 司 国有法 人 A 股 - 0.23 746,268,000 - 无 中国铁路建设投资公 司 国有法 人 A 股 - 0.23 742,974,000 - 无 中国人寿保险股份有 限公司分红个人 分红005LFH002 沪 其他 A 股 461,638,556 0.21 682,452,545 - 无 注：1、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至 2017 年 6
