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1、山西教场坪集团玉岭煤业有限公司 信用管理制度 山西教场坪集团玉岭煤业有限公司 二零一六年一月二十日目录法律法规学习制度3信用体系建设工作方案3信用管理机构、人员岗位责任制度5法人授权委托书管理制度10合同签订前评审制度11合同签订、履约、变更和解除制度14客户授信与年审评价制度22客户信用档案建立与管理制度23应收账款与商账追收管理制度24失信违法行为责任追究制度252法律法规学习制度1、定期组织进行合同法律法规的系统、详细学习，制订学习的内容、时间安排计划表，组织人员学习，并做好每次学习记录。2、董事长、矿长、各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。信用管理人员、销售、供应、财务等部门业
2、务人员及专（兼）职信用管理员必须经过合同法规的系统培训和考核。3、公司分管信用工作的负责人，部门分管信用工作负责人及信用管理员定期组织活动，结合信用管理中遇到的实际问题，学习新法规，解决新问题。组织案例分析会等，并做好书面记录。信用体系建设工作方案一、信用建设的指导思想按照市场经济体制要求,开展信用建设活动，建立良好的信用制度和诚实、守信的约束机制，提高企业信用管理水平，增强企业防御市场风险和参与市场竞争的能力，为创造诚实、守信的社会氛围和构建和谐社会作出努力。二、开展企业信用建设的主要内容1、依法经营，诚实守信，自觉维护煤炭市场正常秩序，为用户提供优质产品。2、遵守安全生产法、煤炭法和合同法
3、，认真执行山西省煤炭生产行业行为规范，依法开展煤炭生产、销售经营活动。3、做到文明经营，注重环境保护，抓好安全生产，自觉维护国家和人民生命财产安全。4、加强质量管理，做到不掺假、不以次充好、不哄抬物价，价格浮动予以事先公布，并设定合理的过渡期。5、处理好煤矿的债权、债务，依法追讨煤炭销售拖欠款和计划调拨煤炭款项等各种债权；及时支付员工工资，及时偿还拖欠的材料款及其他债务，在社会经济活动中树立良好的企业形象。6、严格用工制度，关心职工生活，加强职业培训教育，提高全员文化素质和业务素质。如期发放职工工资，为员工办妥医疗、养老等各种保险，做好企业稳定工作，确保社会稳定。7、依法纳税,自觉维护国家利益
4、。三、开展企业诚信建设的方法1、宣传发动，引导员工投入企业信用建设活动中来。通过各种会议、讲座和培训，在企业中广泛宣传依法经营、诚实守信，增强企业全体员工的诚信意识，提高守信和维护自身合法权益的能力。2、建章建制，加强企业信用管理，建立和完善一整套从用工管理、施工管理、质量管理、预决算管理、安全生产、职工教育等制度，在企业内部建立信用管理体制，增强企业守信自觉性。3、建立企业内部征信机制，收集整理好企业日常发生的涉及企业各个方面的信息，用文字和表格形式加以集中，便于及时反映和宣传企业，提高企业在社会中的形象和影响。4、教育企业内部各级领导管理干部，充分重视企业信用建设，要认识到信用是生产力，良
5、好的信誉是企业综合素质的体现，是企业进入市场“通行证”，亦有利于提高企业的竞争力。5、建立信用建设自评自查制度，定期检查信用建设情况，总结经验，找出存在的问题，及时改进，为创品牌企业作不懈的努力。四、组织保障：（一）建立领导机构成立信用管理部，煤矿分管经营副总为信用管理部分管领导，负责企业信用体系建设工作的组织领导和工作协调。商议、决定、协调处理企业诚信体系建设中的重大事项。（二）纳入财务预算在充分利用现有资源的基础上，本着精打细算、逐步投入的原则，编制工作经费计划，纳入财务预算，确保我矿企业信用体系建设工作得以顺利进行。信用管理机构、人员岗位责任制度为了我矿信用工程建设方案的有效贯彻与执行，
6、经研究决定成立信用管理组织机构。一、成立信用管理机构领导组组 长：纪秀钦副组长：孟德元 郑一金 郭耀斌 靳选 庞尔星 杜占芳 专职管理人员：张秀清、秦普杰一、信用管理部职能1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用管理人员，依法保护本矿的合法权益。2、制定、修订本矿信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核。3、对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。4、处理好企业的债权、债务，依法追讨销煤拖欠款和计划调拨款项等各种债权；及时支付员工工资，及时偿还拖欠的材料款及其他债务。5、 利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。二、岗位责任制度 1、组长的主要职责（1）加
7、强信用管理工作，支持信用管理部开展工作，解决信用管理工作中的重大问题；（2）授权委托合同承办人员对外签订合同；（3）对本公司合同承办人员进行考核、奖惩；（4）定期了解合同的签订、履行情况。2、副组长的主要职责：（1） 组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理案例评析会； （2）制定、修订本矿信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核；（3） 统一办理授权委托书，严格管理本矿合同专用章的使用；（4）汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务；（5）协调经营、销售、财务等部门的相互关系。 3、专职管理人员的主要职责：（1） 协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订
8、。（2） 审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。（3）检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。（4）登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。（5）参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。（6）定期向组长、副组长汇报信用管理情况。（7）配合有关部门共同搞好信用管理工作。4、供销部门的主要职责（1）参与本矿重大合同的论证、洽谈、起草和签订工作；依法签订、变更、解除本部门的合同；（2）严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审；（3）对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。做好本部门合同的登记、统计、归档
9、工作；（4）在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用管理机构、信用管理员通报；（5）负责评审顾客对质量要求的标准和质量保证能力；（6）参加本部门合同纠纷的处理。（7）配合企业信用管理机构做好信用管理工作。 5、财务部的主要职责（1） 加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。（2）做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。（3）配合企业信用管理机构做好信用管理工作。三、诚信管理员考核与奖励1、考核范围：本公司信用管理员。 2、考评时间：公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门信用管理工作检查基础上进行考核。3、 考核内容序号考核内
10、容应得分一1、掌握合同的有关法律、法规的应知应会基础知识32、认真参加本矿举办的业务和有关法律法规学习。5二1、检查所签订合同符合“三性”（合法性、真实性、可行性）32、检查所签订合同符合“五审查”（对方主体是否合格，授权代理是否合法，资信是否有保证，经营范围是否超出，合同结算方法和法定程序是否符合规定）。33、检查除即时清算结帐外的经营业务，是否签订了书面合同。34、检查使用分类合同文本的正确性和合同内容合法、条款齐全、手续完备。65、检查签订合同人员的有效代理范围和权限。46、检查杜绝无效合同的出现。4三1、检查有关合同审查表的办理和送审，内容齐全，手续完备。52、定期或不定期与部门业务员
11、对帐。63、经常督促合同的履约行为。54、全面了解本部门的合同履行情况。6四1、检查本部门的合同变更、解除手续的及时办理和手续齐全。62、协助做好信息反馈和信访工作。4五1、建立合同台帐。62、合同台帐的登记质量（台帐登记及时、正确、全同）。103、检查合同章的使用和保管。54、做好有关资料的保管和归档工作。6六1、在信用管理上有创新的典型事例（包括运用计算机管理等事项）10合计100 4、考核部门获奖名单由综合办根据考核内容进行考核评审后报组长批准。取消资格的审批程序由综合办将名单及考核依据报组长批准。5、奖惩方法信用管理员的奖励等级设三等：即先进、优胜和表扬；获奖者以精神奖励为主，并分别给
12、予适当的物质鼓励。（1） 获先进名单从考核总分在95分以上者中产生；（2）获优胜名单从考核总分90-95分者中产生；（3）获表扬名单从考核总分在80-90分者中产生； 诚信管理员的惩处方法：（1）凡考核总分首次达不到60分者，由部门分别给予教育、帮助和扣发奖金；（2）凡考核总分两次达不到60分者，取消诚信管理员资格；（3）凡利用合同从事违法违纪活动者，取消诚信管理员资格并按情节轻重，追究其行政或法律责任。法人授权委托书管理制度1、“法人委托书”必须是本矿生产经营活动中确需签订合同，并授予具有经济工作经验的有关人员。未取得“法人委托书”的其他人员一律不得对外签订合同。2、信用管理机构负责“法人委
13、托书”的申请审核、证件办理，变更、注销登记、遗失声明和监督检查等管理工作。3、凡持有“法人委托书”对外签订合同者，必须严格遵守本公司制定的信用管理规定和有关的配套制度，做好合同台帐记录，以备考查。4、凡发生下列情况之一者，必须办理变更或核准注销手续：“法人委托书”授权内容变更；证件有效期届满，不再对外签约；持证人因工作变动，不再对外签约；持证人因调离本矿、退休或死亡；持证人因违反本矿管理制度，情节严重需撤消“持证人”资格；持证人擅自涂改授权内容、转借和弄虚作假的。5、经颁发的“法人委托书”如有遗失，持证人应书面向本部门领导报告，并将本部门批示意见送信用管理机构，由信用管理机构向组织或信用管理领
14、导小组报告后，根据情况酌情处理。6、凡核准注销人员的“法人委托书”证件，由所在部门负责回交信用管理机构统一处理。合同签订前评审制度合同签订前实行评审制度。合同评审机构设在信用管理部，组成人员包括组长、副组长、信用管理员、合同承办人、供销、财务部门负责人等。（一）合同评审程序1、合同承办人将合同草本及相关资料交信用管理员初审；2、信用管理员填写合同评审表中初审记录交信用管理机构负责人审批，签署审批意见。3、特殊/重大合同，由信用管理部负责人组织有关部门进行会审，信用管理员汇总各部门会审意见后交信用管理部负责人签署意见，并报主管领导批准实施。4、信用管理员将合同评审表归入该合同档案。（二）评审内容1、签订合同前必须严格审查对方当事人的主体资格。（1）对法人必须审查原件或者盖有工商行政管理局复印专用章的公司法人营业执照或营业执照的副本复印件。（2）对非法人经济组织，应当审查其是否按法律规定登记并领取营业执照。对分支机构或是事业单位和社会团体设立的经营单位，除审查其经营范围外，还应同时审查其所从属的法人主体资格。（3）对外方当事人的资格审查，应调查清楚其地位和性质、公司或组织是否合法存
