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1、国务院国资委 “融资性贸易法律风险及其防控课题组” 国务院国资委法治讲堂 20160830 北京天同律师事务所&无讼网络科技创始人 蒋勇律师 融资性贸易案例分析及启示 2015年6月，国务院国资委政策法规局成立“融资性贸易法律风险 及其防控课题组”，郭祥玉局长亲自担任课题组组长，肖福泉副局 长担任副组长。委托北京天同律师事务所开展课题研究。课题组 通过广泛调研，于同年12月完成研究报告并顺利通过验收。 蒋勇律师系该研究课题主要参与者之一，很荣幸受邀在本次国资委 法治讲堂简要分享课题研究报告的核心内容。希望能对大家有所裨益！ 在此，谨代表天同所向国资委政策法规局给予的信任和指导致谢！ 无讼法律大
2、数据：融资性贸易案件实时监控 融资性贸易案例分析及启示 定义启示法律问题模式及风险 融资性贸易的定义及辨析 贸易融资 融资性贸易是指参与贸易的各方主体在商 品及服务的价值交换过程中，依托货权、 应收帐款等财产权益，综合运用各种贸易 手段和金融工具，实现短期融资或信用增 持目的，增加贸易主体的现金流量。 融资贸易 贸易 可利用的元素 货权、应收账款 美女？ 火眼金睛 白骨精？ 正常异化 融资性贸易的模式、案例及风险应对 托盘贸易 委托采购 循环贸易 质押监管 仓储保管 保兑仓 保理 托盘贸易 卖方 托盘方 买方 保 证 金 （全款） 实际发货 买卖合同买卖合同 NO.1 出资方 融资方 其他方
3、资金流向 货物方向 法律关系 银行 余 款 保 证 金 承 兑 汇 票 承 兑 汇 票 【北京天同律师事务所制图】 案例 热带厂 某国企 贸易商 保 证 金 （全款） 实际发货 买卖合同买卖合同 银行 余 款 保 证 金 承 兑 汇 票 承 兑 汇 票 【北京天同律师事务所制图】 出资方 融资方 其他方 资金流向 货物方向 法律关系 风险点 应对策略 委托采购NO.2 卖方 受托方 买方（委托方） 保 证 金 （全款） 实际发货 买卖合同代理采购合同 银行 余 款 保 证 金 承 兑 汇 票 承 兑 汇 票 【北京天同律师事务所制图】 出资方 融资方 其他方 资金流向 货物方向 法律关系 案例
4、 友发 某国企 贸易商 保 证 金 （全款） 实际发货 买卖合同代理采购合同 余 款 承 兑 汇 票 【北京天同律师事务所制图】 出资方 融资方 其他方 资金流向 货物方向 法律关系 风险点 应对策略 货款 融资方一定是低卖高买 无实际货物流转 循环贸易NO.3 出资方融资方 买卖合同 交货（收货证明） 过桥方 货 款 买卖合同 交 货 （收货证明） 交 货 （收货证明） 买卖合同 货 款 【北京天同律师事务所制图】 出资方 融资方 其他方 资金流向 货物方向 法律关系 借 款 还 款 案例 货款 宁波 某国企 某民企 买卖合同 交货（收货证明） 舟山 某国企 货 款 买卖合同 交 货 （收货
5、证明） 交 货 （收货证明） 买卖合同 货 款 借 款 还 款 【北京天同律师事务所制图】 出资方 融资方 其他方 资金流向 货物方向 法律关系 风险点 应对策略 银行融资方 借贷合同 质押 监管 合同 质押监管NO.4 监管方仓库方 仓储 合同 仓库租赁合同 质物交付 贷款 【北京天同律师事务所制图】 出资方 融资方 其他方 资金流向 货物方向 法律关系 案例 第一次诉讼 第二次诉讼 某银行松原 质押 监管 合同 某仓库 仓储 合同 仓库租赁合同 质物交付 某国有仓储 企业 借贷合同 贷款 【北京天同律师事务所制图】 出资方 融资方 其他方 资金流向 货物方向 法律关系 风险点 应对策略 买
6、方卖方 保管方仓库方 仓库租赁合同 钢贸危机 重复开仓单 仓储保管NO.5 仓储 保管 合同 仓储 保管 合同 交付 买卖合同 货款 【北京天同律师事务所制图】 出资方 融资方 其他方 资金流向 货物方向 法律关系 案例 买方卖方 保管方常熟仓库 仓库租赁合同 仓储 保管 合同 仓储 保管 合同 （重复质押） 交付 买卖合同 货款 【北京天同律师事务所制图】 出资方 融资方 其他方 资金流向 货物方向 法律关系 风险点 应对策略 买卖合同关系 融资合同关系 货物监管担保关系 保兑仓NO.6 银行 卖方 发 货 指 令 2 发 货 指 令 1 银 行 承 兑 汇 票 回购条款/差额担保买卖合同
7、发 货 1 发 货 2 买方 承兑协议 保证金 提货申请1 再存保证金+提货申请2 保兑仓协议 【北京天同律师事务所制图】 出资方 融资方 其他方 资金流向 货物方向 法律关系 某银行湘桂 保证金 糖厂 案例 银行承兑汇票 三方合作协议 退货款 【北京天同律师事务所制图】 出资方 融资方 其他方 资金流向 货物方向 法律关系 风险点 应对策略 银行卖方 保理合同(转让应收账款) 买方 承诺付款 保理融资款 保理NO.7 货物买卖合同 【北京天同律师事务所制图】 出资方 融资方 其他方 资金流向 货物方向 法律关系 通知债权转让 某银行翔盛 沈焦 案例 X 保理合同(转让应收账款) 保理融资款
8、货物买卖合同 【北京天同律师事务所制图】 出资方 融资方 其他方 资金流向 货物方向 法律关系 通知债权转让 风险点 应对策略 融资性贸易常见法律问题 合同性质不明1 名为买卖，实为借贷 融资性贸易纠纷法律问题 实质法律关系？ 司法态度的变化 表面法律关系？ 最高法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定 2015年9月1日起施行 第十一条法人之间、其他组织之间以及它们相互之间为生产、经营需要订立的民间借 贷合同，除存在合同法第五十二条、本规定第十四条规定的情形外，当事人 主张民间借贷合同有效的，人民法院应予支持。 第十四条具有下列情形之一，人民法院应当认定民间借贷合同无效： （一）套取金
9、融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者 应当知道的； （二）以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金又转贷给借款人 牟利，且借款人事先知道或者应当知道的； （三）出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供 借款的； （四）违背社会公序良俗的； （五）其他违反法律、行政法规效力性强制性规定的。 货权归属问题 融资性贸易纠纷法律问题 2 货权是否转移 标的物是否特定 重复仓单 货权转移证明 提货单 出库单 交货清单 库存清单 交付 实物交付 权利凭证 交付 仓单 提单 民刑交叉 融资性贸易纠纷法律问题 3 合同诈骗 职务犯罪 不同 分别审理 发现犯罪线索，将
10、线索移送，商事案件不中止审理 相同 完全相同 部分关联 不予受理或驳回起诉 商事案件必须以刑事案件审判结果为依据：中止审理 商事案件无需以刑事案件审判结果为依据：不中止审理 商事案件法律事实 与 刑事案件法律事实 最高人民法院关于当前商事审判工作中的若干具体问题 （最高法院民二庭庭长杨临萍2015年12月24日） 融资性贸易风险防范启示 以表面法律关系为优先选择1 排除刑事程序的阻碍2 证明己方的善意、无辜3 证明对方串通、欺诈4 国企如何应对融资性贸易纠纷 出资方过桥方 主张实质法律关系1 利用刑事程序查明事实2 证明己方权利义务不对等3 证明对方串通、欺诈4 加强证据的搜集和保全5加强证据
11、的搜集和保全5 及时采取财产保全措施6及时采取财产保全措施6 国企如何防范融资性贸易风险 模式之错 V. 管控不力 管住货 制度 管住人 国企如何防范融资性贸易风险 启示一：管住货 管住货物流转，包括审查货权凭证、物流单据及交付授权等 管住货物仓储，包括选择仓库、定期巡库、货物标识等 管住货权登记，包括质押登记、仓储登记等 启示二：管住人 规范公章使用 规范财务票据管理 完善供应链企业信用分级，及经营状况监控 实行关键岗位人员轮岗 启示三：加强制度建设，从商业模式和业务执行 两个角度落实风险管控措施 示例：某中央企业融资性贸易风险管控制度 1 “三不准” 2 “四坚决” 3 “五严禁” “捂紧
12、钱袋不松手，管住货权不大意” 搜索融资性贸易案例，推荐使用最全最准确的中文案例搜索工具： 无讼案例 全网最全的公开案例数据 天同诉讼圈 聚集30万法律人 了解融资性贸易纠纷解决 更多资讯，请关注 中央政法委 天同：离天安门最近的律师事务所 天同：四合院里的律师事务所 天同：专注于高端民商事争议解决，平均胜诉率超过90% 互联网+法律 基于法律大数据 为企业提供全程法律服务和交易管理 無訟产品体系 其他法律大数据 律师能力识别系统 律师 搜索 过程 管理 诉讼多发 企业 诉讼案件 服务入口 中小型 企业 日常法务 服务入口 提供律师 转介服务 案例数据库 法规数据库 司法公开数据 律师 无讼阅读
13、 无讼Club 无讼学院 无讼有声 无讼行家 扫一扫， 加入全国法务交流圈 蒋勇律师简介 蒋勇律师系北京市天同律师事务所创始合伙人、无讼网络科技创始人。 蒋勇带领的天同所十余年时间专注于高端商事诉讼，其发展模式已成为中国 律师行业中最具特色的典型代表之一，并在2015年被哈佛商学院收录作为教 学案例。天同也成为首次入选哈佛商学院案例的中国律所之一，蒋勇作为哈 佛法学院特聘讲师登上讲台。 蒋勇近年来还致力于传统律师业务与互联网的结合，陆续推出“无讼阅读 APP”、“无讼案例”、“无讼名片”等旨在提升律师工作效率、提高律师 工作质量、便利律师团队协作以及与客户之间协同的一系列工具。 蒋勇创办的“无讼网络科技”在互联网时代法律服务转型方面做出了诸多探 索，致力于打造基于法律大数据为企业提供全程法律服务和交易管理的互联 网平台，广受业内关注。 与天下法律人交朋友 欢迎添加 蒋勇律师个人微信号 获取融资性贸易案例汇编 邮箱： 手机号：13801387130
