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1、业务风险审核要素,业务成本收益配比 & 风险收益配比的综合评判,业务导入符合公司整体战略审核,业务导入专业性、真实性审核,业务导入合法、合规性审核,业务风险审核要素,风险管理政策,1)结算条款 2)合同及附件 3)营业执照复印件 4)法人代码证书复印件 5)税务登记证复印件 6)一般纳税人证明复印件 7)代理商资质证明 8)操作流程图资金流转图建议提供，流程图一般会做为操作指引，直观且明晰，是事实证明整合供应链的非常有利工具，有助于后台人员操作时作准确参考，减低操作失误的风险。 9)调查报告有助于审核人员迅速了解业务并加快审批速度），含产品的变现能力，客户在行业中的地位，客户合作产品占有的市场
2、份额，上年销售业绩及市场排名等信息，以及拆分的上年旺季淡季销售比例等实际市场情况，可以销售订单作为参考信息； 10)供应商简介、分销商简介 11)大额近期买卖合同、关单、发票、收付款证明；在EA首次进口的新产品，强烈建议参考客户历史关单。,附-CRM标准审核流程及说明,附-CRM业务审核页面,以客户为中心的客户导入评审方式,宏观 环境,国内外宏观经济情况 货币政策 税收政策 利率、汇率 行业状况 产业政策； 科技进步、技术创新 市场需求,企业 基本面,企业资信，规范性 经营规模、业内的成熟度 自身的销售渠道 领导人、股东背景及控制力 所属集团风险情况 主要客户、供应商及竞争对手； 成长性 质量
3、管理，成本管理 能给公司带来长远和战略价值 该企业对外投融资计划、关联交易，对外投资，担保等,以客户为中心的客户导入评审方式,产品政策风险评估 品牌认同度，市场份额、利润空间 行业标准化产品、差异性小 资金的运转速度高、通用性、变现能力 有潜力、市场接受度好的二三线品牌， 提倡与厂商合作整合销售渠道 潜在竞争者及其主要产品、替代品情况。 有效规避保证交货、价格质量风险，回购义务； 上下游企业是否为信息公开企业,是否有利于我公司跟踪判断。 避免导入价格波动大，市场对价格认知偏差较大、非标准化、流通性或变现差的产品。,客户评级管理及额度管理,附-CRM信用额度申请表页面,诚信并不代表有信用。信用不
4、仅是个诚信环境问题，更多的是一个经济问题。 信用评定的5C评价法： (1)品德(Character) (2)经营能力(Capacity) (3)资本(Capital) (4)资产抵押(Collateral) (5)经济环境(Condition),客户信用的评价与审核,法律条款审核,首先，法律是由语言写成的，由于语言本身的不确定性，法律的含义是不确定的。 其次，法律往往存在许多立法者或有意或无意留下的空白，法律的遵守着来讲是一个不确定因素。 第三，法律在实际运作过程中涉及证据、事实的认定、法律实施方案的选择、法律主体的决策、审判机关的裁判、社会舆论的影响等方方面面的问题，其中存在若干不确定性因素
5、。,后台运作链与信息链模型,业务部门与风控部门的关系,Eternal Asia,风控中心需要确保业务是在符合公司主链战略目标的情况下，防范业务部门在利益驱使下过度创新引起的系统性风险，而不是用阻止其创新来防止出现责任事故,异常反馈处理流程梳理,公司管理层/风控中心,法律手段,重大异常提升处理层级,异常分析处理,运作端异常信息反馈,当有无法预计的事情发生时，不仅要注意事件本身，还要注意确定事件的起因，以及与其他部门的关联，并主动寻求协助解决,1、日常订单审批流程改由风控部门审批 2、原则性异常，结算条款修订 3、客户锁定与关闭,职能部门领导/风控中心,操作端,风控中心法律部门,1、职能部门协作
6、2、业务部门协作 3、管理层协作,附-事中反馈流程及说明,附-反馈处理协作流程,怡亚通集团风险控制中心 2009年9月,核心岗位道德风险,仅有制度与流程是不够的,针对不同模式业务采取不同风险管理政策,怡亚通集团风险控制中心 2009年9月,由于业务定位不同，风控定位也需要区别,专业化团队评估,怡亚通集团风险控制中心 2009年9月,专业团队业务风险管理环节,从风险有效性管理角度上来看，风险管理与财务管理都应该深入到部门去，参与决策； 风控实际上是该团队的监控层的流程设计者，他们应该把精力放在确保根据业务发展设计的监控流程的有效性，而不是把过多精力放在导入审核上。,进口,出口,国内 采购,公司合
7、同模版修订,出口合作协议(两方，垫退税款，2009版).doc 出口供应链服务协议-三方适用(2009版) 出口供应链服务协议-适用于国内委托(2009版).doc 出口供应链服务协议-适用于外商委托(2009版).doc 外贸合同 (2009版).xls,代理采购协议三方(2009版)-委托方-EA-供应商.doc 代理采购协议两方(2009版)-委托方-EA.DOC 购销合同(2009版) .doc 委托提货/收货通知书(2009版).doc 授权委托书(2009版) .doc,国内 销售,香港 销售,虚拟 &手册,公司合同模版修订,香港销售供应链服务协议(2009版).doc 销售合同.
8、xls 香港銷售委託單(2009版).xls 收货授权书.doc 出货清单.xls,委托加工合作框架协议(2009版).doc 手册进出口供应链服务协议-三方适用(2009版).doc 手册进出口供应链服务协议-双方适用(2009版).doc 出货配送通知单.xls 发货通知单.xls,国内 物流,国际 物流,公司合同模版修订,国际物流服务协议-供应商(2009版).doc 国际物流服务协议-客户(2009版).doc 国际物流集装箱运输及代理报关协议-供应商(2009版).doc 进出口报关报检代理服务合同-供应商(2009版).doc AIR Booking Form-To Custome
9、r.xls AIRWAY BL -EAHK.xls Haulage Form-散货及中港车.xls Haulage Form-进出口货物.xls HBL.xls OBL USA FORMAT.xls Ocean Booking Form-To Customer.xls,补充 协议,担保 合同,公司合同模版修订,仓单质押合同 仓单质押合同(2009版).doc 出质人确认函(2009版).doc 货物监管协议(2009版).doc 保证合同 保证合同(2009版).doc 保证人确认函(2009版).doc 抵押合同 抵押合同(2009版).doc 抵押人确认函(2009版).doc,Thank You !,
