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1、学 海 无 涯 法律合规知识试题库 一、试题涉及法律、规章制度目录 1、保险法：1-12 题 2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会企业内部控制基本规范：13-16 题 3、中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案：17-27 题 4、中国保监会保险公司管理规定：28-35 题 5、中国保监会保险公司中介业务违法行为处罚办法：36-42 题 6、中国保监会保险从业人员行为准则：43-46 题 7、中国保监会保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定：47-51 题 8、中国保监会保险机构案件责任追究指导意见：52-61 题 9、中国保监会保险公司内部控制基本准则：62-70
2、题 10、中国保险行业协会保险从业人员行为准则实施细则：71-75 题 二、试题库,（一）保险法,1,.,.专业资料.,.,1、2009 年 2 月 28 日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的中华 人民共和国保险法（以下称新保险法）。新保险法从（）起施行。D A2009 年 2 月 28 日 B2009 年 5 月 1 日 C2010 年 1 月 1 日D2009 年 10 月 1 日 2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。D 第 68 条 A 一亿元 B 五亿元 C 三亿元 D 二亿元 3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D 第 68 条 A 有具备任职专业知识和业
3、务工作经验的董事、监事和高级管理人员 B 有健全的组织机构和管理制度 C 有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施,2,.,.专业资料.,.,学 海 无 涯 D 净资产不低于人民币五亿元 4、根据新保险法第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构 批准。C 第 84 条 A 名称B 注册资本 C 持股百分之五以下的股东 D 分立或者合并 5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）C 第 116 条 A 泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息 B 诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉 C 开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益 D 拖赔、惜
4、赔、无理拒赔 6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象， 并可以根据具体情况采取措施，但不包括（）D 第 139 条 A 限制固定资产购置或者经营费用规模 B 限制商业性广告 C 责令增加资本金、办理再保险 D 限制员工薪酬 7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元 以上十万元以下的罚款（）A 第 171 条 A 未按照规定报送保险条款、保险费率备案的 B 妨碍依法监督检查的 C 未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的 D 编制或者提供虚假的报告 8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五
5、十万元以下的 罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（）B 第 172 条,学 海 无 涯 A 未按照规定披露信息的B 编制虚假的资料 C 未按照规定报送保险条款 D 未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、 资料的 9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关 责任人员一定期限直至终身进入保险业。对第 179 条 10、同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务；但是，经营财产保险业 务的保险公司经保险监督管理机构核定，可以经营 业务和意外伤害保险业务。（短期 健康保险）第 92 条
6、 11、保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的 责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的（）；超过的部分，应当办理再保险。B 第 100 条 A5B10 C15 20 12、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为（）ABCD 第 106 条 A 对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况 B 承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的保险费回扣或者其他利 益 C 阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义 务 D 欺骗投保人、被保险人或者受益人,3,.,.专业资料.,.,（二）企业内部控制基本规范,13、企业建立
7、与实施内部控制，应当遵循的原则不包括（）D 第 4 条 A 全面性原则 B 制衡性原则 C 成本效益原则D 资产安全性原则 14、企业建立与实施有效的内部控制，要素不包括（）B 第 5 条 A 风险评估B 外部监督,学 海 无 涯 C 信息与沟通 D 控制活动 15、为企业内部控制提供咨询的会计师事务所，可以同时为同一企业提供内部控制审 计服务。错第 10 条 16、企业应当建立反舞弊机制，下列哪些情形应该作为反舞弊工作的重点（）ABCD 第 42 条 A 经授权或者采取其他不法方式侵占、挪用企业资产，牟取不当利益。 B 在财务会计报告和信息披露等方面存在的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C
8、 董事、监事、经理及其他高级管理人员滥用职权。 D 相关机构或人员串通舞弊。,（三）关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案：第一、二大点 17、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数据真实可信。确保保 费收入据实全额入账，严禁（）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（）、系统外出单、 账外账等违法违规行为。B A 赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费 B 虚挂应收保费、净保费入账 C 违规套取费用支付手续费、净保费入账 D 赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费 18、确保赔案和赔款的真实。规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真 实完整。下列哪一项不属于
9、禁止项（）A A 故意拆分赔案 B 故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔 C 将与赔案无关的费用纳进赔案列支 D 故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额 19、确保公司经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计相关法规与制度，下列 哪一项不属于禁止项（）C,4,.,.专业资料.,.,5,.,.专业资料.,.,学 海 无 涯 A 报销虚假的差旅费，用以支付中介手续费或挪作他用 B 不据实列支各项经营管理费用 C 超额支付手续费 D 为本单位以外的其他单位和个人报销费用 20、各级公司的分管经理对所管辖公司的业务、财务数据真实性负责。错 21、保险公司要依法履行条款费率的审批备案程序，但根据市场变
10、化，可以随时对费 率进行调整。错 22、保险公司对于多次出险的客户，可以将理赔标准提高，折扣赔付，从服务中区别 对待优质和劣质客户。错 23、中国保监会要求所有保险公司必须做到所有数据总公司集中管控。对 24、如何确保公司主要内控制度的执行落实（）ABC A 建立完善公司治理结构，科学制定公司发展战略和决策机制 B 健全完善并严格落实保费资金管理、核保核赔管理、有价单证管理、成本管理、印章 管理、分支机构高管人员管理等核心内控制度 C 强化数据集中管控，理赔接报案系统、单证系统要与核心业务系统全面对接，业务、 财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、实时互动。 D 要建立健全系统理赔服务标准，
11、规范理赔流程，提高理赔服务质量，建立快速理赔机 制，切实提高理赔时效。 25、中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案的工作目标是（）ABD A 保险公司内部管控显著改善，公司经营存在的业务财务基础数据不真实问题得到有效 遏制。 B 保险公司条款费率报行不一，未经申报擅自改变条款费率或以各种手段变相降低费率 的行为基本得到解决。 C 理赔难问题得到彻底解决，提高客户满意度。 D 建立健全规范的理赔服务标准和理赔流程，保险消费者对保险公司恶意拖赔、惜赔、 无理拒赔等行为的投诉明显下降。 26、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管理办法，准确、真 实地计提各项责任准备金，
12、严禁通过 和 等手段违规计提准备金，造成经营结果,6,.,.专业资料.,.,学 海 无 涯 不真实。（随意选取发展因子、最终赔付率假设） 27、如何确保公司的业务财务基础数据真实可信？ 答：1、确保保费收入据实全额入账。严格按照新会计准则及保费收入确认原则，在保 费收入科目中全额如实反映保费收入情况。严禁虚挂应收保费、虚假批单退费、撕单埋单、 阴阳单证、净保费入账、系统外出单、账外账等违法违规行为。 2、确保赔案和赔款的真实。严禁故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，严禁故 意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额，严禁将与赔案无关的费用纳进赔案列支，严禁与汽 车修理厂等单位合谋骗取赔款等违法违规
13、行为。规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理 赔数据的真实完整。 3、确保公司经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计相关法规与制度，严禁不 据实列支各项经营管理费用，严禁以报销虚假的差旅费、车船使用费、会议费、业务招待费 等方式违规套取资金用以支付中介手续费或挪作他用。中介手续费必须全额据实列支，不得 以任何理由虚列手续费。不得为本单位以外的其他单位和个人报销任何费用从而扩大经营成 本。 4、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管理办法，准确、真实 地计提各项责任准备金，严禁通过随意选取发展。,（四）保险公司管理规定,28、下列那一类分支机构不属于保险公司管理规定管辖范围（
14、）C 第 3 条 A 中心支公司 B 营业部 C 专属机构D 营销服务部 29、保险公司的分支机构原则上不得跨省经营保险业务，但在有些特殊情况下发生的 跨省业务符合保监会的有关规定，下列哪一项不属于特殊情况（）D 第 42 条 A 共保B 统保 C 通过电话营销方式开展的异地业务 D 分保 30、保险机构对保险合同中有关免除保险公司责任、退保、费用扣除、现金价值和犹 豫期等事项，应当依照保险法和中国保监会的规定向投保人作出 。（提示）第 46 条 31、保险机构可以劝说但不能诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同。错第 50 条 32、所有保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门，
15、并向社会公开,7,.,.专业资料.,.,学 海 无 涯 咨询投诉电话。错第 52 条 33、下列说法正确的有（）ABCD 第 49、52、55、58 条 A 保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉 B 保险公司应当建立健全公司治理结构，加强内部管理，建立严格的内部控制制度。 C 保险机构应当依照保险法和中国保监会的有关规定管理、使用经营保险业务许可 证 D 保险机构对保险投诉应当认真处理，并将处理意见及时告知投诉人 34、下列说法正确的有（）AC 第 43、47、52、56 条 A 保险机构开展业务，应当遵循公平竞争的原则，不得从事不正当竞争 B 所有保险机构应当按照规定
16、设立客户服务部门或者咨询投诉部门，并向社会公开咨询 投诉电话 C 保险公司应当建立控制和管理关联交易的有关制度。 D 保险机构应当合理拟订保险条款和保险费率，保证股东利益最大化。 35、保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、 、支公司、营业部、营销服务部以及各类 。（中心支公司、专属机构）,（五）保险公司中介业务违法行为处罚办法,36、保险公司应当设置负责对保险代理业务进行日常管理的岗位，该岗位可以兼设。 错第 7 条 37、保险代理人发生保险违法行为的，保险公司有权终止其代理权。错第 8 条 38、保险公司发现保险代理人存在下列行为的，应当自发现之日起 10 个工作日内向中 国保监会报告，但不包括（）C 第 9 条 A 利用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动 B 严重侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益 C 保险代理人无代理保险业务资格的 D 中国保监会规定的其他需要报告的行为,8,.,.专业资料.,.,学 海 无 涯 39、保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作 人员委托合同约定以外的利益。否
