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1、1,外汇交易基础知识,2,主要货币的货币符号及代码,英镑：GBP（12）港币：HKD（13） 美元：USD（14）瑞郞：CHF（15） 日元：JPY （27） 加元：CAD（28） 澳元：AUD（29）欧元：EUR（38）,3,汇率的定义与标价方法,汇率：一国货币与另一国货币之间的比价。 汇率的标价方法:目前主要使用美元标价法 以1美元折合若干其他货币表示 USD/JPY=117.00，即1USD117.00JPY 以1单位其他货币折合若干美元的方式表示 GBP/USD1.7600，即1GBP1.7600USD,4,主要货币对的标价方法,主要货币对标价的一般规则 欧元兑美元-EUR 英镑兑美元
2、-GBP 澳元兑美元-AUD 美元兑日元-JPY 美元兑瑞朗-CHF 美元兑加元-CAD ,5,银行外汇报价的表示方法 买入价/卖出价 （银行）买入（前一币种）价/ （银行）卖出（前一币种）价 银行买入客户卖出，银行卖出客户买入 例：欧元兑美元报1.2800/1.2830 买入价1.2800，银行买入欧元卖出美元的报价是1.2800，即客户能够以1EUR1.2800USD的价格将欧元卖给银行并买入美元 卖出价1.2830，银行卖出欧元买入美元的报价是1.2830，即客户能够以1EUR1.2830USD的价格从银行买入欧元并卖出美元,读懂银行的外汇报价,6,做多与做空 做多（做空）美元：买入（卖
3、出）美元 做多（做空）美元兑日元：买入（卖出）美元卖出（买入）日元 多头与空头 美元多头（空头）：做多（做空）美元的投资者 建仓与平仓 建仓即做多或做空某一货币 平仓即将前期建仓买入（卖出）的货币卖出（买入） 获利了结 多头在美元汇价上升投资者获利后,投资者将前期买入的美元平仓获利的行为,外汇市场常见的术语,7,“满金宝”业务介绍,8,“满金宝”业务定义,什么是“满金宝”业务 “满金宝”业务是指客户按照与银行约定的币种和名义金额买入或沽空外币，在开盘交易被平盘后双方进行轧差清算。客户需存入一定金额的保证金才能叙做“满金宝”交易。客户可以利用汇兑差价等获取利润，同时承担相关风险。,9,例：客户在
4、我行开通“满金宝”交易: 存入10000美元 放大倍数5倍，即客户最大可进行50000美元的外汇交易。 该客户某日在1.2500卖出4手（40000）欧元兑美元，即卖出40000欧元，买入50000美元，10天后以1.20全部平仓，即买入40000欧元，卖出48000美元 则客户交易盈利为50000-480002000美元。 此笔交易是在美元上涨情况下获利，即做多美元，而外汇宝交易如果客户手中没有足额可卖出的欧元，根本无法完成此笔交易。,“满金宝”交易举例,10,1、以小博大 杠杆投资 保证金本金可放大5倍、10倍、15倍、20倍、30倍交易 相对实盘交易盈亏均有放大效果,“满金宝”业务特点,
5、11,2、双向交易 自由选择 满金宝交易可以在货币上升时买入获利（做多头），也可以在货币下跌时卖出获利（做空头），即能做到涨、跌都有获利机会，从而不必受到所谓的美元牛市时投资者无法赚钱的限制。 对于以美元为本币交易的客户，实盘交易只能做多非美元外币，当市场为美元强势时很难找到入场机会,“满金宝”业务特点（与外汇宝业务相比较）,12,本产品比较适合对汇市风险认知度较高、对风险有一定的心理承受力、愿意承担较高风险去追求高收益的客户 “满金宝”交易可通过杠杆比率放大一定倍数进行交易，在提供了以小博大的交易方式的同时，也放大了汇率风险，获利机会与亏损风险都成倍增加,“满金宝”业务的适应群体,13,“满
6、金宝”业务相关的一些基本概念,保证金及结算货币 目前我行只接受以美元现钞或现汇做为保证金 系统默认的结算货币为美元，交易产生的盈利或亏损，均以即时对美元的中间价折算成为美元结算 交易产生的盈亏均体现在保证金账户的美元现钞户上,14,“满金宝”业务相关的一些基本概念,交易单位 “满金宝”交易单位为“手”，交易金额必须是“手”的整数倍 1手指10000被标价货币 EUR/USD：1手为10000欧元 USD/JPY：1手为10000美元 GBP/USD：1手为10000英镑,15,“满金宝”业务相关的一些基本概念,保证金余额 保证金余额客户保证金账户美元现钞、现汇合计数,16,“满金宝”业务相关的
7、一些基本概念,占用保证金的计算 一笔已开盘合约占用保证金 交易金额（手数每手单位）倍率兑美元即时中间价格 占用保证金所有已开盘合约占用保证金合计,17,“满金宝”业务相关的一些基本概念,占用保证金的计算 客户买入USD，卖出JPY，2手 占用保证金=1000025=USD4,000.00 客户卖出EUR，买入USD，10手 EUR/USD当前报价为1.2700,1.2730 占用保证金=10000101.27155=USD25,430.00 交叉盘：客户卖出GBP，买入EUR，1手 GBP/USD当前报价为1.8800,1.8830 占用保证金=100001.88155=USD3,763.00
8、,18,“满金宝”业务相关的一些基本概念,账户净值、可用保证金、保证金比例 账户净值保证金余额待入账利息浮动盈亏 可用保证金账户净值占用保证金 保证金比例账户净值占用保证金100%,19,“满金宝”业务相关的一些基本概念,举例： 某客户开户存入10000美元现钞，5000美元现汇，则保证金账户余额为15000美元 该客户在EUR/USD=1.2500时开盘买入4手欧元兑美元，即买入40000欧元，卖出美元 若汇价跌至1.2450，则 浮动盈亏金额40000（1.2500-1.2450）200美元， 帐户净值为15000+0-20014800美元(未隔日不产生利息) 占用保证金= 400001.
9、2500510000美元（杠杆倍率为5倍） 可用保证金14800-100004800美元 保证金比例1480010000100148,20,“满金宝”业务相关的一些基本概念,存欠息 满金宝交易中客户卖出的货币为向银行借款，须支付欠款利息，买入的货币为银行存款，银行向客户支付存款利息 每天凌晨4点批处理后产生存欠息，每月21日入账 例：客户于EUR/USD=1.25时买入欧元兑美元，即卖出12500美元，买入10000欧元，如欧元存息2.2，美元欠息6.2，则此笔交易客户的存、欠息计算方法为,21,“满金宝”业务相关的一些基本概念,存欠息的计算 例：客户于EUR/USD=1.2500时买入欧元兑
10、美元，即卖出12500美元，买入10000欧元，如欧元存息2.2，美元欠息6.2 欧元存息100002.2%1360（120%）0.49欧元 欧元存息折美元金额0.491.25100.61美元（折算时欧元兑美元的中间价为1.2510） 美元欠息125006.2%13602.15美元 此笔交易存欠息轧差后余额0.61+(2.15)1.54美元,22,“满金宝”业务相关的一些基本概念,开盘（开仓）与平盘（平仓） 开盘 新做买卖交易均被视为新开盘 该交易不能与原头盘相抵销 开盘时须存入足够的保证金于“保证金账户”内，开盘后，系统产生未平盘合约 平盘 指定某笔开盘后进行与开盘方向相反的交易 系统接收全
11、额平盘和部分平盘 系统采用指定平盘交易方法，进行平盘时，客户需输入指定平盘的合约号及平盘手数,23,与外汇宝交易相同，“满金宝”同样分为即时交易和挂盘交易 即时交易即按当前汇率买卖外币 挂盘交易包括盈利挂盘、止损挂盘、双向挂盘、组合挂盘,“满金宝”交易的交易方式,24,仓位预警 当保证金比例达到70或50，即达到补仓提醒位或补仓警戒位，“满金宝”交易系统会自动向客户发出提醒 强制平仓 当保证金净值与占用保证金比例达到或低于30，即强制平仓位，系统会自动对客户所有未平盘合约进行强制平仓,风险监控机制,25,汇率风险放大 由于“满金宝”交易可通过杠杆比率放大一定倍数进行交易，在提供了以小博大的交易
12、方式的同时，也放大了汇率风险，获得机会与亏损风险都成倍增加。汇市存在风险，入市还需谨慎 本产品比较适合对汇市风险认知度较高、对风险有一定心理承受力、愿意承担较高风险去追求高收益的客户,满金宝”业务风险提示,26,强制平仓机制 当保证金余额不足时，银行有权按即时价格将所有开盘合约强制平盘，客户须承担由此产生的全部损失和责任。因此，客户须密切关注交易盈亏情况(包括浮动盈亏情况)，以及保证金比例变动情况，及时采取相应的措施,满金宝”业务风险提示,27,“满金宝”交易系统介绍,“满金宝”交易系统是大集中核心账务系统的外挂系统 除保证金账户和结算账户的转出、转入采用实时联机的方式外，“满金宝”交易系统的
13、其它交易均采用晚间批处理方式与核心账务主机进行批量交换信息，即所有交易记录日间由“满金宝”系统进行处理，在晚间批处理时传到核心系统进行汇总记账处理 采用专业的客户端软件方式提供客户的交易画面,系统中内嵌汇市分析软件（见下图）,28,29,只支持借记卡下外币活期交易，以美元现钞做为结算货币 交易币种目前仅开放：欧元、日元、英镑和美元 客户在交通银行操作“满金宝”交易的放大倍率为全行统一标准（参数化），目前为5倍，10倍，15倍，20倍，30倍。今后视业务开展情况可继续放大 挂盘的时间为1至7天（自然日） 客户交易后产生的存款利息、利息税及欠息的计算由“满金宝”外挂系统负责计算，采用轧差的方式统计，存、欠息文件在每个月20日批量传给核心账务系统，核心在21日批处理时登记客户保证金账户,“满金宝”交易系统介绍,30,客户如何开办“满金宝”业务,客户首先应到柜台签约成为我行网上银行数字证书用户，并取得USBKEY 在借记卡中存入美元现钞或现汇 在柜台办理“满金宝”业务签约手续 在家中下载网银数字证书和“满金宝”交易软件 使用交易软件中的“转入”功能将卡外币活期账户中的美元转入保证金账户,31,在向客户进行业务介绍时一定要做好充分的风险揭示,特别强调,32,谢 谢！,
