《农村商业银行远程集中授权系统操作流程.》由会员分享，可在线阅读，更多相关《农村商业银行远程集中授权系统操作流程.（25页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、农村商业银行远程集中授权系统操作流程（试行）目 录第一章 系统概述41.1 系统简介41.2 授权业务流程图41.3 授权数据处理流程图51.4 系统定义61.5 业务规则61.6 用户角色6第二章 远程集中授权模式和授权条件维护72.1 远程集中授权模式72.2 远程授权条件维护7第三章 申请端操作流程83.1申请端登录83.2 触发远程授权83.3 获取凭证83.4 获取环境93.5 删除凭证93.6 清空凭证93.7 现场审核93.8 申请授权103.9 退出授权103.10 文字交流103.11 语音通话113.12 中止授权113.13 凭证补录113.14 联网核查12第四章 授权
2、端操作流程124.1 授权端签到124.2 修改密码134.3 开始授权134.4 获取现场134.5 操作回放144.6 语音通话144.7 文字交流144.8 拒绝授权154.9 日结查询154.10 临时签退、签到15第五章 管理系统操作流程165.1 登陆系统165.2 业务查询165.2.1 授权交易明细查询165.2.2 凭证补录审核165.2.3 授权柜员状态查询175.2.4 授权人员签到签退查询175.2.5 实时队列状态查询175.2.6 系统日志查询185.2.7 终端软件版本查询185.3 报表统计185.3.1 授权柜员业务量统计185.3.2 授权柜员业务量日均统计
3、195.3.3 授权中心业务量统计195.3.4 网点业务量统计195.3.5 网点业务量日均统计205.3.6 网点业务量分组统计205.4 业务配置205.4.1 交易代码管理205.4.2 交易类型管理215.4.3 机构管理215.4.4 授权中心管理215.4.5 柜台加急管理225.4.6 用户管理225.4.7 交易帮助信息管理225.4.8 授权终端管理235.5 系统维护235.5.1 角色管理235.5.2 密码修改245.5.3 系统参数配置245.5.4 授权人员强制签退245.5.5 软件版本管理24第一章 系统概述1.1 系统简介 远程集中授权系统提供了集中式远程授
4、权服务，实现了把综合业务系统中涉及授权的业务操作集中到总行授权中心进行办理。通过远程集中授权，可以优化柜面金融服务，减轻本地授权人员的工作压力，提高授权人员的工作效率，进一步解放网点授权人员；其次，通过远程集中授权，将前台业务授权审核环节集中中台，能有效控制和防范柜面业务操作风险；再次，通过集中授权，对授权业务的过程、结果等进行详细记录，更有利于授权业务的事后追踪和统计查询，对我行服务流程的优化和前后台分离提供更有利的系统帮助。1.2 授权业务流程图远程集中授权系统通过远端模拟现场授权场景，由远端集中授权中心人员对前台授权业务进行审核授权。远程集中授权流程如下图所示： 柜员签到授权成功，业务继
5、续进行提交授权扫描凭证及其他业务资料办理授权业务申请授权|授权进行中、授权信息返回根据业务情况同意或拒绝授权授权员签到审核业务信息等待中1.3 授权数据处理流程图 远程集中授权系统在网点柜员办理前台业务授权时获取交易数据，数据处理流程图如下：远程集中授权系统交易数据的处理流程图（1） 网点前台柜员办理客户交易需要授权时，发送请求授权交易给授权服务器；（2） 授权服务器根据授权排队的情况，决定该笔业务是否进入授权中心的排队队列，将排队信息返回前台柜员终端；（3） 当系统处理到该前台柜员的授权交易时，授权服务器将授权信息通知给授权终端。（4） 授权人员终端收到授权服务器的通知后，去连接前台柜员终端
6、。（5） 前台柜员终端将授权交易数据和客户凭证影像文件传到授权人员终端；（6） 授权人员终端对业务进行授权，把授权信息返回给前台柜员终端；（7） 授权人员终端返回授权信息及授权数据给授权服务器进行保存；1.4 系统定义本系统主要是针对网点柜面业务进行集中式远程授权而专门设计的。业务办理还是在网点柜台，业务的审核与授权在授权中心完成。1.5 业务规则集中式远程授权是将柜员的业务数据和授权凭证的静态影像一起传递到授权中心授权人员的远程终端，授权人员必要时可以利用点对点语音通话、文字交流、远程调用柜员的环境影像等辅助功能，在自己的授权终端上进行凭证的审核和业务的授权。远程集中授权应实现授权人员在全行
7、范围内跨网点(或跨支行)远程授权的能力，授权中心授权人员在授权时输入柜员号及密码(或者指纹方式)，进行实时授权。1.6 用户角色l 申请柜员 在综合业务系统办理业务并发起远程授权业务的柜面业务操作人员，又称申请端。l 系统管理员负责远程集中授权系统的系统维护和参数配置。l 授权中心主任负责授权中心日常管理、系统人员和各授权业务参数配置以及报表数据查询等管理工作。l 授权主管负责远程超普通授权限额的二次授权、补录凭证的审核以及报表数据查询。l 授权人员负责达到综合业务系统设定远程授权条件的业务审核、授权及自己经办授权业务的凭证补录审核，又称授权端。l 其他管理人员 针对业务主管部门需对远程集中授
8、权业务进行监控、管理设立的用户角色，具备授权业务查询、报表统计功能，不具备授权审核功能。第二章 远程集中授权模式和授权条件维护2.1 远程集中授权模式根据我行远程集中授权项目需求，向省联社科技信息中心提出申请，由省联社科技信息中心系统管理人员在综合业务系统现有授权模式下，增加远程授权模式。2.2 远程授权条件维护1、远程授权条件维护由综合业务系统总行管理机构柜员，在综合业务系统县联社管理平台操作。2、远程授权条件需依据经财务会计部审核批准的远程授权条件配置表进行设置，维护柜员不能私自操作。3、维护柜员进入综合业务系统县联社管理平台，可根据交易代码对远程授权条件进行设置和修改。设置项包括：交易代
9、码、机构号、授权条件、金额上下限、授权机构级别、授权柜员级别、备注等。该维护工作由总行管理机构柜员操作。第三章 申请端操作流程3.1申请端登录申请端柜员每日业务开始之前，要登录授权系统申请端，为当天的业务授权做好准备。操作步骤：（1） 点击授权申请端业务图标，出现授权申请端业务页面。（2） 申请端页面处于“等待”状态。（3） 检查影像采集仪是否能正常拍摄，耳麦连接是否正常。3.2 触发远程授权柜面业务人员在综合业务系统办理业务，若达到远程授权条件，综合业务系统便会触发远程集中授权系统，发出授权请求。综合业务系统业务画面冻结，弹出授权申请端画面，进入授权准备。操作步骤：（1）柜员登录综合业务系统
10、，办理业务。（2）根据业务凭证，选择交易代码，录入业务信息。（3） 交易达到远程授权条件，系统提示远程授权。（4） 激活申请端业务画面，进入“准备授权”状态。3.3 获取凭证申请端柜员根据授权业务审核要求及画面业务操作提示，通过影像采集仪获取凭证图片，以便传送至授权端，供授权人员审核，拍摄图片具备裁边功能。操作步骤：（1）经办柜员依照相关业务制度规定，审核所办业务合规性及资料完整（2）将所需审核凭证资料依次放置于影像采集仪底部中心位置。（3）点击“获取凭证”按钮，采集凭证影像。（4）拍摄的凭证图片在左侧凭证显示区列表显示。（5）凭证反面有审核要素的，要正反拍摄，现金、卡折等实物也要拍摄，凭证图
11、片要清晰，要素要齐全。3.4 获取环境申请端柜员根据授权业务审核要求，对于账户、挂失等需存款人本人办理类业务，通过影像采集仪获取环境影像图片确定存款人本人， 并传送至授权端，供授权人员审核。操作步骤： 将影像采集仪的副摄像头对准拍摄环境或面对客户本人； 点击“获取环境”按钮，采集环境影像。 拍摄的环境片在左侧凭证显示区列表显示。3.5 删除凭证申请端柜员对获取的凭证图片和现场图片，可进行单笔删除，并可重新拍摄。操作步骤： 在左侧凭证显示区列表选择要删除图片。 点击“删除凭证”按钮，删除选择凭证影像。 删除的凭证图片在左侧凭证显示区列表消失。3.6 清空凭证申请端柜员对获取的凭证图片和现场图片，
12、可进行清空，并可重新拍摄。操作步骤： 点击“清空凭证”按钮，删除所有凭证影像。 删除的影像图片在左侧凭证显示区列表消失。3.7 现场审核申请端柜员如办理大额现金支付（伍万元以上）或某些指定业务，需换人复核确认，可使用现场审核功能。操作步骤： 点击“现场审核”按钮，弹出现场审核对话框。 审核柜员采用划卡或指纹方式，验证柜员密码。 点击“确认审核”按钮进行现场审核，右侧提示框显示”“现场审核通过”。 现场审核通过信息同时在授权端显示。 3.8 申请授权申请端柜员所办理待授权业务，在所需图片拍摄完毕及现场审核结束后，向系统提出授权申请，授权业务自动进入授权等待队列，等待分配授权员授权。操作步骤： 点
13、击“申请授权”按钮，右上方授权状态为“等待”，处于待分配授权主管状态。 系统分配授权柜员，右上方授权状态为“正在审核”，处于已分配授权主管，正在审核状态。 右侧系统提示区提示某授权主管接收授权。3.9 退出授权申请端柜员在申请授权前需取消授权或退出，可选择“退出授权”，退出授权后，申请端所有图片清空，处于业务等待状态，同时综合业务系统终端业务画面解锁，退出授权业务页面。操作步骤： 点击“退出授权”按钮，右上方授权状态回到“等待”状态，清空所有图片影像，系统提示“退出授权”。 综合业务系统终端业务画面解锁，退出授权业务页面，恢复业务主画面。3.10 文字交流申请端柜员和授权端柜员在授权申请后便建
14、立联系，这时可利用右下方文字交流区进行文字交流。双方均可主动发起文字交流，文字交流可使用固定短语功能，柜员还可编辑设定短语。交流文字在右下角文字交流区录入，在右侧系统提示区显示。操作步骤： 在右下角文字交流区录入交流文字，点击“发送”。 点击“短语”，跳出对话框，选择或编辑短语，选择短语，“确定”后“发送。”3.11 语音通话申请端柜员和授权端柜员在授权申请后便建立联系，交流方式除文字交流外，还可采用语音通话方式交流。语音交流由授权端主动发起，使用配置耳麦对话。操作步骤： 授权端发起，申请端右下角出现“语音已接通”“通话中”提示。 调整耳麦，进行通话。 授权端停止通话，语音交流中断。3.12 中止授权授权业务处于“正在审核”状态，申请端可强行中止授权，中止授权后，申请端处于“授权准备”状态，可进行补拍凭证等其他操作并重新申请授权。操作步骤： 点击“中止授权”按钮，出现提示框。 点击“是”确定，中止“正在审核”状态。 申请端画面回到“授权准备”状态。3.13 凭证补录授权端审核授权时，可要求申请端柜员事后补录凭证图片。申请端柜员事后须根据补录提示进行凭证补录工作，
