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1、【精编推荐】融资融券一百问汇总版融资融券一百问中国银河证券股份有限公司2010年6月第一部分 融资融券基础知识及风险提示31、什么是融资融券交易?32、什么投资者可以参与融资融券交易？43、什么证券公司可以开展融资融券业务试点？44、投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？45、融资融券期限最长是多少？56、融资融券投资者可能面临的主要风险有哪些？57、投资者在融资融券业务中为什么会存在亏损放大的风险？68、为什么存在授信额度不能足额使用的可能性？69、投资者为什么要对其融资融券交易负有谨慎、注意责任？610、投资者如何维护本人在融资融券业务中的合法权益？7第二部分 投资者信用账户及征信、
2、授信711、什么是信用证券账户？712、什么是信用资金账户？713、什么是征信？814、什么是授信？815、什么是授信额度？816、个人投资者开户的基本条件是什么？817、机构投资者开户基本条件是什么？918、哪些投资者无法开立信用账户？1019、投资者开户时须申报的内容有哪些？1020、投资者开户的流程是什么？1121、个人投资者申请融资融券业务需提供哪些资信材料？1122、机构投资者申请融资融券业务需提供哪些资信材料？1223、什么是信用评级？1324、证券公司根据投资者的哪些因素对投资者进行信用评估？1325、个人投资者资信的自然属性主要包括哪些方面？1426、机构投资者资信的自然属性主
3、要包括哪些方面？1427、投资者可以申请的授信额度的上限是多少？1428、在什么情况下投资者可能面临授信额度的调整？1429、投资者融资融券交易的信用证券账户有何限制？1530、投资者如何注销信用证券账户？1531、在什么情况下不能办理投资者注销信用账户？16第三部分 融资融券交易1632、投资者如何开始融资融券交易？1633、投资者可以在信用账户进行哪些交易？1634、投资者信用证券账户可以进行哪些非交易划转？1735、融资融券交易申报价格有什么限制？1736、投资者如何了结融资交易？1837、投资者如何了结融券交易？1838、什么是保证金？1839、什么是担保物？1940、投资者在什么情况
4、下需要追加担保物？1941、提高维持担保比例方式有哪些？1942、投资者担保物追加要求有哪些？2043、什么是强制平仓？2044、强制平仓的情形有哪些?强制平仓的时间如何确定？2045、强制平仓金额的范围如何确定？2146、强制平仓的平仓时点如何确定？2247、强制平仓的价位和方式如何确定？2248、强制平仓期间投资者能否操作信用账户？2249、投资者为什么要避免强制平仓情形的发生？2350、投资者如何避免强制平仓情形发生？2351、什么情况下投资者可能会面临债务追偿?2352、投资者在交易过程中可能会收到哪些通知？通知有哪些形式？2353、通知送达如何确认？2454、投资者哪些交易行为属于证
5、券交易所规定的异常交易行为？24第四部分 标的证券及担保物2455、什么是标的证券?2556、标的证券范围调整的时间间隔是多久？2557、标的证券调整后如何公告？2558、融券卖出的标的证券暂停交易，该如何处理？2559、融券卖出的标的证券被证券公司调出标的证券范围，该如何处理?2660、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，该如何处理？2661、什么是充抵保证金的证券的折算率？2762、可充抵保证金证券暂停交易的，应如何处理？2763、可充抵保证金证券被调出证券公司可充抵保证金证券范围的，应如何处理？2864、可充抵保证金证券公布终止上市程序的，该如何处理？2865、可充抵保证金
6、的证券涉及收购情形时，该如何处理？2866、什么是融资保证金比例？2967、什么是融券保证金比例？2968、什么是融资融券交易的保证金可用余额？2969、什么是维持担保比例？3070、维持担保比例怎么计算？3071、什么是补仓维持担保比例？3172、什么是平仓维持担保比例？3173、什么是取保维持担保比例？3174、投资者持有上市公司限售股份的，有什么交易限制和规定？3275、保证金比例及维持担保比例如何计算？3276、如何计算以现金为担保物的保证金及相关比例（示例）？3377、如何计算以股票为担保物的保证金及相关比例（示例）？34第五部分 息费及负债偿还方式3478、投资者进行融资融券交易，
7、有可能支付的相关息费有哪些？3579、如何计算融资利息？3580、如何计算融券费用？3581、融资融券相关息费率如何确定？3682、投资者如何获知最新的息费率标准？3683、投资者资金负债包括哪些？3684、投资者偿还资金负债的方式有哪几种？还款顺序如何？3785、投资者证券负债包括哪些项目？3786、投资者偿还证券负债的方式有哪几种？3787、在什么情况下投资者可以现金偿还融券负债？3788、投资者还券数量多于其融券数量时，余券部分如何划回投资者信用证券账户？38第六部分 投资者应了解的相关知识和内容3889、投资者应掌握哪些融资融券业务知识？3891、投资者申请融资融券交易前应至少参加哪些
8、融资融券知识普及活动？3992、投资者签订合同时应确保了解哪些内容？3993、投资者的投诉方式和途径有哪些？4094、投资者获取对账信息的方式和途径有哪些？4095、证券公司公布的融资融券相关信息主要包括什么内容？4096、投资者获取证券公司公布的融资融券业务相关信息的途径有哪些？4197、投资者哪些交易行为需要申报？如何申报？4198、投资者如何行使证券持有人大会表决权？4199、投资者如何行使对上市公司的其他权利？42100、投资者需要以自己的名义行使对上市公司的权利时应如何操作？43第一部分 融资融券基础知识及风险提示1、什么是融资融券交易?融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公
9、司提供担保物，借入资金买入标的证券或借入标的证券并卖出的行为。与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。2、什么投资者可以参与融资融券交易？根据中国证监会证券公司融资融券试点管理办法（以下简称“管理办法”）的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。对于不满足证券公司征信要求、在该证券公司从事证券交易不足18个月、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的投资者，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。3、什么
10、证券公司可以开展融资融券业务试点？根据中国证监会证券公司融资融券业务试点管理办法，只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司，方可开展融资融券业务试点。未经证监会批准，任何证券公司不得向投资者提供融资、融券业务。4、投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？投资者参与融资融券业务前，应当了解该证券公司是否获得开展融资融券业务的许可，并接受证券公司组织的投资者教育，提供证券公司要求的征信材料，按照有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信
11、用证券账户。5、融资融券期限最长是多少？ 为了控制信用风险，证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过6个月。6、融资融券投资者可能面临的主要风险有哪些？融资融券业务投资者面临的风险包括：（1） 市场波动风险：融资买入、融券卖出放大普通证券交易的市场波动风险，可能导致投资者遭遇较大资产损失。投资者既要提高投资能力，又要制定严格投资纪律，设置严格的投资止损标准，避免市场波动的风险。（2）（3） 流动性风险：当投资者信用证券账户维持担保比例低于最低维持担保比例时，投资者如果不能及时提交资金、符合要求的证券等担保物，将面临强制平仓带来资产损失的风险。投资者应保持足够的流动性，及时足额提交但保物
12、，避免强制平仓带来的资产损失风险。（4）（5） 单一证券异常风险：单一证券异常波动，可能导致投资者信用证券账户维持担保比例急剧下降，引发强制平仓带来的资产损失风险。投资者应采取组合投资方法，规避集中投资单一证券带来的异常波动风险。（6）（7） 债务风险：投资者未能按照合同约定及时偿还融资融券债务时，将面临强制平仓，强制平仓后仍不能偿还全部债务时，将面临债务追偿、直至起诉， （8）7、投资者在融资融券业务中为什么会存在亏损放大的风险？投资者在证券公司进行融资买入或融券卖出后，如果该证券的价格没有像投资者预期那样上涨或下跌，则投资者既要承担证券价格和预期反向波动的投资损失，还要承担融资或融券产生的
13、利息和费用，将会加大投资者的总体损失。8、为什么存在授信额度不能足额使用的可能性？在融资的情况下，由于证券公司融资总额规模受限，存在授信给投资者的融资额度在某一时点无法足额使用的可能。在融券的情况下，由于证券公司融券总额规模或证券品种受限，存在授信给投资者的融券额度在某一时点无法足额使用的可能。9、投资者为什么要对其融资融券交易负有谨慎、注意责任？根据投资者与证券公司签署的融资融券合同约定，投资者信用账户的维持担保比例如果低于130%的要求，证券公司将通过约定的方式通知投资者予以补仓。证券公司履行的是发出通知的义务，但投资者对信用账户资产负有谨慎、注意责任，即投资者有义务随时留意自己信用账户资
14、产价值的变动情况，随时留意自己的手机、电话、传真邮箱等约定的联系方式中收到的通知信息，若因为投资者的疏忽大意而延误补仓，相应责任由投资者承担。10、投资者如何维护本人在融资融券业务中的合法权益？投资者在进行融资融券交易前，要对融资融券业务规则有全面的了解，仔细阅读融资融券交易风险揭示书，与具有业务资格的证券公司签订符合规范的融资融券合同。在交易过程中，投资者要及时关注信用账户资产的变化情况和相关通讯方式的通知内容，尽可能避免被强制平仓的情况发生，以保护自身的合法权益。第二部分 投资者信用账户及征信、授信11、什么是信用证券账户？信用证券账户是投资者为参与融资融券交易，向证券公司申请开立的证券账户，用于记录投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者用于一家证券交易所上市
