19客户经理终述职报告

《19客户经理终述职报告》由会员分享，可在线阅读，更多相关《19客户经理终述职报告（10页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、2019客户经理年终述职报告到了年终，向领导述职这一年的工作，让领导了解自己 这一年为公司做了什么贡献。下面是由XX,仅供参考，20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各 项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断 提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作 经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地 支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持， 扩大自身客户数虽，在较短的时间内通过优质的服务和业务 专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵

2、族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大 批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来 储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均 1800余万元，代发工资、 PS 商户、通知存款等业务都有新的突破。二、岗位的职责和使命在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然 而，我也清楚地看到了自身存在的不足。是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不 上步伐。是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数虽 和质虽，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加 强。是进一

3、步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动 性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努 力改正。四、今后努力地方向尊敬的领导：您好！一年乂将要过去了，现在我将这一年来的工作、学习情 况述职汇报一下。我所在的岗位是我们 xxx的服务窗口，我的一言一行都 代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。 众所周知，我们xxx的储蓄所是最忙的，每天每位同事的业 务平均就要达到近两百笔，接待的顾客二百人左右，因此这 样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认 真认真再认真,严格按照行里的制定的各项规章制度来进行 实际操作。三个月中始终如一的要求自己。由于我是新来的，在业务上还不是

4、特别熟练，为了尽快 熟悉业务，当我一遇到问题的时候，我会十分虚心的向老同事请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求： 三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。今后想 在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。刚开始 的时候，我还由于不够细心和不够熟练犯过错误，虽然赔了 钱，但是这并不影响我对这份工作的积极性，反而更加鞭策 我努力的学习业务技能和理论知识。我们xxx所位于城乡结合部，有着密集的人口。在储蓄 所的周围有很多领社保和医保的下岗、退休工人，也有好几 所学校。文化层次各不相同，每天都要为各种不同的人服务。 我时刻提醒自己要从细节做起。把行里下发的各种精神与要 求落实到实

5、际工作中，细微化，平民化，生活化。让客户在 这里感受到温暖的含义是什么。所里经常会有外地来的务工人员或学生来办理个人汇 款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细 致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们 学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次 再汇款时再写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都 会不断的我表示感谢。也许有人会问。个人汇款在储蓄所只 是一项代收业务。并不能增加所里的存款额，为什么还要这 么热心的去做，但是我认为，用心来为广大顾客服务，才是 最好的服务。当我听到外边顾客对我说：你的活儿干的真 快那个小妹儿态度真不错我们xxx就是好这样的话的时

6、候。我心里就万分的高兴，那并不光是对我的表扬， 更是对我工作的认可，更是对我工作的激励。新的一年里我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学 习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑 战。明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的 为自己鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实，目光不能只 限于自身周围的小圈子， 要着眼于大局，着眼于今后的发展。 我也会向其他同事学习， 取长补短，相互交流好的工和经验， 共同进步。征取更好的工作成绩。此致敬礼！述职人:xxx20xx 年 x 月 x H一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加 行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务

7、 技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、 多学、多练，通过学习优质客户识别引导流程能成功的识别 优质客户。如：x月x日，x先生来我行取款，在排队等候 和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行 办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理 财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受 了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在x万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于 思考。x月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、 中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融 产品和服务质虽

8、，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金 牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的 优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优 质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了 我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理 论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的 架子尽快到位，既服务客户乂起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提 高效益。从朋友那里得知， x先生是大客户，但公司帐户却 开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否 转到我行来，我主动和 x先生联系，介绍我行的各项金

9、融业 务，还宣传了理财金帐户专享的服务， 在我和朋友的催促下, 第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位 就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营 销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我 行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特 点。收到了好的效果。x月x号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通 利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我 计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。1. 道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须 要有较高的

10、道德修养， 强烈的事业心，作风正派，自律严格, 洁身自爱。2. 心理方面。客户经理心理要成熟、 健康。经受过磨炼, 能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、 气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默， 在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。3. 业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首 先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌 握主要业务知识，乂要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较 高的政策理论水平，乂要能具体介绍各种业务的操作流程； 既要熟悉传统业务，乂要及时掌握新兴业务。另外，客户经

11、 理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多 种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。4. 营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握 市场营销学的基本知识，乂要身体力行，积极参与实践。掌 握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。此致敬礼！述职人:xxx20xx 年 x 月 x H尊敬的领导：您好！忙碌中，不觉来 xx公司已近两月。回顾此期间工作， 在营销部x经理的带领及各位同仁的大力帮助下，开展了一 些协助性的工作。现将有关情况、自我之不足及今后工作方 向简要述职如下：一、主要工作完成情况1、关于性格，我无法对其定论优劣，xx企

12、业一般倡导儒家礼的文化，xx人相处尽管内心有斗角，表面却都是好的， 这一点在xx的官僚里面表现的淋漓尽致。但作为一个现代 化的企业，要有突破性的发展必须消除此种心态，八仙过海，各显神通，且处处以整体利益最大化为原则。相比之下，我 工作过的两家大型南方企业，并没有复杂的内杠，能够充分 体现个性与能力，自我开始接触创新思维要求比较灵活的推 广工作，更明显感觉到了个性与创新思维的提高，作为xx第二大服装企业推广部的负责人由于每天面临复杂的对外 推广及客户交际，锻炼了我由原来的做事小心翼翼到后来的有较大魄力。目前给同事留下有歧视他人感觉的原因可能源 于此，但相信大家随着时间的推移会理解我的，因为我不想

13、 成为做事缺乏魄力的人。2、社交方面，可能由于之前与南方发达地区人相处时 间比较久，形成了只注重工作而不注重交际的处世方式。自 进入xx后，深感有些不习惯，喜欢与人有水平的交谈，尤 其不愿在领导面前表现自己，自认为给客人留下较好的职业 素养胜过对其夸夸其谈的演说。但北方人豪爽的性子决定了 许多，下一步注意改进。3、可能由于成长经历的原因，对一些话语比较敏感。 在与人相处上，一直以比自己优秀者为榜样，从中享受知识 增长的乐趣，这既源于性格本性，也有前期领导的影响。它 在帮我提高自我能力的同时，也淡化了一些友谊，今后需要 逐步调整。4、在工作细节上缺乏细致，往往细节成就输赢，这一 点在今后工作方向

14、加以修正。5、欠缺房地产行业实践经历，通过近来阅读一些房地 产书籍及有关资料，对行业通路有了方向性的理解，但细节 还有待实践。三、今后工作方向1、手续办理在 x经理的规划下，由本人与收储中心共 同合作操作对土地各项手续的办理，由于之前没有此方面从事经历，因此，在做的过程中要处处留意并记录各项细节，做好下一步工作计划，与收储中心x经理通力合作，并及时就工作进展状况向x经理汇报。制作一些如可行性报告等重 要的文件时要站在营销和市场的角度及总负责人的高度统筹策划，决策度伸张有弛。2、形象推广尽管之前在 xx集团时就开始接触并负责品 牌推广工作，但由于房地产行业投入资金巨大，操作细节与 服装品牌推广有

15、一定不同，相信在大方向上应该是一致的。 因此，必须持谨慎乐观的态度，谨慎决定细节，乐观把握尺 度。近期推广思路：a. 选择几家广告策划企业作为战略合作伙伴，该策划单 位不分地域限制，以较强的策划、平面表现实力及成本最优 为原则。b. 广告制作尽虽完全本地化，选择并备案几家实力强的 广告制作合作公司，作为战略伙伴并及时优化。c. 年前完成对各类广告公司按照业务内容不同进行分类，每类业务的公司储备至少三家，以保持竞争和防范风险。d. 下一步广告策划公司考察内容：总人数、主要策划人 员简历极其成功策划案例、公司主要策划方案、工作流程内 容、创意水平、平面设计水平、信息情报收集和分析能力、房地产行业策

16、划经验、合作态度、工作流程内容、收费情况、 企业规划等。e. 下阶段工作计划及 20xx年工作计划方案确定后，根 据工作计划方案制定推广方案。软性先行，硬性跟进。最好 销售前五个月做一次以新都市区、与政府合作或企业形象等 为主题的软性推广，可以考虑报纸、电视、电台等，方案待 定。3、日常工作a. 协助x经理对土地销售的跟进。b. 整合下一步开发公司运做的各项流程，并请总部企化 部改进，以更加符合企业实际。c. 协助x经理完成对xx市房地产市场调查方案的整合。d. 完成未完成的各类宣传资料的设计和制作。e. 加强并调整学习方向，让 how大于what。f. 其他临时性工作作为营销部一员，做好本职工作是我 对自己最基