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1、银行合规述职报告篇一：银行合规述职报告银行合规述职报告银行合规述职报告今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习守 则及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对守则的学习以及合规管理工作的重视。 现在我就学习守 则、执行守则等方面情况，述职如下：一、学习守则的基本情况。为切实提高依法合规经营的自觉性，转穿越小说变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内 控案防水平。我按照营业部部署参与了学习守则及合规 文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自 学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，守则原文，并自觉地记录了学习笔记， 二是学习结束后，参加了以学守 则用守则的大
2、讨论活动。三是参加学习守则的考 试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识， 强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主 题教育活动的意义和重要性。通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的 发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从 量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经 营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经 营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风 险的根本所在。通过此次合规教本文来源：公务员在线育活动，找到了 自我正确的价值取向与
3、是非标准，找准了工作立足点，增强 了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习， 对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要 求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操 作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护 农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到 了极大的帮助。二、执行守则情况1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念。加强 对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行 经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须 把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各 项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以 信任
4、代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自 己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防 范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生2、严于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我严格 要求自己，以守则的内容和标准衡量自己的言行，自觉 遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲 原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己 首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、 农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规 则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严 谨徇私舞弊，并要限时解决
5、。在同事中积极倡导互相监督互 相提醒，构建和谐团队。3、加强内控管理，坚持两手抓 从近几年金融系统发生的经济案件来看， “十个案件九 违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重 要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在 一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空 子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各 种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定， 强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚 持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基 础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不 放松，牢固树立风险识。4、组织实施
6、本部门的合规工作。 以守则为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位 职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及 时研究解决； 对已发现问题隐患能做到及时预警， 及时整改。 切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引 导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险 管理能力和内控案防水平。守则检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化 建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展守则检查 教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制 度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。 二是将守则 检查教育活动与推行 iso9000 质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对
7、每种业务、 每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规 范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推 行精细化管理提下良好基础。三、存在问题及努力方向 一是对运用科学发展1 2 观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二 是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定 的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效 率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管 理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不 够高等执行力问题。在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一 步解放穿越小说 思想，转变观念，加强管理，努力提高执 行力及精细化管理水平，
8、依法合规经营， 努力搞好本职工作， 为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。银行合规述职报告篇二：银行内控合规个人年度述职报告 内控合规是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必 须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。 做为进行两年多的柜员，我深刻体会到合规意义的重大。进 一步认清了岗位职责、净化了思想、提高了业务能力。从而 结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操 作意识和临督防范意识有了更深一层的学习心得。总结如下(1) 加强合规文化学习，落实合规制度。形势的发展要 求我们不断加强学习， 全面系统地学习政治理论、 金融业务、 法律法规等各方面的知识，不断更新知
9、识结构，努力提高综 合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗 双责”的要求，认真履行岗位职责，不断提高自身的综合素 质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前 立场坚定、头脑清醒。而内控合规的规章制度是基础框架， 是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教 训的精华。贯彻落实内控合规制度执行是提升经营管理水平 的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规 风险消除于无形。(2) 提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。银 行的发展要以合法、合规经营为前提，遏制违规违纪问题和 防范案件发生，全面防范风险，加强自身业务素质的培养， 就是从源头上认识内控合规
10、文化。我们柜面制度虽然健全， 但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度 不完善，这就要求我们不断加强自身的积累，资源共享，第 一时间对新业务进行了解认识。做为一线的把关柜员更需要 增强内控合规意识， 狠抓基础内控管理， 促进依法合规经营， 利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，始终保持清醒 头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。(3) 强化柜面风险象环生管理工作，深入开展内控合规 教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育。认真学习 各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，从思想、经营 理念，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好风险 的控制，形成一种风险管理从有责的内控氛围。牢
11、记“银行 十大违规”，全力做实反洗钱工作，认真开展规范化服务， 对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务 经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要， 整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集 思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足 客户需要，提升企业合规文化精华。(4) 让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓 创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自 觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度 办事的观念，不再是凭“经验”操作。合规操作并非一日之 功，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操 作工作嵌入各项业
12、务中，让合规的习惯动作成为习惯的合规 操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自 己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范 流程，流程制是解决合规经营、 防范资金风险的最有效方法。而我今后日常的工作中力争 “抓整改、 强内控、零违规”， 自发地以“自重、 自省、自警、自励”的标准严格要求自己， 并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争 做遵规守纪的 xx ，为实现 xx 持续稳健经营、快速发展的既 定目标贡献力量。篇三：银行合规工作报告银行合规工作报告 在中国金融机构的合规建设方面，相对证券业和保险 业而言，银行业具有较为丰富的实践经验。早在 XX 年，中 国
13、银行 (,-,-%) 就参考香港分行合规管理制度，改革其“法 律事务部”为“法律合规部” ，并设立了首席合规官 ;XX 年， 上海银监局发布了上海银行业金融机构合规风险管理机制 建设的指导意见 ，这也是中国银行业监管机构出台的第一 个针对合规管理的专门文件 ;XX 年，中国银监会正式出台了 银行业合规管理的核心文件商业银行合规风险管理指 引。合规风险正成为银行主要风险 巴塞尔委员会会计工作组主席 ArnoldSchilder 先生说 过，“发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新 资本协议所面临的挑战” 。XX年，巴塞尔银行监管委员会发 布了“合规与银行合规部门”文件 ;XX 年，该机构
14、公布了对 21 个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。调查结果表明，有 20 个国家或地区提出了合规要求， 一些国家已将合规作为全面风险管理框架的一部分。大部分 国家将合规部门作为银行重要风险管控部门，强调“合规从 高层做起”以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要 性已得到广泛认可。调查报告指出，引发合规事件最为明显 的原因是： 不能持续强化全面合规的政策和程序， 合规文化、 意识和培训不足，不能有效识别或确认已发生的合规风险。 报告指出，合规建设是一个长期持续的过程，必须从各个方 面得到加强。银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。早在 XX 年，中国银监会主席刘明康就从
15、中国银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。他指出，“国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限 制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银 行业的信心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为 银行业主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规 性挑战。而机构的规模越是庞大、 综合化和国际化程度越高， 发展和实施合规风险管理的难度就越大，投入的资源就越多， 花费的成本也就越高。”商业银行合规制度存在的问题根据银行监管部门要求，商业银行需根据合规管理的相 关规定，对本行现有的管理制度进行梳理，并报当地银监局 备案。从商业银行合规制度梳理的结果分析，因合规制度
16、建 设缺乏自上而下的总体安排，导致总体架构混乱现象，这 也成为影响合规管理实质效果的重要因素。下面，以笔者调 查的多家商业银行合规制度为例，进行简单剖析：首先，制度体系有待合理化。具体表现为三个方面，一 是规章制度建设存在繁多笼统现象。有些银行直接套用监管 规则，并没有根据本行具体流程和特点进行细化，因而形成“鸡肋”制度，造成制度规章缺乏可操作性而难以执行的后 果。有些银行的某些制度，在总行层面已经相对细化，具有 较强的可行性，但各个分支行依然盲目进行制度重建，仅重 述总行相关规章，不仅徒增内部制度数量，也对相关执行人 员的工作造成困扰。二是合规制度体例和形式欠缺合理性， 某些时效性较强的年度决策性规定也列入制度范畴，不利于 制度建设的长期性和持续性。三是个别未列入银监会重点监 管范畴的制度更新速度慢，与银行业务发展实践
