理财公开课课件

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1、理财规划师培训公开课,200831,主要内容,理财的概念、内涵和理念 何为理财规划师 国家理财规划师培训教育知识体系详解 理财规划的现实意义和发展前景 理财规划师培训的目的和职业未来展望,理财的概念和理念,理财定义,“理财是指个人或专业人士及机构根据 生命周期理论,依据个人或家庭财务及 非财务状况,运用规范的、科学的方法 并遵循一定和特定的程序制定的切合实 际、可操作的某一方面或一系列相互协 调的规划方案,最终实现个人或家庭终 身的财务安全与财务自由。”,2007社会十大热门用语,奥运来了 金猪宝宝 网晒成风 红楼选秀 温情影视 全民理财 谁是白领 换客风行 休假调整 乐活主义。,2007十大

2、理财热门词语,财产性收入 CPI 加息 人民币升值 QDII 个人实物黄金 打新股 回归A股 5.30 中石油,理财明星的诞生,刘彦宾的故事,理财规划的内涵,现金规划 消费支出规划 保险规划 子女教育规划 投资规划 税收筹划 退休规划 财产传承,马斯洛需求层次理论,生理需求(吃饭穿衣住房) 安全需求(工作、医疗、保险) 社交需求(朋友聚会、旅游) 尊重需求(形象、奢侈品、教育) 自我实现(72高端运动),理财的目的追求,追求财富增长 平衡现在和未来的收支 生命周期的不确定性 理财工具的复杂、专业性 高效运用有限财务资源 抵御不测风险和灾害 促进家庭和谐稳定 最求高品质生活,理财误区,“我没钱,

3、不需要理财” “理财能帮我赚多少钱?”,理财的不同境界追求,财务安全 财务自由,什么是理财师,“运用理财规划原理、方法和工具,为客户提供理财规划服务的专业人员”,只有通过职业资格考试的人员,才能正式取得理财规划师职业资格。,国外理财资格认证,CLU-特许人寿理财师 ChFC-特许理财顾问师 CFP-注册理财规划师 IFA-独立财务顾问师,国内理财资格认证,中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会 国家劳动社会保障部职业技能鉴定中心,理财规划培训体系构成,理财基础知识 理财专业能力 综合理财,理财基础知识,理财规划基础 财务与会计 宏观经济分析 金融基础 税收基础 理财规划法律基础 理财计算基础 理财规划流程 财务计算器使用,理财专业能力,现金规划 消费支出规划 教育规划 风险管理和保险规划 投资规划 税收筹划 退休养老规划 财产分配与传承,综合理财,编制综合理财方案,理财规划的现实意义和前景,评估自己的财务状态 多问几个有没有? 机会留给有准备的人,理财规划师培训的目的和职业展望,强化学习与认知 获得职业资格 掌握有力工具 开阔视野 加强交往,预祝并相信大家一定会获得圆满成功,谢谢!,

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