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1、.,证券从业资格考试培训 证券交易,.,第一章 证券交易概述,掌握内容（考纲）,1、掌握证券交易的定义、特征和原则； 2、掌握证券公司设立的条件和可以开展的业务； 3、掌握证券交易所和证券登记结算公司的职能和作用。 4、掌握证券交易程序； 5、掌握证券交易所会员的资格、权利和义务； 6、掌握证券交易风险的含义、种类；,.,第一章 证券交易概述,一、证券交易的定义、特征和原则 1、定义：已发行的证券在证券市场上的买卖活动。 2、三大特征：流动性、收益性和风险性。 3、三大原则：公开（信息公开） 公平（机会平等） 公正（公正对待）,.,第一章 证券交易概述,二、证券公司设立的条件和可以开展的业务
2、1、条件：（人、财、物) 人员要求 （董事、监事、高级管理人员、 从业人员） 注册资本 净资产 （最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人 民币2亿元） 经营场所和业务设施 风险管理和内控制度,.,第一章 证券交易概述,二、证券公司设立的条件和可以开展的业务 2、可以开展的业务 证券经纪 证券投资咨询 与证券交易及投资有关的财务顾问 证券承销与保荐 证券自营 证券资产管理 其他证券业务,最低5000万,其中1项最低1亿 其中2项最低5亿,.,第一章 证券交易概述,三、证券交易所和证券登记结算公司职能和作用 1、证券交易所的职能 提供（场所和设施）、制定（业务规则）“物的方面” 接受（申请）、
3、安排（上市） 组织、监督（交易） “四管”（上市、交易、会员、信息） 监管（会员和上市公司） 管理、公布（市场信息） 设立（证券登记结算机构） 中国证监会许可的其他职能,.,第一章 证券交易概述,三、证券交易所和证券登记结算公司职能和作用 2、证券登记结算公司的职能 设立（证券账户、结算账户） 登记（证券持有人名册） 存管和过户（证券） 清算和交收（证券交易所上市证券交易） 派发（证券权益：受发行人的委托） 查询（与上述业务有关的） 国务院证券监督管理机构批准的其他业务,.,第一章 证券交易概述,四、证券交易程序 1、开户 （资金账户和证券账户) 2、委托 （投资者通过经纪商在证券交易所买卖证
4、券、委托指令有多种形式。) 3、成交 （在成交价格确定上，竞价市场与做市商市场是不同的、我国采用“价格优先、时间优先”的原则。） 4、结算 （资金和证券的清算和交收）,.,第一章 证券交易概述,五、证券交易所会员的资格(5条)、权利(6条）和义 务(6条） 1、会员资格(人、财、物） 组织机构和业务人员 （符合中国证监会和证券交易所规定的条件） 业绩和资本金 （有良好信誉、经营业绩和一定规模的资本金或营运资金） 会员经费 （承认交易所章程和业务规则，按规定缴纳会员经费） 证券公司 证券交易所要求的其他条件,.,第一章 证券交易概述,五、证券交易所会员的资格、权利和义务 2、会员权利（6项） 参
5、加权(大会和证券交易） 选举权和被选举权 提议权和表决权 监督权（交易所事务和其他会员的活动） 转让权（交易席位） 享受服务权,.,第一章 证券交易概述,五、证券交易所会员的资格、权利和义务 3、会员义务（6项） 守国法，依法经营 守交易所的规章，执行交易所的决议 派合格代表入场（深交所无此规定） 维护合法权益（投资者和交易所的） 缴费、提供信息（信息资料、业务报表和账册） 接受监督,.,第一章 证券交易概述,六、证券交易风险的含义、种类 1、含义 证券交易风险是由于 交易行为结果的不确定性而发生损失的可能性。 2、种类（以引起风险的原因划分）,.,第一章 证券交易概述,熟悉内容中需要重点掌握
6、的内容： 1、证券交易所不得直接或间接从事的事项（11页） 2、在我国设立证券登记结算机构应当具备的条件（12页- 13页） 3、指令驱动系统和报价驱动系统的不同点。（17页最后 一段） 4、证券交易的风险防范中的“制度防范”（27-29页）,.,第二章 证券经纪业务,掌握内容:,1、开立交易结算资金账户的要求 2、证券账户的种类； 3、开立证券账户的基本原则和要求； 4、我国证券托管制度的内容。 5、客户交易结算资金第三方存管及其他投资者买卖证券资金存取的方式； 6、委托指令的内容； 7、委托执行的申报原则和申报方式； 8、证券交易的竞价原则和竞价方式。 9、各类交易费用的含义和收费标准。
7、10、经纪业务的风险防范措施。,.,第二章 证券经纪业务,一、开立交易结算资金账户的要求 1、投资者的身份证、证券帐户卡 (如替人代办开户，提交委托人签署的授权委托书和身份证） （如投资者是企业，提交企业营业执照复印件、法人证券帐户卡、企业法人代表签署的授权委托书和本人身份证） 2、为投资者预设证券交易、资金存取密码，发给委托买 卖证券资金卡,.,第二章 证券经纪业务,二、证券账户的种类,证 券 账 户,交易场所,上 深 账 户,账户用途,1、人民币普通股票账户 （A股账户，境内投资者 买卖人民币普通股、债券、 基金） 2、人民币特种股票账户 （B股账户，境内外投资者 买卖人民币特种股票） 3
8、、证券投资基金账户 （基金账户、 买卖上市基金的专用账户）,.,1、不得开立股票账户的有： 证券管理机关工作人员 证券交易所管理人员 证券业从业人员 2、未成年人未经法定监护人 的代理或允许 3、未经授权代理法人开户者 4、其他法规规定不得拥有证券 或参与证券交易的自然人,不得开户,第二章 证券经纪业务,三、开立证券账户的基本原则和要求 1、基本原则 合法性 真实性（资料真实）,.,第二章 证券经纪业务,三、开立证券账户的基本原则和要求 2、,开户要求,境内自然人,境内法人,境外投资者,特殊法人机构,开户代理机构受理,中国结算公司受理,先B股资金账户再B股账户,证券、信托、保险、基金、社保、Q
9、FII、外国战略投资者,.,第二章 证券经纪业务,四、我国证券托管制度的内容 1、,证券托管制度,上海证券交易所,深圳证券交易所,1998年4月1日起，全面指定交易制度。（投资者与某一证券营业部签定协议后，指定该机构为自己买卖证券的惟一交易点。,自动托管、随处通买、哪买哪卖、转托不限,.,第二章 证券经纪业务,五、客户交易结算资金第三方存管及其他投资者买卖证券资金存取的方式,证券营业部自办,委托银行代理,银证转账,客户交易结算资金 第三方存管,证券交易结算资金账户和银行储蓄账户的转账。客户现金存取：银行储蓄账户,交易结算资金存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。券商是会计、银行是出纳,
10、.,第二章 证券经纪业务,六、委托指令的内容 1、证券账号 2、日期 3、品种（买卖证券的全称、简称、代码） 4、买卖方向 5、数量(整数委托和零数委托） 6、价格(市价委托、限价委托） 7、时间（检查证券经纪商执行时间优先原则依据） 8、有效期（当日有效和约定日有效） 9、签名 10、其他内容（委托人的身份证号码、资金账号等）,.,第二章 证券经纪业务,七、委托执行的申报原则和申报方式 时间优先（受托时间的先后） 1、申报原则 客户优先（客户委托买卖优先） 有形席位申报（需要场内交易员输入） 2、申报方式 无形席位申报（无需场内交易员输入） 境外投资者买卖B股，先境外证券代理商，后场内交易员
11、。,.,第二章 证券经纪业务,八、证券交易的竞价原则和竞价方式 1、竞价原则：“价格优先、时间优先” 2、 竞价方式,集合竞价,连续竞价,确定成交价的原则： （1）可实现最大成交量的价格 （2）高于该几个的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格 （3）与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格 如果两个以上价格符合上述条件：深交所取距前收盘价最近的价位，上交所先使未成交量最小，再取中间价。,实行涨跌幅限制的证券有效申报价格范围： 在1个交易日内的交易价格相对于上一交易日收市价格的涨 跌副不得超过10%。 ST股票和*ST股票价格涨跌副度不超过5%。,成交价格确定原则：,首个交易日不
12、实行价格涨跌幅限制： （1）IPO （2）增发股票 （3）暂停上市后恢复上市的股票 （4）证券交易所或中国证监会认定的其他情形 上交所(深交所）无价格涨跌幅限制的证券，集合竞价（连续 竞价阶段）有效申报价格范围（见书73页）,.,第二章 证券经纪业务,九、各类交易费用及收费标准,委托手续费,佣金,过户费,印花税,办理委托时向投资者收取的，现基本不收取此费用。,1、按成交金额一定比例收取。 2、佣金=证券公司经纪佣金+证交所手续费+证券交易监管费 3、代收的证券监管费和证交所手续费佣金成交金额的3。 4、A股、证券投资基金佣金不足5元的，按5元收取，B股不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取
13、。,成交后买卖双方变更证券登记支付的费用。由证券公司代登记结算公司扣收。,成交后对买卖双方按规定的税率征收的税金。现由证券公司代征税机关扣收。 我国印花税率多次调整。,.,第二章 证券经纪业务,十、证券经纪业务的风险防范措施,法律风险防范,管理风险防范,技术风险防范,1、最根本增强法制 观念 2、建立健全规章 制度 3、加强业务管理和 环节控制,1、严格操作规程 2、提高员工素质 3、严格内部管理 4、提高差错或纠纷 的处理效率,1、交易场所：营业场所 有交易必须的硬件设施 2、数量方面：交易设施 与业务相适应，又保有 余地。 3、质量方面：硬件和 软件质量要求。 4、对所有交易保障设施 的日
14、常管理和维护保养。,.,第二章 证券经纪业务,熟悉内容中应重点掌握的内容： 1、经纪业务中的禁止行为（37-38页） 2、证券经纪业务的特点（38页） 3、证券登记（2007年教材较2006年变换较大）（46-54页),.,重点练习,1、价格优先，时间优先 甲：5.6 9：45 2 乙：5.7 9：38 3 丙：5.6 9：40 1 丁：5.75 9：32 4 2、涨跌幅限制的计算方法： 前收盘价：10元。涨停板：11，跌停板：9,.,重点练习,3、交易盈亏的计算： 1）股票：委托手续费、佣金、过户费、印花税 上海，10元的股票，（0.003+0.003）*2等于1.2%，10.12,过户费是
15、过户面额的千分之一 深圳，（0.003+0.003）*2等于1.2%，10.12 书上，79页 2）国债 起息日：6月14日，交易日：10月17日 应计利息天数的计算：17+31+31+30+17=126（头尾都算） 应计利息额：2000*126/365*11.83%=81.68（票面金额） 成交总额：2655+81.86=2736.68 ：2736.68*0.001=2.735,收5元,.,重点练习,4、集合竞价原则的应用 见书71-71页例题 5、连续竞价原则的应用 见书72页例题,.,第二章 证券经纪业务（练习题）,一、单项选择题 1、关于我国证券经纪业务，下面表述（ ）是不正确的。 A
16、、证券公司不垫付资金；B、证券公司不赚差价；C、证券公司可为委托人融券；D、证券公司只收取一定的佣金作为业务收入 2、按我国现行的做法，投资者入市应事先到证券登记结算公司及其代理点开立（ ） A、资金账户；B、证券账户；C、结算账户；D、委托账户,.,第二章 证券经纪业务（练习题）,一、单项选择题 3、（ ）是投资者用于证券交易资金清算的专用账户。 A、证券委托账户；B、证券交易账户；C、证券交易结算资金账户；D、证券账户 二、多项选择题 1、资金账户用于投资者证券交易的（ ） A、资金清算；B、记录资金的币种；C、记录资金的余额；D、记录资金的变动情况,.,第二章 证券经纪业务（练习题）,2、有关制度规定，境内居民个人从事B股交易，允许使用其（ ） A、存入境内商业银行的现汇存款；B、外币现钞；C、外币现钞存款；D、从境外汇入的外汇资金 E、存入境外的人民币 3、证券经纪业务的特点
