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1、第三章 效用与偏好,学习目标： 通过本章的学习，理解基数效用论和 序数效用论的差异，掌握消费者均衡的含义及实现条件，掌握价格变化和收入变化对消费者选择的影响，了解价格效应的进一步分解，了解风险偏好的三种类型，及不确定性条件下的消费者选择。,关键概念：边际效用递减规律，无差异曲线，边 际替代率，消费者均衡，恩格尔曲线，价格效应，替代效应，收入效应，消费者剩余，风险规避者，风险爱好者，风险中立者 。,萨缪尔森提出的幸福方程式： 幸福=效用/欲望,第一节 边际效用递减规律与消费者均衡,一、效用的概念: 效用是指商品满足人的欲望的能力，即指消费者在消费商品时所感受到的满足程度。任何一种物品的效用，不仅
2、在于该物品本身具有的满足人们某种欲望的能力，而且还依存于消费者的主观感受。 二、边际效用分析法: 基数效用论者除了提出效用可以用基数衡量的假定以外，还强调了边际效用递减规律存在。边际效用递减规律贯穿于基数效用理论中，是基数效用论者分析消费者行为，推导需求曲线的基础。,当商品的增加量趋于无穷小，即Q0时有：,（3-3）,我们可以通过表3-1来简单说明总效用和边际效用之间的关系。,表3-1： 某商品的效用表（货币的边际效用=2）,根据表3-1所绘制的总效用和边际效用曲线如图3-1所示。,在图3-1（a）中，TU曲线是以递减的速率先上升后下降，在图3-1（b）中MU曲线是向右下方倾斜的，它反映了边际
3、效用递减规律。当边际效用为正值时，总效用曲线呈上升趋势；当边际效用递减为零时，总效用曲线达最高点；当边际效用继续递减为负值时，总效用曲线呈下降趋势。在数学上，如果效用曲线是连续的，则每一消费量上的边际效用值就是总效用曲线上相应点的斜率。这一点，也体现在边际效用的定义公式（3-3）式中。,从以上图3-1以及表3-1中我们都可以很直观地看到。随着商品消费量的增加，消费者从该商品的消费中得到的边际效用是递减的。边际效用递减规律就是用来描述这一现象的，即：在一定时期内，在其他商品的消费数量保持不变的条件下，随着消费者对某种商品消费量的增加，消费者从该商品连续增加的每一消费单位中所得到的效用增量即边际效
4、用是递减的。,边际效用递减的原因：,第一，生理或心理的原因。虽然人的欲望是无限的，但就某一个具体的欲望来说却是有限的。随着一种物品消费量的增加，欲望及效用会逐渐减少，甚至产生负效用。 第二，物品本身用途的多样性。每一种物品的用途是多样的，但这些用途的重要性却不同。消费者总是首先把物品用于最重要的用途，即效用最大的地方，然后才是次要的用途。于是，随着物品的用途重要性的递减，该物品的边际效用就会递减。,2关于货币的边际效用,基数效用论者认为，货币如同商品一样，也具有效用。消费者用货币购买商品，就是用货币的效用去交换商品的效用。商品的边际效用递减规律同样适用于货币。对于一个消费者来说，随着其货币收入
5、的逐步增加，每增加一元钱所带给该消费者的效用增量即边际效用是越来越小的，即货币的边际效用是递减的。 同时，基数效用论者认为，在通常情况下，消费者的收入是给定的，而单位商品的价格只占消费者总货币收入量中的很小部分，当消费者对某种商品的购买量发生很小的变化时，所支出的货币的边际效用的变化是非常小的。对于这种微小的货币的边际效用的变化，可以忽略不计。因此，在分析消费者行为时，基数效用论者通常假定货币的边际效用是不变的，即假定货币的边际效用是一个不变的常数。,3消费者均衡,消费者行为的基本目的就是要获得最大限度的满足，即实现效用最大化。 消费者均衡，是指消费者在既定收入水平和商品价格下实现效用最大化的
6、均衡购买行为。,假定：消费者的既定收入水平为I，购买n种商品，P1, P2, ,Pn分别为n种商品的既定价格，Q1,Q2, ,Qn分别表示n种商品的购买数量，MU1，MU2，MUn分别表示n种商品的边际效用，表示不变的货币的边际效用，则上述消费者实现效用最大化的均衡条件可以用公式表示为：,（3-4）,（3-5）,其中，（3-4）式是约束条件，（3-5）式是约束条件下消费者实现效用最大化的均衡条件。,下面以消费者购买两种商品为例，具体说明消费者效用最大化的均衡条件。 与（3-4）式和（3-5）式相对应，在购买两种商品情况下的消费者效用最大化的均衡条件为：,（3-6）,（3-7）,4需求曲线的推导
7、,基数效用论者在对消费者行为的分析中，以边际效用递减规律和建立在该规律上的消费者效用最大化的均衡条件为基础，推导消费者的需求曲线。,联系消费者效用最大化的均衡条件进行分析，考虑消费者购买一种商品的情况，上述消费者均衡条件可以写为：,（3-8）,它表示：消费者对任何一种商品的最优购买量应该是使自己花费在这种商品购买上的最后一个单位货币所购买的商品的边际效用等于货币的边际效用。,如图3-2所示，根据表3-1的第（1）栏和第（4）栏可以绘制出相应的单个消费者对商品的需求曲线。 基数效用论通过运用边际效用递减规律和消费者效用最大化的均衡条件推导出单个消费者的需求曲线，同时，解释了需求曲线向右下方倾斜的
8、原因。从左往右向下倾斜的需求曲线表明商品的需求量随着价格的上升而减少，随着价格的下降而增加。需求曲线上的每一点都是满足消费者效用最大化均衡条件的商品的价格-需求量组合点。,5消费者剩余,消费者剩余（consumer surplus）是指消费者在购买一定数量的某种商品时所愿意支付的最高总价格和实际支付的总价格之间的差额。,例如，某种面包的市场价格为5元，某消费者在购买第一个面包时，他认为值得付10元去购买这个面包，即他愿意支付的最高价格为10元。因此，当这个消费者以市场价格5元购买这个面包时，就创造了额外的5元的剩余。在以后的购买中，随着面包的边际效用递减，他为购买第二个、第三个、第四、第五个面
9、包所愿意支付的最高价格分别递减为9元、8元、7元、6元。于是，他为购买5个面包所愿意支付的最高总金额=10元+9元+8元+7元+6元=40元，但他实际按市场价格支付的总金额=5元5=25元，两者间的差额就是消费者剩余，即为40元-25元=15元，如图3-3所示。,更一般地，消费者剩余可以用消费者需求曲线以下、市场价格线之上的面积表示，如图3-4中的阴影部分面积所示。在图3-4中，需求曲线以反需求函数的形式,给出，它表示消费者对每一单位商品所愿意支付的最高价格。,图3-4 一般化了的消费者剩余,消费者剩余也可以用数学公式来表示。令反需求函数为,价格为P0时消费者的需求量为Q0，则消费者剩余为：,
10、（3-9）,式中，右边第一项即积分项表示消费者愿意支付的最高总金额，第二项表示消费者实际支付的总金额。,有必要指出的是，消费者剩余不是消费者从市场上获得的实际收入，而是一种心理感受和主观评价，它反映消费者通过购买和消费商品所感受到的状态的改善。消费者剩余的概念常常被用来研究消费者福利状况的变化，以及评价政府的公共支出与税收政策等 。,第二节 边际替代率递减规律与消费者均衡,1偏好的完备性,偏好的完备性是指消费者总是可以比较和排列所给出的不同商品组合。偏好的完全性假定保证消费者对于偏好的表达方式是完备的，消费者总是可以把自己的偏好评价准确地表达出来。,2偏好的可传递性,偏好的可传递性指对于任何三
11、种商品组合A、B、C，如果消费者对A的偏好大于B，对B的偏好大于C，那么，在A、C这两个组合中，消费者必定有对A的偏好大于C。偏好的可传递性假定保证了消费者偏好的一致性，因而也是理性的。,3偏好的单调性非饱和性,偏好的单调性也叫偏好的非饱和性，该基本假设是指如果两个商品组合的区别仅在于其中一种商品的数量不同，那么，消费者总是偏好于含有这种商品数量较多的那个商品组合。,二、无差异曲线,1无差异曲线的定义,无差异曲线（Indifference Curve）是用来表示消费者偏好相同的两种商品的所有组合的。或者说，它是指能够使消费者得到相同满足程度的两种商品不同组合点所形成的轨迹。以下用表3-2和图3
12、-5来具体说明无差异曲线的构建。,表3-2 消费者的等效用商品组合表,根据表3-2中列出的A、B两组数据，通过描点法可以在二维的坐标系上绘制出两条对应的无差异曲线I1、I2。实际上，我们可以假定消费者的偏好程度可以无限多，也就是说，在表3-2中我们可以有无穷个无差异子表，从而可以得到无数条无差异曲线。表3-2和图3-5只不过是为方便分析而进行的一种简化。,2无差异曲线的基本特征,无差异曲线具有如下基本特征：,（1）无差异曲线是一条从左向右下方倾斜的曲线，其斜率为负值。,（2）在同一平面图上可以有无数条无差异曲线，离原点越远的无差异曲线所代表的效用水平越高。同一条无差异曲线代表相同的效用水平，不
13、同的无差异曲线代表的效用水平不同。,（3）在同一坐标平面图上的任何两条无差异曲线不会相交。,（4）无差异曲线凸向原点。这就是说，无差异曲线是以凸向原点的形状向右下方倾斜的，即无差异曲线的斜率的绝对值是递减的。,三、商品的边际替代率,1商品的边际替代率,在维持效用水平不变的前提下，消费者增加一单位某种商品的消费数量时所需要放弃的另一种商品的消费数量，被称为商品的边际替代率。 商品X对商品Y的边际替代率的定义公式为：,（3-10）,当商品数量的变化趋于无穷小时，商品的边际替代率公式为：,（3-11）,显然，无差异曲线上某一点的边际替代率就是无差异曲线在该点的斜率的绝对值。,2商品的边际替代率递减规
14、律,商品的边际替代率递减规律是指在保持满足程度不变的前提下，随着一种商品消费数量的不断增加，消费者为得到一单位这种商品所愿意放弃的另一种商品的消费数量是递减的。,原因：商品的边际效用递减规律 边际替代率递减的几何意义:无差异曲线的斜率的绝对值是递减的，决定了差异曲线的形状凸向原点。,3边际替代率与无差异曲线的形状,由边际替代率递减规律决定凸向原点形状的无差异曲线是无差异曲线的一般形状。,完全替代品的情况。完全替代品是指两种商品之间的替代比例是固定不变的情况。如果消费者认为两种不同的商品可以完全替代，那么，无差异曲线就是一条向右下方倾斜的直线，边际替代率就是一个常数。例如，在某消费者看来，一块面
15、包和一个包子之间是无差异的，两者可以以11的比例相互替代，相应的无差异曲线如图3-8（a）所示。,完全互补品的情况。完全互补品是指两种商品必须按固定不变的比例同时被使用的情况。如果两种商品完全互补，则它们的无差异曲线为直角形状。例如，一架自行车车身需要而且只需要两个车轮才能组合成一部自行车，相应的无差异曲线如图3-8（b）所示。,图3-8 完全替代品和完全互补品的无差异曲线,一种商品为厌恶品，无差异曲线向上倾斜 一种商品为中性品，无差异曲线是一条垂线,消费者的预算约束,无差异曲线描述了消费者对不同商品组合的偏好，但仅仅用偏好还不能说明消费者行为。消费者的消费决策还要受他的收入水平和商品价格的制
16、约，这就是预算约束。预算约束可以用预算线来说明。,1预算线的含义 预算线又称预算约束线、消费可能线或价格线，表示在消费者收入和商品价格既定的条件下，消费者用现有的全部收入所能购买的两种商品的各种可能的数量组合。,假定以I表示消费者的既定收入，以PX和PY分别表示商品X和商品Y的价格，以X和Y分别表示商品X和商品Y的数量，则相应的预算等式为：,（3-13）,将式（3-12）改写为：,（3-12）,图3-10 预算线,预算线的纵截距为,，即全部收入只用来购买Y时的数量。,预算线的斜率为,，即为商品X和商品Y的价格之比。,由（3-13）式可以看出：,C,D,预算线的纵截距为,，即全部收入只用来购买X时的数量。,预算线的变动,从以上的分析中可以看出，预算线取决于收入I和两种商品的价格PX和PY。因此，当收入I、商品X的价格PX和商品Y的价格PY这三个量中，有一个量发生变化，就会使原有的预算线发生变动。下面就具体分析这些变化对预算线的影响： 1.价格不变，收入变动对预算线的影响 2.收入不变，价格变动预算线的影响,图3-11 预算线的变动,价格不变，收入
