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1、xx年反洗钱年度报告xx年反洗钱年度报告商业银行xx年第二季度反洗钱报告在xx年第二季度的反洗钱工作中，根据总行反洗钱工作要求及工作重心，我支行经常利用晨会时间组织全员学习金融机构反洗钱监督管理办法及反洗钱法，进一步提升全员对反洗钱工作重要性的认识，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规的思想。认真落实反洗钱工作，切实履行反洗钱义务，进一步完善反洗钱工作机制，强化对各项业务的监管，优化反洗钱工作的人员配合，提高相关人员反洗钱意识与责任，努力提高反洗钱识别水平。为接下来的反洗钱工作的顺利进行，现将我行xx年第二季度反洗钱工作情况总结如下：一、反洗钱工作的整体情况及机构概况在本季度，支行在反洗钱工作领导
2、小组的带领下，结合支行实际情况，建立了支行反洗钱内控管理制度，制订了反洗钱管理实施细则，严格要求反洗钱专管员，对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，认真负责地做好信息收集工作，保证尽职调查数据的真实、准确和完整;此外还建立检查制度，确保调查信息的真实准确。对反洗钱交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。另外，支行每月至少对全行集中培训、分组讨论等形式进行反洗钱学习两次，让全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。二、我行反洗钱工作出现的问题及相关整改我支行内部存在工作衔接不畅、未养成良好的工作习惯、缺乏有效的内控机制、对相关报告标准
3、和识别标准理解不透等问题。根据问题我们制定了相应的整改措施：进一步加大反洗钱知识的培训力度，提升相关人员的工作能力，有效防范洗钱犯罪行为的发生；完善支行反洗钱机制，发挥信息有效通畅的工作机制，避免类似问题的再次发生。三、反洗钱工作机制建立情况为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处，我支行成立了支行反洗钱工作领导小组，由支行行长担任反洗钱领导小组负责人，营业室主任为反洗钱合规员，负责对反洗钱工作进行指导和检查;设立反洗钱专管员，负责编辑和审核岗位，严格执行和落实A、B角制度，同时，做到“早做、午看、晚收尾”的工作流程，确保反洗钱上报工作的及时性和准确性。在本季度，我行两名员工通过人行反洗钱
4、考试。四、反洗钱法定义务履行情况第一、建立健全反洗钱内部控制制度，并有效实施反洗钱内部控制制度。反洗钱合规员对反洗钱工作进行监督检查，反洗钱专管员负责反洗钱上报工作。第二、坚持依法合规操作，严格执行客户身份识别制度，对客户身份证明文件进行核对并登记，认真执行存款、银行卡实名制，严格审核开户证件资料，积极防范和控制洗钱法律风险。第三、建立客户身份资料和交易记录保存制度。第四、加大大额取现和可疑支付的监测监督力度，切实执行大额或可疑现金交易登记、报告、审批制度，重视重点客户、可疑客户的信息搜集及资金流向等监测工作，完整保存客户身份资料和交易记录。第五、严格履职，准确报备。支行反洗钱监控人员能够严格
5、按照反洗钱监管法规和大额及可疑交易报告上报流程要求，认真履行岗位职责，准确及时报备。第六、积极开展反洗钱宣传工作，向客户发放反洗钱知识彩页，普及反洗钱有关知识。第七、严格履行反洗钱保密义务，除了向有关部门报告外，无将反洗钱报告信息泄露给客户或其他人的现象。五、反洗钱工作配合与成效情况第一、在开立单位结算账户时，严格把关，认真审查原始证件及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户。在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。第二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户
6、资料，要求客户出示本人及代理人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作。第三、对现有的账户资料进行全面整理，对不符合要求的存款账户，已通知客户尽快提供新的证照或办理销户手续。第四、对基本户提现方面，填写提取现金审批表，留存经办人身份证件，登记大额台账，确保其真实性与完整性。对于大额提现，要求客户提前一天预约。xx年6月25日第二篇xx年反洗钱年度报告xx年反洗钱题库及答案不定项选择题：1、我国(B)最先规定了洗钱罪。A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定2、中华人民共和国反洗钱法经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，
7、自(C)起正式实施。A、xx年1月1日B、xx年10月31日C、xx年1月1日D、xx年3月1日3、根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构有(BCD)行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱法内控制度B、未按照规定履行客户身份识别义务的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的4、下列属于金融机构反洗钱义务的是(ABCD)。A、保密义务B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务5、世界上最
8、早对洗钱进行法律控制的国家是(A)。A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国6、我国刑法规定的洗钱罪的上游犯罪有(D)种。A、4种B、5种C、6种D、7种7、根据个人存款账户实名制规定，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处(A)的罚款。A、1000元以上5000元以下B、5000元以上10000元以下C、30000元D、1000元以下8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括(bcd)A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控9、存款人开立(bd)实行核准制度，经中
9、国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。A:储蓄存款账户B:基本存款账户C:一般存款账户D:临时存款账户(注册验资除外)10、中华人民共和国外汇管理条例是由(B)颁布的。A、国家外汇管理局B、国务院C、中国人民银行D、全国人民代表大会11、以下活动可能存在洗钱行为是(D)。A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是12、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当保存的客户身份资料包括(ABD)。A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业
10、务凭证、单据、业务函件13、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存(A)年。A、5B、10C、15D、2014、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过(B)。A、24小时B、48小时C、64小时D、7日15、以下不属于“黑钱”来源的是(D)。A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得16、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责
11、任人员给予纪律处分：(ABC)A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;D、未按照规定履行客户身份识别义务的。17、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免(A)行为。A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不轻易借人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报18、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有(ABCD)。A、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记19、根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有(AB)。A、中国
12、人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县(市)支行20、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是(C)。A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部21、中华人民共和国反洗钱法规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有(ABCDE)。A、询问B、查阅C、复制D、封存E、临时冻结22、下列属于洗钱特征的是(BCD)。A、国际化B、专业化C、多样化D、复杂化E、商业化23、洗钱的过程一般分为(ABD)。A、处置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段24、金融机构反洗钱规定在(A)正式实施A:xx年1月1日B:xx年7月1日C:xx年
13、3月1日D:xx年4月1日25、FATF的主要职责是(ABC)。A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪26、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是(C)。A、维也纳公约B、巴勒莫公约C、关于洗钱问题的四十项建议D、联合国反腐败公约27、根据我国刑法关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是(ABCD)等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方
14、式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、金融诈骗犯罪D、恐怖活动犯罪28、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有(AB)。A、金融机构反洗钱规定B、人民银行结算账户管理办法C、个人存款账户实名制规定D、现金管理条例29、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行(A)。A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作30、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有(ABCD)。A、成立空壳公司B、向现金密集行业投资C、走私D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益31、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的
15、职责有(ABCDE)。A、组织、协调全国反洗钱工作B、负责反洗钱的资金监测C、制定金融机构反洗钱规章D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况xx年反洗钱年度报告E、在职责范围内调查可疑交易活动32、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是(C)。A、xx年4月28日B、xx年5月28日C、xx年6月28日D、xx年7月28日33、不得作为实名证件使用的有(BCDE)A;临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件34、属于专业反洗钱国际组织的是(ABD)。A、亚太反洗钱小组B、欧亚反洗钱与反恐融资小组C、巴塞尔银行监管委员会D、金融行动特别工作组35、FATF是(C)的简称。A、埃格蒙特集团B、亚太反洗钱小组C、金融行动特别工作组D、欧亚反洗钱与反恐融资小组36、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括(ABCD
