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1、如何撰写创业计划书,创业计划书概述,本文依次介绍对投资计划书的基本认识，如何撰写投资计划书，以永辉投资股份有限公司为创业者所拟订的投资计划书为参考格式，最后讲关于本次创业计划的相关内容。,一、对创业投资计划书之基本认识,（一）投资计划书是创设新事业时筹措资金必备的文件 工商界人士，大家都很忙，有潜力的投资者更忙，尤其要向大老板解释投资构想，大约允许1小时左右，在这1小时当中，仅能做摘要报告，引起他的注意，让他了解交给何单位，何人办理而已。因此必须准备好详细的投资计划书交给大老板，让他带回去给幕僚评估，有了正面的评估意见后，能作出投资决策。,目前中国大陆地区私人或各类企业想要向外界筹募资金，有9
2、0%以上缺乏投资计划书，这些没有投资计划书的投资案，筹募到资金的概率很底很底。,（二）投资计划书是节省时间的利器,创设新事业投资构想通常相当复杂，要以口头解释让投资者完全清楚，可能要好几天，很少投资者有这耐性，但不完全清楚整个投资构想，投资者又不敢投资。最轻松理想的方式是请投资者吃个饭，稍加解释，交给投资者已写妥之书面“投资计划书”，俟一段时间后，再问有什么不清楚的地方，再征询投资的意愿，省时又省力。,（三）投资计划书是沟通协调的利器,投资计划书如需要较多的资金，势必接触可能投资者的数目会超过20个，因并非百发百中而要将众多投资者召集在一起，不但时间不容易找，且与会人数众多，会前未有共识，会中
3、讨论容易失控，无法达成决议。对众多投资者于短时间内达成共识的方法，便是准备一份清楚易懂的“投资计划书”同时发给众多的投资者，再个别稍加解释。让有共识的人聚集在一起开会，才能很快达成决议。,创设新事业筹划者应了解投资计划书是沟通协调的利器，如不用此工具面对众多的投资者，可能无法负荷，深感疲累，这也是让许多创设新事业计划踏不出第一步的原因。,（四）好的投资计划必须正确、清楚,所谓正确，即必须注意数字品质，只要提到数字必须有根据，如为参考别人的数据，注明出处；,如为假设，必须说明假设条件。例如，某项产品现在台湾市场为2亿元，必须注明出处。投资计划书中如第一年销货收入预计为2千2百万元，必须说明如下的
4、假设：该产品在台湾市场的增长率为10%，且市场占有率假设为10%，即2亿元（110%）10%=2200万元。,所谓清楚就是容易懂，让拿到投资计划书的人不必再经口头解释，就可以容易地了解整个投资构想。要清楚，需注意下列三项。,1、投资计划书要有目录，目录里要指明各章节及附件、附表之页数，以方便投资者很快就可以找到他所要的资料。此外，必须有“投资案汇总”章，这是专门给大老板或高阶人员看的，让他们了解投资计划的大概构想，并知道交给哪个单位或哪个人去评估。,2、此外，段落要有标题才能清楚，最好每500字以内就要有个标题，让投资者只看标题就约略了解下面500个字是要说什么，并决定要不要看详细内容。例如本
5、段主要在说明“好的投资计划书必须正确清楚”。 3、段落之结构要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（1）；甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落时用（一）（二）（三）；（一）里面要分段落时用1.2.3.；1、里面要分段落时用（1）（2）（3），以此类推。本书之附件5-1可做为参考。,（五）创设新公司投资计划书必须以电脑作辅助工具,投资计划书之修改乃是必然的，无法一次就拟妥，较大的投资案，必须集合众人的意见，更需多次的修改。当策略改变时，整个投资计划书全部改变。例如本来要做两样产品，改为一样产品；或本来自行销售，改为仅接受委托制造，皆会使投资计划书改变。此外，资讯不断地明朗化，计划书内容亦会不断地更
6、新，例如投资组合与经营组合渐渐确定，市场、销售渠道渐渐更清楚等等。,透过不断地沟通协调并修改投资计划书，可集结众人智慧，使投资构想更合理，更实际，更可行。估计这样的文字修改达50次以上，才能使一家公司创设。 。,这种性质的文件唯有电脑处理，才能减轻负担。个人电脑的使用已相当普遍，在文字方面可由其中的文书处理之电脑软件如Word来处理，在数字方面可用电子试算表软件来处理，如Excel,二、创业投资计划书之撰写步骤,步骤一 产品是什么？产品给谁用的？产品的市场区隔在哪里？全世界的市场？销售目标是如何估算出来的（亦即其假设条件为何）？,步骤二 请创设新事业者提供关键技术说明书；产品生产制造及质量管制
7、流程图，竞争者资料，并逐一检视厂房投资、生产或实验设备等与所列数字,步骤三 研拟生产成本，包括直接人工，直接材料、工厂费用之估算是否合理？ 步骤四 研拟销售及管理人员之人事费用。,步骤五 编出未来5年预计损益表及股东权益变动表，未来5年预计资产负债表。 步骤六 提出可行的营销方案及其投资计划。 步骤七 分析创业过程中可能的风险及风险防范对策。,三、实例研讨：创设新公司投资计划书格式,（一）背景 永辉投资股份有限公司系一家资本额新台币2亿元之公司，专门从事对策略性工业之投资，该公司为帮助投资案之进行，特拟定“创设案投资计划书格式给创设新事业者作参考。该格式适用于制造业，其他行业可自行删减某些项目
8、后即可适用。,（二）计划书样本格式,XX股份有限公司投资计划书目录 1.业务内容 2.技术与生产 3.财务预估 4.创设公司基本资料,5.股权结构 6.投资报酬率与敏感分析 7.公司组织 8. 市场营销方案 9.风险分析与投资管理,附表,*附表一：公司成立后组织系统图预拟表 *附表二：主要产品产制及质检流程表 *附表三：未来五年产品销货收入预计表 *附表四：工厂员工人数、薪资一览表 *附表五：未来12个月现金流量表,*附表六：未来5年按年别现金流量表 *附表七：未来5年损益表 *附表八：未来5年资产负债表 *附表九：市场营销计划表 *附表十：风险及风险防范预测表,四、团队组成,所组团队，人数一
9、般为57人，每个团队需确定3名核心成员 ，广泛寻找支持，争取专业化,五、本届创业计划时间安排,（一）预赛阶段（2004年3月上旬至3月中旬）： 进行大赛的策划、准备和宣传，启动系列培训，完成初赛选手组队报名工作，确定初赛团队（初赛团队组队情况以书面形式 加盖院系团委公章于3月20日前报校团委），提交商业计划书提纲，同时交电子版,发至校团委信箱:。,（二）初赛阶段（2004年3月下旬至4月上旬）： 进行大赛的培训、各参赛团队交流探讨、信息跟踪等工作。,（三）复赛阶段（2004年4月中旬至5月下旬）： 参赛团队提交一份完整的商业计划书作品，由评委会做出评审后,提出反馈意见给作者。选拔优秀作品参加决
10、赛。 （四）决赛阶段（2004年5月下旬至10月中旬）,六、各阶段评审要求,（一）预审阶段评审要求执行总结简明、扼要，个性鲜明，目标和优势突出（10%）。创业机会描述的市场需求清晰，目标顾客群具体，有创新点（15%）。产品或服务慨念描述形象生动，科技含量比较高（10%）。,市场分析明晰，优势介绍清楚（15%）。创业模型的建立科学可行（10%）。描述盈利潜力、预期收入、回收策略明确、合理（15%）。描述管理队伍及综合因素科学、合理（10%）。行动计划科学、严密（10%）。其它（5%）,（二）、复赛的评审要求,复赛时，参赛团队提交一份完整的创业计划。一份良好的创业计划，包括附录在内一般为25-50
11、页长。文字版若干份和电子演示版磁盘一份（Powerpoint制作）。评审委员会只对创业计划书进行评审。,执行总结（5%）要求：简明、扼要，能有效概括整个计划；具有鲜明的个性，具有吸引力；有明确的思路和目标；能突出自身特有的优势。产品（或服务）介绍（15%）要求：描述详细、清晰；技术领先，且适应现有消费水平；对技术前景判断合理、准确；特点突出，有较高的商业价值；需求分析合理。公司战略（5%）要求：公司背景及现状介绍清楚；商业目的明确、合理；公司市场定位准确；形象设计及创业理念出色；全盘战略目标合理；、明确。,市场分析（10%）要求：市场竞争状况及各自优势认识清楚，分析透彻；对市场份额及市场走势预
12、测合理；市场定位准确。营销策略（10%）要求：成本及定价合理；营消渠道通畅；促消方式有效，具有吸引力；有一定创新。经营管理（5%）要求：开发状态和目标规划合理；操作周期和实施计划安排恰当；在各发展阶段目标合理，重点明确；对经营难度和资源要求分析准确。,创业团队（15%）要求：团队成员具有相关的教育及工作背景；能力互补且分工合理；组织机构严谨；产权、股权划分适当。企业经济/财务状况（10%）要求：财务报表清晰明了，且能有效揭示财务绩效；列出关键财务因素、财务指标和主要财务报表；财务计划及相关指标合理准确。,融资方案和回报（10%）要求：列出资金结构及数量、投资回报率、利益分配方式、可能的退出方式等；需求合理，估计全面；融资方案具有吸引力。关键的风险和问题（10%）要求：对风险和问题认识深刻，估计充分；解决方案合理有效。11创业计划表达（5%）要求：专业语音运用准确;表述简洁清晰、少有冗余。,（三）、决赛评审要求,决赛阶段分书面评审、公开答辩两个阶段进行。书面评审后，根据评分和评议复议，由高分到低分确定奖项，并决定得分排在前若干名的团队，进行公开答辩。可以观摩。,进入决赛的团队要进一步对创业计划书进行全面的完善和提高，提交组委会文字版各若干份和电子演示版磁盘一份（Powerpoint制作）。评审委员会将采用创业计划书评审、公开答辩相结合的方式评审决赛作品和团队。,谢谢大家,赵月高,
