“快融宝”业务简介教学幻灯片

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1、“快融宝”业务简介,二一四年七月,证券金融部,业务简介,业务上线注意事项,操作流程介绍,主要内容,什么是“快融宝”？ “快融宝”是指单一融资主体未到期累计融资金额不超过300万元（含）的股票质押式回购交易。 产品特色 1、 极具亲和力的融资下限 5000元 2、至尊贵宾级的优惠体验 8.6年利率 vs 8折质押率 3、弹性最大化的还款期限 1天至3年（计息天数）,3,1.1 业务简介,客户可通过我公司网上交易系统查询最新的标的证券范围及质押率，标的证券范围及折算率按以下原则确定，后续会有动态更新，请以网上交易系统查询结果为准。 标的证券范围（4995只） 标的证券范围限于沪深交易所竞价交易系统

2、挂牌上市的非限售流通A股、债券及基金。公司不接受以下证券作为标的证券： ST、ST的股份； 海通证券（600837）； 监管部门或公司禁止质押的证券。 标的证券折算率 标的证券为上证50、深成指成份股的，质押率为6折（89只）； 标的证券为沪深300、沪180、深100成份股的，质押率为5.5折（260只）； 标的证券为中证500成份股的，质押率为5折（462只）； 其他股票质押率：主板质押率为4.5折（752只）、中小板质押率为4折（526只）、创业板质押率为3.5折（375只）。 标的证券为债券（国债除外）或基金的，质押率为5折（2225只）； 标的证券为国债的，质押率为8折（306只）；

3、 以上标的证券折算率按孰高原则确定，如标的证券既属于上证50的（对应质押率6折），又属于沪深300的（对应质押率5.5折），按上证50对应的折算率（6折）确定。,1.3 标的证券,1.4 交易要素,交易要素,1.5 交易费用,费用有哪些？ “快融宝”费用目前包括利息、固定佣金及质押登记费。 利息：目前年利率（每百元年收益）为8.6； 按应计利息天数收取利息，算头不算尾。 佣金：初始交易时收取固定佣金（暂定为100元），固定佣金用于支付交易所 的经手费，公司其实是没有佣金收入的； 购回交易时不收固定佣金； 质押登记费（按中登公司标准执行）,对于初始交易 客户资金账户应收金额=初始交易金额-固定佣

4、金-质押登记费； 对于购回交易（未考虑违约情形） 客户资金账户应付金额=初始交易金额初始交易金额年利率/100应计利息天数/360,1.6 履约保障比例,履约保障比例 履约保障比例标的证券市值待购回期间分派且未提取的税后红利或利息乙方认可的其它资产评估值预估的预扣预缴个人所得税额或个人所得税额（如需）/应付金额100%。 例：A客户，初始交易金额1,000,000元，年利率8.6，初始交易日为2014年5月30日，该股票于2014年6月5日分红20,000元， 2014年6月10日日终的待购回股票市值2,000,000元，那么2014年6月10日清算后的履约保障比例是多少？ 答：应计利息天数为

5、12天 应付金额=1,000,000+1,000,0008.6/10012/360=1,002,866.67元 履约保障比例=（2,000,000+20,000）/1,002,866.67100%=201.42% 预警线、平仓线 履约保障比例的预警线为160%，平仓线为140%； 对于标的证券为国债的，履约保障比例的预警线为110%，平仓线为105%。,业务简介,业务上线注意事项,操作流程介绍,主要内容,2.1 办理流程,流程相关注意事项,业务上线时间 目前，公司已放开十几家营业部的“快融宝”开户权限。 待开户流程及交易流程试运行成功后，公司将全面放开“快融宝”开户权限。请营业部密切关注。 岗

6、位权限相关注意事项 由融资融券岗兼任股权融资业务岗，系统已进行相应权限设置，已有融资融券岗的营业部不需要单独申请权限； 若需要换岗任职“股权融资业务岗”的或营业部未设置“融资融券岗”的，需单独申请股权融资业务权限。 开通“快融宝”相关注意事项 客户需通过公司95553电话回访； 营业部股权融资业务岗需在金仕达信用管理平台完成征信审核； 公司需完成客户的合格投资者报备。 （一般情况下，N日15:00前快融宝合同签署申请生效，N+1日可进行沪深市场交易； N日15:00后快融宝合同签署申请生效，N+1日可进行深市交易；N+2日可进行沪市交易； 系统将进行升级，升级后，快融宝合同签署申请生效的当天就

7、可以申报深圳交易，沪市交易规则不变）,2.2 开户须知,期限相关注意事项 交易期限默认为3年。 客户可网上申请提前购回，且提前购回不收提前购回补偿费，公司在购回交易日完成购回交易申报。通过提前购回操作，可实现随时还款，交易期限区间【1天，3年】。 客户提前购回申请获批后（此时购回期限不足3年），若客户希望延期，可申请延期购回。 网上交易系统暂时未提供延期购回申请菜单，因此若客户需要延期购回的，需前往营业部填写延期购回申请表，由营业部通过信用管理平台提交延期购回申请，经公司审批同意后执行。 付息相关注意事项 公司在每自然季度最后一个月的20号（遇法定节假日的，提前至前一交易日）向客户收取本季度应

8、当支付的利息。最后一期的利息在购回交易时一并收取。利息直接从客户的资金账户中扣划。若客户不按时足额支付利息，系统将计增违约金，且公司有权要求客户提前购回。 目前，公司正在开发短信提醒功能，将在结息日的五个交易日前发送短信提醒客户支付利息。请营业部保持关注，并及时提醒客户按时支付利息，避免因未付、少付或迟付利息给客户带来损失。,2.3 期限与付息,打新股相关注意事项 “快融宝”属于股票质押业务，因此待购回交易的市值可以纳入打新股市值计算范围，所融资金可用于申购新股。 “快融宝”到期相关注意事项 还款方式：客户需在“快融宝”到期日14：30之前，在资金账户上准备好足额资金，由公司完成购回交易申报；

9、 不能通过卖出已质押的标的证券还款 （待购回期间不可以卖出已质押的标的证券） “快融宝”监控相关注意事项 P日日终，履约保障比例达到或低于最低履约保障比例时，客户除提前购回外，还可进行补充质押交易； 营业部在此期间需保持关注，及时与客户沟通，应急情形下，客户可前往营业部提交现金补仓申请，以此提高履约保障比例。 P+1日14:30，对于未提前购回且补充质押未达要求的，公司启动违约处置流程。,2.4 打新与监控,业务简介,业务上线注意事项,操作流程介绍,主要内容,3.1 操作流程简述,“快融宝”业务开通流程 客户登录公司网上营业厅，进行手机短信验证后，网上签署 “快融宝”业务协议及风险揭示书，并录

10、入征信调查表及业务申请及信息申报表。 公司客户服务中心工作人员最晚于次一交易日通过95553对客户进行电话回访。 营业部股权融资业务岗在金仕达信用管理平台进行征信审核。 公司进行合格投资者报备。 “快融宝”交易申请流程 客户登录公司网站，下载网上交易软件（下周一将在公司网站/行情交易软件下载菜单中提供“快融宝”版交易软件供客户下载）； 客户登录网上交易软件，提交“快融宝”初始交易申请（即融资），并网上签署交易协议书。资金于初始交易成功交收的次一交易日可用可取。,一、客户登陆海通证券官网，点击“网上营业厅”,3.2 客户申请“快融宝”操作流程,二、进入“网上营业厅”后，客户输入资金账号、交易密码

11、及验证码并点击登录,3.2 客户申请“快融宝”操作流程,三、登录后，点击左侧菜单栏中的“快融宝”按钮,3.2 客户申请“快融宝”操作流程,四、阅读业务须知，点击获取验证码，验证码将发送至客户手机，客户输入验证码并点击“确定”,3.2 客户申请“快融宝”操作流程,五、客户阅读“快融宝”业务协议,3.2 客户申请“快融宝”操作流程,六、客户核对基本信息后，录入应急联系人姓名及手机号码并点击“下一步”,3.2 客户申请“快融宝”操作流程,七、客户阅读“快融宝”风险揭示书,3.2 客户申请“快融宝”操作流程,八、客户网上签署业务协议及风险揭示书，勾选各项条款后点击“下一步”,3.2 客户申请“快融宝”

12、操作流程,九、客户填写征信调查表,3.2 客户申请“快融宝”操作流程,九、客户填写征信调查表,3.2 客户申请“快融宝”操作流程,九、客户填写征信调查表，并点击“下一步”,3.2 客户申请“快融宝”操作流程,十、客户按实际情况填写业务申请及信息申报表,3.2 客户申请“快融宝”操作流程,十、客户按实际情况填写业务申请及信息申报表,并点击提交,3.2 客户申请“快融宝”操作流程,十一、客户申请已提交，保持手机畅通等待95553回访及营业部征信审核,3.2 客户申请“快融宝”操作流程,一、股权融资业务岗在“约定购回/客户管理/客户征信/客户征信资料查询”菜单中,选择“开始日期”、“结束日期”、征信

13、类别选择为“网上交易征信”，查看客户提交的“快融宝”开户申请 注：每天至少查询三次，分别为上午9:30、中午1:00及下午3:30；客户资料未同步前，客户新提交的快融宝申请会在客户姓名一栏中显示为资金账号（如图所示）,3.3 营业部操作流程（信用管理平台）,二、股权融资业务岗在“约定购回/客户管理/客户资料/交易系统客户资料一步同步”菜单中，录入前一步查询到的客户普通资金账号，点击查询后系统自动同步,3.3 营业部操作流程（信用管理平台）,三、股权融资业务岗在“约定购回/客户管理/客户征信/客户征信因子导入”菜单中,录入客户普通资金账号，点击查询并导入征信资料 （该操作响应时间较长，请耐心等待

14、）,3.3 营业部操作流程（信用管理平台）,四、股权融资业务岗在“约定购回/客户管理/客户征信/客户征信资料修改”菜单中，录入客户普通资金账号，点击查询，双击征信因子，点击修改（请注意修改投资者经验及第12项的评级因子名称）,3.3 营业部操作流程（信用管理平台）,五、股权融资业务岗在“约定购回/客户管理/客户征信/客户征信资料提交送审”菜单中，选择拟提交的客户流水，点击提交送审,3.3 营业部操作流程（信用管理平台）,六、股权融资业务岗在“股票质押/合约管理/受理业务监控”菜单中查询快融宝合同签署申请,客户已完成征信并成通过回访，系统将自动生效该申请（受理业务监控中的快融宝合同签署流水消失）

15、，此时在合约查询中该申请的状态显示为“已完成”。,3.3 营业部操作流程（信用管理平台）,一、业务全面上线后，客户在海通证券官网/行情交易软件下载菜单中下载交易软件 输入资金账号、交易密码及通讯密码后登录,3.4 “快融宝”交易操作流程,二、登录后，选择左下角的“快融宝”选项卡，进入“快融宝”界面,3.4 “快融宝”交易操作流程,三、客户录入交易要素后，点击“初始交易”,3.4 “快融宝”交易操作流程,四、客户再次确认交易要素后，点击“是”,3.4 “快融宝”交易操作流程,五、客户确认交易协议书中各项要素后，勾选“已详细阅读并同意签署股票质押式回购交易协议书”，点击“同意”提交初始交易,3.4 “快融宝”交易操作流程,六、客户可以在左侧菜单栏中点击“交易协议书查询”菜单，查询交易是否成功,3.4 “快融宝”交易操作流程,七、客户可以在左侧菜单栏中点击“撤单”，对交易进行撤单。 交易申报后，深圳市场不能撤单。,3.4 “快融宝”交易操作流程,八、客户可以在左侧菜单栏中点击“提前还款”菜单，选择交易协议书状态为“待履约”的交易申请提前购回,3.4 “快融宝”交易操作流程,谢 谢！,