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1、,国泰君安现金管家 让您的闲置资金躺着也能赚钱 -国泰君安证券四川分公司 400-899-2011,一、什么是现金管家,二、现金管家的运作,三、为什么选择现金管家,四、现金管家的概况,目 录,一、什么是现金管家,闲置资金如何管理?,证券账户的短期闲置资金可以做投资理财吗? 可以像活期存款一样方便自由么? 可以向定期存款一样安全放心么? 可以不再只获得0.4%的活期利率么? 可以不影响正常的证券交易么?,现金类产品:流动性最高!安全性强!收益可观!,证券市场诞生了一类理财产品,期限以“天”来计算,流动性堪比活期存款,安全性恰如定期存款,收益性媲美货币基金,唯国泰君安客户尊享,是一款流动性高、安全
2、、收益可观的货币集合资产管理计划,现金管家:专为炒股的您定制的短期理财产品,参与本产品,可以使您的保证金: 在正常的证券交易中,不知不觉获得远高于活期利率的超额收益 躺着也赚钱!,现金管家:实时可用、自动参与退出,T+0实时可用,T+1可取 不影响证券的正常交易,投资无间断收益全天候 一次签约,自动参与退出 方便快捷,无需交易时间人工参与退出,赚钱分秒必争 资金安全性高,投资限制比货币基金 投资于银行存款、逆回购、货币基金以及短期限债券等固定收益类产品,久期短,较货币基金安全性更高 收益可观,预期可达活期利率的4-6倍,二、现金管家的产品运作,8,现金管家的参与流程,最低保留资金额度细化流程举
3、例,假设您的证券账户资金总额为26万,设置保证金账户最低保留资金额度为6万,目前账户26万 最低保留额6万,可用26万/可取6万,盘中不操作,买入18万股票,更改最低保留 额为10万,20万自动参与 本产品,18万自动退出 本产品,4万自动退出 本产品,次日可取10万 可用26万,保证金可用余额 VS 最低保留额,次日开盘解冻 20万,收盘,三、为什么选择现金管家,理由一:流动性最高 理由二:手续便捷 理由三:安全性更强 理由四:收益可观稳定 理由五:优异历史业绩支撑,流动性最高:堪比活期,退出资金T+0实时可用,T+1可取! 购买本产品并不影响客户证券账户的正常交易。客户买入证券时,如果保证
4、金余额不足,则自动退出本产品,就像活期一样方便!,流动性最高:50亿流动性支持,本产品有母公司国泰君安证券50亿的流动性支持,在需要时以参与本产品的形式提供保障,而市场上的其他产品目前均没有 本产品的巨额赎回比例75%,远高于其他产品,手续便捷:一次签约,自动参与退出,本产品只需签约一次,设置最低保留资金额后,实现自动参与退出。,收盘后可用余额最低保留额:系统自动退出产品,使可用资金达到最低保留额,收盘后可用资金最低保留额:系统自动参与产品,参与,安全性更强:投资范围逐步放宽,活期存款 协定存款 定期存款,活期存款 协定存款 定期存款 短期逆回购 货币基金,活期存款 协定存款 定期存款 短期逆
5、回购 货币基金 397天以内的债券等,投资范围逐步放宽,前三个月,逐步扩大范围,运作成熟后,产品设立首季度,除活期存款、隔夜逆回购外,各项投资范围基本控制在产品说明书规定比例的50%左右,安全性更强:投资规定更加严格,安全性更强:投资规模逐步扩大,首发规模,成立1年之内,成立1年以后,成立2年展期后,上限50亿元,规模控制在100亿元至150亿,规模控制上限逐步放开,视运作情况再调整产品规模上限,即使按照300亿的规模计算,债券投资规模也仅为60亿左右,低于君得利产品的债券投资规模。再加上另有80%的其他高流动性资产,故现金管家的流动性管理难度将低于君得利,收益可观稳定:预期业绩报酬的平滑机制
6、,现金管家设置了预提业绩报酬机制国内首创! 通过业绩的预提和预提的释放提高了产品的安全性和收益的稳定性。,预提,释放收益,符合特定条件后,收益可观稳定:预期业绩报酬的平滑机制(续),A=活期利率+1.5%(目前为1.9%) B=活期利率+0.5%(目前为0.9%) C=预提前的收益(扣除费用后) 若C1.9%,则预提收益: 预提部分=(C-1.9%)*30% 则最终公布收益=C- (C-1.9%)*30%,若C0.9%,则释放预提收益 释放部分=0.9%-C 则最终公布收益=0.9%,因此最终公布收益能稳定在0.9%,C)之间,优异历史业绩作支撑,国泰君安固定收益产品相对排名始终稳居同类产品前
7、列!,固定收益团队管理产品2011年业绩排名,黄文卿 国泰君安资产管理固定收益部 总经理 复旦大学金融学硕士; 10年证券从业经验; 现为上海国泰君安证券资产管理有限公司固定收益投资部总经理; 担任君享稳健、君得利一号和君得利二号投资经理。,优异历史业绩作支撑:投资经理实力雄厚,优异历史业绩作支撑:投资经验丰富,公司固定收益投资团队长期在业内处于领先地位,投资管理团队目前管理的固定收益资产超过400亿元,位居所有券商最前列。 固定收益投资团队成立于2005年,是国内券商最早成立的固定收益团队之一。成员全部毕业于国内外知名高校,在固定收益投资领域拥有丰富的战斗经验。,优异的历史业绩做支撑:备受媒
8、体关注,强大的管理人:国内一流资产管理公司,国泰君安证券资产管理有限公司成立于2010年10月18日,注册资本8亿元,是国内最大的证券资产管理公司。 1993年起是国内最早开展资产管理业务的券商,历经中国证券市场18年牛熊考验,拥有丰富的资产管理经验,管理资产规模超过500亿元,稳居证券行业前列。,现有投资、研究、产品设计、风险控制等业务人员90人,85%以上具有国内外名校金融相关专业硕士以上学历。90%以上具有三年以上资产管理业务工作经验。,现金类产品:哪一款更适合您?,同类产品比较:较银行理财产品的收益更可观,目前现金类的银行理财产品的收益率一般在1.6%-2%左右,同类产品比较:较银行理
9、财产品的收益更可观(续),27,目前同类产品信达现金宝自成立以来平均收益率在3.23%左右。,同类产品比较:较信达现金宝的收益更稳定,28,信达现金宝,国泰君安现金管家,活期存款,协议存款,定期存款,活期存款,协议存款,定期存款,隔夜逆回购,多天逆回购,货币基金,债券,国泰君安现金管家与信达现金宝主要差异在于投资范围扩大,将使本产品的收益率更具有竞争力!,同类产品比较:较信达现金宝的收益更稳定(续),同类产品比较:与天汇宝的区别,四、现金管家的概况,现金管家投资范围,现金管家,0%-100%,0-80%,0-30%,0-30%,活期存款,货币市场基金,逆回购(短期),隔夜逆回购 协议存款(2天至365天),0-50%,397天以内的债券 (信用债AA以上),产品设立首季度,除活期存款、隔夜逆回购外各项投资范围基本控制在产品说明书规定比例的50%左右,现金管家概况,现金管家费率,选择王牌基金经理,才是投资王道。,国泰君安证券资产管理公司愿以 卓越的投资能力,为您创造价值!,2012年6月28日起, 现金管家首发!,Thank you,2012,国泰君安证券资产管理公司,