《反洗钱工作出现的新情况和新变化课件》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱工作出现的新情况和新变化课件（25页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、反洗钱工作的新情况、新变化,支行反洗钱处,二一五年十月,2,近年来，受政治、经济多重因素影响，国际和国内反洗钱形势发生了深刻而复杂的变化。反洗钱工作的内涵、重心和方法措施较起步阶段都发生了根本性调整。,3,一、 全球反洗钱领域政治化色彩日趋浓厚，对国家战略利益影响不断加大 反洗钱最早起源于禁毒，世界第一个反洗钱公约是1988年针对贩毒的联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约。随后延伸到打击走私、诈骗、黑社会犯罪和反腐等领域。 2001年美国“911”恐怖事件后，美国国会通过爱国者法案，先后设立政策协调委员会和国家反恐中心，并在财政部设立恐怖主义与金融情报办公室，全面强化其国家反恐融资体系。,
2、2003年，金融行动特别工作组（FATF）在国际反洗钱40项标准建议之外，专门制定了针对恐怖融资的8条反恐融资特别标准，2004年10月，又制定了针对跨境现金携带的反恐融资第9条特别标准，反恐问题与反洗钱联系到一起，反恐融资成为反洗钱的重要领域。 从2008年起，针对个别国家的核扩散问题，反大规模杀伤性武器扩散融资成为反洗钱的重要领域。,2012年2月，反洗钱、反恐融资和反大规模杀伤性武器扩散融资被三位一体写进FATF新的打击洗钱和恐怖、扩散融资国际标准40项建议（简称新标准）。 反洗钱工作已超越了简单的技术性范畴，与国际政治紧密捆绑在一起。, 反洗钱已经覆盖到经济金融、法律、政治、外交、军事
3、等诸多领域， 许多重要国际多边合作机制，如联合国安理会、亚太经济合作组织、亚欧会议、二十国集团财长和央行行长会议等，均将预防和打击洗钱作为重要议题。 部分国家已经将反洗钱提高到维护国家经济安全和国际政治稳定的战略高度，成为谋取国家利益的政治工具和实施国际制裁的重要手段。 在解决朝鲜问题、伊朗问题的过程中，某些发达国家利用全球反洗钱、反恐融资和扩散融资体系，实现和谋求其国家的战略利益。,据新华社，2015年9月22日至25日，应美利坚合众国总统贝拉克奥巴马邀请，中华人民共和国国家主席习近平对美国进行国事访问。双方达成广泛共识，取得了一系列重要成果。 反腐合作不为腐败分子提供避风港 双方决定加强和
4、推动联合国微博反腐败公约、二十国集团(G20)和亚太经合组织(APEC)等多边框架下的反腐败合作，不为腐败分子和腐败资金提供避风港，包括进一步落实APEC北京反腐败宣言，支持APEC反腐败执法合作网络的工作。美方将与中方一道，在2016年中方担任G20主席国期间，加大打击跨国腐败的力度。中方欢迎美方上述承诺。美方欢迎中方承诺考虑在不远的将来加入经济合作与发展组织反贿赂工作组。,双方决定继续以中美执法合作联合联络小组(JLG)为主渠道，进一步落实好两国领导人达成的有关共识，采取切实措施，推进双方共同确定的重大腐败案件的办理。双方同意加强在预防腐败、查找腐败犯罪资产、交换证据、打击跨国贿赂、遣返逃
5、犯和非法移民、禁毒和反恐等领域的务实合作。在追赃领域，双方同意商谈相互承认与执行没收判决事宜。双方将于今年年底前举行中美JLG第13次全体会议以及反腐败工作组第10次会议。中国公安部将与美国国土安全部适时在美举行第二次部级会晤。双方欢迎最近通过包机遣返中国逃犯和非法移民，并将继续开展这方面的合作。 中美两国金融情报机构将签署关于反洗钱和反恐怖融资信息交流合作的谅解备忘录。 奥巴马重申，美国坚持一个中国政策，恪守中美三个联合公报原则，这一立场不会改变。美国不支持“”、“”、“”，也不介入香港事务。,随着FATF新的40项建议的发布，各国反洗钱部门都面临着确立工作战略和调整工作重心的压力。 中国的
6、反洗钱工作也要找准重心和定位，要认真研究国际标准，分析国际标准关注的重点领域和内在逻辑架构；要对国内洗钱风险进行深入分析，了解国内反洗钱工作的“短板”和实际需求，找准国内需求与国际标准的契合点。 按照国家利益至上的原则，从制度建设、工作机制、人才培养等多个方面，通盘设计，制定反洗钱工作战略规划，提升我国反洗钱工作综合实力。,按照习总书记“打铁还靠自身硬”的要求，我们只有首先把国内的反洗钱工作做好了，才能让对手无懈可击。,11,二、反洗钱工作重心由制度建设转向关注实效，有效性与合规性并重成为国际共识 2013年2月在巴黎召开的FATF全会通过了新的各国反洗钱体系互评估方法，首次将有效性评估放在合
7、规性评估同等重要的地位。, 要建立一套系统衡量反洗钱和反恐怖融资工作有效性的统计指标，按时完成国家洗钱和恐怖融资风险评估； 要切实提高可疑交易报告有效性，完善各部门、各层级反洗钱信息合作机制； 对于新标准有要求但国内尚未开展的工作或配套法律制度缺乏的，要尽快启动相关工作； 加强反洗钱国际合作，积极推动与我国经济联系密切的主要国家建立反洗钱监管和情报交流机制。,【央行】反洗钱工作部际联席会议第八次工作会议在京召开 2015年7月24日，反洗钱工作部际联席会议第八次工作会议在京召开。会议总结了第七次工作会议以来反洗钱工作进展情况，分析了我国反洗钱工作面临的形势，讨论了今后一段时期的工作任务，重点研
8、究了关于应对金融行动特别工作组第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估工作方案。反洗钱工作部际联席会议各成员单位的相关负责同志出席会议。 受反洗钱工作部际联席会议召集人、中国人民银行行长周小川委托，中国人民银行副行长郭庆平作了工作报告。郭庆平指出，第七次部际联席会议以来，各成员单位在国务院的正确领导下，充分发挥各自职能，密切部门间协调配合，进一步完善反洗钱基础制度，深化国际合作与交流，加强洗钱、恐怖融资和各类上游犯罪案件调查，为保障国家安全和社会稳定发挥了重要作用。,郭庆平强调，当前国内恐怖融资和洗钱犯罪形势依然严峻，国际反洗钱监管和评估提出了新的要求。为做好金融行动特别工作组第四轮反洗钱和反恐怖融资互
9、评估应对工作，下一阶段，反洗钱工作部际联席会议成员单位要根据国务院领导同志的批示精神，团结协作，扎实推动完善各项制度建设，提升反洗钱工作有效性，重点做好以下四个方面的工作：一是加强统筹协调和分工配合，建立应对互评估的工作机制；二是集中精力解决主要制度性问题，协调推进特定非金融行业反洗钱管理，建立完善反恐怖融资和反扩散融资制度，构建反洗钱数据统计体系，开展国家洗钱风险评估工作；三是加大力度防范和打击重点领域洗钱犯罪，加强对互联网金融的反洗钱监管；四是建立高水平的人才队伍，为互评估工作提供工作保障。 各成员单位相关负责同志认真讨论了工作报告以及关于应对金融行动特别工作组第四轮反洗钱和反恐怖融资互评
10、估工作方案，并就本部门开展反洗钱工作情况进行了交流。 反洗钱工作部际联席会议成员单位有：最高人民法院、最高人民检察院、国务院办公厅、外交部、公安部、安全部、监察部、民政部、司法部、财政部、住房和城乡建设部、商务部、人民银行、海关总署、税务总局、工商总局、新闻出版广电总局、国务院法制办、银监会、证监会、保监会、外汇局、解放军总参谋部。（完）,三、 风险为本作为基础反洗钱方法，将对反洗钱工作机制产生全局性的深远影响 风险为本作为一种基础方法，这些年国内做了一些探索，这套方法是以国家洗钱风险评估为基础，金融机构和特定非金融机构洗钱风险管理为主体，人民银行风险为本监管制度为保障。,16,（一）风险为本
11、的反洗钱原则 含义 简而言之，是根据风险状况及程度配置反洗钱资源。或者说“将最多的反洗钱合规资源投入到洗钱风险大的业务领域”。 义务机构 在风险为本的反洗钱原则下，义务机构应当审视哪些区域或领域更具洗钱威胁，分析哪些产品或服务类型存在薄弱环节，识别哪些客户洗钱概率更大，要求义务机构根据自身对风险和危害程度的判断，灵活地选择实施与风险程度相应的反洗钱措施。,17, 监管部门 在风险为本的反洗钱原则下，反洗钱监管部门应对义务机构的业务活动有深入和完整的了解，对义务机构所面临的洗钱威胁有全面的认识；能够运用合理的方法对义务机构的风险程度进行评估，并将评估认为存在较高风险的义务机构确定为监管资源分配中
12、需要优先考虑的部分；制定和优化制度措施，提示其他义务机构风险，防范风险的蔓延。,（二）构建中的反洗钱工作模式 将风险防范确定为义务机构反洗钱工作首要目标 依据我国反洗钱法的立法宗旨，预防和遏制洗钱活动是义务机构反洗钱工作的首要目标。 赋予义务机构反洗钱工作更大的自主性 按照FATF风险为本建议要求，义务机构应建立起以“合理怀疑” 为标准的可疑交易报告要求，尝试由义务机构根据洗钱案例、业务 特点、经营规模等，自定可疑交易监测指标，打造个性化的交易报 告指标体系，自主识别判断可疑交易，并根据风险变动情况予以及 时调整。, 优化义务机构反洗钱工作的外部环境 义务机构开展反洗钱工作既是自身风险防控的需
13、要，又是维护社会经济金融秩序稳定工作的需要，是义务机构为社会目的所做的一项工作，理应得到监管部门乃至全社会的支持与配合。人民银行将完善反洗钱监管配套制度，提供畅通的信息管理系统。 建立支持风险为本原则的反洗钱监管框架 一是制定政策。不断完善和优化风险为本的反洗钱法规制度体系，弱化合规性要求。,20,二是收集信息。优化交易报告系统，发挥监测系统的统计分析功能，通过定性与定量结合的分析方法，开展对国家、区域、产品等洗钱风险的分析和预测，为金融机构提供风险预警。 三是风险评价。建立金融机构反洗钱风险评估制度，研究评估方法，科学合理地确定被监管机构的风险等级，增强监管的针对性。,21,四是分类监管。实
14、现以法人为单位评价义务机构内部控制制度体系的完整性，重点关注其洗钱风险控制措施的有效性，即能否起到有效降低洗钱风险与损害的作用。对风险高的义务机构和风险低的义务机构采取不同的监管措施。 五是强化审查。对忽视风险、应对不利、造成严重后果的义务机构要强化检查、从严处理，体现反洗钱激励机制的公平性。, 培养反洗钱专业人才 风险的多样性、复杂性和多变性对反洗钱从业人员的专业知识、判断能力等有严格要求，风险为本的原则对人民银行和义务机构反洗钱从业人员的专业能力提出了更高的要求，在缺乏足够专业知识和经验的情况下采用风险为本理念，容易引起高估风险导致的反洗钱资源浪费，或者低估风险造成洗钱控制系统漏洞。,（三）风险为本与规则为本的关系 - 层次递进，互为补充 义务机构 义务机构在其内部反洗钱组织架构、内控制度、操作流程等基本达到合规要求后，就应更加注重洗钱风险的防范，建立起风险管理的组织架构、技术支持以及风险管理的方法体系，依据风险的大小来安排相应的资源投入。, 监管部门 强调风险为本的监管,并不意味着放松合规性监管,而是要将着力点放在风险上,注重对风险的早期识别、预警和控制,尤其注重义务机构内部的风险控制和管理,注重对其风险管控能力的考核和评价,当然也包括对违规行为的监测和控制能力。 规则为本监管与风险为本监管的区别仅仅是在监管手段、监管理念、监管目标等方面侧重点不同而已。,25,谢谢！,
