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1、财务管理第五组作业,VS,建设银行与招商银行 2008-2012年财务分析,小组成员：XX,投 资 收 益,资产与负债,利 润,业务情况,招商银行概况,建设银行概况,公 司 介 绍,现 金 流,建设银行概况,建设银行的简介,中国建设银行成立于1954年10月1日，是股份制商业银行， 是国有五大商业银行之一。中国建设银行主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，中国内地设有分支机构14,121 家（2012年），在香港，台湾，墨尔本等地设有分行，拥有建信基金、建信租赁、建信信托、建信人寿、中德住房储蓄银行、建行亚洲、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建银国际等多家子公司，为客户提供全面
2、的金融服务。中国建设银行拥有广泛的客户基础，与多个大型企业集团及中国经济战略性行业的主导企业保持银行业务联系，营销网络覆盖全国的主要地区，于2013年6月末，市值为1,767 亿美元，居全球上市银行第五位。,招商银行概况,招商银行的简介,招商银行成立于1987年，总部位于中国深圳，业务以中国市招商场为主。截至2008年12月31日，本公司在中国境内设有44家分行及623家支行（含分理处），一个代表处（北京），一个信用卡中心，一个小企业信贷中心，1,567家自助银行，离行式单台设备1,400多台（ATM和CDM），一家全资子公司招银金融租赁有限公司。本公司高效的分销网络主要分布在长江三角洲地区、
3、珠江三角洲地区、环渤海经济区域等中国相对富裕的地区以及其他地区的一些大城市。本公司在香港拥有永隆银行有限公司（以下简称“永隆银行”）和招银国际金融有限公司（以下简称“招银国际”）两家子公司，及一家分行。在纽约有一家分行和一个代表处。本公司还与93个国家及地区的1,756家海外金融机构保持着业务往来。,业务对比,业务对比,业务对比,业务对比,建设银行的主要经营范围,经营主要业务及业务分析 信贷资金贷款、居民储蓄存款、外汇业务、信用卡业务，以及政策性房改金融和个人住房抵押贷款等多种业务。 在巩固传统业务优势的同时，投资银行等新兴业务发展迅速，2008年实现收入32.03亿元，通过推进企业首次公开发
4、行及再融资、并购重组、股权投资、项目融资等新型财务顾问业务，不断拓展AA级以上客户、跨国公司、外资银行、大中型企业等财务顾问客户，仅财务顾问业务实现手续费收入23.77亿元，增幅高达165.10%。 为小企业量身定做的系列金融产品不断推陈出新，到2008年，全行小企业贷款余额达2,495.32亿元，较年初增长11.16%。与阿里巴巴合作开发了电子商务联贷联保、速贷通和订单融资等产品，半年内向175个客户发放贷款5.2亿元。,招商银行的主要业务,招商银行主要经营范围如下： 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券
5、；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换和结售汇；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸金融业务；信用卡业务；证券投资基金托管、合格境外机构投资者（QFII）托管；企业年金基金托管和账户管理；社会保障基金托管业务；短期融资券承销；衍生产品交易。经中国银行业监督管理委员会（以下简称“中国银监会”）批准的其它业务。,两大银行的股权结构,2010年的前十大大股东对比,2011年的前十大股东对比
6、,2012年前十大股东对比,2013年前十大股东对比,建设银行的现金流量表纵向对比,-,招商银行帐号2008年到场2012年的现金流量,现金流量对比,建设银行,招商银行,由图可知： 1. 由于其行业的特殊性，两大银行的融资现金流都比较小。. 2.建设银行在2009年和2010年对外投资较多,招商银行的投资现金流相对稳定. 3. 建设银行的经营现金六流波动性较大,而招商银行的则近两年出现较快增长.,建设银行2008年到2012年的资产负债表,交易性金融资产的纵向比较,招商银行的08到12年的资产负债表,总 资 产,建设银行,招商银行,总 负 债,建设银行,招商银行,两大行的资产与负债对比,由图可
7、知道: 建设银行和招商银行的资产总额逐年增加. 建设银行和招商银行的总负债也保持稳定增长.,建设银行08年到12年的利润表,招商银行08年到10年利润表,营 业 利 润,建设银行,招商银行,利 润 总 额,建设银行,招商银行,净 利 润,建设银行,招商银行,两大行的利润表对比,由图可知: 建设银行的各项利润指标都出现稳定增长。 招商银行的营业利润，利润总额，和净利润在百忙之中09年出现低谷，但是其后又很快复苏。,财务指标分析内容,盈利能力分析,偿债能力分析,获现能力分析,发展能力分析,资 产 负 债 率,建设银行,招商银行,销 售 净 利 率,建设银行,招商银行,净 利 润 增 长 率,建设银
8、行,招商银行,总 资 产 增 长 率,建设银行,招商银行,现 金 流 量 充 足 率,建设银行,招商银行,净 资 产 收 益 率,建设银行,招商银行,两大银行的重大投资融资活动,中国建设银行股份有限公司(ChinaConstructionBankCorp.,0939.HK,简称：建设银行)计划在巴西收购一家银行，目前正与两三家巴西银行展开初步磋商。 这是中资企业开拓新兴拉丁美洲市场的最新尝试。 该人士透露，收购上述三家巴西银行中规模最小的一家需要2亿美元左右，收购另外两家则分别需要5亿-6亿美元左右；但该人士未透露这三家银行的名称。,中国建设银行股份有限公司拥有广泛的客户基础，与多个大型企业集
9、团及中国经济战略性行业的主导企业保持银行业务联系，营销网络覆盖全国的主要地区，设有约14,250家分支机构，在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡和汉城设有海外分行，在纽约和伦敦设有代表处，并在香港拥有一家子银行建新银行有限公司（该公司已于2005年11月2日起更名为中国建设银行（亚洲）有限公司，简称“建行亚洲”）。,据一位知情人士周一透露，中国建设银行股份有限公司(ChinaConstructionBankCorp.,0939.HK,简称：建设银行)计划在巴西收购一家银行，目前正与两三家巴西银行展开初步磋商。 这是中资企业开拓新兴拉丁美洲市场的最新尝试。 该人士透露，收购上述三家巴西银行中规模
10、最小的一家需要2亿美元左右，收购另外两家则分别需要5亿-6亿美元左右；但该人士未透露这三家银行的名称。,招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。目前，招商银行总资产逾8000亿元，在英国银行家杂志“世界1000家大银行”的最新排名中，资产总额位居114位。 目前在境内30多个大中城市、香港设有分行，网点总数400多家，在美国设立了代表处，并与世界80多个国家和地区的1100多家银行建立了代理行关系。,两大银行的管理团队对比,建设银行,招商银行,招商银行的融资投资事件,涉及企业退出事件,并购事件,建设银行的重大投资融资活动,涉及机构退出事件,投资事件,并购事件,投 资 收 益,建设银行,招商银行,THANK YOU!,
