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融资循环-资金贷与他人作业流程一、 作業程序：1. 本公司資金貸放對象，限於有業務往來之法人或團體。2. 貸款對象提出申請時，應辦理徵信調查，徵信調查人員應就融資對象之所營事業財務狀況、償債能力、信用、獲利能力及借款用途、還款計畫等予以審慎評估，以擬具融資金額、期限、計息方式、擔保品及其他條件，逐級呈董事長核准後，由董事會決議辦理。3. 借款人如提供擔保品，則應辦理質權或抵押權設定手續，以確保本公司債權。4. 擔保品除土地及有價證券外，均應投保火險，如為車輛應投保全險，保險金額以不低於擔保品抵押值為原則，保單上應加註以本公司為受益人。5. 本公司自上市（櫃）之月份起，應將資金貸與他人情形，按月編製資金貸與關係人或團體明細表，並於每月十五日前將前表分送證期會、證交所、證券發展基金會及證券商業同業公會。二、 控制重點：1. 資金貸放對象，是否限於與本公司有業務往來之法人或團體。2. 擔保品之保管手續是否健全。3. 每次融資條件是否經董事長核准後，由董事會決議辦理。4. 是否如期向主管機關申報相關事宜。三、 依據資料：1. 公司法2. 上市公司資金貸與他人應注意事項3. 資金貸予他人作業程序
