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1、翼支付线下商户拓展、POS管理与实施流程 目录1、 概述1.1概述1.2发展意义1.3业务介绍2、业务流程2.1准备工作阶段2.2发展特约商户并签订协议2.3安装开通阶段2.4运营维护阶段2.4.1 pos机具保管；2.4.2 pos设备运行维护；2.4.3 设备状态变更处理；2.4.4 合同与商户资料管理；2.4.5服务商费用结算；2.4.6 商户拓展费用结算；2.4.7 pos故障处理；附件1：翼支付线下受理环境合作协议附件2：翼支付商户拓展协议附件3：翼支付机具专业化服务合作协议附件4：特约商户受理翼支付业务协议附件6：机具布放申请表附件7：商户信息表附件8：设备交接确认表附件9：翼支付
2、pos机安装维护需求及反馈表附件10：pos机使用情况和库存机具月度盘点表附件11：特约商户受理翼支付业务申请表附件12：PSAM卡申请表附件13：一级结算商户申请表翼支付线下商户拓展、POS管理与实施流程1、概述1.1概述翼支付线下商户拓展工作，是由集团支付公司统筹，省公司和本地网配合落地，负责商户发展和日常运营等工作，共同开展翼支付线下商户的拓展（主要为通过读取RFID卡受理翼支付账户的非接POS终端）工作，使前向用户与后向受理环境协同发展，形成差异化竞争优势，促进保存激增，提值拓展的工作。1.2 发展意义“翼支付”业务是电信差异化服务的重要业务，是移动业务保存激增、规模发展的有力抓手。围
3、绕用户的“衣食住行”签约线下商户是提升“翼支付”业务品牌影响力，提升“翼支付”业务的生命力，为西安公司创造良好的业务环境打下坚实的基础。1.3 翼支付业务介绍翼支付个人账户是中国电信为个人用户开设的消费账户，用户向该账户充值后，即可通过互联网门户和手机客户端在线消费,在更换为RFIDUIM 卡后，用户还可在线下商户刷手机支付。即客户通过网银、天翼积点卡（已经实现）、现金、11888充值付费卡（即将实现）等方式向该账户充值后，可在中国电信翼支付网站（）、翼支付手机客户端和网上营业厅等自营门户及电信合作线上商户（线下商户）进行购物消费。2商户拓展流程从业务拓展准备工作到日常开展运营，可分为三个阶段
4、：准备工作阶段、安装开通阶段和运营维护阶段。2.1准备工作阶段 业务拓展准备工作阶段是指从本地电信公司与集团支付公司签订协议，到相关合作方、POS机具、PSAM卡和通讯卡、相关系统平台等全部能力具备，可以正式发展商户布放受理终端的阶段。准备工作阶段的流程如下：准备工作阶段流程图： 本地电信公司 支付公司支付公司与本地电信公司签订协议准备阶段结束支付公司分配商户号，完成pos机具采购，准备PSAM卡，发送至本地电信公司支付公司、本地电信公司、POS机专业化服务商签订三方协议进行专业化服务合作同时进行POS机具测试和个性化开发，完成省POSP与集团POSP对接本地电信公司寻找商户拓展方，并与拓展方
5、合作进行商户拓展图1 准备阶段流程图业务准备工作流程描述如下：1. 支付公司与本地电信签订业务试点协议附件1-翼支付线下受理环境合作协议2. 签订拓展代理协议:移动互联网运营部负责引入第三方公司作为商户拓展代理方，合作进行线下商户拓展。洽谈完成后，天翼电子商务公司、本地电信公司、第三方代理公司共同签订商户拓展合作协议（协议模板见附件2-翼支付商户拓展协议）。3. 签订POS机专业化服务协议:与翼支付POS机专业化服务公司签订协议，进行POS机专业化服务。（协议模板见附件3-翼支付机具专业化服务合作协议）4. 同时开展完成POS机具测试、POS个性化开发，本地电信公司与支付公司POSP对接调试等
6、系统对接、准备工作5. 支付公司分配商户号，采购POS机具，准备PSAM卡，发送至省公司，省公司负责接收，并下发给本地电信公司。业务准备阶段完成工作内容和输出文档如下表所示：类型工作项内容说明协议附件1-翼支付线下受理环境合作协议附件2-翼支付商户拓展协议附件3-翼支付机具专业化服务合作协议技术准备POS机具开发（机具厂商提供协助）POSP与集团POSP对接完成注：引入的代理必须具备并提供以下证件：1.营业执照 2.开户许可证 3.组织机构代码证 4.税务登记证6. 发票领购证2.2发展特约商户并签订协议 特约商户引入的基本条件：1.有独立营业的空间及门头；2.营业场所面积不小于3个平方；3.
7、有国家正规办理的营业执照。公司各渠道及第三方代理公司与本地线下商户洽谈，发展成翼支付线下特约商户，实现刷手机消费。洽谈确定商户信息、安装POS数量、结算周期、促销政策、手续费费率、POS机押金等，签订特约商户受理协议（协议模板见附件4-特约商户受理翼支付业务协议）。发展阶段流程图： 移动互联网运营部 公司各渠道、代理公司 考查商户信息，并上报商户签约申请移动互联网运营部审核通过后签约申请代理公司电子合同审批流程由移动互联网运营部统一发起各渠道走公司内部合同审批岗签章后的纸质合同，由移动互联网运营部统一寄送至集团支付公司进行审批，签章。所有协议由移动互联网运营部进行归档代理公司合同电子流程审批完
8、毕，由移动互联网运营部进行打印、签章各渠道合同电子流程审批完毕，签字、盖章后，将纸质合同一并上交移动互联网运营部图2 发展阶段流程图特约商户拓展至签约流程如下：1. 代理公司及公司各渠道对特约商户进行实地考察，并通过公司OA向移动互联网运营部（张薇）提交特约商户签约申请（附件11：特约商户受理翼支付业务申请表）；2. 移动互联网运营部收到商户签约申请并审核通过申请后，通过OA形式回复公司各渠道，并由代理公司及公司各渠道与特约商户进行签约；（附件4：特约商户受理翼支付业务协议）3. 代理公司拓展特约商户的协议电子流程由移动互联网运营部完成，其余各渠道特约商户合同电子流程按公司内部合同流程执行（必
9、须经过移动互联网合同审批岗）。电子合同流程审批通过后，纸质合同由各渠道统一签章后移交移动互联网运营部，再由移动互联网运营部统一上报集团支付公司进行审批、签章。4. 支付公司将审批合格的特约商户协议签章后，邮寄至移动互联网运营部。并由移动互联网运营部通知各渠道及代理公司领取相关特约商户协议并送至商户手中。同时移动互联网运营部做好公司内部协议归档工作。2.3安装开通阶段安装开通阶段是指从本地电信公司向集团提出POS布放申请，到安装验收，POS开通完成的阶段。POS开通完成的阶段。安装开通阶段的流程如下： 安装开通阶段领取物料，填写设备交接单支付公司核对后，由省公司开通商户号、和终端号，支付公司合法
10、POS机具和PSAM卡至本地电信公司提交商户申请表、POS机具申请表、特约商户协议至及、支付公司发展特约商户，确定商户信息，签订协议本地电信公司 省电信公司 、 支付公司 专业化维护公司本地电信公司接收保管POS机和PASM卡，准备通讯UIM卡安装开通阶段结束安装验收，签字确认后，上报本地电信公司商户信息备案，协议归档，通知POS专业化服务方上门安装上门安装、培训、拍照、填写安装维护需求及反馈表，特约商家签字确认图3 安装开通阶段流程图安装开通阶段工作流程描述如下：1. 商户开通和POS机核发：本地电信公司将商户信息表、POS机具申请表、PASM卡申请表以及协议编号统一提交到支付公司。支付公司
11、审核信息一致后，由本地电信公司向省公司申请开通商户号和终端号（附件：13一级结算商户申请表），并核发POS机和同等数量的PSAM卡到本地电信公司，同时更新POS机具库存信息（附件10-POS机使用情况和库存机具月度盘点表）。2. 通知安装：支付公司核发POS机和同等数量的PSAM卡到达本地电信公司后，由本地电信公司通知专业化服务公司安装布放。3. POS机交接：专业化服务公司到本地电信公司领取机具、PSAM卡和UIM卡，填写设备交接确认表（附件8-设备交接确认表）4. POS机安装：专业化服务公司按照预约时间，前往特约商户安装、培训、拍照，填写翼支付POS机安装维护需求及反馈表（附件9-翼支付
12、POS机安装维护需求及反馈表），并请特约商家在此表上签字。5. POS安装验收：本地电信公司根据特约商户签字验收的表格、现场照片以及电话回访等方法进行验收评估，评估通过的在安装维护需求及反馈表上签字确认。6. 安装验收成功完成，代表POS安装工作结束设备安装阶段工作内容和输出文档如下表所示：类型工作项内容说明表单附件13-一级结算商户申请表本地网提交至省公司附件6-翼支付POS机具布放申请表本地网提交至支付公司附件7-商户信息表电信公司提交支付公司，同时发给专业化服务公司附件8-设备交接确认表本地电信公司与专业化服务公司附件9-翼支付POS机安装维护需求及反馈表特约商户、本地电信公司及专业化服
13、务公司共同完成附件10-POS机使用情况和库存机具月度盘点表本地电信公司填写2.4运营维护阶段运营维护阶段的工作内容包括POS设备运行维护、交易量监测与优化、合同与商户资料管理、资产管理、服务商费用结算等部分。已安装需要交接给合作方维护的POS机，由电信提出维护需求，填写附件9-翼支付POS机安装维护需求及反馈表，合作方到特约商户处收集POS机信息，将POS信息填写完整后，双方签字开始进行设备维护。本底电信公司可对专业化服务公司提出巡检和回访要求。2.4.1 POS机具保管：POS机具保管分为三部分，第一部分由本地电信公司负责保管，主要用于拓展新的商户等，这部分的保管协议由附件10-POS机使
14、用情况和库存机具月度盘点表体现；第二部分为当前在用POS，保管协议中主要包含商户名称、当前在用POS设备列表、编号，以及支付公司与特约商户在POS机保管上应尽的义务与职责，如附件3-翼支付机具专业化服务合作协议；第三部分由专业化服务公司保管，主要用于当前在用POS机具出现难以修复故障时的应急处理，这部分所需POS机数量为当前维护POS机数量的2%，每个地区至少保证1至2台备用机，保管协议如附件4-特约商户受理翼支付业务协议。本地电信公司在每月初（5日前），统计当月翼支付POS资产相关情况，填写附件10-POS机使用情况和库存机具月度盘点表，发送给集团支付公司，支付公司统计、汇总各省POS机具使用和库存情况。资产管理涉及的工作内容和输出文档如下表所示：类型工作项内容说明表单附件10-POS机使用情况和库存机具月度盘点表本地电信公司填写提交2.4.2 POS设备运行维护：客户关于翼支付POS机的安装、报障、咨询、撤机等问题统一联系翼支付客户服务热线4008011888。对于客服脚本范围内的问题，客服人员直接答复，需要专业化合作方处理的问题则派
