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1、学 海 无 涯,中信银行电子对账 操作手册,1,word 格式整理,XXXX 年 4 月,目录 一、用户登录 .3 二、账户余额及交易明细查询 .4 三、明细账单查询打印 .5 四、余额对账单回签.8 五、修改密码 . 14,学 海 无 涯,一、 用户登录 (一)操作步骤 1.用户在电子对账客户端登录页面输入用户代码、登录密码、验证码,点击“登录”按 钮登录系统。,2.登录成功后,主页面提示中信银行发布的公告消息及是否有未回签的余额对账单。,(二)注意事项 1. 首次登录电子对账时,缺省密码为操作员身份证号码后 6 位数字,如果身份证后一 位是字母,忽略字母取最后 6 位数字,如 1XXXX9
2、17000239505X 的密码是 239505,不足 6 位的,在数字前面补“0”;首次登录需修改密码,新密码必须是 6 位数字,不能是某数字的 简单重复和连续的数字,如 111111、123456 都不是合法的密码。,2,word 格式整理,学 海 无 涯 签约管理行是中信银行负责客户信息管理的指定机构,客户如需变更签约客户信息、 调整用户、变更签约管理行应填写电子对账服务申请表到签约管理行申请办理。 登录时如果当日连续输入密码错误超过 5 次,电子对账用户将被锁定,需要下一日 系统自动解锁后重新登录。如当天急需使用,请到签约管理行填写电子对账服务申请表 (见附件),申请办理密码解锁。 二
3、、 账户余额及交易明细查询 (一)操作步骤 1.用户点击页面左侧“账户余额及交易明细查询”菜单,进入账单余额及交易明细查询 页面。,2.查询余额:选择账户类型和账户后,点击“余额查询”可查询已选账户的当前余额, 如下图所示。,3.查询明细:选择账户类型和账户,输入交易金额下限、交易金额上限、起始日期、终 止日期,点击“确定”按钮查询,可查询指定金额范围内、指定日期区间的交易明细信息, 查询结果如下图所示。,3,word 格式整理,学 海 无 涯,4.如果查询结果显示出交易明细信息,可以点击“打印”、“下载”按钮打印或下载查询 结果。,(二)注意事项 可查询范围为近 12 个月的账户交易明细。,
4、4,word 格式整理,三、 明细账单查询打印,(一)操作步骤 1.用户点击页面左侧“明细账单查询打印”菜单下的“明细账单查询打印”,进入明细 账单查询打印页面。,学 海 无 涯,2.选择账户类型、账户、起始日期、终止日期,点击“确定”按钮。,3.点击明细账单相应的“详细信息”按钮可查看账单内容。,5,word 格式整理,学 海 无 涯,点击账单页面下方的“打印”、“下载”按钮,可进行账单打印或下载。对于确有需要 的,可重复点击“打印”按钮进行账单打印,对于前三次打印的账单将包含防伪码和银行对 账专用章,第四次起打印不再包含防伪码和银行对账专用章。 点击页面左侧“明细账单查询打印”菜单下的“明
5、细账单批量打印”子菜单,选择账 单区间,进入批量打印页面,可选择多个账单进行批量打印。,6 点击“批量打印”按钮,将弹出账单明细的预览页面,点击页面右上角的“打印”按 钮可进行打印。,6,word 格式整理,学 海 无 涯,(二)注意事项 如当月未对上个账期的余额对账单进行回签,则当月明细账单只能查询而不能打印/下 载,次月起不能查询、打印/下载明细账单,余额对账单回签后,系统恢复正常。例如 4 月 份未对上个账期的余额对账单回签,则 4 月份只能查询不能打印/下载所有明细账单,5 月 份起不能查询、打印/下载明细账单,只有在完成一季度余额对账单回签后,才能恢复明细 账单的正常查询、打印/下载
6、功能。,四、 余额对账单回签,(一)操作步骤 1.用户点击页面左侧“余额对账单回签”菜单,或在首页点击“您还有余额对账单未回 签”链接,进入未回签余额对账单列表。,2.通过下拉菜单选择“余额对账单回签”,点“确定”按钮,系统显示需回签的账单日 期,依账单日期顺序进行回签。,7,word 格式整理,学 海 无 涯,3.在余额对账单页面,逐一对账户进行“相符”和“不相符”确认,系统默认项为“相 符”。选择“不相符”时,活期账户必须登记“对账不符情况表”,非活期账户必须登记“反 馈信息表”。,4.活期账户余额不符的信息登记,8,word 格式整理,学 海 无 涯 (1)点击“对账不符情况表”按钮,进
7、入登记页面,“银行对账单余额”由系统自动反 显, “单位联系人名称”、“联系电话”、 “单位账面余额”需手工填入。,(2)登记“你行账上无以下款项”的“借方”、“贷方”时,点击“添加”按钮,在系 统弹出页面中,依次录入日期、摘要、金额、备注信息,点击“确认”按钮完成录入。此步 骤可通过多次点击“添加”按钮,登记多笔记录。,(3)登记“我单位账上无以下款项”的“借方”和“贷方”时,点击“添加”按钮, 选择相应明细账单日期,查看明细账。此步骤可通过多次点击“添加”按钮,登记多笔记录。,(4)点击“确定”按钮,进入明细信息。,9,word 格式整理,学 海 无 涯,(5)在不符明细前勾选“N”,填写
8、“不符说明”后点击“提交”按钮完成操作,系统 自动将交易明细的日期、摘要、金额、不符说明填入对账不符情况表。,(6)通过页面中红色的“删除”按钮,可以删除已添加的明细数据,若确认已填写完 毕,点击“提交”按钮,显示信息保存成功。,10,word 格式整理,学 海 无 涯,5.非活期账户(定期存款、活期保证金、银行承兑汇票等)余额不符的信息登记,可点 击“反馈信息表”按钮进入反馈页面,录入“联系人”、“联系电话”、“反馈意见”,点击“保 存”按钮完成反馈。,6.确认全部账户余额相符或对余额不符的账户完成“对账不符情况表”或“反馈信息表” 登记后,点击余额对账单页面下方的“回签”按钮完成余额对账。
9、,11,word 格式整理,学 海 无 涯,7.余额对账完成后,用户可以在余额对账单回签主页面的下拉菜单选择“已回签余额对 账单打印下载”,点击“确定”按钮,再点击相应账期查看相应余额对账单。,8.点击页面下方的“下载”按钮,下载已回签的余额对账单,12,word 格式整理,学 海 无 涯,(二)注意事项 对账不符情况表提交后,系统不支持修改或删除,余额对账单的“不相符”结果也不 允许再变化,因此对账不符情况表需在核实确认后审慎提交,避免出现错误。 如选择“不相符”但未填制“对账不符情况表”或“反馈信息表”,系统不允许提交 回签结果。,13,word 格式整理,五、 修改密码,(一)操作步骤 1.用户点击页面左侧“修改密码”菜单,进入修改密码的页面。,学 海 无 涯,2.输入旧密码并输入新密码两次,点击“确定”按钮完成密码修改,成功后系统会自动 退出,需使用新密码重新进行登录。,(二)注意事项 新密码必须为 6 位的数字,不能与旧密码相同,不能是某数字的简单重复和连续的数字, 如 111111、123456 都不是合法的密码。,14,word 格式整理,