《{财务资金管理}信托贷款集合资金信托计划可行性研究报告.》由会员分享，可在线阅读，更多相关《{财务资金管理}信托贷款集合资金信托计划可行性研究报告.（50页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、信托项目可行性研究报告一般类五矿信托-武进太湖湾2号信托贷款集合资金信托计划可行性研究报告信托业务三部项目执行经理：刘文舟2015年05月五矿信托-武进太湖湾2号信托贷款集合资金信托计划内容提要我部拟与江苏武进太湖湾旅游发展有限公司（以下简称“太湖湾”）合作，发行“五矿信托-武进太湖湾2号信托贷款集合资金信托计划”。我部遵循双人调查、实地查看、真实反映的原则，对信托计划项下的交易主体、投融资项目、增信措施等进行尽职调查，完成交易模式和交易结构的设计，并经分析整理后形成可行性研究报告。信托计划的基础资料及可行性研究报告中的相关数据来自于太湖湾公司提供。本报告反映了信托计划最主要和最基本的信息，我
2、部对本报告所陈述事实和数据的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性承担责任。本信托计划规模拟不超过3亿元，信托期限不超过2年，总成本为【】/年。 本信托计划的交易结构为：我司成立“五矿信托-武进太湖湾2号信托贷款集合资金信托计划”，信托资金以信托贷款的方式向太湖湾发放。上述信托资金拟用于补充太湖湾的流动资金。本项目的还款来源为太湖湾未来经营收入。信托财产的退出路径为：信托期限内，由太湖湾按季度付息，项目结束时，由太湖湾归还全部本金并支付利息，信托退出。增信措施为：江苏武进经济发展集团有限公司（以下简称“武进经发”）为本信托计划提供连带责任保证担保。妥否，请公司领导批示。申报部门： 信托业务三
3、部 团队负责人：邹巍信托经理： 刘文舟 申报日期：2015年7月31日目录五矿信托-武进太湖湾2号信托贷款集合资金信托计划1可行性研究报告1一、项目背景7（一）项目来源7（二）客户需求7二、交易方案概述7（一）项目交易要素表7（二）交易结构91. 交易结构图92.信托财产运用与退出方案93.交易设立的阶段性安排10（三）法律关系111.法律关系图112.法律关系列表113.主要法律文件概要11（四）增信措施说明121. 增信措施简述122. 增信措施的变更安排12（五）关联方交易情况12三、尽职调查分析12（一）前言12（二）交易主体的调查与评价131. 交易主体基本情况132经营业绩163财
4、务状况174. 信用状况分析265. 交易主体综合评价27（三）融资人所在层级政府的财政情况分析27（四）资金需求与偿付分析301.资金需求合理性分析302. 资金偿付分析32（七）增信措施的调查与分析401、法人保证-武进经发40（八）尽职调查综合结论52四、中后期管理安排52（一）管理方案521. 一般管理措施522. 特别监管措施53（二）信息披露53（三）管理方式53（四）中后期管理方案评价53五、风险分析及管理安排53六、法律与合规事项评价55（一）委托人（受益人）主体资格合法性55（二）信托目的合法性、正当性55（三）信托财产来源合法性55（四）交易结构评价55（五）救济方式评价5
5、5（六）合规性评价56（七）其他法律与合规事项说明或评价56七、信托财务管理事项安排56（一）信托财产账户的开立56（二）信托项目财务收入及费用管理561. 信托项目收入测算562. 信托项目费用测算563. 前端收费安排57（三）公司财务收支情况571. 公司收入572. 公司支出583. 固有资金垫付事项58（四）其他信托财务管理事项581. 估值事项582. 信托税项安排583. 保管制度安排584. 其他需要信托财务管理总部审核或参与办理的事宜58八、中介服务机构管理58（一）法律中介机构管理59（二）其他中介机构管理59九、业务组织工作安排59（一）项目组组成59（二）业务时间表59
6、十、结论59十一、附件目录59“五矿信托-武进太湖湾2号信托贷款集合资金信托计划”有关交易模式、相关法律文本已基本确定，财务、法律尽职调查已完成，现向公司申请项目实施。现将项目相关详细情况汇报如下：一、项目背景（一）项目来源本项目源于团队自主开发（二）客户需求江苏武进太湖湾旅游发展有限公司在经营活动中存在流动资金缺口。因此，太湖湾公司向我司申请成立“五矿信托-武进太湖湾2号信托贷款集合资金信托计划”借款3亿元，期限为24个月。二、交易方案概述（一）项目交易要素表项目交易要素表项目/计划名称五矿信托-武进太湖湾2号信托贷款集合资金信托计划信托规模不超过人民币30000万元整信托分期第一期计划计划
7、成立不低于5000万元，以后各期待定信托期限各期均为2年交易主体江苏武进太湖湾旅游发展有限公司交易主体性质非平台委托人/推介机构单一不适用集合3亿元对接多笔机构资金信托财产种类现金资金使用方式项目贷款资金具体用途补充太湖湾公司的流动资金还款来源太湖湾公司未来经营收入增信措施描述由武进经发为本信托计划提供连带责任保证担保还款安排分期还款计划不适用提前还款安排不适用融资成本融资成本【】%/年期间支付安排信托计划成立后每自然季度末月20日及信托计划结束日支付利息。投资者收益预期收益率预计约【】%/年期间分配安排信托计划成立后每自然季度末月20日及信托计划结束日支付投资者收益信托报酬信托报酬率固定报酬
8、【】%/年。支付时间固定报酬部分于信托计划成立后每自然季度末月20日及信托计划结束日支付投资者收益；其他费用我司向第三方支付的财务顾问费/咨询费等其他费用托管费率 0.03%/年中介机构法律中介机构不适用评估中介机构不适用其他中介机构不适用（二）交易结构1. 交易结构图受托人（五矿信托）武进经发（保证人）信托报酬受托管理太湖湾（融资主体）信托计划委托人（受益人）信托贷款资金信托还本付息分配收益保证担保民生银行（保管人）2.信托财产运用与退出方案2.1 信托财产运用本信托计划规模不超过人民币3亿元，期限自信托计划成立满24个月结束。信托资金以贷款形式向太湖湾公司发放，本信托资金用于补充太湖湾子公
9、司的流动资金，本信托计划还款来源为太湖湾公司未来经营收入。武进经发为本信托计划提供无限责任连带保证。2.2 信托退出方案信托期限内，由太湖湾按照季度支付信托利息。信托到期，太湖湾归还全部本金并支付利息，信托退出。3.交易设立的阶段性安排2.1 信托募集前提条件（1）信托合同签订完毕2.2信托成立的前提条件（1）融资人出具股东决议（2）保证人出具股东会决议2.2 资金划付的前提条件（1）融资人出具股东决议（2）保证人出具股东会决议（三）法律关系五矿信托（受托人）合格投资者（委托人/受益人）太湖湾（融资人）民生银行（保管人）武进经发（保证人）1.法律关系图保证合同信托贷款合同信托贷款集合资金信托合
10、同保证合同2.法律关系列表根据法律关系图，各方法律关系如下表所示：序号主体法律关系1五矿信托、合格投资者信托法律关系2五矿信托、太湖湾借款关系3五矿信托、武进经发保证关系4五矿信托，民生银行保管关系3.主要法律文件概要根据上述法律关系，本项目拟签署的法律文件如下表所示：序号法律文件名称签署方1资金信托合同五矿信托、合格投资者2信托贷款合同五矿信托、太湖湾3保证合同五矿信托、武进经发4保管协议五矿信托、民生银行（四）增信措施说明1. 增信措施简述1.1抵押担保不适用。1.2 质押担保不适用。1.3 保证担保武进经发为太湖湾的还本付息义务提供连带责任保证担保。2. 增信措施的变更安排不适用（五）关
11、联方交易情况不适用三、尽职调查分析（一）前言江苏武进太湖湾旅游发展有限公司为江苏武进经济发展集团有限公司子公司，公司经营范围为旅游资源开发、经营；土地整理、开发；文化产业项目投资、文化活动策划、文化旅游产品开发；建设投资、城市建设项目投资、农业休闲观光、农业综合开发；房地产物业、游览景区、公共设施、园林绿化、公园的管理服务；工艺品销售；为城市建设和基础设施建设项目服务。我部拟设立“五矿信托-武进太湖湾2号信托贷款集合资金信托计划”（以下简称“本信托”），资金规模不超过3亿元人民币，期限为自信托计划成立满24个月结束。本信托资金用于补充太湖湾公司的流动资金。本信托的还款来源为太湖湾的未来经营收入
12、。武进经发为本信托提供连带责任担保。（二）交易主体的调查与评价1. 交易主体基本情况1.1 基本情况1.1.1 基本信息名称江苏武进太湖湾旅游发展有限公司注册地址武进区雪堰镇城湾村百渎登记机关常州市武进工商行政管理局成立时间2003年10月09日法定代表人杨惠明关键联系人詹立冰电话、传真13775220066营业执照号码320483000021301营业执照到期日2023年10月09日法人代码证号75464161-3贷款卡(证)号码3204120000164486税务登记证号苏税常字320400754641613基本账户开户行中国工商银行股份有限公司常州湖塘支行经营范围旅游资源开发、经营；土地
13、整理、开发；文化产业项目投资、文化活动策划、文化旅游产品开发；建设投资、城市建设投资项目、农业休息观光、农业综合开发；房地产物业、游览景区、公共设施、园林绿化、公园的管理服务；工艺品销售；为城市建设和基础设施建设项目服务。所有制类别国用独资组织类别有限责任公司行业(国民经济行业分类标准)公共设施管理业注册资本(元)500000000元注册资本到位率100%经营资质及证照不适用1.1.2股权结构1.1.3参股、控股企业1.1.4 组织构架（1）实际控制人常州市武进区国有（集体）资产管理办公室（2）公司的组织构架太湖湾设立了董事会、监事和经理层，已形成了较为完善的法人治理结构。董事会是公司的决策机构，负责处理公司重大事项；监事处于监督评价的核心地位；经理层负责公司的日常经营管理。太湖湾旅游董事会由3名董事组成，由股东委派产生。公司设董事长一名，由董事会选举产生。公司不设监事会，设监事1名，监事由股东会选举产生。公司设总经理一名，由董事长兼任。另外，公司建立了完善的岗位责任制度和岗位规范管理措施，各业务部门、各级分支机构在规定的业务、财务、人事等授权范围内行使相应的经营管理职能。（3）管理层素质公司法人为杨惠明，其简历如下：1987.9-1991.7江苏省工业大学1991
