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1、中融信托 信托计划说明书中融-富建名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划说明书第 30 页 共 30页摘 要信托计划名称：中融-富建名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划信托计划投资范围：委托人基于对受托人的信任，将自己合法所有的资金以信托的方式委托受托人按照信托合同的约定为受益人利益进行管理。受托人同意接受委托人的委托，按照委托人的意愿，以受托人自己的名义，根据信托文件的规定集合运用信托资金，用于向宿迁市富建房地产开发有限公司发放信托贷款。风险控制：1、宿迁市富建房地产开发有限公司以其合法所有的富建名河雅居（五期）项目的土地使用权【其对应的国有土地使用权证编号宿国用（2013）第3576
2、号】；2、富建集团有限公司阜宁开发区分公司以其合法所有的阜国用（2013）第000439号土地使用权【其对应的国有土地使用权证编号为阜国用（2013）第000439号】、江苏大朝置业有限公司以其合法所有的阜国用（2013）第004509号土地使用权和阜国用（2013）第004510号土地使用权【其对应的国有土地使用权证编号为阜国用（2013）第004509号和阜国用（2013）第004510号】、宿迁京杭大酒店有限公司以其合法所有的宿迁京杭大酒店土地使用权及房产【其对应的国有土地使用权证编号宿国用（2012）第9803号，其对应的房产证编号为宿房权证宿城字第12005409号、宿房权证宿城字第
3、12005410号】为贷款人设定抵押权（贷款期限内，经贷款人同意后，抵押人可变更同等价值的抵押物为本合同项下贷款提供担保），为本合同项下贷款人对借款人享有的债权提供担保。有关抵押的具体事宜，由贷款人和抵押人签署土地使用权抵押合同约定。3、保证人富建集团有限公司、姜怀标、张亚平同意为本合同项下贷款人对借款人享有的债权提供连带责任保证。有关连带责任保证的具体事宜，由贷款人与保证人签署保证合同予以约定。信托计划规模：本信托规模拟为贰亿伍千万元（小写：250,000,000.00元），实际规模以信托成立时实际募集的信托资金金额为准。信托计划成立时最低的募集规模为人民币贰亿伍仟万元（小写：250,000
4、,000.00元），受托人有权对信托计划的募集规模及最低募集金额做出调整并在其网站上公布。信托计划期限：信托计划期限预定为24个信托月度。本信托计划项下信托单位分为X1-X6六类，其中：X1、X2类信托单位的信托期限为12个信托月度，X1、X2类信托单位份额合计6000万份；X3、X4类信托单位信托期限为20个信托月度， X3、X4类信托单位份额合计6000万份；X5、X6类信托单位的信托期限为24个信托月度，X5、X6类信托单位份额合计13000万份。 受托人可以在募集信托资金时，确定信托预期存续期限；具体起止时间在认购风险申明书中确定。发生信托合同约定情形时，受托人可以提前终止或延长信托计
5、划。信托单位：指信托受益权的份额化表现形式，每份信托单位的面值为1元。本信托单位分为X1-X6六类，其中：X1类信托单位的信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9%，X2类信托单位的信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9.5%，X1、X2类信托单位份额合计6000万份；X3类信托单位信托期限为20个信托月度，对应预期收益率9%，X4类信托单位的信托期限为20个信托月度，对应预期收益率10%，X3、X4类信托单位份额合计6000万份；X5类信托单位的信托期限为24个信托月度，对应预期收益率9%，X6类信托单位的信托期限为24个信托月度，对应预期收益率10.5%，X5、X6类信托单位份额合计
6、13000万份。信托利益的分配方式：信托利益 = 信托财产信托费用信托税费(1)受托人自信托计划生效起满6个信托月度之日后十（10）个工作日内向受益人分配一次信托收益，具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的信托收益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率信托计划生效日（含）至信托计划生效满6个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365。（2）受托人自信托计划生效起满12个信托月度之日后十（10）个工作日内向X3、X4、X5、X6类信托受益人分配一次信托收益，具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的信托收益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金该
7、受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率信托计划生效满6个信托月度之日（含）至信托计划生效满12个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365。受托人自信托计划生效起满12个信托月度之日后十（10）个工作日内向X1、X2类信托受益人分配剩余信托利益（即X1、X2类信托受益人所持有的信托单位期限届满），具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的剩余信托利益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率信托计划生效满6个信托月度之日（含）至信托计划生效满12个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365+该受益人持有的信托单位对应的信托资金。若借款人未能如期还款，该
8、类信托单位自动进入延长期，延长期X1、X2类信托受益人信托利益计算公式如下：该受益人预计可获分配的剩余信托利益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金+该受益人持有的信托单位对应的信托资金该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率150%（该类信托单位实际存续天数-365）/365 。（3）受托人自信托计划生效起满18个信托月度之日后十（10）个工作日内向受益人分配一次信托收益，具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的信托收益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率信托计划生效满12个信托月度之日（含）至信托计划生效满18个信托月度之日（不含）之间
9、的实际天数/365。（4）针对X3、X4类信托受益人自信托计划生效起满20个信托月度后十（10）个工作日内分配剩余信托利益（即X3、X4类信托受益人所持有的信托单位期限届满），具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的剩余信托利益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率信托计划生效满18个信托月度之日（含）至信托计划生效满20个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365+ 该受益人持有的信托单位对应的信托资金。若借款人未能如期还款，该类信托单位自动进入延长期，延长期X3、X4类信托受益人信托利益计算公式如下：该受益人预计可获分配的剩余信托利益 = 该受
10、益人持有的信托单位对应的信托资金+该受益人持有的信托单位对应的信托资金该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率150%该类信托单位实际存续天数-（信托计划生效日（含）至信托计划届满20个信托月度之日（不含）之间的实际天数）/365 。（5）受托人自信托计划生效起满24个信托月度之日后十（10）个工作日内向受益人分配剩余信托利益（即X5、X6类信托受益人所持有的信托单位期限届满，信托计划预计存续期限届满，正常终止），具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的剩余信托利益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率信托计划生效满18个信托月度之日（含）至信托
11、计划生效满24个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365 + 该受益人持有的信托单位对应的信托资金。（6）本信托计划延期终止的，受托人于本信托计划实际终止日后十个工作日内向X5、X6类信托受益人分配剩余信托利益，具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的剩余信托利益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率信托计划实际存续天数/365+该受益人持有的信托单位对应的信托资金-该受益人已获分配的信托利益。信托计划的委托人：信托文件规定的合格投资者。委托人与受托人签署信托合同设立的信托为自益信托，信托计划成立时参与信托计划的委托人和受益人为同一人。受托人：中
12、融国际信托有限公司保管人：中国农业银行股份有限公司江苏省分行 目 录1 引言12 信托公司与信托执行经理13 定义24 信托目的65 信托类型66 信托的规模67 信托资金及其交付68 信托的成立99 信托期限1010 信托财产的管理、运用、处分1111 信托受益权的继承/承继、转让及赠与1212 信托利益的计算和分配1413 信托税费和信托费用1514 委托人的权利、义务1915 受托人的权利、义务2016 受益人的权利、义务2117 受益人大会2118 信托的终止与清算2419 信息披露2520 风险揭示和风险的承担2621 法律意见书摘要281 引言委托人、受托人根据中华人民共和国信托法
13、、信托公司管理办法以及其他有关法律法规，在平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权益的原则基础上，订立编号为2013202208001101 的中融-富建名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划之信托合同（下称“信托合同”)。信托合同是规定信托合同当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本信托相关的涉及信托合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以信托合同为准。委托人自签署信托合同和认购风险申明书、交付信托资金，于信托成立之日起即成为本信托的受益人。信托合同当事人按照中华人民共和国信托法、其他有关法律法规及信托合同的规定享有权利、承担义务。本信托由受托人按照中华人民共和国信托法、信托公司
14、管理办法、其他有关法律法规的规定及信托合同设立。受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证信托财产的运用无风险，也不保证受益人的最低收益。受托人在信托合同之外披露的涉及本信托的信息，其内容涉及界定信托合同当事人之间权利义务关系的，应以信托合同为准。2 信托公司与信托执行经理2.1 受托人的基本情况2.1.1 受托人的地位全体委托人按照信托文件规定设立本信托，由受托人以受托人的名义管理、运用处分信托财产。受托人违反信托文件规定的受托人职责时，委托人/受益人可以按照信托文件规定追究受托人的相关责任。2.1.2 受托人的基本情况公司名称：中融国际信托有限公司英文名称：ZHON
15、GRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD法人代表：刘洋注册地址：黑龙江省哈尔滨市南岗区嵩山路33 号注册资金：16亿元邮政编码：150090公司国际互联网网址：2.1.3 受托人简介中融国际信托有限公司是经中国银监会批准设立的金融机构，成立于1987年。 20多年来，中融信托始终致力于提升综合资产管理能力，在货币市场、资本市场、金融衍生产品、房地产投资、风险投资等领域积累了丰富经验。近年银信合作、私募股权投资、证券投资、房地产投资等业务快速发展，为高端客户财富管理开拓了广泛的空间。2008年至2011年，公司资产管理规模分别为708亿元、1323亿元、1820亿元、1784亿元（其中信托资产规模1742亿元，自有资产42亿元），居同行业前列；2011年底公司净资产33.33亿元，各项风险控制指标达到银监会关于信托公司净资本管理的要求；全年实现净利润10.53亿元，创造了良好的经济效益和社会效益。公司拥有完善的治理结构、良好的风控体系、严谨的合规管理、优
