《(金融保险)中国太平洋保险公司管理信息系统迁移计划报告精品》由会员分享，可在线阅读，更多相关《(金融保险)中国太平洋保险公司管理信息系统迁移计划报告精品（214页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 管理信息系统迁移计划报告(草稿) 目录一、前言1二、总结概述2三、目前太保集团及属下产/寿险总公司关键管理信息系统的状况4四、目前财务控制管理缺口分析以及基于新的财务管理、内部控制体系对新财务管理系统需求的汇总18五、对P07项目报告的新增需求概括性建议195六、渐进计划（长短期策略及时间表）2001、前言2002、项目实施风险2003、项目管理框架2014、一般项目管理组织架构2036、一般项目实施策略2067、财务信息管理系统项目实施208附件一：软件包、实施商选型考虑因素211附件二：一般软件包、实施商选型步骤212附件三：项目任务说明212附件四：项目实施考虑因素216一、前言作为中
2、国三大保险公司之一的太保，经过多年的努力，其业务发展取得了相当的成就。为了成为“世界一流的先进保险企业”并立足于日趋竞争激烈的保险市场，太保管理层确定了从“建立内部控制”、“建立现代财务管理”两方面入手，向集团化、国际化及标准化方向推进。太保为了实现上述目标，已从多方面着手展开工作，于2001年9月聘请IBM对其信息系统整体规划进行战略性咨询，确定了太保3-5年的IT战略规划，其中包括对集团和产/寿险公司各业务部门之间的信息开发、IT管理、网络基础、应用系统及客户关系管理等18个项目的实施规划.此外，太保聘请普华永道提供内部控制和财务管理的咨询服务，以协助太保在整个集团范围内建立现代化财务管理
3、内部控制体系。根据太保的要求，太保和普华永道合作运用普华永道的“价值构筑模型”，从价值动因、营运基础、决策支持、人事结构、风险管理及信息披露六个领域为太保提供财务管理和内部控制两个方面的咨询。MIS迁移计划是整个项目中财务管理咨询的一部分，主要内容包括目前系统的描述分析、新的财务管理、内部控制体系对系统的需求、对IBM计划体系中财务系统实施规划提出补充意见、及协助太保制定财务系统MIS渐进计划，本报告主要是反映我们对这四个部分所作的工作以及相关的建议。本次工作的主要目的是为太保和实施商有效实施财务管理信息系统项目提供概括性的建议，我们是基于与太保信息技术部、财务部及相关业务人员的访谈，同时结合
4、太保将要实施的SOP、以及按业务活动的预算管理和内部审计等要求，提出MIS的迁移计划相关的建议。二、总结概述 1.工作范围在项目过程中，我们经与贵公司进一步的讨论，我们就咨询合同服务范围，明确了此工作的具体内容并归纳如下： 目前太保集团及属下产寿险总公司主要信息管理系统状况报告，包括： 系统的概括性描述 系统信息流程概括图 目前财务控制管理及相关系统功能的缺口分析以及基于新的财务管理、内部控制体系对新财务管理系统需求的汇总报告 对IBM提供的P07财务系统项目规划报告提出概括性建议 协助太保制定渐进计划2. 主要的发现和建议咨询小组根据上述工作范围，通过与太保集团、产/寿险总公司的信息技术部及
5、相关部门的访谈，以及与IBM项目成员的访谈，对太保目前财务管理控制相关的系统现状和太保新的信息系统要求进行了解。我们对本次工作的发现和相关建议汇总如下： 太保目前的信息系统的架构与太保的组织结构基本一致，即作为管理中心的集团、产险总公司和寿险总公司为独立的三个法人机构，有其独自的系统支持其日常管理和业务运作。其中包括管理其属下的分支机构的财务系统、业务/综合统计系统、资金的运用/投资管理系统，固定资产的控管系统以及再保业务管理系统等。作为业务中心的各分公司及部分中心支公司，有其独自的系统支持其自身及其下属机构的业务运作管理和会计核算。我们通过太保信息系统示意图及其概述、业务/财务信息流程图等反
6、映我们对太保信息管理系统目前状况的了解。详细内容参见本报告第三部分。 一个财务系统所生成的信息是反映企业的运营结果，为确保财务信息的可用性、可信性和准确性，我们基于国际通用的COSO内部控制模型，对现有流程控制以及与其相关的系统控制的作了差异分析，并汇总以下主要的缺口发现：- 系统功能对业务需求的支持不足。如寿险应用系统缺乏对部分团险业务的支持、产/寿险应用系统缺乏对代理人业务的支持等，可能导致无法有效的控制相关的业务风险；- 系统之间数据不能共享，特别是业务应用系统与财务处理系统之间数据不能共享，可能导致系统与系统之间的数据不一致及财务信息的不正确；- 业务应用系统与财务处理系统之间缺乏对关
7、键数据的系统自动核对功能，如应收保费、保费收入、理赔收支等的数量、金额等核对，目前需由人工核对或没有进行核对，不能及时发现数据存在不一致的情况并及时进行处理；- 系统对管理报告的支持不够充分，如目前管理报告主要是通过手工完成的，系统不能自动生成相应的管理报告，以便管理层及时了解监控相关的业务财务状况和风险；- 系统数据缺乏审计痕迹，无法有效地确定是否所有交易均已记录，也不利于对系统生成的调节表或异常情况报告进行复核追踪。基于我们的缺口分析及SOP管理体系, 我们以财务管理控制为主旨对新的财务管理系统提出相应的概括性的功能需求。本报告主要分标准业务管理流程（“SOP”）、预算管理（“ABB”）和
8、价值报告三大类18个部分，分别汇总了对财务管理信息系统的控制功能需求。详细内容参见本报告第四部分。 同时，为了使新的财务管理信息系统为太保新的财务管理框架提供有效地支持，我们根据IBM提供的P07项目规划报告内容，结合财务管理和内部控制咨询项目的相关建议，包括财务管理框架转变方案、SOP、ABB、价值报告、内部控制及内部审计等报告，对P07项目规划报告的五个部分（包括项目的目标与范围、项目的效益、项目的方法、风险和风险化解的措施及关键成功因素）分别提出了在实施新的财务系统开发时，需进一步考虑的补充建议。详细内容参见本报告第五部分。 最后，为了协助太保有效地实施财务系统开发实施，及时了解和管理实
9、施过程中不同阶段的相关风险是至关重要的，我们基于对太保目前系统及财务管理状况等的理解，并结合普华永道项目管理方法和我们以往的经验，通过下列几方面为太保提供相关的项目实施措施及概括性的建议： 关键项目实施风险的说明 项目管理基础和管理架构最佳实务的介绍 项目实施阶段及相应时间的初步计划等详细内容参见本报告第六部分。作为专业的和独立的咨询，普华永道就约定的服务范围提供建议和工作成果，而太保管理层应全面和独立的根据太保自身情况做出相应的商业判断，决定是否采用或修改我们的建议。三、目前太保集团及属下产/寿险总公司关键管理信息系统的状况太保经过多年发展管理信息系统开发和完善，已基本实现了业务处理和会计核
10、算电脑化。我们根据合同的工作范围,对太保的集团信息技术部、产/寿险总公司信息技术部等进行了访谈，并对访谈的结果进行了整理，现从以下三个方面来描述太保目前的业务/财务管理信息系统(MIS)状况： 集团内部信息系统现状示意图（图一），描述了集团、产/寿险两总公司及产/寿险66家分公司和938家分支机构的系统架构，系统是按他们的组织架构分布的，概述如下： 集团、产险总公司和寿险总公司为独立的三个法人机构，有其独自的系统支持其日常管理和业务运作，其中包括管理其属下的分支机构的综合统计系统、财务系统、资金的运用管理系统，固定资产的控管系统以及再保业务管理系统等； 产/寿险分公司按中国的行政区域划分，分别
11、在省会级城市有33家产险和33家寿险分公司，是主要的业务中心，有独立的业务和财务系统支持分公司及其隶属的大部分中心支公司和全部支公司的日常业务经营和会计核算； 作为分公司与支公司之间的中心支公司，是根据地域情况进行划分的，其作用是协助分公司对较分散的支公司进行管理。其中产险179家中心支公司中有4家拥有自已独立的财务系统数据服务器，寿险182家中心支公司中有33家拥有自己独立的财务系统数据服务器，这37家中心支公司的财务系统可支持其自已及其所属支公司的日常会计核算； 分别隶属于产/寿险分公司的503家产险和435家寿险支公司，是办理产/寿险业务的网点，没有独立的系统，需通过登录所属分公司的业务
12、/财务系统录入业务/财务数据，进行日常的业务经营和会计核算。 现有主要系统的概括性描述（表一），对集团目前主要系统的以下方面进行了描述： 系统的功能 系统的技术配置 系统在支公司、分公司、总公司及集团的信息采集/数据库存维护 系统用于支持管理信息的管理报告种类及名称 系统的用户情况等 目前信息流程概括图，描述了财务及与财务相关的业务流程中关键数据的信息流，包括： 产险业务相关的财务信息的流程（图二） 寿险业务相关的财务信息的流程（图三） 其他财务信息流程（图四）集团内部信息系统现状示意图（图一）现有主要系统的概括性描述（表一）系统现状描述用户情况一、产险业务系统/综合统计系统产险业务系统：支持
13、产险业务的应用系统，按险种分为7个子应用系统，分别为车险、国内企业财产险、普通家庭财产险、安居综合理财险、人意险、综合险及进出口货运险。每个子系统都能够记录与处理承保、核保、批改、核赔等业务信息并进行业务交易处理。产险综合统计系统：一个对所有产险业务数据进行汇总和统计的系统，产险业务综合统计系统是业务系统的延伸，它是用来综合/汇集7个不同产险业务子系统的业务数据，且可以支持各支公司业务人员手工输入的业务数据（一些手工保单和手工理赔的信息等）。系统技术配置1. 硬件: PC Server，规模大的分公司使用小型机(如IBM-M85/M80)2. 操作平台（OS）：SCO-UNIX 5.0.x，A
14、IX4.3.3, HP-UNIX11.1x3. 数据库服务器：Informix，MSQL信息采集/数据传递产险业务系统： 支公司的业务部门人员通过登陆所属分公司的服务器，在设于分公司服务器上的有关业务系统中输入业务数据，分公司可实时查询其分支机构的业务数据。 总公司没有业务系统，通过综合统计系统了解整个公司业务情况。 产险业务系统与账务处理系统没有直接的接口，业务数据通过综合统计系统与账务处理系统的接口传输到账务处理系统。产险综合统计系统： 在分公司业务系统与分公司综合统计系统之间可以实现实时数据传递。 总公司与分公司之间的综合统计数据不能实时接收或传递，分公司数据以FTP方式传送至总公司进行
15、汇总。 产险综合统计系统与账务处理系统有数据接口，通过批次形式将相关业务信息传递到帐务系统。财务人员在账务处理系统中进行账务处理管理报表产险业务系统：车险管理报告产险综合统计系统：应收保费、欠单、实收保费、代理、退款、赔款等指标报告产险业务系统：分公司及其下属支公司的业务部门人员产险综合统计系统：产险总公司、33家分公司及下属支公司的业务人员和负责帐务处理的财务人员二、寿险业务系统寿险业务系统是支持寿险业务运作的主系统，包括个险、团险以及医疗保险等其它业务。它对业务信息进行管理，其主要功能是承保、核保、收费、变更、核赔、理赔和给付等业务以及记录相关业务数据。系统配置1. 硬件：PC Server，规模大的分公司使用小型机(如IBM-M85/M80)2. 操作平台：SCO-UNIX 5.0.x，AIX4.3.3, HP-UNIX11.1x3. 数据库服务器：Informix
