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1、XX（中国）财富管理中心,2011年7月,XX诞生的背景,目前中国的“大众富裕阶层”正以爆炸性的速度增长，高净值财富人口增长速度为20.3，居世界第二位. 美林证券全球财富管理主席Robert J.麦卡恩说：“今年的报告发现，2007年间，高净值财富个人的人数和他们所控制的财富数额持续增加，而印度、中国和巴西这三个新兴市场则创造了最多的财富。尽管趋势表明，财富管理公司进军新增长市场的机遇确实存在，但只有那些能为这些市场量身定做服务内容、服务提供方式和技术战略的公司，才有可能取得成功。” 全球财富报告中指出，全球金融正向产品化方向发展。,2,中国跃居全球富人数第四位,3,XX的定位,XX在做 金
2、融产品的设计师，客户理财的参谋长！,金融机构,客户,帮助金融机构设计及筛选金融产品,帮助客户筛选适合的金融产品,XX价值,4,XX的角色定位,中国高净值客户理财解决方案的提供者 金融产品设计及筛选专家,5,XX与金融机构的合作定位,6,XX广泛的合作机构,XX在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构,7,XX在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构,XX广泛的合作机构,8,XX在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构,XX广泛的合作机构,9,XX形成的优势,10,独立客观的产品筛选体系,XX的筛选体系,XX优势 金字塔,多维度的全面筛选,深度的研究筛选,多维度4P筛选 投资理念 投资流程 投资业绩
3、投资人员,深度筛选 产品背后的细节,XX帮助客户分析理财需求 帮助客户建立正确投资心态 帮助客户正确审视自身状况,XX需求帮助客户选择理财产品 谨慎选择金融机构 谨慎选择理财产品,理财精品池 供理财师为客户选择,11,卓越的客户管理系统,XX的客户服务体系,XX优势 金字塔,客户信息管理系统 资讯发布管理 产品信息管理 投资者账户信息管理 理财沙龙活动管理 4008客服电话集成 网络客户服务集成,XX站在巨人的肩膀 XX的理财师将与美林、花旗、富通银行等业界领袖使用同样的客户关系管理系统。,12,XX的价值主张,我们强调： 多维度的资产配置 客观中立的产品筛选 严谨的产品存续期过程管理 量身定
4、制的理财规划方案,13,XX与客户,XX的客户 是公司真正的拥有者 是每一个XX人必须服务的对象 是XX人必须使之心情愉快的对象 是决定XX是否合格的人 是权力的拥有者,14,XX对客户的承诺与不承诺,我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经理及投资产品； 我们承诺对每一种产品所挂钩的基础资产进行深度的了解和持续的跟进； 我们承诺长期与客户保持直接的沟通与分享，让客户了解到产品筛选及存续管理过程中的关键环节； 虽然我们不能承诺一定找到表现最好的投资产品，但我们承诺专注于关注投资经理与产品的长期表现; 虽然我们不能承诺资产配置的最终收益，但我们承诺执业的态度是100%.,15,XX与产品供应商,我们
5、的产品供应商 业界领先 同意XX对产品挂钩的基础资产与风险进行过程跟踪管理 通过XX为客户提供全面的服务计划 与XX拥有共同理念与价值观,16,XX对产品供应商的承诺,为供应商精准寻找适合的目标客户群 清晰的产品风险揭示与沟通 让客户了解产品基础资产状况 充分维护客户的知情权 了解客户需求，为供应商持续提供产品创新的源动力 通过创新产品，持续满足客户的期望 在高净值客户群中树立供应商品牌,17,XX对合规的理解,XX认为： 合规操作 是企业 持续发展 的基本前提,18,XX的合规管理,我们关注：,19,XX的合规管理,合格、合适的投资者筛选流程,20,XX产品种类,21,XX的产品系列,我们根
6、据风险层级划分，将产品分为以下五大系列： XX系列 固定收益产品 XX系列 银行合作产品 XX系列 保本浮动收益 XX系列 二级市场产品 XX系列 有限合伙基金,XX精品池,22,XX对“风险控制”的理解,最有利的风险控制就是对产品供应商做充分、深入的调研及评估，选择拥有相近价值理念的合作伙伴，注重诚信并且长期稳健经营； 为了避免整个作业过程中出现任何差错，我们对每一种产品所挂钩的基础资产全面深入的尽职调查，了解基金经理的投资理念以及投资风格； 我们会紧密跟踪及控管整个产品的发展状况及进程，强调及时的项目风险预警； 我们及时告知客户项目的发展状况及进程； 了解客户需求、评估客户的风险承受能力；
7、 在合适的时间将适合的产品给到合适的客户,23,XX产品开发流程,24,产品筛选设计漏斗,25,XX产品体系的运转飞轮,26,XX独立客观的产品评价体系,全面性,客观性,专业性,可比性,值得信赖的产品评价结果,27,固定收益产品评价维度,产品（70%）,发行机构（30%）,持续经营能力,收益率,产品结构,标的物,交易对手,政策影响,产品管理能力,风险控制体系,服务与信息披露,管理与合规,团队与创新,28,房地产抵押类,收益率,产品结构,标的物,交易对手,政策,抵押率 用款监督 还款监督 担保情况 交易结构,抵押物的价值 项目所在地的市场情况,融资方资质 股东实力 财务状况 信誉情况,政府的政策
8、导向,与同期同类产品相比是否具有竞争力,29,股权质押类,政策影响,产品结构： 质押率、平仓警戒线、强制公证的制度安排,收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力,交易对手：融资方实力、未来现金流安排,标的物：标的股票的波动情况,股权质押类,30,收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力,政策：政府重视程度、政府任期,产品结构：是否财政预算及人大决议,标的物：是否对应有项目支持，项目的收益情况,交易对手：政府级别、信用情况、财政实力,政府信用类,政信合作类,31,结构化证券投资类产品,收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力,产品结构：优先劣后的制度安排、警戒线、平仓线的设置,标的物：投资限制,
9、交易对手：投资能力,资金对碰,32,私募证券基金评价原则和方法,筛选私募投资顾问,4P基金筛选原则,33,XXVC/PE筛选的四大标准,原则：一个都不能少的前提下，关注亮点 四大方面相互支持佐证,34,金融投资两大关键： 投资前筛选 存续期管理,35,产品管理部的工作范畴,产品管理部的主要工作内容是，与存续产品相关的管理、服务工作。 注：自XX客户划款结束起，至产品结束（或XX客户全部退出）止，视为XX的存续产品。,36,存续产品管理,产品管理部目前就存续产品管理的工作包括三个层面的内容：（1）信息追踪；（2）产品评估；（3）预警处理,37,存续产品服务,38,XX的外包服务,外包服务 节省时
10、间 让供应商更专注产品本身,产品营销服务,产品签约服务,产品存续服务,39,XX的外包服务定义,XX为金融公司提供的外包服务的定义： 贯穿产品生命周期始末，全程协助产品供应商为高端投资者提供资产配置、投资咨询、产品信息披露、客户权益行使等个性化的专业理财服务,40,产品营销外包服务,投资者沟通活动策划与组织 产品供应商、管理人、融资方等品牌推广策划 合格投资者的筛选 提供产品知识指导，帮助投资者理解产品内容 风险教育，提高投资者的风险识别能力 解答投资者疑问、帮助投资者理解产品文件之内容,41,产品签约外包服务,代办产品供应商的产品合同排版、制作、后期装订 现场签约操作指导 签约操作合规检查,42,产品存续外包服务,及时向投资者传递产品投资运作信息，协助产品供应商做好产品信息披露服务 发生严重影响产品运作事项时，与产品供应商或管理人共同做好投资者沟通工作 协助产品供应商组织发起受益人大会，负责投资者沟通会的通知和召集。 定期组织投资者与产品供应商或管理人进行沟通互动活动 应高端投资者个性化的需求，采用多种方式提供日常咨询服务（理财师、4008专线、网站）。 代办受理转让、赎回、受益账户变更等申请服务，核对确认受益人账户信息,43,XX真诚期待,XX财富期待与产品供应商 真诚建立 全面的合作伙伴关系,44,因为独立客观，所以值得信赖,
