金融服务方案模板

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1、（本处放置客户（本处放置客户 LOGOLOGO） XXXXXXXXXXXXXX （客户中文名称）（客户中文名称） XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX （客户英文名称）（客户英文名称） 金融服务方案金融服务方案 二一一年四月二一一年四月 （本处放置客户（本处放置客户 LOGOLOGO） 前言前言 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

2、XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXX（本段内容为客户简介） 。 中国农业银行秉承为国家、社会及客户创造价值的宗旨， 始终致 力于加快发展的步伐，网点布局日趋合理，服务功能逐渐完善，各项 业务快速发展，

3、 经营管理水平进一步提高。 依托覆盖全国的分支机构， 以我行拥有的快速、高效、 便捷的服务网络和多元化的金融产品，致 力于为广大客户提供优质的、个性化金融服务解决方案。 为建立长期战略合作伙伴关系，实现强强联合，致力双赢，本着 平等互利、优势互补、资源互用、利益互享的原则，我行拟为贵单位 提供包括融资、资金结算、综合理财和个人金融服务等在内的优质金 融服务。 我行愿与贵单位携手共进，真诚合作，共谋发展，致力双赢。 中国农业银行股份有限公司北京市分行 二一一年四月 （本处放置客户（本处放置客户 LOGOLOGO） 第一部分第一部分 关于中国农业银行关于中国农业银行 1 1 中国农业银行简介中国农

4、业银行简介 中国农业银行股份有限公司（以下简称：中国农业银行）一贯秉 承以客户为中心的经营理念， 立足县域和城市两大市场， 实施差异化 竞争策略，着力打造“大行德广、伴您成长”服务品牌，依托覆盖全 国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品， 致力于为广 大客户提供优质的金融服务。 截至2010年末，本行境内分支机构共计23486个，其中包括总行 本部、32个一级分行、5个直属分行、310个二级分行、3520个一级支 行、19564个基层营业机构以及54家其他机构。拥有员工超过48万人。 2009 年 1 月 15 日，本行整体改制为股份有限公司。 2010 年 7 月 15 日和 16

5、 日，本行分别在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上 市，完成了向公众持股银行的跨越。本行凭借全面的业务组合、庞大 的分销网络和领先的技术平台， 向最广大客户提供各种单位银行和零 售银行产品和服务，同时开展自营及代客资金业务。截至 2010 年末， 本行总资产超10 万亿元，各项存款88,879.05 亿元，各项贷款 49,567.41 亿元，资本充足率 11.59%，不良贷款率 2.03%，全年实现 净利润 949.07 亿元。2010 年，在美国财富杂志全球500 强排名 中，本行位列第 141 位；在英国银行家杂志全球银行 1000 强排 名中，按 2009 年税前利润计，本行位列第 1

6、4 位。2010 年，本行穆 迪信用评级为 A1/稳定。 （本处放置客户（本处放置客户 LOGOLOGO） 2 2 中国农业银行北京市分行简介中国农业银行北京市分行简介 中国农业银行股份有限公司北京市分行成立于1984 年，经过26 年的发展，现已成为资金实力雄厚、经营品种齐全、服务功能完善、 网络优势明显的现代股份制商业银行分支机构。截至2010 年末，全 行共有营业机构 300 余个，在岗员工近 8000 人，本外币总资产超过 4000 亿元。 北京市分行始终坚持“客户至上、始终如一”的服务理念，依托 中国农业银行覆盖全国的分支机构、 庞大的电子化网络和丰富的金融 产品，致力于为客户提供最

7、优质的金融服务。截至2010 年末，北京 分行已完成大部分网点的精品化改造，近200 个网点的标杆服务导 入，可提供涵盖结算、融资融信、投资理财、私人银行等在内的多领 域、多层次银行服务。同时，支持首都经济社会发展，与北京市政府 和多个区县政府签订了战略合作协议， 不断巩固和加深与各级政府的 金融合作关系， 与多家中央直属和北京市属大型集团客户建立了战略 合作伙伴关系。 在股改上市后新的历史起点上， 中国农业银行北京市分行将积极 应对经济全球化和金融国际化的机遇与挑战，进一步加快有效发展， 强化风险管理，深化结构调整，推进战略转型，提升服务水平，努力 把自身建设成为面向“三农”、城乡联动、融入

8、国际、综合经营的全 能型银行，创建首都主流现代商业银行，为北京建设“世界城市”做 出积极贡献。 （本处放置客户（本处放置客户 LOGOLOGO） 第二部分第二部分 金融服务方案金融服务方案 对公金融服务方案对公金融服务方案 1 1 账户管理与资金结算账户管理与资金结算 1.11.1 账户开立账户开立 1.1.11.1.1 人民币账户开立人民币账户开立 根据人民银行人民币银行结算账户管理办法规定，在我行开 立银行存款账户需提交以下资料： 营业执照； （正本及副本） 税务登记证； （正、副本均可） 组织机构代码； （正、副本均可） 由法定代表人直接办理开户的， 需出具其身份证件。授权他人办理 的，

9、还应出具法定代表人的授权书及其身份证件， 以及被授权人的身 份证件； 开户许可证； （开立非基本账户须提供） 办公地址使用说明； 以上资料，我行均留存加盖公章的复印件，授权书为原件。 开户申请书及账户管理协议（我行提供，贵单位填写） 。 （本处放置客户（本处放置客户 LOGOLOGO） 1.1.21.1.2 外币账户开立外币账户开立 开立外币账户所需贵单位提供资料同开立人民币账户提供资料 基本一致。另需经国家外汇管理局批准办理外汇业务， 就可以境内金 融机构开立外币结算账户。 1.21.2 资金结算资金结算 1.2.11.2.1 全球结算全球结算 光票托收 外币票据托收，是指我行作为托收行，根

10、据申请人委托，代其向 国外付款人收取外币金融票据款项的一种结算方式。 外汇电汇汇款 外汇电汇汇款是指我行按照汇款人的指示， 以SWIFT 方式将一定 的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。 跨境人民币结算 跨境人民币结算，是指在国务院批准的试点地区， 我行提供给试 点单位办理以人民币报关并以人民币结算的国际结算业务。 （本处放置客户（本处放置客户 LOGOLOGO） 1.2.21.2.2 现金管理系统现金管理系统 中国农业银行现金管理品牌 “行云现金管理”。“行 于通畅，聚水为云”，以行云流 水之势，畅通资金渊流，汇聚财 富效能。水，象征财富，升腾汇聚而成云，又回归润泽大地以实现价 值的传承。

11、农业银行现金管理就如“行云”一样传承转合，帮助客户 实现资金调配和财富聚合。 “得其道， 用其法， 道法自然” 。 “行云 现 金管理”更是承袭自然法则的道法原理在现实中的运用，顺达流畅、 快速灵便，追求资金管理的最佳境界， 为效益提升提供宏韬大略与智 理先机。 我行可根据贵单位的需求，提供专线客户端，满足个性化资金管 理服务需求。 提供账户管理、 收付款服务、 流动性管理、 投融资服务、 供应链金融服务、风险管理等系列金融产品和服务的组合方案。 达到 资金管理的精细化控制，从而降低财务成本、提高资金利用率，大幅 提高财务管理水平。 1.2.31.2.3 网上银行网上银行 （本处放置客户（本处

12、放置客户 LOGOLOGO） 账户管理全面，资金更加安全 点击鼠标即可根据财务人员职责分配不同的功能角色和账户权 限，对账务流程和动账金额进行灵活控制，确保财务人员合规操作， 从而保障企业账户的资金安全。 代收代付轻松，使用更加便捷 点击鼠标即可办理便捷的代收代付业务， 轻松完成从个人账户代 理扣收各类应缴费用，也可以向个人账户代理发放工资、奖金等等。 集团理财高效，结算更加及时 点击鼠标即可进行高效的集团理财， 轻松完成集团内部总公司对 分公司资金的财务统筹管理， 实现通达全国的资金实时结算， 最大程 度地提高资金运营效率，节省管理成本。 贷款融资灵活，流程更加简单 点击鼠标即可进行自助循环

13、贷款， 跟踪企业贷款交易情况，进行 贷款利息试算，自助办理可循环贷款，简化贷款业务办理手续，提高 企业融资效率。 投资理财多样，产品更加丰富 点击鼠标即可投资定期存款转活期、 活期存款转定期、 通知存款 等多种对公理财产品，投资标的丰富，轻松进行一站式理财，实现企 业财富的不断增值。 （本处放置客户（本处放置客户 LOGOLOGO） 2 2 代理中央财政业务代理中央财政业务 2.12.1 代理中央财政授权支付业务代理中央财政授权支付业务 我行具有中央财政授权支付业务代理行资格， 在资金实力、网点 布局、结算网络、制度建设、服务水平等方面的具有显著优势，可向 贵单位提供代理服务。自 2002 年

14、 2 月，中国农业银行先后参加财政 部财政授权支付业务、非税收入收缴业务代理银行招投标并中标以 来，代理中央财政收支业务已经有近 10 年的时间，取得了良好的业 绩，积累了丰富的代理经验，较好地配合了中央国库管理制度改革， 得到了人民银行、财政部和有关预算单位的充分肯定。 北京市分行在代理中央财政授权支付业务和非税收入收缴业务 中，承担了农行系统内主要工作，代理业务量占有绝对份额，排名始 终保持第一，先后代理了农业部、国家环境保护部、林业局等近 20 家中央一级预算单位近二百余家基层预算单位的财政授权支付业务， 代理国家质检总局等10余家中央一级预算单位近30余家基层预算单 位的财政非税收入收

15、缴业务。 2.22.2 代理中央财政非税收入收缴业务代理中央财政非税收入收缴业务 我行具有中央财政非税收入收缴业务代理行资格， 可向贵单位提 供优质高效的代理服务。 代理中央财政非税收入收缴业务是由执收单位根据国家有关规 定，向缴款人开具收据和缴款凭证合一的非税收入缴款书 ，由缴 （本处放置客户（本处放置客户 LOGOLOGO） 款人持非税收入缴款书到财政部指定的代理银行缴款，将应缴款 项直接缴入中央财政专户或中央财政汇缴专户的业务。 该业务可满足贵单位未纳入预算内的财政资金的收缴业务需求。 2.32.3 单位公务卡业务单位公务卡业务 金穗公务卡是中国农业银行面 向各级政府部门、各级政府部门所

16、 属预算单位、国有大中型企业在职 人员发行的贷记卡个人金卡。具有 先消费、后还款、一卡双币、最长56 天免息期、消费可选密码、挂 失后零风险等基本服务功能。 特色功能及服务： 免年费。无需任何附加条件，一旦成功申请，即可获得免年费的 专享。 金卡尊贵礼遇。量身打造，尽享尊贵礼遇。金卡专属高信用额度、 1.5 倍积分奖励唯您独享，倍添生活乐趣，彰显尊贵殊荣。 短信实时通知服务。刷卡交易，短信速达，令您每笔消费心中有 数，用得安心放心；银行最新动态随时随地获悉，实时掌握消费 动向，不错过任何商机。 提取超额还款免手续费。同城本行，使用金穗公务卡提取超额还 款，免收手续费，更实惠。 （本处放置客户（本处放置客户 LOGOLOGO） 单位账户结算服务。多种公务报销解决方案，为公务支出提供单 位账户结算服务，无现金资金划转和报销成为现实，免去繁琐借 款、报销流程，令您使用更加贴心。 约定还款功能。个性化还款功能，只需选择与金穗借记卡绑定， 即可实现自动还款功能，并大大减少您透支利息支出。 还款额度实时恢复。信用额度按还款金额