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1、金融销售年终工作总结20XX金融销售年终工作总结20XX 销售分为很多种销售,那金融行业的销售人员在年终进行总结时,又有哪些业绩呢?下面是小编精心为您整理的金融销售年终工作总结20XX,仅供参考,希望您喜欢!更多详细内容请继续关注我们哦。 金融销售年终工作总结20XX(1) _年过去了,新的一年即将到来,我们决心坚定地贯彻治理整顿的总方计,着力调整信贷结构,再创新成绩,再上新台阶,大力促进我市的商品流通,为发展经济,振兴_做出贡献。 一年的工作就这样结束了,在20_年一年的工作中,我做到了尽职尽责,我在自己的工作岗位上付出了最大努力,一年以来坚持不懈的工作,没有出现任何的失误,也没有一次迟到早
2、退,受到了领导和同事的称赞,在年底评选中,我被评为公司的优秀工作者,这是对我一年工作的极大褒奖。回顾一年的工作,我就是这样过来的: 一、主要工作做法: 1、抓住融资主线,不断出击:业务开拓是重点,而融资业务是我工作的主线,通过不断出击,寻找业务突破点,在融资过程中结交企业界朋友。无论是担保公司工作,还是协会工作,还是创业投资管理,离不开融资这条主线。 2、不断创新,创新是生命。20_年是创新的一年,担保的创新,协会的创新,创业投资管理公司的创新,网站的创新,创新是20_的主旋律。 3、广泛布点,形成业务网络:银行是融资业务的主战场,当前融资仍以银行融资为主;协会、典当行、担保公司是融资业务的重
3、要来源;网络推广对树立品牌有很好作用。相当一部分业务来自于网络。 4、策划是关键,是制胜的法宝。始终坚持策划为先,抓战略策划、融资策划、营销策划、网络策划,为客户提供一流的策划。 5、抓项目不放松。深入企业内部,深入调查,与项目负责人搞好关系;选择优质项目,推进项目策划,全方位营销。 二、主要工作业绩: 1、担保公司: 负责一家担保公司的组建及担保业务管理,制订担保公司的制度和业务流程,带领业务人员开拓担保市场,与多家银行进行合作,并与各行业协会、省企业家协会、省民营企业家协会等建立了协作关系,形成了广泛的业务网络,为担保公司的发展奠定了基础。创造性地开办赎楼和临时过桥贷款,为担保公司前期的收
4、益做了贡贡献。 2、协会工作: 培训工作人员,开通金融网站,千方百计开展业务,积极宣传协会,为会员提供投资咨询和融资顾问服务。全程主持橄榄产业化经营策划案,取得了较好的成绩。积极参与省金融博览会的会务组织。 3、创业投资管理公司: 组建一家创业投资管理公司,并担任法人代表。在无资金、无品牌、市场低述的情况下,相继筹划省招商会展中心,开拓股权融资市场,开展土地转让交易中介业务,虽然尚没有显著业绩,但摸索出可贵的经验。 4、_网站方案: 探索_网站新模式,筹划_网站,网站模式和方案逐渐成形,为开拓融资工作闯出一条新路。以此为契机,推出系列行业或产品网络营销方案,为20_年的发展打下了坚实的基础。
5、三、明年的工作: 1、做好_的开发和运营。争取_成为主要业务收入来源; 2、开发网络营销软件,作为新的利润来源; 3、项目融资抓重点,提高成功率; 4、拓展政府招商引资业务,为政府各方位招商引资,特别是将担保公司、基金作为招商引资的突破口; 5、抓策划,以培训促策划。开办商业计划书策划与融资实战培训。 四、存在的问题: 1、经济效益不好。前期投入多,产出少。 2、做的事不少,但常吃力不讨好。 3、热点变换快,未形成现金流量。 4、抓项目,还是抓资金?光抓一头,容易失控。 20_年已悄然过去了。回首过去的一年,感慨万千。20_年对于中国人民来说是很不寻常、很不平凡的一年,对我而言同样如此。20_
6、年,在胡主席科学发展观的指引下,本人应对国际金融危机等严峻挑战,坚持以诚信做人为本,坚持以业务创新为中心,坚持常抓网站工作不松懈,坚持广交金融界朋友的四个坚持原则,取得了不菲的成绩。 展望20_年的工作,我还是会继续和20_年的工作一样,坚持不懈,积极进取,在自己的工作岗位上发挥自己最大的能力,完美的完成上级派给我的任务和我自己应尽的义务,这是责无旁贷的,我相信我是能够做好的! 金融销售年终工作总结20XX(2) 回顾20_年,这是比较繁忙也是比较严峻的一年。由于金融环境整体萎缩,我们公司在20_年的经营中也是举步维艰,但是在董事长的正确领导和同事们的共同努力下,我们做到效益最大化,风险最小化
7、,紧紧围绕业务经营目标,坚持依法合规审慎经营,适度信贷规模,严控信贷风险,进一步优化信贷资产质量、促进了信贷业务较好的发展。现将我一年来的工作总结如下,不妥之处恳请董事长批评指正: 一、业务经营完成情况 公司到目前20_年实现总收入_万元,其中贷款利息收入x万元。 二、工作措施及开展情况 1、以发展为宗旨,不断优化信贷质量。 20_年,我公司在坚持稳中发展的同时提高服务态度,立足主动热情,实现客户满意度不断提高。为了对贷款实行专业化管理,信贷部制定了:贷款发放的操作规程,对贷款的审查建立了多套完整的表格管理格式,对贷后工作检查制定了具体操作流程。同时,公司坚持边工作边学习的原则,坚持周五下午学
8、习专业知识,周一早晨例会,对一周的工作进行总结。 2、以规范为前提,全面提升贷款管理水平 创建农户小额贷款管理示范点。公司为做好小额农贷发放的试点,对惠民县农户重点扶持。为了防范信贷风险,今年信贷部对信贷档案建立电子化台账管理,建立档案信息,严格进行考评考核,保证到期贷款按时收回。 3、以控险为核心,全方位化解信贷风险 根据董事长的有关要求,我们不断在工作中化解风险,结合我公司实际情况,对贷款建立风险预警机制,每月末对下一月的贷款户,逐笔建立预警催收台账,做到按时、定时催收贷款本息。 一是要求信贷员对发放的贷款进行了全面整理,杜绝违规贷款的情况发生。二是严格执行贷款五级分类,实现风险管理。按照
9、按月分类、实时调整的原则开展风险分类工作。三是及时做好了信贷的报表填报、考核以及对不良贷款的监控工作。发现不良贷款信号时及时采取措施并向董事长反馈信息,定期发给客户到期贷款通知。 三、存在的问题 回顾一年来的工作,我们虽然做出来较大的努力,但与董事长的要求还有很大的差距,主要表现在:一是信贷人员素质还有待进一步提高,思想方面认识还不够;二是信贷资产质量还有待提高,三是贷后管理还有待加强。 四、下一步工作计划 1、认清形势,及早谋划。 由于受到国内整体金融环境的影响,预计20_年金融业将面临更大的压力,对信贷运营势必带来影响。因此,要精心组织,确保三早一快,圆满完成工作目标。 一是及早研究。要充
10、分认识同业强劲的发展势头和市场竞争异常激烈的严峻形势,仔细分析资金市场走势;二是及早谋划。要进一步发挥连续作战精神,把握工作主动权,组织员工认真学习银监会文件精神;三是及早准备。要认真制定下一年的信贷工作方案,制定计划。确保有压力、有信心;四是行动要快。公司员工都要齐抓共管,努力克服思想松懈、纪律涣散、行动缓慢的现象,确保明年信贷工作稳步、健康、有序开展。 2、科学发展、统筹兼顾,进一步加大信贷营销力度。 一是继续加大对三农贷款的投放力度。强化为农服务意识,积极推广农户联保贷款、小额信用贷款、切实解决农民贷款难,紧紧扎根农村,努力扩大小额信贷零售业务的市场份额。二是加大对优良客户的培植,保证信
11、贷额度。在今年的基础上,根据企业的行业、性质及产品的市场前景、技改投入等实际情况,对明年的企业信贷额度,贷款结构进行合理的调整,确保企业正常经营。对贷款的发放,在保证无风险和合法审查的前提下,减少环节,提高办事效率。 3、落实制度,强化问责机制,全方位化解信贷风险。 一是解放思想,积极探索收放新思路。针对不同借款人或企业要杜绝形成的不良贷款,二是加大贷款三查力度。明确收贷责任,严禁向高风险企业和个人投放贷款,同时要杜绝重放轻收的思想观念,加大贷后检查力度,及时发现贷款风险趋势,杜绝不良贷款发生。 4、结合贷款五级分类,强化信贷业务培训。 一是每月进行一次全面的贷款五级分类。以经理为首,带领信贷
12、员对贷款客户共同调查、分析,使信贷人员在实际工作中不断充实自己的业务知识水平。二是执行信贷人员例会制度。加强对信贷人员政治觉悟及业务素质的培训,不断强化合规经营和尽职意识,不断学习先进管理经验,找出存在的差距,纠正不足。 总之,我将紧紧围绕信贷扶农的工作目标,加强信贷管理制度建设,突出对贷款的监控,有效化解信贷资产风险,促使公司信贷工作迈上新台阶。 金融销售年终工作总结20XX(3) 在部门领导和同志们的帮助和指导下,本人能够认真贯彻分行及部门工作部署,坚持拓客户、增存款经营理念,把扩展客户、做大业务作为中心工作,现将工作总结如下: 一、思想作风建设情况 (一)思想上能从严从高要求自己,自觉加
13、强政策理论和管理知识的学习,努力提高政治理论水平和管理能力。 一年来,我能认真学和重新修订的中国共产党党章,学习党的路线、方针、政策和法规,特别是坚持学习报告精神,参加整肃行风行纪活动,思想认识有了较大提高,充实了理论知识、开阔了工作思路,丰富了领导经验,对我们农行改革的前景更加充满了信心。 (二)学习上能不断充实自己,自觉加强基础理论和业务知识的学习,努力提高业务水平,为尽快适应新的岗位,进入角色,我不断完善自身,提高业务水平,扩大知识面。 一是不管工作有多忙,坚持反复学习信贷经营管理必读、商业银行公司业务实务等业务书籍,认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法,以提高自己的业务知识和业
14、务能力。二是参加分行组织的各种业务技能培训,一年来,通过自己的努力,本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。 (三)作风上能严格要求自己,不断增强法制观念,按章办事,廉洁自律。 作为一名客户经理,我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己,工作走在前头,讲求奉献,廉洁奉公。对情况复杂,政策性、敏感性强的问题,我能够加强请示汇报,针对客户部门的工作特点,能切实自己的职责,依法办事、廉洁自律,坚持经常性的制度学习,加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度。 二、履行职责情况 以扩大基础客户、增加存款为核心,积极配合领导的工作,努力完成领导的工作分配,认真做好工作计划和考核方案,利用
15、上半年的时间,积极上报了5户授信项目,并实现了4笔授信有效落地,实现了新增5户有效基础客户,完成新增存款_万元。实现了新增现金管理客户1户,签署芝麻开户协议2户。 三、存在的问题和今后努力的方向 本人经过总结回顾,认为自己一年来的工作是称职的,但仍然存在以下不足:工作经验有待丰富,工作效率有待提高,工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习,虚心求教,克服不足,将工作做得更好。 (一)放下思想包袱,扎扎实实做好本职工作,当一名合格的客户部经理。 作为客户经理,不同于其他保障部门和营业网点,承担管理和经营的双重职能,工作担子是很重的,需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力,今后本人一定会放下思想包袱,放开手脚,积极主动协助部门领导抓好工作,当好助手,积极把业务做大。 (二)刻苦学习,努力提高业