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1、序号 部门名称 工作要点1 公司金融部1、严防授信主体资格不合规2、严防贷后检查不到位，未及时发现预警3、严防授信资金未按既定用途支付而挪作他用4、严防未按规定审查贸易背景5、严防客户经理利用职务之便违规操作6、严防担保公司截留和挪用客户信贷资金情况7、严防动产质押授信中质押物数量不足、借款人擅自动用质押物2 个人金融部1、严防贷款逾期风险，重点关注90天以上逾期贷款2、严防假按揭贷款3、严防发放无指定用途贷款4、严防贷款资金流向违反三法一引要求5、严防消费贷款业务流程操作不规范6、严防信用卡“三亲见”原则执行不到位3 小企业金融部1、严防“垒大户”行为2、严防借款人伪造用途、挪用贷款3、严防
2、员工因道德风险、内外勾结，骗取银行信贷资金。4、严防虚假贷款、冒名贷款5、严防违反“七不准”与客户发生纠纷6、严防客户提供虚假担保7、严防员工截留、挪用客户资金、参与民间借贷8、严防贷款资金流向高利贷领域9、严防由于我行原因造成违约事实，导致客户纠纷4 国际业务部1、严防国家区域风险2、严防代理行欺诈行为3、严防违反外管政策或人民银行法规4、严防贸易融资产品研发合规性风险5、严防操作员擅自隔日修改外汇局个人结售汇系统业务录入数据6、严防以拆分等方式逃避限额监管7、严防不对业务进行真实性审核而直接办理业务5 农村金融部1、严防从业人员内外勾结、骗取贷款2、严防从业人员参与非法集资、民间违规借贷3
3、、严防未经审批擅自扩大经营区域4、严防调查、审查岗位不分离5、严防违规审查、审批贷款6、严防不按审批要求违规放贷7、严防违反“三法一引”支付贷款8、严防不按规定用途使用贷款9、严防不按规定进行催收，造成担保失效10、严防突发事件处理不当引发声誉风险、系统性风险2013年案件防控工作要点6 投资银行部1、严防发行未经审批的理财产品，未经授权进行的理财投资2、严防借我行名义私自进行代客理财业务3、严防未履行交接手续，将本人保管的业务印章、重要业务合同、空白凭证等重要物品交给他人使用4、严防利用理财或客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡理财、客户资金5、严防代理信托资金收付信托公司延迟或拒
4、绝兑付本金及收益6、严防交易对手伪造、变造合同及公章7、严防后台资金清算岗操作风险8、严防违反印信管理、保密制度行为9、严密关注在我行或其他金融机构任职的人员自行办理的业务、推荐的业务、介绍的交易对手序号 部门名称 工作要点7 电子银行部1、严防未审核或未按规定要求审核客户及商户的身份证明等文件2、严防未按规定保管、发放电子银行客户身份确认工具3、严防未按规定交接客户密码信封、客户身份确认工具及重要资料等4、严防未按规定对自助设备密码、钥匙进行分管、交接5、严防未按一机一密方式安装自助设备6、严防未按规定进行自助设备现钞装取7、严防未按规定实时对自助设备进行实时视频监控8、严防未按安全规范内容
5、对自助设备进行管理9、严防网上银行内部管理系统柜员管理不到位10、严防业务人员代替客户保管密码信封、客户身份确认工具等重要业务资料11、严防业务人员代替客户申请、操作电子银行业务8 金融市场部1、严防伪造虚假债券交易合同2、严防利用结算代理户进行违规交易3、严防交易对手违约4、严防挪用委托人资金或债券5、严防以严重偏离市场价格进行交易，为自己或他人谋取利益6、严防办理转贴现取得的票据及背书不真实、不合法、不完整7、严防遗失、毁损票据8、严防在办理票据托收过程中，承兑行迟划票款、占用贴现行资金9、严防票据买入返售业务资金错配，造成流动性风险10、严防交易员做超授权业务而造成严重损失9 人力资源部
6、1、严防因管控不到位员工损害我行利益行为；2、严防因员工业务能力不强导致过失案件发生；3、严防对员工了解不足，异常行为监督不至位，不能及时发现和预防员工违法违纪行为；4、严防不落实强制休假、岗位轮换、干部交流、亲属回避等监管制度5、严防制度不完善、对员工约束不足10 计划财务部1、严防超授权审批各类费用事项2、严防使用虚假发票进行费用报销3、严防严防分行超规模放贷4、严防超定价不审批放贷5、严防因人为操作不当而引起的报送数据差错6、严防分（支）行利用上存、拆借利差进行套利2013年案件防控工作要点11 合规管理部1、严防未按照规定开展业务合同合规审核工作；2、严防对外签订业务合同内容违法违规3
7、、严防制度内容缺失、违法违规、相互交叉、相互冲突；4、严防逆操作流程开展制度建设；5、严防未经合规审核、审批发布制度；6、严防将客户信息外泄7、严防未经客户身份识别直接上报反洗钱报告数据12 战略发展部1、严防签订购房合同、房产租赁合同的违约风险2、严防我行购置的房产在交付后，未能如期办理相关房产证照的风险13 风险管理部1、严防单人保管和使用，加强印章管理2、严防私自刻章，严格执行印章刻制规定3、严防废旧印章用印风险，加强废旧印章管理4、严防违规操作，加强印控设备管理序号 部门名称 工作要点14 授信审批部1、严防违反程序或减少程序开展授信审批2、严防违反审贷会审议规则造成违规审议3、严防违
8、反关联交易管理规定4、严防违反流动资金贷款额度需求测算造成超额放贷5、严防担保公司授信业务审查审批未尽职6、严防与挪用担保贷款、高息揽储、放高利贷的担保公司合作7、严防备案委员选择未执行随机选择和回避制度8、严防信贷系统操作员号和密码保密管理不到位9、严防违反“七不准、四公开”等监管规定15 运营管理部1、严防业务授权岗位未合理设置，业务授权缺乏相互制约2、严防未遵循印、押、证分管，私刻业务印章、伪造客户印鉴3、严防柜员违规办理柜面业务4、严防未按规定办理挂失、解挂业务5、严防未按规定对账，未勾挑未达账项，大额交易未逐级报送核对6、严防账户的开立、使用未做到合规、未履行大额交易“热线查证”，未
9、对个人身份信息联网核查，进行违法交易7、严防现金业务各层级未做到定期查库，未按规定保管现金8、严防账务核对未建立完善的内部监督、检查制度16 风险资产管理 部1、严防越权处置不良资产事项2、严防不按期限主张权利，擅自放弃债权3、严防隐瞒事实真相办理损失核销或人为因素造成对外泄露核销信息4、严防恶意操纵抵债资产评估价格5、严防尽职调查不实，影响抵债资产处置，造成法律纠纷6、严防因抵债资产处置不及时造成损失7、严防未经审批擅自动用抵债资产用于违规经营8、严防未严格执行责任人与巡查制度，形成抵债资产风险隐患，甚至造成毁损、灭失的9、严防受托外部单位清收不良资产行为违反法律或社会公德，损害我行声誉10
10、、严防不良资产帐外经营的现象2013年案件防控工作要点17 科技发展部1、严防内部人员违规或疏忽造成客户、账户和交易等敏感信息泄露的2、严防内部人员窃取客户、账户、交易信息以及对上述数据进行非法修改3、严防外部人员通过网络黑客手段盗取客户、账户及交易信息4、严防内部人员或外包公司通过在应用程序中植入恶意程序5、严防通过物理破坏造成我行设备系统瘫痪18 安全保卫部1、严防发生现金、有价证券破损、丢失、被盗案件2、严防发生火灾3、严防发生经济（诈骗）、刑事案件4、严防发生治安事件5、严防维稳工作处置不当，发生声誉风险6、严防发生用电、工作机具、单位车辆等伤亡事故19 办公室1、严防失泄密问题发生，完善有关保密规定，继续强化员工保密意识2、严防印章管理风险，加强印章管理，严格遵守流程用印3、严防漏查漏报，完善舆情监测平台4、严防声誉事件发生，加强声誉风险培训与演练，加强与媒体沟通5、严防档案损坏、丢失现象，杜绝未按规定借阅，加强档案管理，完善基础设施建设
