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1、5某公司出纳陈某于2009年1月19日签发了一张转账支票，转账支票上日期应填写为（）A贰零零玖年壹月拾玖日B贰零零玖年零壹月拾玖日C贰零零玖年零壹月零拾玖日D贰零零玖年零壹月壹拾玖日6填写票据金额时，人民币50108元应写成（）A伍万零壹佰零捌元B人民币伍万零壹佰零捌元整C人民币伍万零壹佰零捌元D人民币伍万零壹零八元整7票据大写日期未按要求规范填写的，银行可以受理，但由此造成的损失，由（）承担A银行B出票人C收款人D付款人8库存现金限额由开户银行根据开户单位3-5天的日常零星开支所需的现金核定，最多不得超过（）天A15B8C10D209银行结算账户的监督管理部门是（）A财政部门B中国人民银行C
2、各开户银行D国务院10银行结算账户的存款人名称发生变更，但不改变开户银行及其账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户变更的申请。A1B3C2D511存款人发生被撤并、解散、宣告破产或关系，或被注销、被吊销营业执照等主体资格终止时，应于（）个工作日内向开户银行提出撤销银行账户的申请A2B3C4D512存款人日常经营活动的资金收付及其现金的支取，应通过（）办理A基本存款户B一般存款户C专用存款户D临时存款户13下列关于基本存款户的说法，正确的是（）A存款可以没有基本户，但一定要有一般户B基本户不能取现C基本户是存款人主办账户D基本户是存款人的非主办账户14存款人可以申请开立多少个一般存
3、款户（）A一个B二个C三个D没有数量限制15下列各项中，不属于一般户的使用范围的是（）A办理借款转存B办理现金缴存C用于支取现金D办理借款归还16关于专用存款户表述中，错误的是（）A单位银行卡账户可以办理现金收付B财政预算外资金专用账户不得支取现金C收入汇缴账户不得支取现金D信托基金专用存款户不得支取现金17存款人依法对特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户是（）A基本户B一般户C专用户D临时户18为加强对住房基金和社会保障基金的管理，存款人应依法申请在银行开立（）A一般户B基本户C专用户D临时户19对基本户和临时户在管理上的区别，表述正确的是（）A基本户能支取现金而临时户不能支
4、取现金B基本户没有时间限制而临时户有效期最长为2年C基本户没有开户数量的限制，而临时户受开设数量的限制D基本户不能向银行借款，而临时户可以向银行借款20临时户有效期最长不得超过（）年A2B3C1D621下列情形不可以开立临时存款账户的是（）A设立临时机构B异地临时经营活动C期货交易保证金D注册验资22注册验资的临时存款户在验资期间（）A只付不收B只收不付C可以收付D没有限制23存款人在异地取得借款和其他结算需的，可以在异地开（）A临时户B基本户C专用户D一般户24银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年A10年B20年C5年D长期25存款人在使用银行结算账户过程中，违反规定将单
5、位款项转入个人银行结算账户时，对于非营业性存款人，给予警告并处（）的罚款A1万元以上3上万元以下B1000元C5000元以上3万元以下D5万元以上30万元以上26由出票人签发的，委托办理该种票据存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票的结算方式是（）A银行汇票B支票C银行本票D商业汇票27既可以用来支取现金，也可以用来转账的是（）支票A转账B普通C现金D特别28支票的提示付款期限为处出票日起（）A1个月B5日C10日D3个月29不论单位还是个人都不能签发（）A现金支票B转账支票C普通支票D空头支票30某月20日，一材料供应商上门到甲公司催要金额为20万元的材料货款，财务人员为了
6、尽快将供应商“打发走”，向其开出一张20万元的转账支票一张，至付款时其账户资金为5万元，则甲公司开出的这张转支票属于（）A空头支票B远期支票C伪造支票D变造支票31（）是收款人或付款人（或承兑申请人）签发，由承兑人承兑，并于到期向收款或被背书人支付款项的票据A支票B商业汇票C银行汇票D银行本票32商业汇票的提示付款期自汇票（）内，持票人超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。A到期日5日内B到期日10日内C开票日起10日内D开票日起1个月33下列票据中需要提示承兑的是（）A支票B商业汇票C银行汇票D本票34（）是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为A出票B背书C付款D
7、承兑35下列各项中，属于信用卡的持卡人可以使用单位卡的情形是（）A购买价值8万元的电脑B支付14万元的劳务费用C支取现金D存入销货收入的款项36信用卡的透支额，金卡最高不得超过（）A5万元B3万元C5000元D1万元37根据支付结算法律制度的规定，下列关于单位人民币账户的表述中，不正确的是（）A单位卡账户的资金一律不得从其基本存款户转账存入，销户时，单位卡账户的资金应当转入其基本户B不得将销货收入存入单位卡账户C单位卡可以办理商品交易或劳务供应款项的结算D单位卡可以存入现金，但不能支取现金38汇兑结算方式下，汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过（）无法交付的汇款，应主动办理退汇A10天B20
8、天C1个月D2个月二、多选题1支付结算是（）行为A货币给付B资金清算C商品采购D商品销售2下列属于支付结算和资金清算的中介机构的是（）A银行B城市信用合作社C农村信用合作社D保险公司3单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则是（）A格守信用，履约付款B谁的钱进谁的账，由谁支配C银行不垫款D不得出租或者出借银行账户4下列说法中，正确的是（）A中文大写金额数字的前面应加“人民币”字样B中文大写金额数字的“元”之后可以不写“整”C用繁体字书写中文大写金额数字D用阿拉伯数字填写票据出票日期5关于票据金额的书写，正确的是（）A阿拉伯小写金额数字中间有0的，中文大写应按汉语语言规律，金额数字和防止涂改的
9、要求填写B大写金额数字有分的，分后面可以写整C大写金额应紧接“人民币”字样，不得留有空白D大写金额数字前未印人民币字样，应加填“人民币”字样6开户单位可以使用现金的有（）A职工工资、津贴B个人劳务报酬C向个人收购农副产品和其他物资的价款D出差人员必须随身携带的差旅费7货币资金监督检查的主要内容包括（）A货币资金业务相关岗位及人员的设置情况B货币资金授权批准制度的执行情况C票据的保管情况D支付款项印章的保管情况8银行结算账户按存款人不同可分为（）A单位银行结算账户B单位存款账户C个人银行结算账户D个人存款账户9下列属于银行结算账户管理应遵循的原则的有（）A一个基本户原则B守法合规则原则C自主选择
10、银行开立银行结算账户原则D存款信息保密原则10存款人开立存款账户需要实行核准制的是（）A基本户B临时户C预算单位开立专用存款账户D因注册验资需要开立临时存款户11银行结算账户的变更主要包括（）变更A存款人名称B单位法定代表人C单位负责人D单位住址12存款人的下列情形属于应撤销银行结算账户的有（）A被撤销、解散、宣告破产或关闭的B注销、被吊销营业执照的C因迁址需要变更开户银行的D其他原因需要撤销银行结算账户的13基本存款户的使用范围包括存款的（）A现金的支取B工资的支取C奖金的支取D日常经营活动的资金收付14下列存款人中，可以申请开立基本户的有（）A企业法人B单位附属独立核算的食堂C个体工商户D
11、自然人15一般存款户的使用范围包括办理（）A借款转存B借款归还C现金缴存D现金支取16对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户的有（）A社会保障基金B流动资金借款C更新改造资金D粮、棉、油收购资金17存款人下列情形的，可以申请开立临时存款户（）A设立临时机构B注册验资C基本建设资金D异地临时经营活动18下列关于银行结算账户的表述正确的是（）A基本户主要办理存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取B一般户用于办理借款转存、借款归还和其他的结算资金收付C专用存款户可以用于办理存款人特定用途资金的专项管理和使用D临时存款户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收
12、付19储蓄账户可用于办理（）业务A现金存款B现金取款C转账收款D转账付款20存款人开立异地银行结算账户的情形有（）A营业执照注册地与经营地不在同一行政区域需要开立基本户的B营业执照注册地与经营地不在同一行政区域需要开立一般户的C办理异地借款需要开立一般存款账户的D办理异地借款需要开立基本户的21在我国，票据包括（）A银行本票B支票C银行汇票D商业汇票22支票可分为（）A转账支票B现金支票C普通支票D银行支票23下列选项中，属于支票基本当事人的是（）A出票人B收款人C付款人D背书人24有关转账支票叙述中，正确的是（）A可以用于转账结算B可背书转让C可用于支取现金D同城异地均可使用25关于商业汇票
13、说法中，正确的是（）A商业汇票的付款人为承兑人B商业汇票的承兑人一律为银行C商业汇票的提示付款期限自汇票到期日起10内D商业汇票的提示付款期限为自汇票到期日起6个月26关于信用卡的说法，错误的有（）A信用卡按使用对象可以分为单位卡和个人卡B一个单位只能开立一个基本账户，同样只能申领一张单位卡C任何一个合法公民都可以申请个人信用卡D个人卡销户时，只能通过转账结清，不得支取现金27签发汇兑凭证必须记载的事项有（）A无条件支付的委托B收款人名称C委托日期D汇款人签章三、判断题1. 个人在社会经济活动中使用票据，银行卡等方式进行资金清算的行为不属于支付结算的范畴（）2. 除法律、行政法规另有规定外，未经中国人民银行批准的非银行金融机构和其他单位，不得作为中介机构经营银行支付结算业务（）3. 对于存款人的资金，除国家法律另有规定外，必须由其自由支配，银行不得代扣款项（）4. 结算凭证金额应以中文大写和阿拉伯数字同时记载，两者必须一致，否则银行不予受理（）5. 中文大写数字金额到分的，分后面不写整（）6. 中文大写数字前应标明人民币字样
