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1、银行客户经理工作总结（优秀篇）导语：银行客户经理（BCM）可说是银行与客户交流的桥 梁，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间 业务，并负责维护客户关系。以下是小编整理银行客户经理 工作总结的资料，欢迎阅读参考。银行客户经理工作总结：20xx 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格按照行 里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下， XX 年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业 余揽储 179 万元，营销基金 150 万元，营销国债 110 万元， 营销保险 5 万元，营销外汇理财产品 - 汇财通 22 万元。营 销理财金帐户 25 个。
2、在那里我总结一下我在这一年中的工 作状况。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加 行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务 技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、 多学、多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的 识别优质客户。如 :10 月 21 日，王先生来我行取款，在排队 等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要 来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还推荐 他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的服务，他很高兴 的理解了我的推荐，并留下了联系电话。我查询了他的存款 在 80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金 帐户。
3、作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于 思考。 11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、 中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融 产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金 牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的 优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优 质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了 我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理 论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的 架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。一年来， 我先后从事储蓄员， 客户经理等不一样的岗位， 无论在哪
4、一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无 私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动 收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做 为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我 对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行 的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所 工作时，能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌 握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进 行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项 安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的 投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我 也能把客户
5、不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。 所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连 所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲 解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临 走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。 当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表 示感谢。在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中 的经验来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要 问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会 十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给 自我规定的要求 : 三人行必有我师，要千方百计的把自我不 会的学
6、会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素质 提高。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提 高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却 开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否 转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业 务，还宣传了理财金帐户专享的服务， 在我和朋友的催促下， 第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位 就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营 销，扩大宣传力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我 行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特 点。收到了好的效果。 12 月 2 号利用去儿子学校的机会，
7、给 他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通 利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我 计划从以下几个方面来锻炼自我，提高自我的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务 必要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严 格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨 炼，能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进 取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、 形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风 趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨 慎负责。
8、三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。 首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要 掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识 ; 既要有 较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程 既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经 理还要具备法律知识、经济知识，个性是要具备综合运用多 种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌 握市场营销学的基本知识，又要身体力行，用心参与实践。 掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户 沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。银行客户经理工作总结： 转眼间我到 X
9、X 银行工作 已经 X 年了，在领导的培养帮忙和同事们的支持下，我从一 个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业 务的银行员工。XXXX年X月我从西岗分理处调至 XX支行从 事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉 收获颇丰，现将这一年的学习工作状况总结如下：我今年二月份从西岗分理处调到XX支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较 多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗 理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提 高自我对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业 务，在领导和师傅们的帮忙下，很快就上手了。我想只有自
10、我对业务掌握透彻后才能更好的为客户带给服务。作为一名 客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是 我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的 枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一 方面要熟悉自我行里的业务产品，明白自我能够给客户带来 什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面， 明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。在加强业务学习的同时，我还用心认真学习政治理论， 提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时 刻刻严格要求自我，作为参政党成员，我用心拥护中国共产 党的领导，并用心参与建言献策，努力学习中国共产党的先 进性文件，认真践行党
11、的群众路线。作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作 主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握 业务风险，不能因为自我的疏忽给银行带来损失，这就要求 我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分 析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户， 并以专业的业务处理潜力来满足客户的需求，在优先获取营 业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和 质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主 动性，多干少说，在实践中完善提咼自我。在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新 的业务、新的知识的学习专研，改善工作方式方法，用心努 力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理
