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1、红色：基于PPT的重点 黑色：基于PPT或课本上相关内容第一章国际收支的概念：狭义概念：一国在一定时期内的外汇收支。 (现金概念) 广义概念：一定时期内一国居民与非居民之间全部经济交易的系统记录。（交易概念）国际收支的特点：是流量的概念，而非存量的概念；记载的是居民与非居民之间的经济交易；表现在其内容和结构上国际收支平衡表概念：国际收支平衡表是系统记录一国一定时期国际收支状况的一种统计表或报告文件。第二章汇率制度的类型：固定汇率制度：货币当局把本国货币兑换其他货币的汇率加以固定，并把两国货币比价的波动幅度控制在一定范围之内。维持措施：运用贴现政策、调整外汇和黄金储备、向IMF借款、实行货币的法
2、定贬值或升值浮动汇率制度：一国中央银行不规定本国货币与其他国货币的官方汇率，听任汇率由外汇市场自发地决定。决定和影响汇率制度选择的经济因素：经济规模大小外贸依存度大小一国经济的开放度外贸商品结构或地域分布状况相对通货膨胀率第三章国际储备的概念：是一国货币当局（财政部或中央银行）持有的，用于国际支付、平衡国际收支和维持汇率的国际流动资产。构成：黄金储备、外汇储备、在国际货币基金组织的储备头寸、特别提款权特征：官方持有性、自由兑换性、流动性、无条件获得性作用：弥补国际收支赤字干预外汇市场，维持本国汇率稳定充当对外举债的保证来源：收购黄金国际收支顺差中央银行干预外汇市场取得的外汇持有外汇储备资产的收
3、益国际储备管理原则：储备资产的安全性储备资产的流动性储备资产的盈利性第四章国际货币体系：国际货币体系是规范国家间货币行为的准则，是世界各国开展对外金融活动的重要依据。国际金本位制：括金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制特点：黄金充当国际货币，是国际货币制度的基础各国货币之间的汇率由它们各自的含金量比例决定具有自动调节国际收支的作用积极作用：促进了商品生产与流通的发展保持了汇率的稳定自动调节国际收支有助于各国经济政策的协调布雷顿森林体系是纸币本位制度，也是以美元为中心的固定汇率制度：确定美元的金平价为1美元0.克纯金，各国中央银行持有的美元可以按照1盎司35美元的官价向美国兑换黄金。布雷顿森林体
4、系的崩溃分为三个阶段：（1）美元荒阶段（2）美元灾阶段（3）美元危机阶段第五章国际金融市场：是指非居民可以参加的国际货币资金借贷和交易的市场，是国际间进行资金融通的场所。形成的条件：政治经济稳定金融体系发达市场交易品种齐全通信设施与支持服务业对外开放和资本自由流动金融衍生品：远期、期货、期权、掉期特点：零和博弈跨期性联动性不确定性或高风险性高杠杆性契约性交易对象的虚拟性交易目的的多重性国际金融衍生品市场：芝加哥期货交易所伦敦国际金融期货交易所东京国际金融期货交易所国际资本流动概念：即资本从一个国家或地区向另一个国家或地区进行转移的活动。而且，国际资本流动是指那些会引起资本在国际间对流、且有偿付
5、行为的交易。 流动的原因及其影响因素：过剩资本的形成或国际收支大量顺差；利用外资策略的实施 汇率的变化通货膨胀的发生政治、经济及战争风险的存在国际炒家的恶性投机其他影响因素：人们的心理预期资本的供求状况新闻舆论、谣言政府对资本市场和外汇市场的干预技术水平投资和市场环境第六章外汇市场概念：经营外币和以外币计价的票据等有价证券买卖的市场，是国际金融市场的重要组成部分。外汇买卖实际上是货币兑换的行为，即把一国货币兑换为另一国货币。参与者：外汇银行、外汇经纪人和外汇交易员、客户、中央银行外汇的概念：静态含义：指一国所持有的以外币表示的用于国际结算的流通手段和支付手段。动态含义：指国际汇兑汇率又称汇价，
6、即两国货币的比率或比价，即以一国货币表示的另一国货币的价格。中国：USD1.00CNY7.7980-7.7990直接标价法：亦称应付报价。即以本币表示外币的价格。是以单位外币作标准，折合为若干数量本币的方法。美国：USD1.00CNY7.7980-7.7990间接标价法：亦称应收报价。即以外币表示本币的价格。是以单位本币作标准，折合为若干数量外币的方法。即期汇率，即现汇汇率，是在两个营业日内进行交割所使用的汇率。远期汇率，即期汇汇率，是按约定汇率，在约定的到期日进行交割时所使用的汇率。汇率的决定：由铸币平价（铸币含金量与其面额一致）决定汇率波动受黄金输送点（黄金输出点与黄金输入点的总称）限制
7、黄金输出点铸币平价运费 黄金输入点铸币平价运费外汇风险管理：1、 外汇交易风险管理签订合同时的方法措施：灵活选择和使用结算货币在合同中加列货币保值条例调整合同价格和条件通过金融市场操作规避风险现汇交易期汇交易借款法与投资法外币票据贴现货币互换交易其他防范方法提前或推迟收付外汇配对交易保险方法2、 会计风险的管理资产负债表保值3、 经济风险的管理经营多样化财务多样化第七章国际结算：指国家间由于政治、经济、军事、文化、外交等方面的交往或联系而发生的以货币表示的债权债务的清偿行为或资金的转移行为。国际结算工具：非现金结算的主要工具是票据，主要包括汇票、本票和支票，它们被称为国际结算的基石。票据的特征
8、：流通性、设权性、要式性、无因性、提示性、返还性汇票是由出票人签发的，要求付款人即期或于指定到期日向收款人或持票人支付一定金额的无条件书面支付命令。本票是由出票人签发的，保证自己在即期或定期或在可以确定的将来时间无条件支付确定的金额给收款人或持票人的书面承诺。支票是指由出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的书面支付命令。国际结算方式：国际结算方式是指以一定的条件实现国际货币收付的方式。国际结算的基本方式一般划分为汇款、托收、信用证三大类别。顺汇又称汇付法，是由债务人或付款人主动将款项交给银行，委托银行使用某种结算工具，支付一定金
9、额给债权人或收款人的结算方法。顺汇的特点是资金流向和结算工具的传递方向一致，并且是从付款方（债务人）传递到收款方（债权人）。逆汇又称出票法，是由债权人以开出汇票的方式，委托银行向国外债务人索取一定金额的结算方式，其特点是资金流向和结算工具的传递方向相反汇款又称汇付，是指付款人主动将款项交付银行，委托银行使用某种结算工具，支付一定金额给收款人的结算方式。包括：电汇，是汇出行应汇款人的申请，用加押电报、电传或SWIFT等形式指示汇入行解付一定金额给指定收款人的一种汇款方式。信汇，是汇出行应汇款人申请，将信汇委托书或支付委托书邮寄给汇入行，授权其解付一定金额给指定收款人的一种汇款方式。票汇，是汇出行
10、应汇款人申请，代汇款人开立以其分行或代理行为解付行的银行即期汇票，支付一定金额给指定收款人的一种汇款方式。托收是指债权人向银行提交凭以收取款项的金融票据或商业单据或两者兼有，要求托收行通过其联行或代理行向债务人提示付款的一种结算方式。包括：光票托收，是指仅凭汇票而不附有任何货运单据的托收。跟单托收，是指出口方在货物装运后，出具以进口方为付款人的汇票，连同各项货运单据，一并交给银行委托其代收款项的托收方式。即期付款交单，是指委托人开具即期汇票，通过代收行向付款人提示，付款人审核单据无误，立即付款赎单。信用证,是银行(开证行)根据买方(申请人)的要求和指示向卖方(受益人)开立的、在一定期限内凭规定
11、符合信用证条款的单据，即期或在一个可以确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。特点：（1） 信用证是由开证行承担第一性付款责任的书面文件。（2） 信用证是一项独立的、自足性的文件。（3） 信用证结算是一种纯粹的单据业务。作用 ：（1） 保证作用。信用证使用的前提，即贸易双方缺乏一种相互满意的信任基础，因此需借助第三者即银行信用使国际间的贸易结算行为得以实施。（2） 资金融通作用。在信用证项下，出口商可以在货物装运前凭信用证向银行要求打包贷款，也可在货物装运后凭信用证所需单据向银行申请出口押汇，取得全部货款，获得资金融通。国际结算的辅助方式：银行保函和备用信用证银行保函也称银行保证书，是指银行机
12、构根据申请人的请求向受益人开立的，担保在申请人未能按双方协议履行其责任或义务时，担保人代其履行在一定金额、一定期限范围内的某种支付责任或经济赔偿责任。备用信用证是指银行根据商业合约一方当事人的要求而向另一方当事人所出具的、目的在于保证申请人履行某种义务并在该方未履约时，凭受益人所提交的表面上单单一致、单证一致的单据或文件代其向受益人做出支付一定的金额的书面付款保证与承诺。主要联系：（1）都是银行根据委托人的请求向受益人做出的书面付款保证承诺。（2）都是以基础合同为依据而开立的，但一经开出，二者均独立于基础交易合同。（3）都是其所规定的单据，而对单据的真伪、转递中的遗失或延误，以及对受益人与委托人之间关于基础交易合同的纠纷等概不负责。主要区别：（1）在银行保函项下，根据索偿条件的不同，担保行可能承担第一性也可能承担第二性的付款责任，而备用信用证一经开出，开证行所承担的就是第一性的付款责任。（2）银行保函与备用信用证的到期地点不同，其中银行保函的到期地点通常在担保行所在地，而备用信用证可以在开证行所在地，也可以在受益人所在地或其它地点。重点图： P339 答案P339 P338
