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1、在证券公司营业部的实习总结20XX年7月27日至20XX年8月10日，我在光大证券 广州解放北营业部进行了为期两周的实习，期间学到了许多 东西，接触了证券行业资深的人士，感觉收获颇多。下面就将这两个星期的所做所想，做一个简要的总结。 以下正文部分主要分为三部分，第一部分主要介绍营业部整 体架构及各个部门的职责；第二部分重点介绍柜台业务的具 体内容；第三部分重点是介绍自己实习感想和对于证券行业 的全新的认识。三部分的介绍以事实介绍为辅，个人感想为主，因为我 觉得用两周的时间去熟悉整一个业务是不太现实的，所以我 将实习的主要目的定为： “了解整个营业部的整体的运作， 初步熟悉各个部门的主要职责，重
2、点熟悉柜台的业务流程， 更多的和人交流，从与人交流的过程中汲取经验，慢慢的对 于证券行业有一个清晰的认识，为自己以后的发展方向定 位。”我实习的光大证券解放北营业部是光大证券在全国70多家营业部里面的一个，据说在广东省 500 多家同行业的证 券营业部里面排名 50 位以内。我真的能够为来到这样一个好的单位实习感到十分的 荣幸，虽然没有工资和补贴，但是能够尽早的接触到行业的 龙头企业，实在是一个难得的学习的好机会。据我的了解，解放北营业部就比如一个公司，其利润收 入丝毫不亚于一个中型的企业，据说，解放北营业部上半年 的佣金收入达到了两千万，其数字也是相当可观了。营业部 是其以销售为目的一个机构
3、，主要是代表总公司从事一个代 理的职责，代理客户从事证券的买卖交易，同时也从事一个 中间介绍业务，例如股指期货的中间介绍业务。光大证券广州解放北营业部上设总经理一名，下设副总 经理兼营销总监和经理助理兼营销总监各一名，下设五个部 门，他们分别是市场部，客服部， IT 部，综合部，交易部； 还有一个是屏姐负责的融资融券和经纪人专岗，这个好像是 一个独立的部门，如果是这样话， （ 个人简历网 ） 那就一共 有六个部门。每个部门分工明确， 各尽其职。 各个部门都设经理一名， 地位仅次于总经理和副总经理，市场部的张鑫经理，看得出 在营业部的资历应该算是比较老了；客服部的欣华姐，很好 人，对客服部的下属
4、要求很严格，经常会提醒大家赶紧回访 客户； IT 部的胡延平经理，大家都叫平哥，一人掌管着整一 个 IT 部，幸好现在来了两个管培生， JACK 和韶旭；综合部 的郑经理我不是很了解；交易部是我待的时间最长的地方， 雯静师姐是经理，她是唯一一个不是讲白话的部门经理，做 事情也很卖力。这些事营业部的部门经理，也算是营业部的 领导层。据我观察，客服部是这个营业部的核心所在，需要最专 业的分析和最周到地与客户进行沟通，客服部的都是帅哥最 集中的地方。其最日常的工作就是回访客户，确保能把每一 个客户特别是大客户留住，同时，也要为客户提出有用的交 易方面的分析建议，这就需要我们客服部师兄师姐那方面的 专
5、业的证券分析的能力。在客服部，杨曦师兄是基本面分析 的高手，侯国超师兄是技术分析的大师。同时客服部肩负着 每天的营业部早盘和午盘点评的工作。”交易部的日常的工作主要是面向客户开户、销户等一些 最基本的业务，但是交易部是一个营业部的窗口，它的好坏 直接关系到一个营业部的整体的运营情况，交易部也是最基 本的岗位，是所有想坐办公室的员工都必须经历的一个阶段， 或者说是所有的实习生，管培生的上岗前的第一站，它所需 要了解每一个部门的职责，需要了解每一个客户可能的面临 的业务方面的问题，对于整个营业部的业务知识都需要有非 常全面的认识。如果时间允许，他们甚至要扮演其他部门的 职责，替客户解答一些专业性很
6、强的问题，比如软件的下载 使用等。对于交易部，我想多说一点，因为交易部是我待的 最长的地方，算起来，我有一半的时间实在柜台的，虽然名 义上我是客服部的实习生，但是客服部的事情专业性都太强 了，我不能插手。在下面的第二部分我会想详细的讲一下在 柜台的所见所想。市场部我所知道的主要是培养证券经纪人，这也是他们 现阶段正在做的一项最重要的事情，市场部主要有客户经理 组成，是营业部业务来源的基础， 也是非常重要的一个部门。 同时市场部又兼顾着人事部的工作，在我实习期间，有差不 多一天半是在市场部带电话的，打电话通知那些投了简历应 聘客户经理职位的人，所以市场部的周游是整个营业部我认 为是最忙的一个人，
7、整天找人帮他做事。IT 部的了解我是很有针对性的， 这个还取决于冬韵师姐 那天给我下达的一个任务，要我在 8 号房查资料的同时，向 IT 部的两个管培生了解 IT 部的事情，最后写成 10 条总结 所以，就有了下面的十条“发现” ：1. 日常负责开关机 , 平时系统维护，周末系统升级部仅一个经理胡炎平 , 胡经理客家人，已婚生子，参加 工作 13 年3. 早上开机，上午系统维护，其他部门有些问题4. 下午关机，把银行传过来我们营业部的数据转发其他 营业部5. 周末加班做一些系统的测试，软件的升级6. 电脑的订购也是 IT 经理做7. 其他部门关于业务的问题也要问技术部8. 帮徐总做一些决策上面
8、的事情，较全面9. 熟悉其他各个部门的业务和操作的流程10. 在营业部的看盘的客户有什么问题也要找技术部 关于这十条发现，最后冬韵姐给予的评价是： “太过表 面，没有什么独特的发现。 ”其实我觉得这些只是一些皮毛 的发现，冬韵姐提供了一个很好的思路给我，就是要通过各 种途径去了解一个事物，而不是仅仅通过一个渠道，要充分 挖掘现有的所能利用的资源。这一点我觉得非常重要。综合部，我确实不是很了解，这个部门字面上看起来就 是听综合的，我从侧面了解到，综合部主要就是管财务的。 很惭愧自己对综合部知之甚少。至于屏姐的融资融券和经纪人专岗，是一个独立的部门， 主要是负责融资融券的开户和经纪人材料的准备。具
9、屏姐透 露，我们解放北营业部自四月份首次被允许为客户提供融资 融券业务至今，一共开立了 30 个融资融券的专有账户，在 光大所有的营业部里头是排名前五；而经纪人培训的事情就是相当的琐碎了，我们帮屏姐做事，整天就是在 忙这些，经纪人有任何问题都会去找屏姐，不管是客户资料 的填写还是客户转接的问题。所以，我才有理由将屏姐这个 专岗单独定位成一个部门。以上就是我所了解到的关于营业部的一些基本的皮毛， 其实有很多事情都是第一次见到，都想把它们一一呈现，只 是那些现象如果一点一点加以描述的话，会显得比较凌乱， 因为这两个星期实在见识了太多的东西，接触了太多全新的概念我总结出来的这几天柜台的常见的业务主要
10、有以下的 几个，由于都是自己通过观察提问和自己亲身经历得来的， 所以应该不是很全面。主要见得最多的就是开户，所以我重 点介绍开户的内容，然后把我学到的其他业务方面的内容略 加阐述。开户 开户是每天柜台最基本的业务，基本上整一天柜台就在 开户，有时候柜台有开户任务，所以我们在那里实习的或者 管培生们都早早的就被柜台的师姐们拉去开户了。 、这里所说的开户是指的资金账户，是客户在证券公司设 立的一个存放买卖证券所需资金的账户，在这个资金在账户 里面的资金证券公司会根据银行的活期利息来计息。如果仅仅是开户的话，就只需要提供身份证和银行卡， 时间是 9:30-16 ：00。要填写的材料包括：一份合同、
11、基金 投资权益须知 、风险测评表 、三方存管协议 。这些资 料都是要客户本人填写，不允许有涂改，如果迫不得已要改 正的话，需要在改正出签上自己的名字，确认修改。接下来 客户要做就是去到自己所需要三方存管的银行进行确认就 行了。关于这个三方存管，又牵扯到“一步式”和“两步式” 两种不同的方法。 “一步式”的办理时只需要在光大的营业 部就可以一次性办妥了，例如光大银行和农业银行；而“两 步式”的办理则需要开立资金账户以后再到相应的银行确认， 例如工商银行和建设银行等大部分银行。这样你还是不能买卖证券的，因为你没有证券账户，这 就要开立证券账户，就是股东卡。股东卡的开立要填写证券账户申请表 ，开立的
12、时间 是交易日的交易期间，也就是9:30 - 15:00。如果开资金账户和证券账户两者是分开进行的，那就需要另外填写资 料更改表和指定交易申请表 。申请开立证券账户一般 的是只开立人民币 A股账户，包括沪 A和深A账户。值得注 意的是，开证券账户， 也就是股东卡， 是需要支付开卡费的， 上海的是 50人民币，深证的是 40人民币，这部分钱是交给 证券交易所的，只是证券公司代收的，但是多数情况下证券 公司是不会向客户收取这一项费用的，而自己替客户交纳， 只有极少数的个人投资者单独来开户的时候，才会收取。关 于这个收开卡费的问题，我一直很迷惑，因为太有弹性了， 但是我有不便于问，所以至今还未有答案
13、。销户 一般销户需要经过两个工作日，第一天要完成转托管， 和撤销指定交易，然后证券公司会进行结息，带到第一天下 午银行结算完成后，保证你的资金账户内的钱可以全部转出； 第二天将资金账户内的钱全部转出，这样才可以撤销资金账户和三方存管。值得注意的是，销了股东卡，深A的可以马上重新申请， 但沪A不可以。原因是沪 A销户业务要T+1才生效，要第二 天才能重新申请。其他的柜台业务， 例如“一柜通”、“客户资料修改” 等， 我基本上没有观察过这种业务，所以也没有太多的了解。在柜台差不多待了一个星期，观察到了很多业务上面的 做法，同时也感受到了很多的细节之处是非常值得注意的。 主要有以下几点：1 、柜台业
14、务的资料摆放都是非常的有序，开户的资料 统一放在一起，然后每种业务的资料都是归类放好，非常方 便超找，但是有一个小小的毛病就是三方存管的单子老是一 大堆，要找出客户所需要的，经常是要找好久才可以找到， 这个问题有待解决，我觉得可以先将 15 间银行初步分一下 类，比如分三类，每一类就五间，这样子就会相对快一些， 但是这肯定不是最好的方法。2、在天开户资料的时候，为了节省时间，我们一般是 要求客户先填写 风险测评表 ，然后再填写开户申请表 ， 这样子柜员在客户填写资料的同时也不至于闲着，可以先录 入资料。3. 客户的两个密码一般都是为客户设成一样的，因为防 止客户混淆而产生麻烦，同时也是避免给客
15、户解释而耽误时 间，但是这其实也是一个隐患，当股民不清楚这两个密码的 不同而造成损失的时候，其实营业部也有一定的责任，毕竟 我们平常的时候看盘都是会同时登陆资金账户的，所以在节 省了时间和精力的同时也埋下了安全隐患。4、柜员对于客户的态度不是一般的好，这一点对我的 印象特别的深，基本上是有问必答，这一方面体现了营业部 柜员的专业知识非常的过硬，另一方面也体现了对待客户的 态度很端正。他们时刻把自己放在一个服务者的态度，这和 我几次在银行看到的银行柜员的表现形成了鲜明的对比，就 更别说我们的铁老大铁路部门的有些工作人员了。5、除去雯静姐不说，冬韵姐和严慧姐两个人真的是一 天忙到晚，基本上是没有休
16、息的时候，有客户来就要为客户 服务，客户走了则要审单，签章，之后闲下来的时间又要查 资料，完善客户的资料。每天都要加班，有时候甚至中午都 没法休息，也要加班，因为客户多的话就要加班审单。我终 于深深的体会到了杨曦师兄所说的： “在营业部做事是没有 加不加班的，你完全可以自主选择，只是你要把手头的事情 做好了才行。”1. 认识业内业外人士，增长见识 实习期间，最大的收获我觉得莫过于认识了很多的人， 并且从他们身上学到了很多的东西。从第一天谁都不认识， 战战兢兢的过了一天，到慢慢的熟悉营业部的大部分的师兄 师姐，熟悉每一个管理培训生，熟悉一部分的证券经纪人， 甚至是保卫处的黄叔，这是一个成长的过程，是一个增长见 识的过程。从营业部的师兄师姐身上，我学到的是他们对证券行 业的热爱和执着，是对目前从事的工作的全身心投入的 态度。很清楚的记得欣华姐说过， “因为
