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1、在证券公司营业部的实习总结20XX年7月27日至20XX年8月10日,我在光大证券 广州解放北营业部进行了为期两周的实习,期间学到了许多 东西,接触了证券行业资深的人士,感觉收获颇多。下面就将这两个星期的所做所想,做一个简要的总结。 以下正文部分主要分为三部分,第一部分主要介绍营业部整 体架构及各个部门的职责;第二部分重点介绍柜台业务的具 体内容;第三部分重点是介绍自己实习感想和对于证券行业 的全新的认识。三部分的介绍以事实介绍为辅,个人感想为主,因为我 觉得用两周的时间去熟悉整一个业务是不太现实的,所以我 将实习的主要目的定为: “了解整个营业部的整体的运作, 初步熟悉各个部门的主要职责,重
2、点熟悉柜台的业务流程, 更多的和人交流,从与人交流的过程中汲取经验,慢慢的对 于证券行业有一个清晰的认识,为自己以后的发展方向定 位。”我实习的光大证券解放北营业部是光大证券在全国70多家营业部里面的一个,据说在广东省 500 多家同行业的证 券营业部里面排名 50 位以内。我真的能够为来到这样一个好的单位实习感到十分的 荣幸,虽然没有工资和补贴,但是能够尽早的接触到行业的 龙头企业,实在是一个难得的学习的好机会。据我的了解,解放北营业部就比如一个公司,其利润收 入丝毫不亚于一个中型的企业,据说,解放北营业部上半年 的佣金收入达到了两千万,其数字也是相当可观了。营业部 是其以销售为目的一个机构
3、,主要是代表总公司从事一个代 理的职责,代理客户从事证券的买卖交易,同时也从事一个 中间介绍业务,例如股指期货的中间介绍业务。光大证券广州解放北营业部上设总经理一名,下设副总 经理兼营销总监和经理助理兼营销总监各一名,下设五个部 门,他们分别是市场部,客服部, IT 部,综合部,交易部; 还有一个是屏姐负责的融资融券和经纪人专岗,这个好像是 一个独立的部门,如果是这样话, ( 个人简历网 ) 那就一共 有六个部门。每个部门分工明确, 各尽其职。 各个部门都设经理一名, 地位仅次于总经理和副总经理,市场部的张鑫经理,看得出 在营业部的资历应该算是比较老了;客服部的欣华姐,很好 人,对客服部的下属
4、要求很严格,经常会提醒大家赶紧回访 客户; IT 部的胡延平经理,大家都叫平哥,一人掌管着整一 个 IT 部,幸好现在来了两个管培生, JACK 和韶旭;综合部 的郑经理我不是很了解;交易部是我待的时间最长的地方, 雯静师姐是经理,她是唯一一个不是讲白话的部门经理,做 事情也很卖力。这些事营业部的部门经理,也算是营业部的 领导层。据我观察,客服部是这个营业部的核心所在,需要最专 业的分析和最周到地与客户进行沟通,客服部的都是帅哥最 集中的地方。其最日常的工作就是回访客户,确保能把每一 个客户特别是大客户留住,同时,也要为客户提出有用的交 易方面的分析建议,这就需要我们客服部师兄师姐那方面的 专
5、业的证券分析的能力。在客服部,杨曦师兄是基本面分析 的高手,侯国超师兄是技术分析的大师。同时客服部肩负着 每天的营业部早盘和午盘点评的工作。”交易部的日常的工作主要是面向客户开户、销户等一些 最基本的业务,但是交易部是一个营业部的窗口,它的好坏 直接关系到一个营业部的整体的运营情况,交易部也是最基 本的岗位,是所有想坐办公室的员工都必须经历的一个阶段, 或者说是所有的实习生,管培生的上岗前的第一站,它所需 要了解每一个部门的职责,需要了解每一个客户可能的面临 的业务方面的问题,对于整个营业部的业务知识都需要有非 常全面的认识。如果时间允许,他们甚至要扮演其他部门的 职责,替客户解答一些专业性很
6、强的问题,比如软件的下载 使用等。对于交易部,我想多说一点,因为交易部是我待的 最长的地方,算起来,我有一半的时间实在柜台的,虽然名 义上我是客服部的实习生,但是客服部的事情专业性都太强 了,我不能插手。在下面的第二部分我会想详细的讲一下在 柜台的所见所想。市场部我所知道的主要是培养证券经纪人,这也是他们 现阶段正在做的一项最重要的事情,市场部主要有客户经理 组成,是营业部业务来源的基础, 也是非常重要的一个部门。 同时市场部又兼顾着人事部的工作,在我实习期间,有差不 多一天半是在市场部带电话的,打电话通知那些投了简历应 聘客户经理职位的人,所以市场部的周游是整个营业部我认 为是最忙的一个人,
7、整天找人帮他做事。IT 部的了解我是很有针对性的, 这个还取决于冬韵师姐 那天给我下达的一个任务,要我在 8 号房查资料的同时,向 IT 部的两个管培生了解 IT 部的事情,最后写成 10 条总结 所以,就有了下面的十条“发现” :1. 日常负责开关机 , 平时系统维护,周末系统升级部仅一个经理胡炎平 , 胡经理客家人,已婚生子,参加 工作 13 年3. 早上开机,上午系统维护,其他部门有些问题4. 下午关机,把银行传过来我们营业部的数据转发其他 营业部5. 周末加班做一些系统的测试,软件的升级6. 电脑的订购也是 IT 经理做7. 其他部门关于业务的问题也要问技术部8. 帮徐总做一些决策上面
8、的事情,较全面9. 熟悉其他各个部门的业务和操作的流程10. 在营业部的看盘的客户有什么问题也要找技术部 关于这十条发现,最后冬韵姐给予的评价是: “太过表 面,没有什么独特的发现。 ”其实我觉得这些只是一些皮毛 的发现,冬韵姐提供了一个很好的思路给我,就是要通过各 种途径去了解一个事物,而不是仅仅通过一个渠道,要充分 挖掘现有的所能利用的资源。这一点我觉得非常重要。综合部,我确实不是很了解,这个部门字面上看起来就 是听综合的,我从侧面了解到,综合部主要就是管财务的。 很惭愧自己对综合部知之甚少。至于屏姐的融资融券和经纪人专岗,是一个独立的部门, 主要是负责融资融券的开户和经纪人材料的准备。具
9、屏姐透 露,我们解放北营业部自四月份首次被允许为客户提供融资 融券业务至今,一共开立了 30 个融资融券的专有账户,在 光大所有的营业部里头是排名前五;而经纪人培训的事情就是相当的琐碎了,我们帮屏姐做事,整天就是在 忙这些,经纪人有任何问题都会去找屏姐,不管是客户资料 的填写还是客户转接的问题。所以,我才有理由将屏姐这个 专岗单独定位成一个部门。以上就是我所了解到的关于营业部的一些基本的皮毛, 其实有很多事情都是第一次见到,都想把它们一一呈现,只 是那些现象如果一点一点加以描述的话,会显得比较凌乱, 因为这两个星期实在见识了太多的东西,接触了太多全新的概念我总结出来的这几天柜台的常见的业务主要
10、有以下的 几个,由于都是自己通过观察提问和自己亲身经历得来的, 所以应该不是很全面。主要见得最多的就是开户,所以我重 点介绍开户的内容,然后把我学到的其他业务方面的内容略 加阐述。开户 开户是每天柜台最基本的业务,基本上整一天柜台就在 开户,有时候柜台有开户任务,所以我们在那里实习的或者 管培生们都早早的就被柜台的师姐们拉去开户了。 、这里所说的开户是指的资金账户,是客户在证券公司设 立的一个存放买卖证券所需资金的账户,在这个资金在账户 里面的资金证券公司会根据银行的活期利息来计息。如果仅仅是开户的话,就只需要提供身份证和银行卡, 时间是 9:30-16 :00。要填写的材料包括:一份合同、
11、基金 投资权益须知 、风险测评表 、三方存管协议 。这些资 料都是要客户本人填写,不允许有涂改,如果迫不得已要改 正的话,需要在改正出签上自己的名字,确认修改。接下来 客户要做就是去到自己所需要三方存管的银行进行确认就 行了。关于这个三方存管,又牵扯到“一步式”和“两步式” 两种不同的方法。 “一步式”的办理时只需要在光大的营业 部就可以一次性办妥了,例如光大银行和农业银行;而“两 步式”的办理则需要开立资金账户以后再到相应的银行确认, 例如工商银行和建设银行等大部分银行。这样你还是不能买卖证券的,因为你没有证券账户,这 就要开立证券账户,就是股东卡。股东卡的开立要填写证券账户申请表 ,开立的
12、时间 是交易日的交易期间,也就是9:30 - 15:00。如果开资金账户和证券账户两者是分开进行的,那就需要另外填写资 料更改表和指定交易申请表 。申请开立证券账户一般 的是只开立人民币 A股账户,包括沪 A和深A账户。值得注 意的是,开证券账户, 也就是股东卡, 是需要支付开卡费的, 上海的是 50人民币,深证的是 40人民币,这部分钱是交给 证券交易所的,只是证券公司代收的,但是多数情况下证券 公司是不会向客户收取这一项费用的,而自己替客户交纳, 只有极少数的个人投资者单独来开户的时候,才会收取。关 于这个收开卡费的问题,我一直很迷惑,因为太有弹性了, 但是我有不便于问,所以至今还未有答案
13、。销户 一般销户需要经过两个工作日,第一天要完成转托管, 和撤销指定交易,然后证券公司会进行结息,带到第一天下 午银行结算完成后,保证你的资金账户内的钱可以全部转出; 第二天将资金账户内的钱全部转出,这样才可以撤销资金账户和三方存管。值得注意的是,销了股东卡,深A的可以马上重新申请, 但沪A不可以。原因是沪 A销户业务要T+1才生效,要第二 天才能重新申请。其他的柜台业务, 例如“一柜通”、“客户资料修改” 等, 我基本上没有观察过这种业务,所以也没有太多的了解。在柜台差不多待了一个星期,观察到了很多业务上面的 做法,同时也感受到了很多的细节之处是非常值得注意的。 主要有以下几点:1 、柜台业
14、务的资料摆放都是非常的有序,开户的资料 统一放在一起,然后每种业务的资料都是归类放好,非常方 便超找,但是有一个小小的毛病就是三方存管的单子老是一 大堆,要找出客户所需要的,经常是要找好久才可以找到, 这个问题有待解决,我觉得可以先将 15 间银行初步分一下 类,比如分三类,每一类就五间,这样子就会相对快一些, 但是这肯定不是最好的方法。2、在天开户资料的时候,为了节省时间,我们一般是 要求客户先填写 风险测评表 ,然后再填写开户申请表 , 这样子柜员在客户填写资料的同时也不至于闲着,可以先录 入资料。3. 客户的两个密码一般都是为客户设成一样的,因为防 止客户混淆而产生麻烦,同时也是避免给客
15、户解释而耽误时 间,但是这其实也是一个隐患,当股民不清楚这两个密码的 不同而造成损失的时候,其实营业部也有一定的责任,毕竟 我们平常的时候看盘都是会同时登陆资金账户的,所以在节 省了时间和精力的同时也埋下了安全隐患。4、柜员对于客户的态度不是一般的好,这一点对我的 印象特别的深,基本上是有问必答,这一方面体现了营业部 柜员的专业知识非常的过硬,另一方面也体现了对待客户的 态度很端正。他们时刻把自己放在一个服务者的态度,这和 我几次在银行看到的银行柜员的表现形成了鲜明的对比,就 更别说我们的铁老大铁路部门的有些工作人员了。5、除去雯静姐不说,冬韵姐和严慧姐两个人真的是一 天忙到晚,基本上是没有休
16、息的时候,有客户来就要为客户 服务,客户走了则要审单,签章,之后闲下来的时间又要查 资料,完善客户的资料。每天都要加班,有时候甚至中午都 没法休息,也要加班,因为客户多的话就要加班审单。我终 于深深的体会到了杨曦师兄所说的: “在营业部做事是没有 加不加班的,你完全可以自主选择,只是你要把手头的事情 做好了才行。”1. 认识业内业外人士,增长见识 实习期间,最大的收获我觉得莫过于认识了很多的人, 并且从他们身上学到了很多的东西。从第一天谁都不认识, 战战兢兢的过了一天,到慢慢的熟悉营业部的大部分的师兄 师姐,熟悉每一个管理培训生,熟悉一部分的证券经纪人, 甚至是保卫处的黄叔,这是一个成长的过程,是一个增长见 识的过程。从营业部的师兄师姐身上,我学到的是他们对证券行 业的热爱和执着,是对目前从事的工作的全身心投入的 态度。很清楚的记得欣华姐说过, “因为