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1、 谋学网【奥鹏】-南开大学20春学期（1709、1803、1809、1903、1909、2003）金融机构和金融市场在线作业试卷总分:100 得分:100第1题,下列不属于我国商业银行业务范围的是()。A、发行金融债券B、监管其他金融机构C、买卖政府债券D、买卖外汇正确答案:B第2题,金融风险的特征不包括()。A、加速性B、隐蔽性C、扩散性D、稳定性正确答案:D第3题,“衍生工具存在着因交易双方中的某方违约的信用风险”。上述指的是衍生工具的()特征。A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、风险性正确答案:D第4题,下列利率决定理论中,哪种理论是着重强调利率是由货币供给与货币需求决定的()。A、流动偏
2、好理论B、马克思的利率理论C、可贷资金理论D、实际利率理论正确答案:A第5题,“衍生工具只要支付少量保证金就可以买入”。上述指的是衍生工具的()特征。A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、风险性正确答案:B第6题,“保险公司应该对相关市场的总量、性质、变化趋势、影响因素等一系列问题进行广泛考察和研究之后,来实现保险计划的准确性、有效性和精确化,保证企业资源在各个险种之间的最优配置”,上述表述指的是保险公司的()功能。A、经济补偿、风险保障B、储蓄投资C、防灾防损D、计划管理正确答案:D第7题,法定存款准备金率由()决定。A、银监会B、中国人民银行C、国务院#3中国银行业协会正确答案:B第8题,各承
3、销商包销的企业债券金额原则上不能超过其上年末净资产的()。A、1/2B、1/3C、2/3D、2/5正确答案:B第9题,“衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关”。上述指的是衍生工具的()特征。A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、风险性正确答案:C第10题,金融时报证券交易所指数是()最具权威的股价指数。A、美国B、英国C、德国D、日本正确答案:B第11题,()是指中央银行对不动产之外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。A、银行信用控制B、政府信用控制C、消费者信用控制D、企业信用控制正确答案:C第12题,商业银行向中央银行借款通常有两种方式()。A、再贷款和转贴现B、转贴现和政府作担保C、再贴
4、现和信贷配给D、再贴现和再贷款正确答案:D第13题,()是整个证券市场的核心。A、证券交易所B、证券投资者C、证券发行人D、证券公司正确答案:第14题,如果卖空价格、上一次交易的价格、再上一次交易的价格依次如下,判断在下列哪种情况下,投资者可以做卖空交易()。A、50元，48元，46元B、50元，50元，52元C、50元，52元，48元D、50元，50元，48元正确答案:D第15题,下列属于直接融资行为的有()。A、张某向银行借款10000元专门用于其企业的工程结算B、A公司向B公司投入资金100万，并占有B公司30%的股份C、A公司通过融资机构向B公司借款60000元D、李某通过金融机构借入
5、资金10000元正确答案:B第16题,方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率6%的工程项目中,试估算,大约经过()年这笔资金的本利和可以达到20万元。A、10年B、11年C、12年D、13年正确答案:B第17题,以下哪种方式是由中介机构承担证券发行的全部风险()。A、包销B、备用包销C、代销D、备用代销正确答案:A第18题,保险股份有限公司最早出现于()。A、荷兰B、美国C、日本D、德国正确答案:A第19题,()是股票最基本的特征。A、风险性B、流动性C、永久性D、收益性正确答案:第20题,“作为资金的提供者,商业银行可以利用自有资金进行投资;作为资金的需求者,商业银行可以发行债券和股票
6、”,上述指的是()职能。A、充当信用中介B、充当支付中介C、充当政策中介D、参与主体正确答案:D第21题,下列有关固定价格机制的说法,正确的有()。A、投资者申购需要预先全额缴款B、限制申购上限C、市场化程度不足、定价效率低D、低成本，符合“公平原则”。正确答案:A,B,C,D第22题,非存款类金融机构包括()。A、投资银行B、商业银行C、投资基金D、保险公司正确答案:A,B,D第23题,卖空机制可以在以下哪种条件下进行()。A、卖空价格高于前一次交易的价格，即涨幅交易B、卖空价格可以等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须高于再前一次交易的价格，即零涨幅交易C、卖空价格低于前一次交易的
7、价格D、卖空价格等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须低于再前一次交易的价格正确答案:A,B第24题,金融衍生工具主要包括()。A、远期合约B、期货合约C、期权合约D、互换正确答案:A,B,C,D第25题,以下选项属于证券投资基金特点的有()。A、集合了众多投资者的资金，享有专业化的管理B、以组合的方式进行投资运作，使风险分散化C、投资收益与风险收益相匹配D、投资操作与财产保管相分离正确答案:A,B,C,D第26题,优先股票的特征包括()。A、股息率固定B、股息分派优先C、剩余资产分配优先D、一般无表决权正确答案:A,B,C,D第27题,有甲、乙、丙、丁投资者四人,均申报卖出X股票,申
8、报价格和申报时间分别为:甲的卖出价10.70元,时间13:35;乙的卖出价10.40元,时间13:40;丙的卖出价10.75元,时间13:25;丁的卖出价10.40元,时间13:38。那么这四位投资者交易的优先顺序为()。A、甲丙B、丙甲C、丁乙D、乙丁正确答案:A,C第28题,证券机构通过()实现媒介资金供需功能A、发行证券B、金融创新C、并购D、证券交易正确答案:A,D第29题,证券信用经纪的两种方式包括()。A、融资B、融券C、买空D、卖空正确答案:A,B第30题,以下属于货币职能的有()。A、流通手段B、价值尺度C、贮藏手段D、支付手段正确答案:第31题,以下属于中国农业发展银行业务范
9、围的有()。A、办理由国务院确定的粮食、油料、棉花收购等B、办理肉类、食糖、烟叶、羊毛等国家专项储备贷款；发行金融债券C、办理出口信贷正确答案:第32题,下列属于货币市场产品的有()。A、短期国库债券B、回购协议C、大额可转让存单D、银行承兑汇票正确答案:A,B,C,D第33题,证券管理机构是指()。A、证监会B、中国证券业协会C、证券公司D、信托投资公司正确答案:A,B第34题,20世纪70年代金融创新的特点主要有()。A、创新主体多样化B、创新种类多样化C、创新动机多样化D、创新的主体以银行为主正确答案:A,B,C第35题,风险分散的方法包括()。A、对象分散法B、时机分散法C、地域分散法
10、D、期限分散法正确答案:A,B,C,D第36题,按照商业组织的法律形式分类,保险公司可以分为()。A、国营保险组织B、私营保险组织C、合作保险组织D、个人保险组织正确答案:第37题,下列那些业务是指商业银行的表外业务()。A、支付结算业务B、承兑业务C、代理业务D、信息咨询业务正确答案:第38题,按照发行主体分类,债券可以分为()。A、政府债券B、金融债券C、公司债券D、公募债券正确答案:A,B,C第39题,存款类金融机构包括()。A、商业银行B、储蓄机构C、信用合作社D、保险公司正确答案:A,B,C第40题,遗嘱信托分为()。A、执行遗嘱B、监护信托C、赡养信托D、管理遗产信托正确答案:A,
11、D第41题,股票是一种有价证券,它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。T、对F、错正确答案:T第42题,中央银行作为特殊的金融机构,一般不经营商业银行和其他金融机构的普通金融业务。T、对F、错正确答案:第43题,实际利率是指包括补偿通货膨胀风险的利率。T、对F、错正确答案:第44题,回购协议本质是一种以证券为抵押品的抵押贷款。T、对F、错正确答案:第45题,市场价格是指股票在证券市场上买卖的价格。T、对F、错正确答案:F第46题,商业银行的经营目标是尽可能地追求利润的最大化。T、对F、错正确答案:T第47题,一般而言,凡可作期货交易的金融工具都可作期权交易。T、对F、错正确答案:第48题,直接展业是指保险公司的专职展业人员直接推销保险单,承揽保险业务。T、对F、错正确答案:第49题,金融就是资金的融通。T、对F、错正确答案:第50题,外汇市场的参与者主要有外汇银行、中央银行以及其他金融机构等。T、对F、错正确答案:T
