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1、58 金融板块财富管理行业人力资源报告 财富管理行业人力资源报告 选 题： 金融-财富管理行业 顾问姓名： 张 敏 部 门： 金融项目 日 期： 2014年12月1日 编 号： JR1001 （初级版） 财富管理行业解读一财富管理行业基本背景（一）世界10强排名 依据道琼斯(DOWJONES)提供的数据信息，从全球众多投资银行中，根据各企业年度的销售额、规模、总资产、资产收益率、净利率幅度、服务指数、雇员人数等指标进行综合评估以及网络调查，评定出“2013年全球投资银行十强企业排行榜”。排名榜单如下： NO、1高盛集团有限公司 高盛集团（GoldmanSachs），一家国际领先的投资银行和证券
2、公司，向全球提供广泛的投资、咨询和金融服务，拥有大量的多行业客户，包括私营公司，金融企业，政府机构以及个人，和香港设有分部，在23个国家拥有41个办事处。总部设在纽约，并在伦敦、法兰克福、东京、香港和世界其他主要金融中心设有分支机构。高盛集团同时拥有丰富的地区市场知识和国际运作能力。 NO、2摩根士丹利 摩根士丹利（Morgan Stanley，NYSE：MS），财经界俗称“大摩”，是一家成立于美国纽约的全球领先的国际性金融服务公司， 2008年9月，更改公司注册地位为“银行控股公司”。范围涵盖投资银行、证券、投资管理以及财富管理。在全球37个国家设有超过1,200家办事处,竭诚为各地企业、政
3、府机关、事业机构和个人投资者提供服务。摩根士丹利是最早进入中国发展的国际投资银行之一，多年来业绩卓越。摩根士丹利总公司下设9个部门，包括：股票研究部、投资银行部、私人财富管理部、外汇/债券部、商品交易部、固定收益研究部、投资管理部、直接投资部和机构股票部。涉足的金融领域包括股票、债券、外汇、基金、期货、投资银行、证券包销、企业金融咨询、机构性企业营销、房地产、私人财富管理、直接投资、机构投资管理等。NO、3美林证券 美林证券是世界领先的财务管理和顾问公司之一，总部位于美国纽约。作为世界的最大的金融管理咨询公司之一，它在财务世界里响叮当名字里占有一席之地。在曼哈顿四号世界金融中心大厦占据了整个3
4、4层楼。总资产接近1.4万亿美元。在36个国家建立了分支机构，管理的资产达1.1万亿美元。作为一家投资银行，美林证券为世界各地的公司、政府、研究机构和个人提供债务股票安全保险和战略咨询，在业界居领导地位，是全球最大的金融资产管理者之一。2008年9月份被美国银行收购。NO、4日本野村控股公司 野村控股（英文名NOMURA SECURITIES）是日本最大的证券公司。其前身为野村绪七在1872年设立的野村商店，1918年成立野村银行。两年后设立专门从事债券业务的野村银行证券部。1925年该部独立，成立野村证券股份公司。1946年野村控股从大坂迁到东京。国内有分社113个，海外国际子公司及分社、办
5、事处共29个。野村控股还设有综合研究所、电子计算中心，接受其他机构委托，从事调查研究等情报业务。野村控股是日本四大证券公司之首，也是全世界最大证券公司之一。NO、5安盛金融公司 安盛金融公司是安盛集团的一员，财务保障和财富管理的全球领导者。持有联合资产管理公司（Alliance Capital Management）的绝大多数股份；同时在海外其它地方都有众多子公司。 安盛集团业务网络覆盖全球五大洲逾50个国家及地区。安盛集团分别在巴黎证券交易所和纽约证券交易所上市，集团的数家公司也在其经营地上市，包括澳大利亚、新西兰、香港、纽约、法兰克福、伦敦、布鲁塞尔及都柏林。NO、6麦格理集团 麦格理集团
6、（Macquarie），是总部位于亚太区最大的专项投资、财务顾问和金融服务的国际供应商之一。麦格理集团是澳大利亚最大的投资银行。近十年来，麦格理在全球很多国家对基础设施、机场、收费公路、水等公用事业以及房地产进行投资和收购，在基础设施方面的管理资产总额达到2000亿澳元（109个基础设施项目）。麦格理还是全球最大的管理房地产信托资金的投资银行，管理的房地产资产超过300亿澳元，涉及700个物业和7个上市的、18个未上市的房地产投资基金。NO、7 Mediobanca SpA MEDIOBANCA作为上市公司，是意大利最主要的投资银行之一。其50%的股份为公众股，其余50%为核心股，控制在董事会
7、成员手中，以保证银行经营目标的连贯性。藉于它在意大利资本市场上的中心地位，MEDIOBANCA与意大利主要的大公司都建立了长期的紧密的合作关系。半个多世纪以来，MEDIOBANCA一直在为意大利及海外的客户提供服务，并在国际金融业内建立了牢固的联系。其强大的法律和金融专业分析能力保证了MEDIOBANCA能够在意大利开展和取得最成功的经营。NO、8北方信托公司 北方信托公司成立于1889年，总部位于芝加哥，分支遍及美国15个州，在6个国家设立有自己的办事处，。北方信托是全球第五大的资产服务公司。为退休基金、机构投资者和个人客户提供托管、基金管理、风险分析以及投资外包等多项服务。是一家金融控股公
8、司，北方信托有限责任公司提供资产服务，基金管理，资产管理，信托及银行解决方案，为企业，机构，家庭和个人提供服务。在1998年，成立了北方信托全球投资公司，个人和机构客户提供服务，为客户提供集中的投资管理能力。NO、9新加坡丰隆金融集团有限公司 新加坡丰隆金融集团有限公司（Hong Leong Financial Group Berhad 简称“HLFG”又叫国浩集团之联营公司)为于马来西亚上市之综合金融服务集团。HLFG之业务包括商业及零售银行业务、 伊斯兰银行、投资银行、保险经纪、人寿及一般保险、伊斯兰保险业务、基金管理、企业顾问服务及股票经纪。HLFG之主要附属公司包括丰隆银行有限公司及
9、Hong Leong Islamic Bank Berhad (丰隆伊斯兰银行有限公司) (HLIB)（银行、财务及单位信託业务）、Hong Leong Assurance Berhad （人寿及一般保险业务）、Hong Leong To。NO、10 Ibg Llc Interactive Brokers Group, LLC 是由董事长兼首席执行官Thomas Peterffy于1977创建的。Interactive Brokers盈透有限公司是全球最大的专业网上交易券商之一。目前已在纳斯达克上市，代码IBKR。Interactive Brokers公司总部设在Greenwich Conne
10、cticut（美国康涅狄格州的格林威治），IB受SEC（美国证券交易监督委员会）、FINRA（金融行业规范权威）、NYSE（纽约股票交易所）、SFA和世界其他监管代理的监管。电子交易产品包括全球股票、期权、期货、外汇、债券和基金。IB的客户可以随时登陆数十个国家的近150多个交易所，交易股票、期货、外汇、期权、指数基金及共同基金，直接进场到CBOT、CME、NYMEX、NYBOT，以及加拿大、英国、比利时、法国、德国、意大利、荷兰、西班牙、瑞典、瑞士、澳大利亚、香港、日本及新加坡等国家（地区）的交易所，参与全球市场的交易。（二）中国大型财富管理机构名录及排行一、第三方理财类 诺亚财富 高晟财富
11、 好买财富 展恒理财 恒天财富 嘉华财富 新湖财富 大唐财富 极元财富 康宏财富 宜信财富 海银财富 中科创财富 钜派投资 利得财富 锦安财富 瑞盈财富 二、信托系财富管理机构 外贸信托五行财富 平安私人财富管理 新华财富 三、基金系财富管理机构 嘉实财富 四、券商系财富管理机构 中金公司财富管理 国泰君安财富管理 瑞银证券 五、银行系财富管理机构 交通银行沃德财富 招行金葵花理财 建行财富 光大银行阳光财富 中银财富管理 工银财富 民生银行非凡财富 渣打私人财富管理 渣打优先理财 汇丰卓越理财 花旗贵宾理财 恒生VIP优越理财 六、私人银行机构 招商银行私人银行 交通银行私人银行 建行私人银
12、行 中国银行私人银行 农业银行私人银行 工银私人银行 民生私人银行 兴业银行私人银行 浦发银行私人银行 汇丰私人银行 花旗私人客户业务 瑞士银行中国财富管理企业排名1中国银行财富管理2招商银行财富管理3平安信托财富管理4广发证券财富管理5国泰君安财富管理6华夏基金财富管理7嘉实基金财富管理8诺亚（中国）财富管理中心财富管理9上海证券之星财富管理有限公司10南方基金财富管理（三）财富管理行业的发展历史及该行业在中国的发展史1.欧美财富管理业的变迁与启示 虽然我国的财富管理业历史较短，但大可不必完全摸着石头过河，欧洲和美国财富管理业的发展历史较长，我们可以从其中得到一些启示。源于欧洲16-18世纪
13、，独立财富管理业务最早以私人银行的形式起源于瑞士，在上世纪90年代时发展壮大于美国。经过近几百年的发展，目前在北欧、美国等一些发达国家和地区，信用环境良好，政治与金融环境稳定，客户已经对财富管理有了较为理性的认识，私人财富管理业务相对比较成熟。早在18世纪中叶，瑞士的私人银行家就已活跃在市场上，为国际客户提供货币兑换、资金转移、资产管理、票据贴现等业务。二战后，由于全球金融制度变化、科学技术进步以及资本市场的发展，财富快速积累，瑞士的私人银行业务进入了快速发展与扩张阶段。同期，其他欧洲国家如英国、法国的现代私人银行业也快速发展起来，一些综合性银行和投资银行也进入或扩大财富管理的市场，成为私人银
14、行业务的竞争者。在欧洲，遗产继承是财富管理业增长的重要影响因素。同时，欧洲的很多产业公司实际上仍然是私有的，财富多与不动产相关，造成了财富的流动性较差。由于“继承财产”的方式和拥有者年龄等因素，客户的风险承受能力比较有限，且比较重视资产安全。资产继承、法律税务和养老金规划是财富管理的重要市场。 盛于美国国外私人银行业务起源于欧洲，在美国得到进一步的发展。美国的私人理财业务开始于20世纪30年代，最早是由保险公司开展的，其内容包括投资和收益规划、办理手续等。二战以后，随着经济恢复、证券市场和金融市场的发展，美国逐渐发展成为世界第一大经济体，国民的理财需求逐渐扩大，商业银行、投资银行开始引入理财服
15、务并逐渐固化为一项日常业务。20世纪80年代，美国新的技术创新大量涌现，汇率、利率、大宗商品的价格逐渐稳定。二战后婴儿潮出生的人群带来人口红利并成为了中产阶级，新企业数量明显增加。随着经济快速发展，劳动生产率持续提高推动了财富增长。证券价格的稳定上涨给投资人带来了较高回报，不少企业家通过IPO快速成为富豪。同时，美国的商业银行业逐步认识到个人财富管理市场的重要性，加上金融技术创新层出不穷，私人银行和财富管理在金融行业逐步发展成为一项主流业务。私人财富管理业务融合了资产负债管理、现金流管理等服务，理财工具向多样化形式发展。20世纪90年代中后期的美国，大萧条时期遗留的金融管制界限开始被打破。1999年11月克林顿政府颁布金融服务现代化法案支持金融混业经营，废止1933年制定的G-S法后，商业银行、投资银行和保险公司可以互相进入对方的传统领域，金融产品线得到大幅扩
