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1、城市公共设施项目贷款重点一、城市公共设施行业发展规划和信贷政策要点（一）城市公共设施行业发展规划1. 公共设施行业概况公共设施行业主要包括城市道路桥梁及配套工程；城市垃圾处理工程；城市绿化及其他相关工程等。自改革开放以来，我国城市建设迅速发展，城市化进程的速度达到同期世界城市化速度的两倍，但是与世界发达国家相比，城市化程度仍十分落后，我国城市化建设仍有较大的发展空间。截止到2002年底，全国城市化率为39.1%，拥有城市道路19.1万公里，道路面积277179万平方米，分别比去年增长8.74、11.12。1996年至2002年平均每年增加道路长度9803公里，道路面积16218万平方米，年平均
2、增长率分别为6.31、7.47。2002年城市人均道路面积7.9平方米，比上年增加0.9平方米，人均公共绿地面积5.4平方米，建成区绿化覆盖率29.8%。到2002年底，全国建成生活垃圾无害化处理场651座，无害化处理能力21551吨/日，无害化处理率54.24。无害化处理率最高的为北京、浙江、江苏，分别为86.35、86.11、85.49。1996年至2002年，生活垃圾无害化处理能力平均每年增加9948吨/日，年平均增长率为5.55。经济发展和工业化水平的提高，对城镇化的要求日益提高，虽然近几年我国市政设施有了较大发展，但我国大部分城市市政基础设施仍然存在诸多问题，如城市规划不够科学合理，
3、城市道路狭窄，道路交通拥堵，未形成科学的路网结构，城市垃圾处理能力较低，相对于经济发展的需要，我国城市的市政基础设施欠账较多，难以满足经济发展和人居的需要。2002年我国GDP总量达到104790亿元，世界银行认为，当国家GDP总量超过1万亿美元时，意味着财富积累将步入新的轨道，加快城市化建设步伐是发挥城市中心作用，拉动内需，提高经济效率的有效途径。目前我国的城市化已经成为推动我国区域发展新一轮经济增长的载体。未来20年，是我国社会经济发展的战略机遇时期，大力推进中国的城市化，既是全面建设小康社会，实现现代化的历史重任，又是有效解除中国经济社会约束瓶颈，保障我国经济社会快速、持续和协调发展的重
4、大举措。2.行业发展规划“十五”期间，我国城市化、城市现代化将进入加速发展时期，城市建设行业发展的发展目标为：紧密结合经济结构的战略性调整，坚持政府导向和市场推进并重，按照分类指导、因地制宜、循序渐进的原则，积极引导、有序推进，逐步形成符合我国国情，大中小城市和小城镇协调发展的合理的城镇体系。优化城镇功能结构和空间布局，提高城镇质量，增强城市的辐射和带动能力，促进生产要素的合理配置、人口的合理分布和流动，促进地区之间和城乡之间的协调发展。“十五”规划目标为：2005年全国城市供水普及率达到98.5%，污水处理率达到45%，燃气普及率达到92%，新建城市道路3万公里，面积8亿平方米，人均道路面积
5、10平方米，垃圾处理率达到65%，城市绿化覆盖率达到35%。（二）开发银行信贷政策要点1.支持范围和重点城市公共设施行业支持的范围为:直辖市、省会城市、计划单列市、地级市、县（市）及重点城镇当中的垃圾处理项目、城市主干道项目、城市绿化及综合整治项目等。重点支持的项目为：（1）符合城市总体规划、符合土地利用总体规划、符合土地利用年度计划、符合环保要求的项目。（2）实行市场化运作，项目自身能产生一定现金流的收费路桥及其他收费项目。（3）以BOT形式运作的项目。2.项目组合公共设施行业中的子项可单个评审，也可与城市基础设施的其他项目整体组合，一同评审。二、公共设施行业特点与风险（一）公共设施行业特点
6、1公益性目前，我国城市垃圾处理已基本属于准经营性公共物品项目，正在向经营性项目过渡。城市道路中的部分环路和为加快道路建设地方政府以建设道路而配置周边城市建设用地作为项目资金来源等的均属经营性项目，但大部分城区道路为非经营性项目，城市绿化基本为非经营性项目。因此，公共设施项目的社会效益和环境效益更为突出。2垄断性城市垃圾处理、城市道路、城市绿化等基本与其它城市基础设施一样仍属公共物品，由政府统一规划和管理。其实施主体一般为政府授权的经营的实体，具有很强的政府背景。近几年，我国的城市基础设施建设已经进入高速发展阶段，适应城市建设高速发展需要，我国的城建管理体制也在发生根本的变化，在政府的引导下，其
7、市场化程度将越来越高，市政公用行业也将成为更多的投资者关注的热点。3项目建设资金来源较为单一传统上城建项目的建设资金对财政的依赖性较大，但随着城市公共设施建设的市场化进程的推进，项目建设资金正向多渠道融资方向发展。4投资需求量大，持续周期长。我国的城市化正处于加速发展时期，城市化的加速发展必然要求加快城市基础设施建设，提高城市基础设施水平。现有的基础设施已不能满足需要，城市建设的需求和任务加大，城市建设项目投资需求量较大，而且，在未来20年内都将是一个持续过程。（二）公共设施行业的信贷风险1政府信用风险2资本金出资风险3法人治理结构风险4公共设施建设规模较大超出财政承受能力的风险5收费项目政策
8、风险和市场风险四、关于借款人评审（一）借款人条件我国的城建管理体制正在发生根本的变化，在政府的引导下，其市场化程度将越来越高，市政公用行业也将成为更多的投资者关注的热点。建设部建城2002272号关于加快市政公用行业市场化进程的意见，从国家主管部门的角度已经正式提出，国家鼓励市政公用行业引入竞争机制，开放市政公用行业市场，建立政府特许经营制度，公开招标选择投资主体。负责公共设施项目投资的独立法人作为开发银行借款人应符合如下基本条件：1.获取政府特许经营权。由于传统上市政公用设施由政府垄断经营，对市场化运作的公司，应获取在城市市政公用设施行业的政府授权，取得政府特许经营权。借款人应提供政府授权文
9、件、特许协议文本、其他相关协议等。2借款人的经营范围，应在营业执照中反映相应内容。 3.借款人的总体财务状况应具备承担项目建设和负债的能力，其资产负债率不得高于70%，不得出现亏损，但对其盈利能力的要求可适当放宽。借款法人注册资本金要达到我行规定标准。 4.借款人应具有在城市市政公用基础设施建设及管理方面足够的协调能力。5.借款人应对项目建设、管理和运营及对各项建设资金、项目收益及还贷资金负责。6收费项目的政策风险，对借款人的保证措施。风险提示n 政府授权是否落空n 政府配套政策是否落实n 借款人是否负责项目建设、管理和运营及对各项建设资金、项目收益及还贷资金的控制力n 借款人是否有足够的现金
10、流n 避免是否为“空壳”公司。n 由于借款人和执行人分离的原因所造成的借款、用款分离的风险。五、关于项目政策、技术及建成风险评审评审应重点反映城市规划情况，分析规划审批和执行情况，应反映城市对贷款项目所涉及的道路、垃圾处理等相关专业的规划情况。对照全国总体情况和相关城市状况，分析贷款城市基础设施现状和问题，城市发展需求，分析市政公用设施项目建设的意义和目的。评审报告中需披露的内容除了共性内容外，应在项目概况前披露城市概况，具体内容参见本章第一节城市供水和污水处理项目贷款评审重点。风险提示n 项目是否符合城市规划n 项目建设规模是否合适，是否在城市财力承受范围之内n 收费项目的政策连续性。六、关
11、于项目市场风险评审公共设施项目中除不收费的城市路桥等项目外，凡是有收费的项目都应分别进行市场分析，包括收费路桥、垃圾处理等。同时，还款资金来源中包括道路两侧土地出让收益的（含路桥相邻土地或开发区土地等），需对城市土地出让市场进行评审和分析，对企业综合还贷的，还要对收入涉及主要产品市场进行分析。（一）收费路桥的市场分析重点是交通量及收费标准分析。预测交通量及收费价格均应分车种分别测算，以反映交通量的实际结构，使财务测算更加合理。1交通量预测中应分析以下内容：n 近3年城市机动车保有量及增长率状况n 相关路桥状况及交通现状n 交通量预测所采用的基础数据的来源及可靠性n 交通量预测所采用的方法及其可
12、行性n 周边可能与本项目产生竞争的路桥情况、交通量现状及趋势分析2收费标准评审应包括以下内容：n 有政府有权部门同意本项目收费的文件n 区域内同等级道路收费标准及现状n 对比分析本项目收费标准实现的可能性（二）垃圾处理项目分析的重点是垃圾处理量与城市现有垃圾量的总量及布局关系，以及收费的价格水平及上升空间，即处理规模及收费价格水平。n 处理规模分析应包括以下内容：n 城市现有的垃圾总量n 生活和生产垃圾的比例结构分析n 城市现有处理能力及处理量分析n 城市垃圾处理的规划及布局n 建设规模是否适应，并预测其达产情况 2收费价格水平评审应包括以下内容：n 有政府有权部门批准的收费价格文件n 同类型
13、城市及区域内的价格水平以及各项收费的实收率，分析价格实现的可行性，并预测贷款城市价格的上升空间（三）道路两侧土地出让市场分析的重点是土地供需量及土地出让价格。 1土地供需状况分析应包括以下内容：n 土地的供应情况：反映可供出让的土地的数量、具体地块的位置、土地性质、规划用途、面积情况。n 土地出让情况分析近35年城市土地出让情况，包括数量、位置分布情况、土地性质结构（即工业用地、商住用地、旅游用地等）；增长率及速度；本项目范围土地出让情况（已签合同、协议情况）未来土地出让预测。2土地出让价格分析应包括以下内容：n 了解土地定级情况和基准地价情况n 近35年各类性质土地的实际出让价格及变动趋势分
14、析n 本项目已签合同、协议的土地出让价格n 评审测算确定的土地出让价格。3按照预计的土地出让量和出让价格，预计还贷期内土地出让收入情况对企业综合还贷的，涉及的主要产品，按我行相关市场分析规定进行分析。七、关于项目财务评审和偿债能力评审参见本章第一节城市供水和污水处理项目贷款评审重点。此类项目的计算期应与贷款期限匹配，一般为1015年。八、关于信用结构参见本章第一节城市供水和污水处理项目贷款评审重点，其他说明如下：1.此类项目的收费权和收益权包括路桥通行费、道路两侧土地转让收入、垃圾处理费等。2.除项目自身收费权质押外，应积极探讨有实力公司担保、股权质押、城市商业银行担保、优质房地产抵押及地方优势企业第三方担保等担保形式。风险提示（1）各种收费权质押担保的出质人资格、质押登记是否明确。（2）政府信用风险主要表现为：政府道德风险及项目还款对财政补助的依赖性大及财政补助还款是否能够落实。
