《2020（资产管理）FIS核心系统需求资产银承贴现(3)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020（资产管理）FIS核心系统需求资产银承贴现(3)（125页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 资产管理 FIS 核心系统 需求资产银承贴现 FIS 核心系统需求 资产 银承 贴现 繁德信息技术服务 北京 有限公司 错误 未指定书签 文档修订记录 修订日期变更编号变更描述 修订 方法 修订说明修订人 修订方法 新增 修改 删除 目录 1 银行承兑汇票 1 1 1 业务描述 1 1 2 业务流程 1 1 3 业务功能详细说明 1 1 3 1 银行承兑汇票开户 2150 2 1 3 2 银行承兑汇票信息修改 2151 7 1 3 3 银行承兑汇票担保信息修改 2152 10 1 3 4 银行承兑汇票未用退回 2153 12 1 3 5 银行承兑汇票手工备款 2154 15 1 3 6 银行
2、承兑汇票销记 2155 17 1 3 7 银行承兑汇票打印 2156 20 1 3 8 银行承兑汇票挂失解挂 2157 23 1 3 9 银行承兑汇票信息查询 2180 29 1 3 10 银行承兑汇票信息组合查询 2181 35 1 3 11 银行承兑汇票票面信息查询 2182 40 1 3 12 银行承兑汇票历史明细查询 2183 46 1 3 13 银行承兑汇票备款明细查询 2184 49 2 贴现业务 51 2 1 业务描述 51 2 2 业务流程 51 2 3 业务功能详细说明 52 2 3 1 贴现开户 2101 52 2 3 2 贴现票据处理 2102 57 2 3 3 贴现收回
3、处理 2103 63 2 3 4 贴现转垫款 2104 66 2 3 5 系统内票据集中 2105 68 2 3 6 贴现查询处理 2110 72 2 3 7 贴现信息查询 2120 76 2 3 8 贴现组合查询 2121 83 2 3 9 票据组信息查询 2122 87 2 3 10 票据包组合查询 2123 96 2 3 11 贴现账户明细查询 2124 100 2 3 12 贴现历史明细查询 2125 105 2 3 13 贴现票据信息组合查询 2126 107 2 3 14 贴现利息试算 2128 109 1 银行承兑汇票 1 1 业务描述 银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存
4、款人出票 向开户银行申请并经银行审 查同意承兑的 保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据 银行承兑汇票每张票面金额最高为 1000 万元 承兑期限最长不超过 6 个月 承兑申请 人在银行承兑汇票到期未付款的 按规定计收逾期罚息 银行承兑汇票的持票人应当自汇票到期日起十日内向付款人提示付款 银行承兑汇票的出票人应于汇票到期前将票款足额交存其开户银行 承兑银行应在汇票 到期日或到期日后的见票当日支付票款 1 2 业务流程 1 3 业务功能详细说明 1 3 1银行承兑汇票开户 2150 1 功能描述 录入和修改时 信管系统发起 核心接收信管系统传入银行承兑汇票基础数据 登记银 行承
5、兑汇票信息 复核时 柜面发起 柜员录入承兑协议编号回显数据复核 核心系统对抵 质押物编号逐笔检查之后关联此笔银行承兑汇票 并按照保证金控制比例 逐笔控制银行承 兑汇票保证金 保证金和抵质押物不做要求 可以多笔 可以没有 无保证金时可用资产模块的 2200 抵质押物交易开户 后用 2203 交易将银承与抵质押物关联 2 操作权限 柜面柜员 3 授权说明 无须授权 4 前台输入交易画面 5 前台输入说明 编号字段名名称是否必输列表说明 1 DKKHCZ 操作标志 Y 1 录入 2 修改 3 复核 2 CDXYBH 承兑协议编 号 Y 3 BCCPZE 本次出票总 额 Y 4CHUPBH 出票编号
6、Y 5KEHHAO 客户号 Y 6CHPRZH 出票人帐号 Y 7CHPRQC 出票人全称 Y 8HUOBDH 货币代号 Y 01 人民币 编号字段名名称是否必输列表说明 9 BZJTZK 结算帐户透 支扣款 Y 0 允许 1 不允许 10 BZJSXH 保证金到期 扣款顺序 Y 1 先结算帐 户 2 先保证金 11QNFARQ 签发日期 Y 12DAOQR Q 到期日期 Y 13F21501 14CHUPBH 出票编号 Y 15SHKRZH 收款帐号 Y 16SHKRXM 收款人姓名 Y 17SKHHAO 收款行号 Y 18SHKHH M 收款人开户 行行名 Y 19PIOMJE 票面金额
7、Y 20F21502 21SHUNXH 顺序号 Y 22YOUXJI 优先级 Y 编号字段名名称是否必输列表说明 23 BZJZLL 保证金种类 Y 1 活期保证 金 2 定期保证 金 3 他方保证 金 24BZHJZH 保证金帐号 Y 25KEHZW M 客户中文名 Y 26FRENUM 冻结编号 N 核心自动产生 27BAOZBL 保证金比例 Y 28DJIEJE 冻结金额 Y 29 BZJCEK 保证金超额 扣款 Y 0 允许 1 不允许 30F21503 31 DZYWBH 抵质押物编 号 N 暂不使用 32ZYJINE 质押金额 N 暂不使用 33RUZHJG 入账机构 Y 编号字段
8、名名称是否必输列表说明 34 DKGLJG 贷款管理机 构 Y 35FUHEJG 复核机构 Y 6 前台输出画面 7 前台输出说明 编号字段名名称是否必输列表说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2CHPRZH 出票人帐号 3CHPRQC 出票人全称 4 BCCPZE 本次出票总 额 5DAOQR Q 到期日期 6GUIYLS 柜员流水号 8 打印说明 打印的凭证 9 后续业务处理 10 会计核算 业务人员填写 1 3 2银行承兑汇票信息修改 2151 1 功能描述 此交易用于银行承兑汇票复核之后 修改汇票信息 修改时单笔票据修改 只允许银承 管理机构修改 支持隔日修改 可修收款人帐号 收款
9、人姓名等信息 并登记银行承兑汇 票更新明细表 修改后可用 2156 交易打印新银行承兑汇票 此交易由信管系统发起 柜面 复核 直通时无需柜面复核 须授权 2 操作权限 柜面柜员 3 授权说明 无须授权 4 前台输入交易画面 5 前台输入说明 编号字段名名称是否必输列表说明 1 DKCZBZ 操作标志 Y 1 录入 2 复核 3 直通 2 CDXYBH 承兑协议编 号 Y 3CHUPBH 出票编号 Y 4KEHHAO 客户号 N 回显 编号字段名名称是否必输列表说明 5CHPRZH 出票人帐号 N 回显 6CHPRQC 出票人全称 N 回显 7HUOBD H 货币代号 N 回显 8PIOMJE
10、票面金额 N 回显 9YNGYJG 营业机构 N 回显 10ZHNGJG 帐务机构号 N 回显 11QNFARQ 签发日期 N 回显 12DAOQR Q 到期日期 N 回显 13PNGZZL 凭证种类 N 回显 14PJLUGZ 票据轮冠字 N 回显 15PIOJHM 票据号码 N 回显 16SHKRZH 收款帐号 N 修改时输入 17SHKRXM 收款人姓名 N 修改时输入 18SKHHAO 收款行号 N 修改时输入 19SHKHH M 收款人开户 行行名 N 修改时输入 6 前台输出画面 7 前台输出说明 编号字段名名称是否必输列表说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2CHUPBH 出
11、票编号 3 PNGZZL 凭证种类 013 银行 承兑汇票 4PJLUGZ 票据轮冠字 5PIOJHM 票据号码 6SHKRZH 收款帐号 7SHKRXM 收款人姓名 8GUIYLS 柜员流水号 8 打印说明 9 后续业务处理 10 会计核算 1 3 3银行承兑汇票担保信息修改 2152 1 功能描述 此交易由信管系统发起 柜面复核 直通时无需柜面复核 用于银行承兑汇票复核之后 修改保证金信息 只允许银承管理机构修改 此交易可以增加 修改 删除银行承兑汇票保 证金 2 操作权限 柜面柜员 3 授权说明 无须授权 4 前台输入交易画面 5 前台输入说明 编号字段名名称是否必输列表说明 1 DKC
12、ZBZ 操作标志 Y 1 录入 2 复核 3 直通 2 CDXYBH 承兑协议编 号 Y 3 BCCPZE 本次出票总 额 Y 回显 4CHUPBH 出票总笔数 Y 回显 5CHPRZH 出票人帐号 Y 回显 6CHPRQC 出票人全称 Y 回显 7 HUOBDH 货币代号 Y 01 人民币 回显 编号字段名名称是否必输列表说明 8 BZJSXH 保证金到期 扣款顺序 Y 1 先结算帐 户 2 先保证金 回显 9QNFARQ 签发日期 Y 回显 10DAOQR Q 到期日期 Y 回显 11F21521 12SHUNXH 顺序号 N 13YOUXJI 优先级 Y 14 BZJZLL 保证金种类
13、Y 1 活期保证 金 2 定期保证 金 3 他方保证 金 15BZHJZH 保证金帐号 Y 16KEHZW M 客户中文名 Y 编号字段名名称是否必输列表说明 17 FRENUM 冻结编号 Y 修改删除时必输 新增时无 需输入 系统自动产生 18BAOZBL 保证金比例 Y 19DJIEJE 冻结金额 Y 20 BZJCEK 保证金超额 扣款 Y 0 允许 1 不允许 6 前台输出画面 7 前台输出说明 编号字段名名称是否必输列表说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2GUIYLS 柜员流水号 8 打印说明 9 后续业务处理 10 会计核算 1 3 4银行承兑汇票未用退回 2153 1 功能
14、描述 本交易用于银行承兑汇票未用退回 出票人对未使用的银行承兑汇票 应回原承兑银行 申请注销 并按相关手续办理注明 未用退回 字样 当此银行承兑协议下面只有一张票据 时 解控全部保证金 本交易由柜面发起 须授权 支持备款前 备款后两种未用退回 2 操作权限 柜面柜员 3 授权说明 无须授权 4 前台输入交易画面 5 前台输入说明 编号字段名名称是否必输列表说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 Y 2CHUPBH 出票编号 Y 3CHPRZH 出票人帐号 N 回显 4CHPRQC 出票人全称 N 回显 5HUOBD H 货币代号 N 01 人民币回显 6PIOMJE 票面金额 N 回显 7YN
15、GYJG 营业机构 N 回显 8QNFARQ 签发日期 N 回显 9DAOQR Q 到期日期 N 回显 编号字段名名称是否必输列表说明 10 PNGZZL 凭证种类 N 013 银行 承兑汇票 回显 11PJLUGZ 票据轮冠字 N 回显 12PIOJHM 票据号码 N 回显 13SHKRZH 收款帐号 N 回显 14SHKRXM 收款人姓名 N 回显 15SKHHAO 收款行号 N 回显 16SHKHH M 收款人开户 行行名 N 回显 6 前台输出画面 7 前台输出说明 编号字段名名称是否必输列表说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2CHUPBH 出票编号 3HUIPJE 汇票金额 4
16、GUIYLS 柜员流水号 8 打印说明 9 后续业务处理 10 会计核算 1 3 5银行承兑汇票手工备款 2154 1 功能描述 此交易由柜面发起 须授权 银行承兑汇票到期 柜员可使用此交易手工备款 也可不使 用此交易进行处理 日终时系统会自动批量备款 备款时 对银行承兑协议下票据状态为正 常 已到期的票据逐笔备款 对银行承兑汇票已挂失 并超过挂失期限 一般为 12 天 但 并未收到法院止付通知书的银承汇票也进行备款 手工备款不允许产生垫款 日终批处理允 许产生垫款 2 操作权限 柜面柜员 3 授权说明 无须授权 4 前台输入交易画面 5 前台输入说明 编号字段名名称是否必输列表说明 1CDXYBH 承兑协议编号 Y 6 前台输出画面 7 前台输出说明 编号字段名名称是否必输列表说明 1CDXYBH 承兑协议编号 编号字段名名称是否必输列表说明 2ZHDKJE 转垫款金额 3GUIYLS 柜员流水号 8 打印说明 9 后续业务处理 10 会计核算 1 3 6银行承兑汇票销记 2155 1 功能描述 此交易由柜面发起 用于银承汇票付款销记 银行承兑汇票到期备款之后 承兑银行付 款并销记银
