《2020跨境人民币结算----人行RCPMIS商业银行业务信息报送工作指引XXXX0602》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020跨境人民币结算----人行RCPMIS商业银行业务信息报送工作指引XXXX0602（223页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2020跨境人民币结算-人行RCPMIS商业银行业务信息报送工作指引XXXX0602商业银行跨境人民币业务及信息报送工作指引讨论稿（2010年06月02日）为全面掌握人民币跨境收付情况，配合人民币用于跨境贸易结算试点工作的推进，中国人民银行建立人民币跨境收付信息管理系统（以下简称RCPMIS），对人民币跨境收付信息进行采集、统计、分析。为规范商业银行业务信息报送，保证业务信息数据质量，根据跨境贸易人民币结算试点管理办法及其实施细则，人民币跨境收付信息管理系统接口报文规范（V1.3），现针对商业银行的人民币跨境收付信息报送制定本工作指引。225目 录一、信息报送的内容3（一）境内结算银行3（二）
2、境内代理银行4二、信息报送的频度4三、业务标准及填报说明5（一）人民币跨境收入信息按收付实现制原则报送5（二）人民币跨境支出信息按收付实现制原则报送20（三）人民币跨境购售业务信息按交易实际发生报送35（四）人民币跨境同业融资信息按交易实际发生报送41（五）人民币跨境信贷融资业务按交易实际发生报送47（六）人民币同业往来账户信息按实际发生报送54（七）人民币同业往来账户余额信息每日报送59（八）非居民企业（机构）境内人民币账户信息按实际存在报62（九）非居民企业（机构）境内人民币账户余额信息定期报送65（十）非居民个人境内人民币账户余额信息定期报送68（十一）出口延期收款备案信息按实际发生报送
3、70（十二）进口延期付款备案信息按实际发生报送74（十三）人民币跨境担保信息按实际发生报送78（十四）人民币跨境担保履约信息按实际发生报送83（十五）人民币跨境内向间接投资信息按实际发生报送86（十六）人民币跨境债券融资信息按实际发生报送91（十七）人民币境外债权债务信息按实际存在报96（十八）境外主体之间资金划转信息按实际发生报送103四、附录108附录1：国家（地区）代码108附录2：货币代码117附录3：申报号码编制规则120附录4：中银香港及其参加行账户信息213附录5：新版国际收支交易编码使用指南215附录6： 跨境业务人民币结算收/付款说明220一、信息报送的内容境内结算（代理）银
4、行应当按照人民银行规定的内容、时间及格式要求，通过RCPMIS向人民银行报送人民币跨境收付业务相关数据信息。信息报送内容分流量与存量两个部分，由银行按各自的业务范围报送。（一）境内结算银行流量信息按实际发生原则报送：1、境内结算银行为试点企业办理的所有人民币跨境收支以及真实性审核情况应逐笔报送。其中，货物贸易项下，对于预收/付款或无法即时获得报关信息的人民币跨境收支，境内结算银行应在获得报关信息后，以变更方式将相关物流信息补入原报文并向RCPMIS报送。2、境内结算银行通过境外参加银行向境外企业，或直接向在境内银行开立了人民币结算账户的非居民企业提供的人民币跨境融资或项目融资业务信息。3、境内
5、结算银行为境内企业向境外出具以人民币计价的跨境担保信息；或接受境外主体为境内企业提供的以人民币计价的跨境担保信息。担保登记时报送人民币跨境担保登记业务信息，担保履约发生时报送人民币跨境担保履约业务信息。4、境内银行在银行间市场上与港澳清算行开展的人民币同业拆借业务信息。5、境内银行为非居民机构人民币结算账户后，报送相关的账户信息；非居民机构人民币结算账户之间发生资金划转时报送境外主体资金划转业务信息。存量信息按权责发生制原则报送：1、境内结算银行办理的人民币跨境结算（信用证及托收等）业务项下的人民币债权债务（应收应付）信息。2、境内结算银行为非居民机构开立人民币结算账户并启用后，应定期报送账户
6、余额信息。3、企业发生延期210天以上收/付款的，其指定的信息主报告银行应在核实情况后报送相关延期收/付款备案信息。（二）境内代理银行流量信息按实际发生原则报送：1、人民币同业往来账户的开立、变更、撤销信息。2、境外参加银行通过人民币往来账户发生的资金互转信息。3、通过人民币同业往来账户发生的同业融资业务信息。4、与境外参加银行发生的跨境人民币购售业务信息。5、经批准的其它资金交易业务信息。存量信息按权责发生制原则报送：1、人民币同业往来账户的余额信息。2、资金业务项下的人民币境外债权债务信息。二、信息报送的频度1、所有流量信息应在发生后次一工作日的上午10时前报送。2、所有存量信息应于次一工
7、作日的上午10时前逐日报送。三、业务标准及填报说明（一）人民币跨境收入信息按收付实现制原则报送人民币跨境收入信息是指由境内银行为境内企业办理、从境外收入的各类资金及相关信息，包括：货物贸易、服务贸易、经常转移与收益、资本账户、直接投资、间接投资（证券投资）、跨境融资（其他投资）。1、业务标准：字段名长度及属性M/O备注表头信息操作类型1nM1：新增；2：变更；3：撤销修改/删除原因或申报无误理由1,128xM申报号码24xM银行机构代码12nM境内结算银行银行机构名称1,128x境内结算银行名称收款人名称1,128xM境内企业或个人收款人属性1M1-机构；2-个人收款人组织机构代码或身份证件号
8、码1,18xM收款人人民币账号1,32nM 付款人名称1,200xM境外主体付款人常驻国家（地区）代码3nM境外主体付款人境内人民币账号1,32nO通过非居民境内人民币账户结算时付款行SWIFT BIC11xM境外参加行或境内开户行人民币同业往来账户账号1,32xM如从非居民境内人民币账户支付，填写10个“0”。中间转汇行（清算行）SWIFT BIC11xO承担中间转汇的清算银行；如从非居民境内人民币账户支付，填写11个“0”。收款日期8dM收款币种3xM必须为CNY收款总金额22.00nM结算方式2xM结账期4nM0银行业务编号1,22xM交易附言1,100xM表体明细信息-资金货物贸易Y/
9、NO1.货物贸易收款22.00nM1.1已报关收款金额22.00nM填此项时必须同时填“表体明细信息-物流”1.1.1已备案收款金额22.00nO1.2预收款金额22.00nM填此项时必须同时填预收款比例1.2.1预收款比例1.00nM0.01-1.00之间1.3无货物报关的货物贸易22.00nO 服务贸易Y/NO2.1服务贸易22.00nM2.2服务贸易交易编码6nM按国际收支交易编码填2.3交易合同号1,32O跨境直接投资Y/NO3.1跨境直接投资币种3xM人民币3.2跨境直接投资金额22.00nM3.3直接投资交易编码6nM按国际收支交易编码填3.4政府部门批准号13xM政府部门的批准号
10、，如为投资信息时必填跨境间接投资Y/NO4.1跨境间接投资22.00nM4.2间接投资交易编码6nM按国际收支交易编码填4.3间接投资合同号1,32M4.4间接投资批准号13xM政府部门的批准号，如为投资信息时必填其他投资Y/NO5.1其他投资22.00nM5.2其他投资交易编码6nM按国际收支交易编码填5.3交易合同号1,32O跨境融资Y/NO6.1跨境融资本金22.00nM6.2融资合同号1,32xM借贷双方签订的融资合同号码，如为跨境融资信息时必填。收益与经常转移Y/NO7.1跨境收益与经常转移22.00nM7.2收益及经常转移种类代码6nM按国际收支交易编码填7.3交易协议号1,32O
11、资本转移及非生产、非金融资产的收买/放弃Y/NO8.1跨境资本转移及非生产、非金融资产的收买/放弃22.00nM8.2类型交易编码6nM按国际收支交易编码填8.3交易协议号1,32O表体明细信息-物流报关单经营单位名称1,128xM境内企业经营单位组织机构代码9xM境内企业贸易方式代码1dM1：一般贸易；2：进料加工贸易；3：来料加工贸易；4：其他贸易；5：边境贸易进/出口日期8dM报关单号码18xO选择贸易方式代码为4或5或报关收付类型为3时必填。报关收付类型1dM1-人民币报关-人民币结算；3-外币报关-人民币结算。对应货值金额22.00nM2、填报说明：人民币跨境收入信息由两部分构成：表
12、头及表体。表头部分信息由22个数据项组成，主要来自银行的清算信息和企业办理业务时按实施细则规定提供的“跨境业务人民币结算收款说明”（见附录）中的信息。表体部分信息由8个子表组成，主要来自企业提供的“跨境业务人民币结算收款说明”。每个子表可填报多条收款纪录。表头信息填报要求：（1）申报号码由银行自行根据附录1的编制规则产生，共24位，其中的第19、20位业务信息种类，人民币跨境收入信息时，请填01。申报号码是业务信息记录在系统数据库中的唯一标识，银行需严格按照附录中的规则编制申报号码。（2）操作类型由银行根据该笔收款业务的实际情况填写。1）当首次填报该笔业务信息时，选择1：新增。2）当已报送成功
13、的业务信息需要变更时，选择2：变更。其中，“申报号码”填写该笔业务信息的原申报号码，并对相应要素做变更后再行报送。注意：此时填报的申报号码必须在系统数据库中存在，即系统数据库中必须存在该笔业务原申报记录，否则变更不成功。3）当已报送成功的业务信息需要撤销时，选择3：撤销。“申报号码”填写该笔业务信息的原申报号码，且该申报号码必须在系统数据库中存在。（3）修改/删除原因或申报无误理由由银行根据该笔信息的实际情况填写。（4）银行机构代码1）银行机构代码指办理该笔结算业务的境内结算银行的机构代码，即该银行在大小额支付系统中的支付行号。如银行由于是新设机构等原因暂不具备机构代码，其机构代码由人民银行进行编制后告知。2）为便于监管机构的事后核查，银行机构代码应为具体办理该业务的银行的机构代码。（5）银行机构名称银行机构代码对应的中文全称。（6）收款人名称由银行根据清算信息填写收款人的中文全称。（7）收款人属性收款人为机构时填写“1”，为个人时填写“2”。（8）收款人组织机构代码或身份证件号码收款人为机构时填写对应的组织机构代码，为个人时填写对应的身份证件号码。（9）收款人人民币账号由银行根据清算信息填写，应为该笔收款实际入账的账号（10）付款人名称
