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1、葛洲坝水泥资金管理系统解决方案研讨会 目录 资金总体介绍V5 7新功能应用方案介绍主要新增业务功能主要优化功能其他优化功能 资金管理领域相关产品模块 投融资业务 集团资金管理 企业结算业务 集中结算业务 产品形态 基于NC5 6 内部账户管理 资金结算 资金调度 网上银行 信贷管理 资金监控 资金预测 资金预算 现金管理 商业汇票 存款管理 综合授信 V57资金模块 本次新增模块 以上各应用方案列举的产品组合为最大组合 可根据需要裁减 集团与成员单位应用模块分布 资金预算 预算样表编制 预算样表审批 资金调度预算 支付资金下拨单 资金预算设定 资金预算周期设置 资金预算类型定义 预算对应关系设
2、置 结算单位定义 新增 下发资金预算表 填报资金预算表 审批资金预算表 资金预算执行表 资金预算分析表 资金收支预算 收付系统报销系统资金结算票据管理信贷管理 导入预算样表 实时更新执行情况 动态控制收付款 生成资金下拨单 审批资金下拨单 账户管理 所有账户状态变化审批后生效 账户管理 改户 初始化 开户 内部账户 开立内部账户业务流程 成员单位 开户申请书 单位填写 审核 提交 中心确认 退回资金组织代单位开户 单位开户处理 中心填写 审核 确认在帐户管理节点增加一条内部帐户记录在成员单位银行帐户档案增加一条银行类型为资金组织的记录成员单位生成一张开户回单 销活期 协定账户成员单位 销户申请
3、书 单位填写 审核 提交 中心确认 退回中心对账户进行销户计息 然后划转余额 写内部账户账 生成销户的凭证 当账户余额为负数时不能确认单位在 销户回单 节点进行记账 写单位的银行账户账 生成单位的凭证资金组织代单位开户 单位销户处理 中心填写 审核 确认销定期 通知户1 将该账户下的所有定期 通知存单处理完毕 2 录入销户申请书销户 只改账户状态 不进行任何划账或生成凭证的操作 内部账户 内部账户销户业务流程 账户冻结业务 资金组织 账户冻结通知书 填写 审核账户解冻业务 资金组织 账户解冻通知书 填写 审核成员单位可以查看冻结 解冻通知书用冻结通知书冻结定期 通知账户时 需要维护相应的定期
4、通知存单的状态 内部账户 内部帐户冻结 解冻业务流程 内部账户存款管理 自动计算各种利息 资金上收业务流程 到账通知 银行发起 资金下拨业务流程 主动发起 自动下拨 引入调度计划生成 资金下拨业务流程 成员单位发起 大额支付模式一 委托付款业务流程 内部转帐 委托收款业务流程 内部转帐 委托付款业务流程 对外支付 大额支付模式二 委托付款业务流程 对外支付 大额支付模式二 及时掌握银行授信额度的使用信息 优化授信使用策略实现内外部信贷业务全过程的电子化 流程化 规范化处理 信贷管理 信贷管理 对信贷合同进行全生命周期管理 综合授信 票据管理 全生命周期管理 集团票据池 发挥商业汇票的融资功能
5、本地成员单位A 异地成员单位 本地成员单位B 集团票据池 监控 托管 托管 资金预测 银行保函 银行保函银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件 一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时 由银行履行担保责任 业务特点1 银行信用作为保证 易于为客户接受 2 保函是依据商务合同开出的 但又不依附于商务合同 是具有独立法律效力的法律文件 当受益人在保函项下合理索赔时 担保行就必须承担付款责任 而不论申请人是否同意付款 也不管合同履行的实际事实 即保函是独立的承诺并且基本上是单证化的交易业务 开出保函流程 收到银行保函流程图 电子签章回单 应用目标结算中心或财务公司
6、成员单位在外地居多 采用手工邮寄回单的方式 这种传统的方式工作量比较大 而且容易出错 另外手工邮寄回单依赖于快递公司 时间上也不好保证 不能满足大部分成员单位及时入账的需求 电子回单的优势和特点电子回单不但记载了成员单位收 付款交易详细交易信息 还加盖了结算中心或财务公司电子图章 电子签名 电子签名可以确保电子回单的防篡改 防抵赖 可作为合法记账凭证 电子回单是为企业网上银行客户提供的以电子化方式查询 打印和补打回单的功能 成员单位可以使用回单查询功能 查询本单位通过系统提交和通过柜台提交处理成功的各类收 付款指令的电子回单 并提供电子回单的打印功能 电子回单 加盖电子图章和电子签名的回单 电子回单格式 进账单 电子签章回单应用流程 网银支付自动生成标识码 方便自动识别业务网银自动下载对账单 含标识码 银行对账 支持手工勾对与自动勾对方式 自动银行对账
