《《中国银行业“十一五”信息化建设规划》》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《中国银行业“十一五”信息化建设规划》（25页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、附件 中 国 银 行 业 十一五 信 息 化 建 设 规划 3 前前 言言 金融是现代经济的核心 科学技术是经济发展的推动力 在一个开放 的全球经济体系中 金融运行效率与现代科技能力在很大程度上决定着我 国经济的竞争力 关系到我国建设和谐社会和实现国民经济可持续发展目 标的实现 十五 期间 我国银行业信息化建设有了突破性的进展 数据集中 基础设施建设基本完成 满足服务社会和公众要求的现代化支付和银行信 息化产品及服务体系 银行信息安全保障体系基本形成 银行业经营管理 信息化体系初步建成 推动与促进了金融改革与创新 为提升我国金融业 的核心竞争力作出了突出的贡献 加入世界贸易组织后 包括银行业在
2、内的我国经济将更加深入 全 面地融入全球经济 我国银行业在深化改革和扩大开放的双重压力下要迎 头赶上全球金融发展的潮流 将面临前所未有的机遇和挑战 必须制定适 应现代银行服务业需要的 十一五 信息化总体规划 为进一步提升我国 银行业的整体竞争力提供强有力的科技保证 为此 根据国家 十一五 发展规划纲要 结合银行业在 十一五 期间服务信息化发展的需要 编制 本规划 4 目目 录录 前 言 4 一 银行业 十五 信息化建设回顾 8 一 十五 时期主要成果 8 1 数据集中工程基本完成 奠定了银行业集约化经营的技术基础 8 2 核心应用系统成功投产 促进了银行业持续发展 8 3 以电子银行平台为代表
3、的科技创新产品 提升了金融服务水平 9 4 支付清算体系建设取得重大进展 提升了支付清算服务水平 9 5 中国征信体系建设初步建成 提升了金融风险防范和监控水平 10 6 标准化工作不断推进 进一步规范了金融业务的运作 10 7 基础设施建设形成规模 有力支撑了金融业务的高速发展 10 8 信息安全体系初步建立 安全保障能力不断提高 10 二 存在的主要问题 11 1 安全生产存在薄弱环节 11 2 科技创新能力有待加强 11 3 科技管理体制滞后 12 4 银行信息化建设存在不平衡现象 12 5 银行信息化标准规范及相应的法律法规建设需进一步加强 12 二 银行业 十一五 信息化建设的指导思
4、想 原则和目标 13 一 银行业 十一五 信息化建设指导思想及原则 13 二 银行业 十一五 信息化建设目标 14 三 银行业 十一五 信息化建设主要任务 14 一 加强信息化基础设施建设和运行管理 建立稳定可靠的生产运行环境 14 1 加强灾备中心的建设 保证系统的安全稳定运行 15 5 2 加强监控中心建设 保证系统的统一管理 15 3 优化改造现有网络 建设稳定 快速 安全的银行信息网络 15 4 建立标准化的运行管理流程 提升运行管理能力 16 二 建立 以客户为中心 的金融产品和服务渠道体系 提高银行服务水平 16 三 加强信息资源开发利用 促进经营管理水平提高 17 1 全面加强银
5、行管理信息系统建设 17 2 推进金融监管工程建设 17 3 加强反洗钱信息系统建设 18 4 加强外汇管理信息化建设 18 四 建立健全信息安全保障体系 为信息系统安全稳定运行保驾护航 18 1 进一步健全信息安全保障组织体系 19 2 应用信息安全先进技术 提高信息安全防护能力 19 3 完善银行业信息安全应急恢复体系 19 4 推进信息安全风险评估 实行信息安全等级保护 19 5 健全信息安全标准规范和有关制度 20 五 加强 IT 治理 提高信息化管理水平 20 六 完善金融基础设施建设 提供跨行金融服务 21 1 继续推进现代化支付体系建设 21 2 全面推进征信体系建设 21 3
6、推进金宏工程建设 22 4 财税库行横向联网 22 5 人民币及外汇交易市场 22 七 推进银行信息化标准规范建设 22 四 十一五 银行信息化建设实施策略与措施 233 6 一 统筹兼顾 分步实施 233 二 加强领导 责任落实 244 三 以人为本 加强激励 244 四 行业合作 联合攻关 244 五 加强国际合作 255 五 政策支持建议 255 一 健全相关法律法规 创造良好的银行信息化建设法律环境 255 1 补充和完善电子银行业务法律法规 255 2 制定银行信息化监管法律法规 255 3 补充和完善计算机信息安全法律法规条文 266 4 尽快出台国家信用管理相关法律 266 5
7、修订 中华人民共和国票据法 等相关法律法规 266 6 规范第三方外包服务 266 二 制订鼓励自主创新的产业政策 促进金融信息化建设持续健康发展 266 7 一 银行业 十五 信息化建设回顾 一 银行业 十五 信息化建设回顾 十五 期间 中国银行业电子化建设取得较大成就 各商业银行初 步完成了数据大集中 陆续推出新一代核心应用处理系统 基本建成了以 电子银行为代表的银行业服务体系 支付清算体系建设取得重大进展 全 国性银行业综合业务网络体系初步形成 征信体系初步建立 标准化和金 融监管工作不断深入 期间 银行业科技创新能力明显提高 科技人员的总体能力有了较大 的提升 金融产品日趋丰富 管理水
8、平稳步提升 银行核心竞争能力明显 增强 中国银行业实现了由电子化建设向信息化建设的转变 一 1 数 2 核 十五 时期主要成果 一 1 数 2 核 十五 时期主要成果 据集中工程基本完成 奠定了银行业集约化经营的技术基础 据集中工程基本完成 奠定了银行业集约化经营的技术基础 银行业基本完成了数据集中工程 实现了业务数据的集中处理 通过 数据集中 各行已初步统一 规范了业务操作流程 并对营运流程进行重 新设计 数据集中工作 为提高产品创新能力 统一品牌 提供标准化服 务 降低成本和操作风险提供了保证 为管理信息系统提供了基础数据 集中式数据中心的建立 有效提高了数据处理能力和整体可靠性 为下一
9、步实现经营集约化 管理信息化 决策智能化奠定了基础 在数据集中工程的基础上 银行业数据中心灾备建设已经全面启动 部分银行已率先完成灾备中心及集中监控中心建设 有力地提高了数据集 中情况下信息系统的连续性运行能力 心应用系统成功投产 促进了银行业持续发展 心应用系统成功投产 促进了银行业持续发展 以数据集中处理为依托 各银行陆续开发了银行业务处理的核心应用 系统并成功投产 部分银行还率先开发投产了涵盖全行业务处理 经营管 理 决策分析和服务渠道的全功能银行系统 通过核心应用系统的建设 银行业务应用体系全面整合 实现了业务数据的实时共享 实时异地通存 8 通兑等功能 改变了过去计算机模拟手工操作的
10、模式 初步体现了 以客 户为中心 的服务理念 为银行业持续发展奠定了基础 3 以 4 支 电子银行平台为代表的科技创新产品 提升了金融服务水平 3 以 4 支 电子银行平台为代表的科技创新产品 提升了金融服务水平 电子银行业务突飞猛进 先进的技术平台为其发展提供了强大的支 撑 全国性商业银行先后完成了网上银行建设 部分银行开发出了电话银 行 手机银行等电子银行产品 银行机构建立了中间业务平台 推出了个人理财 代理收费 衍生产 品 B2B 电子交易 B2C 电子支付等新产品 改变了银行业务品种单一 服务渠道狭窄的局面 将科技优势转化为现实竞争力 付清算体系建设取得重大进展 提升了支付清算服务水平
11、 付清算体系建设取得重大进展 提升了支付清算服务水平 现代化支付系统建设取得重大成果 支付清算体系初步形成 大额支 付系统已在全国推广 大额支付系统应急备份系统成功完成切换运行测 试 小额支付系统试点运行取得成功 中国银联业务处理系统 中央债券 综合处理系统以及商业银行银行汇票业务处理系统三大外围系统均成功 接入大额支付系统 香港 澳门清算行依托大额支付系统实现了人民币业 务处理 银行卡发卡和交易规模大大增加 截至 2005 年底 全国银行卡发卡机 构 175 家 发卡量 9 6 亿张 银行卡受理环境不断改善 截至 2005 年底 可以受理银行卡的特约商户 39 万家 销售点终端机具 61 万
12、台 自动柜员 机 8 万台 分别是 5 年前的 3 5 倍 3 9 倍和 2 1 倍 剔除批发性的大宗 交易和房地产交易 持卡消费额占全国社会消费品零售总额的比重由 5 年前的 2 1 上升至近 10 基本实现了银行卡全国联网通用的战略目标 新一代银行卡跨行交换系统顺利投产上线 实现了 交换集中 的战略性 调整 9 5 中 6 标 7 基 国征信体系建设初步建成 提升了金融风险防范和监控水平 5 中 6 标 7 基 国征信体系建设初步建成 提升了金融风险防范和监控水平 企业和个人信用信息基础数据库初步建成 据统计 截至 2005 年 11 月底 企业信用信息基础数据库收录了借款企业 452 万
13、户 人民币贷款余 额 17 36 万亿元 约占全国金融机构贷款余额的 90 基本涵盖了全部企 业贷款 月均查询量为 144 万次 个人信用信息基础数据库试运行开始后 各商业银行和有关农村信用社将查询申请人信用报告作为消费信贷审查 的固定程序 目前 商业银行和农村信用社已开启 5 2 万个查询用户终端 单日最高查询已超过 12 万笔 企业和个人信用信息基础数据库在防止企 业和个人过度负债 防范信贷欺诈 降低不良贷款比率 提高审贷效率 方便广大企业 个人借贷 促进生产 消费等方面也将会发挥重要作用 准化工作不断推进 进一步规范了金融业务的运作 准化工作不断推进 进一步规范了金融业务的运作 制定与推
14、出了一系列行业标准 规范了业务运作 降低了系统建设成 本 颁布并实施了 银行卡联网联合业务规范 银行卡联网联合技术规 范 银行卡联网联合安全规范 银行卡发卡行标识代码及卡号 银 行磁条卡销售点终端规范 银行磁条卡自动柜员机 ATM 应用规范 中国金融集成电路 IC 卡规范 2 0 版 等一系列银行卡业务 技 术标准 形成了联网通用的基础 全国统一的银行卡业务规范和技术标准 体系基本形成 出台 银行集中式数据中心规范 满足了业务数据集中 的需要 指导银行集中式数据中心的建设以及集中式数据中心的日常安全 生产运行 推出 金融业星型网间互联技术规范 和 金融业星型网间互 联安全规范 规范金融机构间信
15、息交换与共享网络通信平台的建立 规 定了安全保障体系 制定了 银行信息化通用代码集 银行信息化通用 数据元 为实现银行内部和各银行之间的信息交换和共享提供规范 础设施建设形成规模 有力支撑了金融业务的高速发展 础设施建设形成规模 有力支撑了金融业务的高速发展 截至 2006 年初 我国银行业已经拥有了较安全稳定的信息处理系统 10 和信息化网络通讯平台 其中 大型计算机系统近 130 台套 中小型机近 7700 台套 PC 服务器约 6 万台 PC 机约 84 万台 银行终端约 54 万台 自动柜员机约 8 万台 销售点终端机具约 61 万台 各银行内部骨干网络 系统和各地网络系统日益完善 实
16、现了银行与银行间网络的互联互通和信 息交换 满足了银行业发展的需要 满足了服务社会的需要 满足了国民 经济发展的需要 8 信 二 1 安 2 科 息安全体系初步建立 安全保障能力不断提高 8 信 二 1 安 2 科 息安全体系初步建立 安全保障能力不断提高 银行对信息安全的重要性有了越来越深刻的认识 初步建立起银行信 息安全管理体制 及时出台了密码体系 电子认证 等级保护 风险评估 等规范制度 培养了一批高素质的信息安全专门人才 综合运用了各种安 全产品和技术 初步建立了应急处置 风险防范与控制机制 信息安全体 系初步建立 安全保障能力不断提高 存在的主要问题 存在的主要问题 全生产存在薄弱环节 全生产存在薄弱环节 数据大集中对我国银行业的生产运行和管理提出了更高的要求 而银 行业与数据集中相配套的灾备中心 监控中心 应急处理体系等建设相对 滞后 集约化的安全生产运行和管理模式还处在不断摸索阶段 技术储备 及经验不足 系统运行监控 故障诊断分析的自动化水平不高 应对突发 事件和故障恢复能力较差 对电力 通信等外部基础设施依赖程度较高 缺乏有效的安全责任追究机制 关键性技术 设备和服务依
