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1、基金产品的销售与服务 2013年10月 基金基础知识 基金的特点 集合理财 专业管理 组合投资 分散风险 利益共享 风险共担 严格监管 信息透明 独立托管 保障安全 基金的各种分类 基金与其他品种的比较 基金与债券 基金与股票 债券 收益稳定 规模较小 不能满足投资需求 且升息预期有贬值的风险基金 收益率高于债券 而且分散投资 可以在一定程度上降低风险 股票 上市公司效益不确定性 股票的市场价格波动剧烈 风险比较高基金 专家理财 采取组合投资的方式 能够在一定程度上降低风险 收益相对股票比较稳定 而且基金的变现也现对比较容易 四 基金的盈利模式相对成熟 三 基金管理者拥有信息 研发和规模优势
2、二 基金产品种类丰富 一 多样化投资 分散风险 投资基金的优势 基金投资信息公开透明 五 注意 认购和赎回 基金认购 基金申购 基金赎回 基金转换 基金分红设置 银证转账业务 基金转托管 转托管操作 开户注册 查询帐号 基金交易的基本流程 未知价格成交 金额认购 申购 份额赎回 基金帐号问题 操作问题 已开立基金账户 未在本公司注册基金帐号未确认 申报开立基金账户第二个工作日不可进行认购操作 此时间为基金公司确认账户信息时间 不接受委托指令 未开立基金自助委托 基金认购时间 是否在认购期内 是否在交易时间 基金认购金额 是否符合基金公司合同规定金额 基金认购方式 区分场内 场外认购 基金认购操
3、作菜单 选择交易软件中的认购菜单 基金认购失败的原因 基金营销 基金营销 找准目标客户 您不理财 财不理您 10 5 60 25 大众理财客户 客户分级 根据风险承受能力分类 客户风险承受能力进行产品配置 基金营销流程 准备阶段 后续阶段 展现促成 需求分析 接触阶段 销售流程 准备阶段 恰当定位 拜访理由 拜访目的 正视拒绝 准备阶段 基金营销流程 接触阶段 讲解及时 简明扼要展示资料 控制时间 善于发问 获取信息注意细节 不卑不亢 张弛有度 条理清晰善于倾听 察言观色 文字内容 倾听 观察 文字内容 基金营销流程 需求分析 1 2 3 风险偏好流动性 风险性 收益性 历史投资情况国债 股票
4、 基金收益如何 投资理念盈利预期 止损观念投资时间长短 基金营销流程 展现促成 展示 直指需求产品特点 风险 收益 风格公司情况 投资业绩 风险管理投资 投资团队 投资理念 理财服务及时促成 当客户对你有促成性质的话语表示默许 或者主动提出有关操作细节的问题时 或者赞美你的敬业精神时 及时促成成交 基金营销流程 后续阶段 服务营销一体化 成交不是终点 正确对待抱怨 潜在客户管理 基金营销流程 基金定投 针对陌生客户单笔营销的难度比较大而基金定投的难度比较小 基金定投目的 银行开发中高端客户的利器 基金定投 可以帮助客户经理开发中高端客户 创造客户的需求让客户感觉有问题要解决让客户感兴趣觉得对他
5、有帮助使客户愿意让你解决问题 接触客户一定要先吸引客户的关注 1 平均成本 分散风险2 适合长期投资3 更适合投资新型市场和小型股票基金4 自动扣款 手续简单 基金定投优点 一 设定理财目标二 量力而行三 选择有上升的市场四 投资期限决定投资对象五 持之以恒 基金定投原则 1 年轻的月光族2 领固定薪水的上班族3 在未来某一时点有特殊资金需求的人4 不喜欢承受过大风险者 适合基金定投的人群 1 可以考察基金累计净值增长率2 可以考察基金分红比率3 可以将基金与大盘走势相比较4 可以将基金与其他同类型的基金比较5 可以借用一些专业公司的评级参考 如何选择基金 诚实守信 勤勉尽责 公平对待客户 客户利益优先 合规营销 广发聚瑞2700213年来平均收益排名第5名29 78 广发核心精选2700083年来平均收益排名第11名22 04 5年来平均收益排名第7名44 27 推荐给大家 谢谢 ThankYou
