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1、 述职人 XXX 时间 201X年X月 本模板有完整的逻辑框架 内容详实 稍作修改可直接使用 金融理财知识宣讲PPT模板 通往财务自由之路 目录 为什么要学习理财 树立正确的理财观念 如何进行理财 主流理财工具介绍 第一章 为什么要学习理财 理财规划 理财产品介绍会 保险产说会 理财讲座 人生需要规划钱财需要打理应对人生意外保障生活幸福理财是门技术活需要学习才能 为何要学理财 有三个理由 健康的生体 赚钱能力 幸福家庭 良好生活习惯 保险兜底 每日记账 断离舍 合理投资 终身有钱花 圆满我们的爱心和责任感 平衡人生 人生风雨无常 遇到困境时 财富大部分时候起着决定性作用 会帮助你度过难关 人生
2、可能遭遇的困境 事业变动 遗产争执 退休养老 高额教育费 投资陷阱 健康恶化 意外突降 高昂房价 通货膨胀 婚姻解体 每年 我国因重疾死亡人数总量相当于灭绝一座中大型城市居民人口 我国每65个人就有1名癌症患者我国每24小时就有3835人死于癌症我国每6 64秒就有1人死于心脑血管等慢性疾病我国每3个小时就会有1人死于高血压疾病我国每年有20万名妇女身患乳腺癌我国每100名女性有1名身患乳腺癌我国每年会有4万名妇女死于乳癌 72 18 人一生中患重大疾病的可能性高达 没有保险没有雄厚财力做后盾你拿什么来应对疾病的威胁 第二章 树立正确的理财观念 理财规划 理财产品介绍会 保险产说会 理财讲座
3、谈到理财 想到的不是投资 就是赚钱 理财就是解决人生的财务问题 帮助人们达成各种各样的金融目标 理财是理一生的财不是解决燃眉之急的金钱问题而已 谈到理财 想到的不是投资 就是赚钱理财是理一生的财不是解决燃眉之急的金钱问题而已 你的收入像一条河 你的财富就是水库 花出去的钱就是流出去的水 理财就是管好你家的水库 开源节流 让你们家的水库啥时候都有水 你兜里啥时候都有钱 实际上理财的范围很广 理财是理一生的财也就是个人一生的现金流量与风险管理 包含以下涵义 理财是理一生的财 不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已 理财是现金流量管理 每一一个人一出生就需要用钱 也需要赚钱来产生现金流入 因此不管是否有
4、钱 每一一个人都需要理财 理财也涵盖了风险管理 因为未来的更多流量具有不确定性 包括人身风险 财产风险与市场风险 都会影响到现金流入或流出 理财误区 幻想一夜暴富 理财 投资 赚钱比省钱重要 没有合理的预期 冲动理财 迷信高分险收益 理财方法随大流 厘清财务规划的几个概念 财务规划是省吃俭用吗 是开源节流 财务规划是富 人专利吗 普通人更需要 一个银行存单撑不起一一场大病 财务规划是一时的行为吗 长期积累是关键健康 养老规划宜早不宜迟 第三章 如何进行理财 理财规划 理财产品介绍会 保险产说会 理财讲座 保障账户 要点 发挥杠杆效应 弥补老病死残财务缺口目的 财务安全工具 保险 保障账户 要点
5、 6个月生活费及灵活资金目的 财务安全工具 现金 活储 货币性基金 保障账户 要点 创造财富 高风险高报酬目的 财务自由工具 基金 股票 房地产 投连险 万能险 保障账户 要点 专款专用教育和养老目的 财务独立工具 年金 养老险 分红险 定期存款 如何财务积累 积累财富 量入为出 强制储蓄 坚持记账 现金支付 控制信用卡 控制透支 投资银行短期储蓄 短期国债 货币市场基金 短期保本型的银行理财产品 短期保本型的券商理财产品等 投资定期银行储蓄 中长期国债 债券基金 社会保险 储蓄型的商业养老保险 企业债券 保本型的银行理财产品 保本型的券商理财产品等 投资股票 股票型基金 房地产 黄金 外汇
6、投资连结保险 非保本型的银行理财产品 非保本型的券商理财产品 私募基金 QDII产品 收藏品等 问 多少钱时开始理财 答 多少钱都可以理财 例如 每月省下100元 从20岁 60岁637 800元 从30岁一60岁 220 000元 从40岁一60岁 70 000元 从50岁 60岁 20 000元 钱属于长跑选手 跑的越早 越轻松 跑的越论迟 越费劲 所以 理财一定是从年轻的时候开始 第四章 主流理财工具介绍 理财规划 理财产品介绍会 保险产说会 理财讲座 理财保险是集呆险保障及投资功能于一身的新型保险产品 经营投资类保险的保险公司充分利用其规模投资优势及投资专家为保户争取最大的投资利益 目
7、前在我国开展的理财保险险种主要有分红保险 投资连结保险和万能保险 通过保险进行理财 是指通过购买保险对资金进行合理安排和规划 防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难 同时可以使资产获得理想的保值和增值 优势保险具有最大诚信 公平性 保障性 增值性等特点 保险是社会保障体系的重要组成部分 同时也是金融三架马车之一 缺点存钱方便 取钱不方便退保甚至会有很缺点大的损失领取时限较长一般要到20年乃至40年以后在领取 证券投资基金 共同基金 是指基金公司通过发售基金份额 将众多投资者的资金集中起来 形成独立资产 以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享 风险共担的集合投资方式 优势基金分为封闭式基金和
8、开放式基金 基金作为机构投资者 拥有交易成本低 专家理财 资金雄厚等特点 与一般散户相比 能够避免个股风险 收益较为稳健 缺点基金投资的对象包括股票 债券等金融工具 能够分享股市的收益 其风险主要取决于基金投资对象的情况 如股市大跌 基金一般也会亏损 房地产投资 是指资本所有者将其资本投入到房地产业 以期在将来获取预期收益的一种经济活动 居者有其屋 房屋置业历来是中国人的首要理财选择 房屋既是资产 又是生活资料 优势在当前的房地产环境下 投资房地产收益回报很高 收益形式有租金收益和转让差价 常见的房地产投资方式有购置房屋 以租代购 以租养贷和买卖楼花等 缺点投资起点较高 周期长 受地域 国家和地方调控政策影响较大 述职人 XXX 时间 201X年X月 本模板有完整的逻辑框架 内容详实 稍作修改可直接使用 金融理财知识宣讲PPT模板 通往财务自由之路
