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1、南开大学20春学期金融机构和金融市场在线作业试卷总分:100 得分:100一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)1.下列不属于我国商业银行业务范围的是()。A.监管其他金融机构B.发行金融债券C.买卖政府债券D.买卖外汇答案:A2.金融风险的特征不包括()。A.隐蔽性B.稳定性C.扩散性D.加速性答案:B3.“衍生工具存在着因交易双方中的某方违约的信用风险”。上述指的是衍生工具的()特征。A.风险性B.跨期性C.联动性D.杠杆性答案:A4.下列利率决定理论中,哪种理论是着重强调利率是由货币供给与货币需求决定的()。A.马克思的利率理论B.流动偏好理论C.实际利率理论D.可贷资金理论答案
2、:B5.“衍生工具只要支付少量保证金就可以买入”。上述指的是衍生工具的()特征。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.风险性答案:B6.“保险公司应该对相关市场的总量、性质、变化趋势、影响因素等一系列问题进行广泛考察和研究之后,来实现保险计划的准确性、有效性和精确化,保证企业资源在各个险种之间的最优配置”,上述表述指的是保险公司的()功能。A.防灾防损B.计划管理C.经济补偿、风险保障D.储蓄投资答案:B7.法定存款准备金率由()决定。A.银监会B.国务院#3中国银行业协会C.中国人民银行答案:C8.各承销商包销的企业债券金额原则上不能超过其上年末净资产的()。A.2/5B.2/3C.1/3D.1
3、/2答案:C9.“衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关”。上述指的是衍生工具的()特征。A.风险性B.跨期性C.联动性D.杠杆性答案:C10.金融时报证券交易所指数是()最具权威的股价指数。A.英国B.美国C.日本D.德国答案:A11.()是指中央银行对不动产之外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。A.银行信用控制B.消费者信用控制C.政府信用控制D.企业信用控制答案:B12.商业银行向中央银行借款通常有两种方式()。A.转贴现和政府作担保B.再贷款和转贴现C.再贴现和再贷款D.再贴现和信贷配给答案:C13.()是整个证券市场的核心。A.证券投资者B.证券发行人C.证券公司D.证券交易所答
4、案:D14.如果卖空价格、上一次交易的价格、再上一次交易的价格依次如下,判断在下列哪种情况下,投资者可以做卖空交易()。A.50元，52元，48元B.50元，50元，52元C.50元，50元，48元D.50元，48元，46元答案:C15.下列属于直接融资行为的有()。A.李某通过金融机构借入资金10000元B.张某向银行借款10000元专门用于其企业的工程结算C.A公司通过融资机构向B公司借款60000元D.A公司向B公司投入资金100万，并占有B公司30%的股份答案:D16.方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率6%的工程项目中,试估算,大约经过()年这笔资金的本利和可以达到20万元。
5、A.13年B.12年C.11年D.10年答案:C17.以下哪种方式是由中介机构承担证券发行的全部风险()。A.备用包销B.备用代销C.包销D.代销答案:C18.保险股份有限公司最早出现于()。A.荷兰B.美国C.日本D.德国答案:A19.()是股票最基本的特征。A.风险性B.流动性C.永久性D.收益性答案:D20.“作为资金的提供者,商业银行可以利用自有资金进行投资;作为资金的需求者,商业银行可以发行债券和股票”,上述指的是()职能。A.参与主体B.充当政策中介C.充当支付中介D.充当信用中介答案:A二、多选题 (共 20 道试题,共 40 分)21.下列有关固定价格机制的说法,正确的有()。
6、A.投资者申购需要预先全额缴款B.限制申购上限C.市场化程度不足、定价效率低D.低成本，符合“公平原则”。答案:ABCD22.非存款类金融机构包括()。A.投资银行B.投资基金C.商业银行D.保险公司答案:ACD23.卖空机制可以在以下哪种条件下进行()。A.卖空价格高于前一次交易的价格，即涨幅交易B.卖空价格等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须低于再前一次交易的价格C.卖空价格可以等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须高于再前一次交易的价格，即零涨幅交易D.卖空价格低于前一次交易的价格答案:AC24.金融衍生工具主要包括()。A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.互换答案
7、:ABCD25.以下选项属于证券投资基金特点的有()。A.集合了众多投资者的资金，享有专业化的管理B.投资收益与风险收益相匹配C.投资操作与财产保管相分离D.以组合的方式进行投资运作，使风险分散化答案:ABCD26.优先股票的特征包括()。A.股息率固定B.股息分派优先C.剩余资产分配优先D.一般无表决权答案:ABCD27.有甲、乙、丙、丁投资者四人,均申报卖出X股票,申报价格和申报时间分别为:甲的卖出价10.70元,时间13:35;乙的卖出价10.40元,时间13:40;丙的卖出价10.75元,时间13:25;丁的卖出价10.40元,时间13:38。那么这四位投资者交易的优先顺序为()。A.
8、甲丙B.乙丁C.丙甲D.丁乙答案:AD28.证券机构通过()实现媒介资金供需功能A.金融创新B.证券交易C.并购D.发行证券答案:BD29.证券信用经纪的两种方式包括()。A.融资B.融券C.卖空D.买空答案:AB30.以下属于货币职能的有()。A.贮藏手段B.流通手段C.支付手段D.价值尺度答案:ABCD31.以下属于中国农业发展银行业务范围的有()。A.办理肉类、食糖、烟叶、羊毛等国家专项储备贷款；发行金融债券B.办理由国务院确定的粮食、油料、棉花收购等C.办理出口信贷答案:ABC32.下列属于货币市场产品的有()。A.银行承兑汇票B.短期国库债券C.大额可转让存单D.回购协议答案:ABC
9、D33.证券管理机构是指()。A.证监会B.证券公司C.信托投资公司D.中国证券业协会答案:AD34.20世纪70年代金融创新的特点主要有()。A.创新种类多样化B.创新的主体以银行为主C.创新动机多样化D.创新主体多样化答案:ACD35.风险分散的方法包括()。A.对象分散法B.时机分散法C.地域分散法D.期限分散法答案:ABCD36.按照商业组织的法律形式分类,保险公司可以分为()。A.私营保险组织B.国营保险组织C.合作保险组织D.个人保险组织答案:ABCD37.下列那些业务是指商业银行的表外业务()。A.支付结算业务B.承兑业务C.信息咨询业务D.代理业务答案:ABCD38.按照发行主
10、体分类,债券可以分为()。A.金融债券B.政府债券C.公司债券D.公募债券答案:ABC39.存款类金融机构包括()。A.商业银行B.储蓄机构C.信用合作社D.保险公司答案:ABC40.遗嘱信托分为()。A.赡养信托B.管理遗产信托C.监护信托D.执行遗嘱答案:BD三、判断题 (共 10 道试题,共 20 分)41.股票是一种有价证券,它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。答案:正确42.中央银行作为特殊的金融机构,一般不经营商业银行和其他金融机构的普通金融业务。答案:正确43.实际利率是指包括补偿通货膨胀风险的利率。答案:错误44.回购协议本质是一种以证券为抵押品的抵押贷款。答案:正确
11、45.市场价格是指股票在证券市场上买卖的价格。答案:错误46.商业银行的经营目标是尽可能地追求利润的最大化。答案:正确47.一般而言,凡可作期货交易的金融工具都可作期权交易。答案:正确48.直接展业是指保险公司的专职展业人员直接推销保险单,承揽保险业务。答案:正确49.金融就是资金的融通。答案:错误50.外汇市场的参与者主要有外汇银行、中央银行以及其他金融机构等。答案:正确远程教育复学科的教学和研究工作有利于总结我国远程教育的实践经验并进行理论概括和创新，开创开放与远程教育的中国模式和中国学派，为世界制远程教育的繁荣和发展作出我们的贡献;有利于借鉴世界各国远程教育的实践经验和理论研究成果，使我国远程教育学科理论研究和教学的起点高、成效快;同时，将有利于更好百地以理论指导教育决策。这是因为，远程教育度已经成为世界各国教育发展新的增长点，旅得了国际社会和教育界的关注，成为各国教育决策的新的热点之一，奥鹏全部辅导资料微25437451
